ESQUEMA OBLIGATORIO PARA PRESENTACIN DE PROYECTOS DE INNOVACION Y DESARROLLO EMPRESARIAL 1. ORIENTACIONES GENERALES: a.

Los proyectos que no se ajusten al formato establecido sern descalificados, el tamao de letra a emplearse es Arial 11 interlineado sencillo, papel tamao A4. b. El nmero de pginas del proyecto deber estar entre 20 y 30, numeradas correlativamente. Se incluirn los anexos necesarios que contribuyan a sustentar el proyecto. c. Los temas deben referirse al rea temtica de las bases del concurso. d. En el presupuesto del proyecto, el monto para personal no podr representar un porcentaje mayor al 20 % de los recursos totales presupuestados. En los proyectos que por su naturaleza requieran contar adicionalmente con tcnicos o profesionales para actividades especficas, debern considerarse en el presupuesto de la actividad como servicios profesionales. e. En el presupuesto del proyecto, el monto bajo el rubro de Gastos Administrativos no podr representar un porcentaje mayor al 10% del total presupuestado. INSTRUCCIONES SOBRE LOS ESQUEMAS 2. INFORMACIN GENERAL (1 pgina) 1. Ttulo del Proyecto: Debe ser breve, sin abreviaturas; reflejar el objetivo del proyecto y la localizacin. 2. Responsable(s) del proyecto: Ingresar el nombre del/ los responsables del proyecto. Apellidos Nombres Direccin y Ciclo de Telfonos estudios y/o celular) y Correo (fijo Electrn ico

3. Universidad de procedencia: Precisar la Universidad, Facultad y Escuela Profesional a la que pertenece(n). 4. Ubicacin Geogrfica: Indicar: Departamento/Regin, Provincia, Distrito y Comunidad de localizacin del proyecto. Establecer el rea de influencia. 5. rea Temtica: Indica el rea temtica, segn las bases del concurso.

6. Qu motiva al (los) responsable(s) a participar en el concurso despertando ideas 2011: Mencionar las principales motivaciones que llevaron al (los) responsable(s) del proyecto a participar en el Stimo Concurso de Proyectos Despertando Ideas 2011. ESQUEMA OBLIGATORIO DE PROYECTO EMPRESARIAL El presente esquema tiene carcter obligatorio y se constituye en una gua para aquellos estudiantes que desarrollen su proyecto. Resumen Ejecutivo: Hacer un breve anlisis de los aspectos ms importantes del proyecto; describir la propuesta de valor al cliente, situacin del mercado, estrategias a aplicar en: producto, precio, promocin y plaza. Presentar resultados financieros (VAN, TIR, periodo de recupero) y las conclusiones generales (01 pgina) Descripcin del Negocio: Se debe hacer una breve descripcin del negocio, a que sector corresponde (Industrial, textil, Pesca, Agroindustria) y que oportunidades de negocio existe en el campo a desarrollar. Definicin del Producto o Servicio: Que necesidades va a satisfacer el producto, en que se diferencia de la competencia. Impacto ambiental: Hacer una breve descripcin del impacto ambiental que tendra su producto o servicio, es decir la utilizacin al mximo de los recursos o la contribucin con el cuidado del medio ambiente. Anlisis Situacional (Mercado, Producto, plaza, Entorno econmico, Competencia). Perfil del consumidor: Indicar a que segmento se dirige el producto o servicio, especificar las caractersticas demogrficas, el estilo de vida, la personalidad, valores y actitudes que tiene el consumidor. Estudio de mercado: Estudios de fuentes primarias, secundarias, cuantitativos, cualitativos, focus y/o entrevistas. Plan Comercial: (4 pginas) 1.1. 1.2. 1.3. 1.4. Mercado meta Competencia Proveedores Sustitutos

1.5.Formulacin 1.6.

de

estrategias:

Segmentacin,

posicionamiento,

posturas competitivas. Producto (que producto/servicio se ofrece): 1.6.1. 1.6.2. 1.6.3. 1.6.4. 1.7. 1.7.1. 1.7.2. 1.7.3. 1.8. 6.8.1 cuales Aspectos diferenciales del producto. Estrategias de Producto Estrategias de ciclo de vida Estrategia de Marca Objetivos de fijacin de precios Estructura de Precios de Costo Estrategias de Precio Canales de distribucin: Los medios a travs de los se pone a disposicin de los consumidores (usuarios

Precio (Cul es el precio para el consumidor)

Plaza (Dnde y cmo ofreces el producto)

finales) los productos y/o servicio para que los adquieran. 6.8.2 Qu estrategia de cobertura comercial se utiliza para que el producto y/o servicio sea accesible al cliente? 1.9. Promociones para el consumidor (2 x1, descuentos, artculos

promocionales, etc.) 1.10.Poltica de ventas 1.11.Estrategia de venta 1.12.Programa de ventas Estudio Tcnico (02 pginas) 1. Localizacin de la empresa 2. Capacidad de Planta o Proyecto: (Ao 1 al 5) 3. Diagrama del Proceso Productivo y/o de operaciones. Descripcin en Anexos 4. Impacto ambiental y Social Evaluacin Econmica y Financiera (06 pginas) 1. Estudio econmico

Este aspecto es fundamental dentro del plan de negocio, para poder sustentar el proyecto de inversin, ms an si la intencin es requerir un apoyo financiero. Cualquier entidad crediticia o de apoyo solicitar esta informacin para evaluar si el proyecto es rentable. 1.1. Proyeccin de ventas

Proyeccin de ventas anuales en soles y sustento de las cifras. Proyeccin de ventas en unidades vendidas Product o XXXX AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5

Productos 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12

1.2. INVERSION Activo Fijo

Inversin en activos fijos (en soles)

Valor Unitario

Cantidad

Total S/.

Terreno/ alquiler Construccin/acondiciona miento Equipos Muebles Equipos de Oficina TOTAL ACTIVOS FIJOS INVERSION 1.3. Inversin en capital de trabajo (en soles) Ao Items 0 1.- Materiales e insumos 2.- Mano de obra Total Capital de trabajo Mes 1 Mes 2 Mes 3 1.4. Clculo de costos y gastos (en soles) 1 2 3 4 Ao Ao Ao Ao Ao 5

COSTOS FIJOS Costos Fijos Valor Cantida Unitario d GASTOS ADMINISTRATIVOS

Ao 1

Ao2

Ao3

Ao5

Sueldos Servicios Agua Luz Telfono GASTOS EN VENTAS Vendedor Publicidad Promocin TOTAL COSTOS FIJOS

1.5. Costo unitario El costo unitario es lo que cuesta producir cada unidad del producto elaborado o de cada servicio brindado. Una asignacin de costos es la distribucin de estos costos a las unidades producidas de una mercadera especfica. Existen, a su vez, dos tipos de costos: costos variables y costos fijos.

1.6. Precio de venta Para fijar el precio de venta tenemos que tener en cuenta algunos elementos como: . Costo Total Unitario de Produccin. . Averiguar los precios de la competencia (este es un dato referencial importante). . Determinar a quines se vender el producto. . Determinar cunto se quiere ganar. 1.7. Punto de equilibrio Es importante conocer cul es el punto de equilibrio, porque a partir de este, el negocio comenzar a obtener utilidades. El punto de equilibrio se puede determinar de la siguiente forma: PUNTO DE EQUILIBRIO= ____TOTAL DE COSTOS FIJOS________ PRECIOS COSTOS VARIABLE UNITARIO 1.8. Flujo de caja econmico (en soles)

Concepto INGRESOS (A) Ventas EGRESOS (B) Inversion Gastos pre-operativos Activo Fijos Terreno Construccion Vehiculos Muebles Equipos de Oficina Capital de Trabajo Gastos y Costos Operacin Costos Fijos Costos Variables SALDO ANTES DE IMPUESTO (A-B) Impuesto a la renta Saldo economico

AO 0

AO1

AO 2

AO 3

AO 4

AO 5

El flujo de caja econmico muestra todos los ingresos y egresos, ya sean presentes o futuros, del negocio. No importa la fuente. Cuando hablamos de ingresos, estos pueden ser de ventas, prstamos, ganancias de intereses o cualquier otro ingreso a caja. A partir del flujo de caja econmico podemos determinar la rentabilidad del negocio sin incluir las condiciones del financiamiento. 2. Anlisis Financiero 2.1. Anlisis de las condiciones de financiamiento

Se tendr en cuenta la necesidad de fondos del proyecto (negocio), otras fuentes disponibles y un anlisis de los posibles riesgos (uso de insumos externos, variacin de tipo de cambio). El efecto del financiamiento sobre los resultados del negocio se determina en el punto 2.2. 2.2. Flujo de caja de financiamiento neto (en soles) Ejemplo: Monto a financiar (o prstamo) 1,000 Tasa de inters 2% mensual Periodo de financiamiento 5 meses Periodo de gracia ninguno Mes 0 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 CONCEPT AO 0 O Prstamo 1000.00 Amortizaci n Saldo de la deuda AO 1 AO 2 AO 3 AO4 AO 5

(200.00) 800.00 (20.00)

(200.00) 600.00 (16.00)

(200.00) 400.00 (12.00)

(200.00) 200.00 (8.00)

(200.00) 0.00 (4.00)

Inters Flujo de financiami 1000.00 ento Neto

(220)

(216)

(212)

(208)

(204)

2.3. Indicadores de rentabilidad Valor Actual Neto (VAN) y Tasa Interna de Retorno (TIR) Cuadro Resumen de los Principales Indicadores Econmicos y Financieros Items VAN TIR Econmico

Financiero

2.4. Anlisis de sensibilidad El anlisis de sensibilidad es muy sencillo y consiste en hacer modificaciones en una o varias variables del Flujo de Caja. Esto da lugar a que un conjunto de supuestos originen escenarios diferentes: Pesimista, optimista o conservador Por ejemplo, las variaciones ms comunes son: Cambiar el precio de los productos. Cambiar la tasa de inters. Cambiar los costos. Si el VAN es an positivo, podemos continuar al anlisis. As, luego reducimos an ms los precios y si el proyecto resiste (es decir, si el VAN sigue siendo positivo) podemos afirmar que el proyecto es poco sensible a los precios. Estudio Legal y Organizacional (1 pgina) Forma Societaria (anexar minuta) Rgimen laboral y tributario Organigrama Funcional: Descripcin de funciones y remuneraciones Gantt del Proyecto (1 pgina) Adjuntar diagrama Gantt