Plataformas asesoramiento financiero Informe ejecutivo

Ggestin Financiera y Mercado Capitales

Hace mucho tiempo las personas no le tomaban importancia a algo tan relevante como lo es el que ser de m cuando deje de trabajar y muchos le tomaron importancia al momento de jubilarse puesto que el dinero que disponan no era el necesario para cubrir sus necesidades bsicas del da a da, o simplemente solo se dejaron llevar por un papel escrito que los obligaba a descontarles parte de su sueldo sin que estos supieran con qu fin era ocupado. En la actualidad las personas deben tener un buen funcionamiento respecto a sus inversiones y ahorros, ya que muchos no tienen el conocimiento adecuado para el correcto manejo de sus dineros. Pongmonos en el caso de un pequeo emprendedor de un Pyme, este no sabe qu requisitos, que hacer o como enfrentarse en la economa actual y ven a un futuro asesor financiero simplemente como un gasto de dinero o simplemente que no confan en una persona ajena a su negocio maneje sus actividades financieras, por lo tanto no los ven como una inversin rentable. Muchos pequeos empresarios caen en este grave error, pidiendo crditos con altos intereses y financindose en lugares donde no saben realmente cuanto ms terminaran pagando, solo fijndose en unas cuotas pequeas y sin notar el tiempo total que debern estar pagando dicha inversin. Este es un problema no solo de pequeos, medianos o grandes empresarios, si no tambin es un problema del da a da de muchos jvenes que se estn integrando en el mercado laboral y una pronta cotizacin de una AFP o aseguradora de sus fondos, para una lejana pero no menos preocupante jubilacin. Estos muchas veces no saben qu fondo les conviene ms para invertir o simplemente lo hacen sin saber, entonces A quin recurrir? Las asesoras financieras inician con un estudio exhaustivo de las actividades de la empresa y de cada una de sus reas para determinar la mejor organizacin de su flujo de caja, sus necesidades de inversin y, por ende, sus requerimientos de efectivo o disposicin de excedentes de liquidez a corto, mediano y largo plazo. A su vez las asesoras financieras pueden organizar y recomendar a personas naturales la inversin de sus ahorros e inversiones, para sacar un mayor provecho respecto a los objetivos y/o metas que estos esperan. A su vez evitar caer en errores que pueden llevar a perdidas por mal manejo de la inversin o ahorro. Al referirnos a las plataformas de asesoramiento financiero, vamos a referirnos a ciertos niveles de estas. Tenemos un nivel ms genrico que es el cual las personas directamente ven la informacin que ellos requieren sobre niveles ms bsicos de informacin sobre acciones, fondos mutuos y valores de ndices ajustables como la UF e intereses bancarios. El otro nivel es una plataforma de uso interno de cada entidad que ofrece los servicios de asesoramiento que hace referencia exclusiva para los asesores financieros, entregando informacin ms compleja, sirviendo de herramienta para que ellos puedan usarla para entregarles un servicio ms integro a sus clientes ya sean empresas o personas naturales.

Vctor Sandoval Alexis Huenchuir Rodrigo Bastias Tomas Poblete

Plataformas asesoramiento financiero Anlisis del grupo. Ventajas del asesoramiento financiero.

Ggestin Financiera y Mercado Capitales

El ahorro y la inversin son esenciales para la planificacin financiera y, si uno lo desea, puede encontrar a una persona con experiencia profesional que nos ayude a decidir cmo aprovechar al mximo el dinero que tenemos. Para poder realizar una buena inversin primero que todo necesitamos tener en cuenta nuestros objetivos que deseamos realizar a corto, mediano y largo plazo para tener un orden de prioridades a la hora de ocupar nuestro dinero. Hoy en da un gran porcentaje de la poblacin mundial est sometido al cobro de deudas, las causas son muy variadas desde irresponsabilidad de consumo hasta emergencias que por obligacin te llevan a pedir prstamos que luego son muy difcil de pagar, a continuacin hablaremos de las ventajas que se pueden tener para aliviar las deudas al recibir una educacin financiera. Hoy en da es fundamental la educacin financiera a la hora de adquirir desde un simple crdito de consumo hasta realizar una inversin en la bolsa. Aqu se realiza el papel fundamental de las plataformas de asesoramientos financieros para poder guiar en todo el proceso a sus clientes, desde cuando sus ahorros o inversiones deben resguardarse y aumentar, a como tambin tener una excelente decisin a la hora de tomar crditos bancarios. Saber en qu momento es ideal tomar un crdito bancario no es tarea fcil, para aquello los asesores usan estas plataformas que los ayudan a la hora de tomar un simple crdito de consumo, un crdito hipotecario u automotriz. Dependiendo de las tasas de inters correspondientes que tienen estos tipos de crditos. A la hora de la jubilacin mucha gente no sabe en qu fondos invertir, siendo esta una oportunidad para dejarse asesorar por una asesora financiera. A modo de anlisis se puede inferir que no en todo momento es adecuado pedir asesora, si no cuando uno requiere invertir y cuando desea ver sus imposiciones, que son temas a largo plazo y de una importancia relevante como el total de dinero. No as cuando necesitamos adquirir algunos productos y necesitamos adquirir un prstamo de bajo costo, esto no lleva a pedir asesora a una de estas plataformas. Se pudo identificar que los niveles de estas plataformas estn orientados a la dificultad o importancia de las inversiones u ahorros, ya que a un nivel ms bajo solo nos muestran los datos ms bsicos de crditos e inversiones pero no nos muestra como por ejemplo en que poder invertir o cuantas acciones comprar en un determinado tiempo y a una determinada empresa, como lo hace el siguiente nivel de la plataforma que es utilizada por los asesores no por los clientes como la anterior plataforma mencionada.

Vctor Sandoval Alexis Huenchuir Rodrigo Bastias Tomas Poblete

Plataformas asesoramiento financiero Principales fuente asesoras financieras.

Ggestin Financiera y Mercado Capitales

Segn datos que encontramos en nuestra investigacin revisamos informacin de pginas espaolas en la cual el 54,2% de los espaoles que se asesora en temas financieros lo hace a travs de las entidades bancarias, tambin se destaca que, del casi el 80% de espaoles que utiliza alguna fuente de asesoramiento financiero, un 39,6% emplea otro tipo de asesores, como fiscales, abogados o economistas, un 35,9% recurre a asesores financieros independientes y un 12% a Internet. Por otra parte, identificamos que siete de cada diez inversores estn dispuestos a pagar por los servicios de un asesor financiero si ste les ofrece una mayor confianza y claridad a la hora de gestionar sus ahorros. Un 64% dice que pagara si el asesor se dedicara a analizar su situacin financiera concreta, un 60,9% si el asesoramiento fuese ms barato y un 60,6% si le ofreciese un mayor abanico de productos entre los que elegir. Insatisfaccin de los clientes hacia los asesores. Otro de los aspectos que destacamos en nuestra investigacin es que el 34,6% de los encuestados asegura que cambiara de asesor financiero porque no est contento con los servicios del actual, mientras que un 42% lo cambiara para mejorar el rendimiento de sus inversiones. Hay otro problema el cual la gente ve que si pudiese cambiar su asesor financiero por otro que le cueste menos dinero, estos no dudaran en cambiarlo dejando en claro la muestra de poca confianza en ellos. Se seala que en Espaa no hay un filtro normativo que exija ciertos conocimientos profesionales para ejercer como asesor financiero. Problema claro ya que los asesores estn como se puede decir jugando con la calidad de vida de los clientes, pudiendo desmoronar sueos u objetivos de las personas.

5 Sugerencias a buscar para contratar un buen asesoramiento financiero. En la investigacin de este tema encontramos 5 pasos para buscar asesoramiento financiero el cual nos podemos basar para encontrar una verdadera solucin y no otro problema, los cuales compartimos a continuacin. 1. 2. 3. 4. No todo se trata de inversiones a la hora de planificar. Contrate solo a asesores profesionales y con credenciales. Compare diferentes alternativas. Una recomendacin puede ser un buen punto de comienzo, pero no se quede solamente con ello. 5. Entienda cmo su asesor recibe sus honorarios.

Vctor Sandoval Alexis Huenchuir Rodrigo Bastias Tomas Poblete

Plataformas asesoramiento financiero Ejemplos de aplicacin.

Ggestin Financiera y Mercado Capitales

1. Munita, Cruzat & Claro S.A., Corredores de Bolsa es una empresa de asesoramiento financiero, en la cual cuentan con una plataforma financiera que se divide en dos categoras para una mejor y ms rpida asesora para sus clientes, las cuales son: Mesa de Dinero: Participa en el mercado global de la renta fija particularmente est dirigida para los inversionistas chilenos. Consta de una red amplia de mesas de bonos teniendo as una amplia agenda de contactos Corredora de Bolsa: En esta categora tienen acceso a una amplia plataforma de productos y servicios financieros en Chile, abarcando desde la compra y venta de acciones abarcando desde la compra y venta de acciones, intermediacin de instrumentos de renta fija, compra y venta de dlares, financiamiento a travs de simultneas, venta corta, fondos mutuos, portafolios sectoriales.

2.- Trasladmoslo al acontecer nacional, el gran escndalo de LA POLAR que hace unos meses impacto a todo un pas que la multitienda reconociera haber repactado unilateralmente a unos 418 mil clientes. Despus de este escndalo, una solucin factible que tomaron fue la de cambiar de asesor financiero para que la empresa no se fuese a una inminente quiebra y lograr as una nueva reestructuracin en sus polticas y estrategias financieras. Luego de una cada del casi 42% en la bolsa, hoy en da se est viendo una mejora sustancial en esa tendencia, lo cual est ahora est en un repunte del 18%. En este ejemplo queda claro lo que puede lograr un mal asesoramiento financiero que puede llevar a la quiebra una gran empresa, como el repunte tambin que se puede obtener al tener una correcta asesora financiera. Conclusin: La planificacin financiera es para el futuro, el futuro seguro y cmodo que cualquier persona deseara obtener para usted y sus seres queridos. Al planear para ese futuro, usted empieza por los objetivos, identificando las cosas que se deseara permitirse comprar, lo que costaran y cundo necesitara el dinero para pagarlas. El siguiente paso es desarrollar una estrategia para alcanzar dichos objetivos. Usted descubrir que el ahorro y la inversin son esenciales para la planificacin financiera y, si usted lo desea, puede encontrar a una persona con experiencia profesional para ayudarle a decidir cmo aprovechar al mximo el dinero que ya se tiene.

Vctor Sandoval Alexis Huenchuir Rodrigo Bastias Tomas Poblete

Plataformas asesoramiento financiero Bibliografa.

Ggestin Financiera y Mercado Capitales

[1]http://www.europapress.es/sociedad/consumo-00648/noticia-bancos-principal-fuenteasesoria-financiera-20110922134353.html [2]http://www.emprendedoresnews.com/tips/5-tips-para-buscar-asesoramientofinanciero.html [3]http://aportes-diarios-en-la-web.com/cobro-de-deudas-ventajas-de-un-asesoramientofinanciero-para-evitarlas/ [4]http://www.gestionyadministracion.com/asesoria/asesoria-financiera.html [5]http://www.mcc.cl/asesoria.asp [6] http://www.profim.es/que-es-una-eafi.html [7]www.es.yourmoneycounts.com/ymc/pdf/HSBCpl1_Financial_sp.pdf [8]http://www.diariopyme.com/2011/06/la-polar-contrata-a-larrainvial-como-asesorfinanciero-con-el-objetivo-de-definir-nueva-estrategia/

Vctor Sandoval Alexis Huenchuir Rodrigo Bastias Tomas Poblete