Observaciones de Auditoria Que Quedaron Pendientes Ag Villa Ingenio (003) 1

Banco Solidario S.A.
Gerencia Nacional de Auditoria Interna - Regional El Alto - AREA-AP-003/2023 - Agencia Villa Ingenio
Matriz de Castigos por Conceptos Asociados al Crédito

Saldos expresados en dólares americanos al 31/12/2022
t/c 6,86
OPERACIO CLASIF_ NOMBRE DE

N° CUENTA CLASIFASFI_DSC USUARIO FECHA CAPITAL
N ASFI CLIENTE
Vivienda Sin Garantía CONDORI SIÑANI

2 1301493 2997427 H1 AATAHUACHI 6/28/2022 0.00
Hipotecaria MAGDALENA
Consumo
CHIPANA ALIAGA
6 1790580 2993754 N1 Dependiente Deb. MEMAMANI 10/29/2022 0.00
MONICA
Garantizado
Micro Individual APAZA CALLISAYA

10 1436389 2753899 M1 RFERNANDEC 11/29/2022 0.00
Deb.Garantizado CHANEL
Consumo
SUZAÑO HUANCA
13 174931 2991276 N2 Dependiente Deb. MEMAMANI 12/29/2022 0.00
ELSA
Garant.REAL
Micro Individual PACHECO QUISPE

14 601269 3071685 M1 MEMAMANI 12/29/2022 0.00
Deb.Garantizado RUBEN ALBERTO
Micro Individual No MAMANI QUISPE
16 1143936 3321957 M0 MEMAMANI 12/29/2022 0.00
Deb. Garantizado ELSA
Micro Individual APAZA MAMANI

17 1185693 2852119 M1 DMAMANIC 12/29/2022 0.00
Deb.Garantizado ELISEO
Micro Individual Deb. MAGI RODRIGUEZ

18 1444421 2792770 M2 MEMAMANI 12/29/2022 0.00
Garant. REAL GABRIEL
20 Totales
Anexo_D
TOTAL
INTERE TOTAL_CON
INTERES CONDONAD Observación y/o Comentarios Antes de Descargo
S_CTE D
O USD
Otras Observaciones no atribuibles a agencia.- En Liquidación de

amortización de crédito se registra próxima cuota 12 de 46, tomando en cuenta
que de acuerdo a plan de pagos actualizado seria 11 de 46.
1480.77 0.00 1,481.05 215.90
2 y 3.- En boleta de liquidación de Amortización de Crédito se registra

Cancelado por Asesor Condori Colque Roger, quien seria distinto al proponente
de castigo Asesora Katterine Encinas, tomando en cuenta que el deposito de
efectivo se hace en cajas el cobro debió ser realizado con recibo de cobranza,
el depositante seria distinto al que realiza el cobro.
802.71 0.00 803.02 117.06
2.- Anexo 1 no cuenta con logo de la nueva imagen institucional.

Otras Observaciones.- Liquidación de Amortización de Crédito impreso en
formulario desactualizado.
881.61 0.00 881.75 128.53
2.- Anexo 1 registra fecha de vencimiento 14/12/2022, tomando en cuenta que

de acuerdo a plan de pagos actualizado seria 13/12/2022.
1564.23 0.00 1,564.33 228.04

1310.44 0.00 1,310.62 191.05

2.- En Anexo 1 se registra que cliente solo logró conseguir capital y seguro, sin
embargo en anexo se evidencia la cancelación de parte de los intereses.
1714.30 0.00 1,714.46 249.92

701.83 0.00 701.95 102.33

1714.87 0.00 1,715.00 250.00
1,483
Observación y/o Comentarios Después de Descargos COMENTARIOS DE REGULARIZACION A OBSERVACIONES PENDIENTES
Otras Observaciones no atribuibles a agencia.- En

Liquidación de amortización de crédito se registra
próxima cuota 12 de 46, tomando en cuenta que de
acuerdo a plan de pagos actualizado seria 11 de 46.
Observacion no atribuible a la agencia

2 y 3.- En boleta de liquidación de Amortización de
Crédito se registra Cancelado por Asesor Condori
Colque Roger, quien seria distinto al proponente de
castigo Asesora Katterine Encinas, tomando en cuenta
que el deposito de efectivo se hace en cajas el cobro
debió ser realizado con recibo de cobranza, el
depositante seria distinto al que realiza el cobro. Se
mantiene, no se adjunta recibo de cobraza de asesor que
realizó le cobro como se indica en descargos.
Otras Observaciones.- Liquidación de Amortización de

Crédito impreso en formulario desactualizado.
En ocaciones los formularios de liquidacion de cartera posterior
al vencimiento se agota y como se realiza una vez por mes los
requerimientos de material y teniendo disponible los formularios
con logo institucional desactualizado fueron utilizados. Sin
embargo se aclara que los datos del impreso en cada uno fueron
correctos.

embargo se aclara que los datos del impreso fueron correctos.

embargo se aclara que los impresos fueron correctos.

embargo los impresos fueron correctos.

embargo los datos en los impresos fueron correctos

embargo los datos en los impresos fueron corectos.
Matriz Contratos de Préstamo

t/c 6,86
MONTO
CTA.
N° Nº Op. NOMBRE CLIENTE ASESOR NOMBRE DE ASESOR MONEDA DESEMOLSAD
CLIENTE
O
YUJRA QUISPE CONDE QUISPE RUDY

1 2186069 3861376 4802 MN 7,080
GABRIELA RICHMAR
COTERHUANCO CONDORI COLQUE

2 2102960 3861797 5019 MN 40,000
QUINO CRISTIAN ROGER
ARCANI ROJAS GUTIERREZ POMA

3 2186340 3861756 4784 MN 22,000
MARIA BETTY
CHINO LINO SILVIA HERNANDEZ LIMACHI

4 2186387 3861882 3050 MN 28,400
SILVERIA GIZEL
MAMANI CONDORI TICONA FERNANDEZ

5 2186216 3861646 4071 MN 35,000
FELIPA ZULEMA ANGEL
MAMANI CATARI DUCHEN CASAZOLA

6 2186683 3863225 5565 MN 55,000
MARGARITA MIGUEL ANGEL
NINA CORANI NELLY TAPIA VELASCO
7 2055893 3863482 5489 MN 68,600
MAGDA MARIELA EUGENIA
PACAJE SILVESTRE CONDE QUISPE RUDY

8 876096 3864045 4802 MN 110,000
VILMA RICHMAR
CALDERON MAMANI
PAZ SOLIZ KATTHERINE
9 23821 3865759 CLEMENTINA 5873 MN 49,000
ALISON
LOURDES
ARECAGUA
GARCIA CALLIZAYA
10 2188377 3866108 SUCAPUCA 1384 MN 21,000
JULIA MAGALY
ROLANDO
MEJILLONES
MAMANI MALDONADO
11 1809162 3866588 LIMACHI JUAN 6420 MN 68,600
ABIGAIL SELIN
EMILIO
CONDORI APAZA TICONA FERNANDEZ

12 1608773 3866784 4071 MN 62,744
ELIAS ANGEL
TORREZ HUANCA CONDE QUISPE RUDY

13 1641138 3867845 4802 MN 68,600
JUAN CARLOS RICHMAR
ANCASI QUISPE GONZALES POMA

14 1180774 3869441 6291 MN 68,600
XIMENA MARISABEL
MAMANI
HERNANDEZ LIMACHI
15 978243 3868330 CHOQUEHUANCA 3050 MN 110,000
GIZEL
EUGENIA ALICIA
GUTIERREZ QUISPE QUISPE CONDORI

16 2111687 3869120 2769 MN 68,600
MARIA YHESENIA JUVENAL REYNALD
TICONA TICONA PAZ GARCIA CALLIZAYA

17 421799 3869865 1384 MN 70,000
HERIBERTO JULIA MAGALY
TICONA DIAZ
18 1511269 3869734 5160 PAIRO VELARDE SUCY MN 68,600
EDGAR
CONDORI APAZA QUISPE CONDORI

19 2190537 3870845 2769 MN 41,160
JHANEET JUVENAL REYNALD
CONDORI TICONA FERNANDEZ

20 479547 3870175 4071 MN 53,000
ARUQUIPA GERMAN ANGEL
20 Totales 1,115,984.00
SALDO Fecha De
TIPO GTÍA. VALOR GTÍA.
USD Desembolso
1032 09/01/2023 P06 H 13,500.00
P06 N 21.750
5831 09/01/2023
P06 H 23.300
P03 17.500
3207 09/01/2023
P06 H 7.650
4140 09/01/2023 P06 H 31,300.00
5102 09/01/2023 IPN 255,319.97
IPN 243.800
8017 11/01/2023
IPN 243.800
IPN 288.640,84
10000 11/01/2023
IPN 288.640,83
16035 13/01/2023 OT9 443,870.00
P01 44.777,56
7143 13/01/2023
P06 H 13.700
P06 N 13.000
3061 13/01/2023
P06 H 13.500
IPN 312.863,68
10000 16/01/2023
IPN 312.863,67
IPN 259.568,55
9146 16/01/2023
IPN 259.568,55
IPN 183.900.19
10000 17/01/2023
IPN 183.900,19
IPN 266.558,58
10000 18/01/2023
IPN 266.558,57
16035 18/01/2023 IPN 389,400.00
10000 18/01/2023 IPN 181,167.47
P06 N 31.000
10204 19/01/2023
P06 H 48.500
IPN 241.247.03
10000 19/01/2023
IPN 241.247,02
IPN 41.675,45
6000 19/01/2023 P03 11.800
P06 H 9.200
7726 19/01/2023 OT9 I 274,400.00
162,680
Anexo_E
Observación y/o Comentarios Antes de Descargo
5.- No se evidencia tiqueo en Acuerdo de condiciones de crédito / Comprobante de desembolso, tomando en cuenta
que a cliente se le otorgaron seguros.
8.- i) Se evidenció seguro de desgravamen hipotecario parcialmente llenado correspondiente a cobertura de seguro
( no se realiza tiqueo).
ii) Se evidencia que en certificado de cobertura individual "Sol Cuota Protegida" no registra firma del cliente por la
recepcion.
Otras Observaciones para área de créditos.-
i) Se evidencia solicitud alta de cliente, solicitud de informes confidenciales y evaluación socioeconómica se registra
con fecha 09/01/2023 dato que no guarda relación con fecha 09/01/2022 registrados en hoja de ruta.
ii) Se evidencia que en carta de solicitud de inclusión/Exclusión/Modificación de ahorro no registra fecha, la cuenta
registrada para ahorro personal es 7792666-000-001 cuenta que no pertenece a cliente.
Observaciones al area de negocios: 1.- Se evidencia que en contrato de crédito registra como domicilio de la
cliente Av. Primavera N° 5480 Z. Señor de lagunas dato que no guarda relación con registro en croquis Av. Señor de
lagunas N° 5480 Z. primavera.
Otras Observaciones no atribuibles a Agencia.- Se evidencia formularios de evaluación con logo institucional
desactualizado
Otras Observaciones para área de negocios.-

ii) Se evidencia que en carta de solicitud de inclusión/Exclusión/Modificación de ahorro en la parte de nombre se
registra Cercristian Coterhuanco Quino y CI. Se registra 9159713 LLP de manera incorrecta
desactualizado
3.- Área de Negocios.- Se evidencia formularios anexo 2 de avaluó garantía prendaria con logo institucional
desactualizado.
desactualizado
3.- Área de Negocios.- Se evidencia formularios anexo 2 de avaluó garantía prendaria con logo institucional
desactualizado.
desactualizado
desactualizado
8.- En Seguro de desgravamen en cobertura se tiquea sobre saldo insoluto tomando en cuenta que en contrato de
crédito se registra sobre monto desembolsado. (deudor y codeudor).
Otras Observaciones para negocios .-
i) Se evidencia que en solicitud de alta cliente del Sr. Hilario Mamani Tipula no se realiza el tiqueo si es deudor,
codeudor o garante
ii) Se evidencia que en autorización de excepción Plazo mayor a la norma se registra en valor comercial de la
garantía Bs. 243.800 dato que no guarda relación con valor comercial registra en resolución de crédito. Por Bs
487,600
desactualizado.
8.- En solicitud de seguro de desgravamen hipotecario de cliente Nelly Magda Nina Corani en beneficiario para
sepelio se registra a Daynor Chinare Salazar (Esposa ) siendo lo correcto Esposo.
desactualizado.
8.- En formulario de solicitud póliza seguro masivo de vida no se registra beneficiario.

desactualizado.
3.- Área de Negocios.-
i) Se evidencia formularios anexo 2 de avaluó garantía prendaria con logo institucional desactualizado.
ii) Se evidencia que en avaluó de garantía prendaria en fecha de tasación registra 12/01/2023 dato que no guarda
relación con fecha de tasación registra en sistema 13/01/2023
8.- En solicitud de seguro de desgravamen hipotecario de cliente Raul Aguirre Espejo en beneficiario para sepelio se
registra a su esposa de forma errónea en apellido paterno registra lourdes siendo este el nombre de la cliente y en
apellido materno se registra Calderon Siendo este apellido paterno.
Otras Observaciones.-
i) Se evidencia que en autorización de excepción cobertura de invalidez total y permanente en la parte de garantías
ofrecidas se hace el tiqueo en Documentos en custodia y prendaria dato que no guarda relación con resolución de
crédito en garantías solo registra prendaria.
ii) Se evidencia que en autorización de excepción cobertura de invalidez total y permanente se encuentra con imagen
institucional antigua.
iii) Se evidencia que en check list de documentos a digitalizar no registra firma y sello revisor EOA y/o AAC.
desactualizado.
desactualizado.
5.- Se evidencia que Acuerdo de condiciones de crédito/comprobantes de desembolso no se cuenta la firma y sello
de encargado de operaciones.
8.- En formulario de solicitud póliza seguro masivo de vida no se registra beneficiario.
desactualizado.
desactualizado.
6.- Se evidencia que en tabla de amortización no se registra firma de codeudor Sra. Maria Villazante Pillco.
Otras Observaciones
Se evidencia que según resolución de crédito se registra garantía personal con valor comercial por Bs 367.800,38
dato que no guarda relación con balance y declaración patrimonial de garante por Bs. 367.600.38
desactualizado.
4.- Se evidencia que se realiza reconocimiento de firmas a horas 18:20 y se realiza la contabilización de la operación
en sistema BT. a horas 18:32 con un margen de 12 minutos para entrega de reconocimiento de firmas en agencia
debido a la distancia de agencia y la notaria considerando que notario queda ubicado en la ceja.
Se evidencia que en solicitud de alta cliente de Ronald Teddy Ancasi Quispe no se marca como garante.
desactualizado.
i) Se evidencia que en evaluación socioeconómica en garantía sugerida se registra en CI. 8.363.311,00
ii) Se evidencia que en solicitud de alta cliente Reynaldo Oscar Quispe Mena no se marca como codeudor.
iii) Se evidencia que en solicitud de alta cliente Daniel Omar Apaza Cadena no se registra numero de CI.
desactualizado.
i) Se evidencia que en autorización de excepción en la parte de condiciones solicitadas en tasa de interés se registra
21,00% dato que no guarda relación con plan de pagos y resolución de crédito que registra 21,50%
ii) Se evidencia que en solicitud de alta cliente Alicia Quispe Quelca no se registra numero de CI.
desactualizado.
3.- Observación para Negocios.-

Se evidencia que en balance general se registra procesadora de alimentos, zumidora y 2 licuadoras con un costo de
Bs 6000 dato que no guarda relación con avaluó garantía prendaria que registra procesadora de alimentos, zumidora
y licuadora con un costo de Bs 6500 con una diferencia de Bs 500.
i) Se evidencia que en anexo 5 hoja de ruta no registra firma y sello de funcionario que realizo el desembolso.
ii) Se evidencia que en carta de solicitud de inclusión/Exclusión/Modificación de ahorro no registra firma de cliente
desactualizado.
Otras Observaciones de negocios.-

Se evidencia que en evalucion socioeconómica no registra firma y sello de asesor de negocios.
desactualizado.
Otras Observaciones de negocios.-

i) Se evidencia que en solicitud de alta de cliente Jhaneet Condori Apaza no se registra firma de cliente.
ii) Se evidencia que en declaracion patrimonial de cliente Albertina Apaza Quispe no registra firma donde
corresponde.
desactualizado.
desactualizado.
COMENTARIOS DE REGULARIZACION A OBSERVACIONES
Observación y/o Comentarios Después de Descargos
PENDIENTES
Otras Observaciones no atribuibles a Agencia.- Se evidencia

formularios de evaluación con logo institucional desactualizado. Se
mantiene.
Otras observaciones no atribuibles a la agencia. Se aclara en el

correo y se indica con respecto al formulario de evaluacion
parametrisado.

formularios de evaluación con logo institucional desactualizado,
Parcial, si evidencia formulario de Avaluo corregido. Formulario de evaluacion con logo institucional desactualizado,
es una observacion no atribuible a la agencia.

mantiene. Formulario de evaluacion con logo institucional desactualizado,

formularios de evaluación con logo institucional desactualizado. Se Formulario de evaluacion con logo institucional desactualizado,
mantiene. es una observacion no atribuible a la agencia.


mantiene.
Formulario de evaluacion con logo institucional desactualizado,

8.- En solicitud de seguro de desgravamen hipotecario de cliente
Nelly Magda Nina Corani en beneficiario para sepelio se registra a
Daynor Chinare Salazar (Esposa ) siendo lo correcto Esposo. Se
mantiene.
Otras Observaciones no atribuibles a Agencia.- Se evidencia sin respaldo
mantiene.

formularios de evaluación con logo institucional desactualizado. Se Observacion no atribuible a la agencia.
mantiene.
mantiene.
Formulaio de evaluacion con logo institucional desactualizado.

Observacion no atribuible a la agencia.

formularios de evaluación con logo institucional desactualizado. Se Formulaio de evaluacion con logo institucional desactualizado.
mantiene. Observacion no atribuible a la agencia.

mantiene. Formulario de evaluacion con logo institucional desactualizado,


mantiene.

4.- Se evidencia que se realiza reconocimiento de firmas a horas

18:20 y se realiza la contabilización de la operación en sistema BT.
a horas 18:32 con un margen de 12 minutos para entrega de
reconocimiento de firmas en agencia debido a la distancia de
agencia y la notaria considerando que notario queda ubicado en la Durante los descargos se mencional en el informe que el cliente
ceja. Se mantiene. por la premura opto por la forma mas rapida de retornar a la
Otras Observaciones no atribuibles a Agencia.- Se evidencia agencia toda vez que la notaria tabien se encuentra en Av, Juan
formularios de evaluación con logo institucional desactualizado. Se pablo II al frente de transito, area despejada de trafico vehicular.
mantiene.
mantiene.


mantiene.

mantiene.



mantiene.

Muestra de Depósitos a Plazo Fijo

t/c 6,86
Mone
N° Nombre Cuenta TipoCliente Monto Monto USD Fecha_inicio
da
CORONEL QUISBERT HUGO

11 1596250 0 NORMAL 500,000 72,886.30 2/8/2022
22 BARUQUIPA/MVILLCA 2083571 0 NORMAL 160,000 23,323.62 3/28/2022
HUANCA SONCO LIDIA

33 39259 0 NORMAL 200,000 29,154.52 5/19/2022
GAVINCHA CHAMBI JHOEL

46 2117757 0 NORMAL 140,000 20,408.16 6/29/2022
FERNANDO
5 15 JAPAZA/TCALLE 1941587 0 NORMAL 100,000 14,577.26 11/3/2022
AFERNANDEZ/NQUISPE
6 16 2019833 0 NORMAL 140,000 20,408.16 11/3/2022
QUISPE YAPUCHURA ERASMO
7 19 19739 0 NORMAL 100,000 14,577.26 11/19/2022
SEA QUISPE IRENE ESTELA

8 20 1679281 0 NORMAL 70,245 10,239.80 12/5/2022
JDE LA CRUZ/PLLUSCO
9 21 1985737 0 NORMAL 313,650 45,721.57 12/6/2022
10 22 JVILLEGAS/PLLUSCO 2033071 0 NORMAL 250,000 36,443.15 12/7/2022
DDE LA CRUZ/ECONDORI
11 23 1758415 0 NORMAL 175,000 25,510.20 12/20/2022
MAMANI MARCA FROILAN

12 24 466349 0 NORMAL 140,000 20,408.16 12/23/2022
QUISPE VARGAS EMETERIO
13 25 712519 0 NORMAL 500,000 72,886.30 12/27/2022
Operacio Tipo_Per
Fecha_vencim Tasa Plazo
n_dpf sona
2/14/2023 5.500000 371 358900 F
4/3/2023 5.500000 371 365815 F
5/26/2023 5.500000 372 373617 F
6/28/2024 5.250000 730 379403 F
5/3/2023 5.200000 181 396394 F
5/3/2023 5.200000 181 396389 F

11/24/2023 5.250000 370 397839 F
6/9/2023 5.200000 186 399146 F
6/7/2023 5.200000 183 399341 F
6/7/2023 5.200000 182 399431 F
6/19/2023 5.200000 181 400885 F
12/29/2023 5.700000 371 401589 F

1/2/2024 5.700000 371 401971 F
Anexo_K
1,2.- Se evidencia que se declara a la Sra. Betty Esther Apaza Achocalla como conyugue del cliente
con numero de celular 71244349, también se registra como referencia personal con numero de
celular 71234349 existiendo un error en el registro de numero
1,2- i)Se evidencia que en ficha de datos de cliente Bernabé Antonio Aruquipa Quispe con domicilio
calle Aramnoro N° 7713 Z. Mariscal sucre se declara como referencia a la Sra. Alicia Espinoza de
Aruquipa como conyugue del cliente con domicilio en la calle Aramboro N° 7713 Z. Mariscal sucre
existiendo diferencia en el nombre de la calle.
ii) Se evidencia ficha de datos parcialmente llenado de cliente Miriam Villca Vallejos de Zambrana
no se registra la dirección de la referencia personal limitando el propósito del dato de referencia.
8.- En formulario conozca a su cliente en la parte de origen y destino de los fondos se registra
ahorros limitando el propósito de esta información, considerando que se apertura un DPF. a nombre
de dos personas aparentemente no familiares.
1, 2- Se evidencia que en ficha de datos en referencia comercial se registra no tiene, dato

inconsistente debido a que cliente tiene 2 actividades fabricación de tejidos de manera indendiente y
profesora de primaria considerando que todo funcionario publico tiene cuenta en banco estatal.
1, 2.- Se evidencia que en ficha de datos de cliente Jhoel Fernando Gavincha Chambi en fecha de
vencimiento de CI. se registra 26/11/2031 de forma errónea siendo lo correcto 18/02/2032 según
fotocopia de cedula de identidad adjunto.
4.- Se evidencia que no se adjunta consulta BDN considerando que es cliente nuevo.
1, 2.- i) Se evidencia ficha de datos parcialmente llenado en domicilio legal del Sr. Julio Nicolas
Apaza Ccosi no se registra referencia de la ubicación de domicilio limitando el propósito de este
campo.
ii) Se evidencia que en ficha de datos del Sr. Julio Nicolas Apaza Ccosi en la parte de firma y numero
de CI.se registra 3383020 dato que No guarda relación con CI. en numero E-3383020
iii) Se evidencia que en ficha de datos del cliente Sr. Julio Nicolas Apaza Ccosi registra como datos
de negocio fabricación de calzados de tela, plástico y goma no se registra otra actividad dato que no
guarda relación con ficha de datos de la Sra. Teresa Calle Huayhua En datos de conyugue se
registra se dedica construcción reforma y reparación de edificios
1,2.- Se evidencia que en ficha de datos del cliente Sr. Agustin Fernandez Inofuentes registra como
domicilio legal Av. Julián Apaza N° 192 Z. Rio Seco, dato que no guarda relación con ficha de datos
de la Sra. Norma Catalina Quispe Flores que registra como Domicilio legal Av. costanera N° 191 Z.
Puerto nejillones considerando que son esposos y ambos son referencia personal uno del otro.
1,2.- i) se evidencia en ficha de datos del Cliente se registra nombre de la esposa de manera
incorrecta Rufina Pacoricona siendo lo correcto Rufina Paconicona según consulta segip.
ii) Se evidencia que en propósito de relación comercial se registra pago de crédito dato inconsistente
considerando que cliente no cuenta con deudas directas o indirectas.
1,2.- i) Se evidencia en ficha de datos se registra en nacionalidad Bolivia y en nacionalidad 2

también se registra Bolivia de manera incorrecta.
ii) Se evidencia logo institucional desactualizado en Formulario de solicitud de constitución de DPF.
iii) Se evidencia en Formulario de solicitud de constitución de DPF. el registro del importe literal no
registra el complemento "con 00/100 Bolivianos"
1,2.- i) Se evidencia en ficha de datos de cliente Jorge León de la Cruz Condori se registra como
profesión Otros considerando que cliente declara ser policía.
ii) Se evidencia que ficha de datos de cliente Jorge León de la Cruz Condori en estado civil se
registra soltero dato que no guarda con fotocopia de CI. se registra casado.
iii) Se evidencia en ficha de datos de cliente Jorge León de la Cruz Condori se registra en país de
nacimiento Bolivia y en nacionalidad 2 también se registra Bolivia de manera incorrecta.
vi) Se evidencia en ficha de datos de cliente Prima llusco Huanca de de la cruz se registra en país
de nacimiento Bolivia y en nacionalidad 2 también se registra Bolivia de manera incorrecta.
1,2.- i) Se evidencia en ficha de datos de cliente Prima llusco Huanca de de la cruz se registra en
país de nacimiento Bolivia y en nacionalidad 2 también se registra Bolivia de manera incorrecta.
ii) Se evidencia que la cliente Jessica Michelle Villegas llusco es hija de la cliente Prima llusco
Huanca de de la cruz y hijastra de Don Jorge león de la cruz Condori en ficha de datos se registra
como referencia personal a Don Jorge León de la cruz Condori (primo)
iii) Se evidencia en Formulario de solicitud de constitución de DPF. no se encuentra llendo y tampoco
se registra firma y sello de funcionario.
1,2- i) Se evidencia en ficha de datos de cliente Daniel de la Cruz Yujra se registra en país de
ii) Se evidencia en ficha de datos de cliente Enriqueta Condori de de la cruz se registra en país de
1,2.- Se evidencia en ficha de datos de cliente Froilán Mamani Marca en provincia se registra Murillo
dato que no guarda relación con fotocopia de CI. registra en Prov. Loayza
1.- Se evidencia logo institucional desactualizado en Formulario de solicitud de constitución de DPF,
y tampoco se registra tipo de pago de intereses.
3.- Certificado de Deposito a plazo Fijo no cuenta con la combinación de firmas necesaria según
normativa 3.15.1 Administración de Firmas Autorizadas, según esta se debe consignar 1 firma del
grupo "A" mas una del "B" de firmas Autorizadas para operaciones mayores a $us20.000.-, se
registra firma de categoría "C" y "B"
1,2.- i) Se evidencia en ficha de datos de cliente Emeterio Quispe Vargas en Profesión se registra
Empleado de oficina dato que no guarda relación con carnet y datos laborales/negocio como
jubilado.
1,2.- Se evidencia que se declara a la Sra. Betty Esther Apaza Achocalla como conyugue del cliente con
numero de celular 71244349, también se registra como referencia personal con numero de celular 71234349
existiendo un error en el registro de numero.
Observación no subsanada. No subsanada al momento de presentación de descargos
1,2- i)Se evidencia que en ficha de datos de cliente Bernabé Antonio Aruquipa Quispe con domicilio calle
Aramnoro N° 7713 Z. Mariscal sucre se declara como referencia a la Sra. Alicia Espinoza de Aruquipa
como conyugue del cliente con domicilio en la calle Aramboro N° 7713 Z. Mariscal sucre existiendo
diferencia en el nombre de la calle.
Observación Parcialmente subsanada.- Si bien se presenta una actualización de la ficha de datos Fecha no
concordante con apertura de DPF.
8.- En formulario conozca a su cliente en la parte de origen y destino de los fondos se registra ahorros
limitando el propósito de esta información, considerando que se apertura un DPF. a nombre de dos personas
aparentemente no familiares.
Observación no subsanada.- En formulario conozca a su cliente en información de origen de los fondos se
registra ahorro familiar dato que no describe el origen especifico de los fondos considerando que es una
cuenta conjunta entre dos personas que no son conyugues o familiares de primer grado y el monto de Bs
160.000
1,2- Se evidencia que en ficha de datos en referencia comercial se registra no tiene, dato inconsistente
debido a que cliente tiene 2 actividades fabricación de tejidos de manera indendiente y profesora de primaria
considerando que todo funcionario publico tiene cuenta en banco estatal.
1, 2.- Se evidencia que en ficha de datos de cliente Jhoel Fernando Gavincha Chambi en fecha de
vencimiento de CI. se registra 26/11/2031 de forma errónea siendo lo correcto 18/02/2032 según fotocopia
de cedula de identidad adjunto.
4.- Se evidencia que no se adjunta consulta BDN considerando que es cliente nuevo.
Observación no subsanada.- no se adjunta consulta BDN conciderando que se debe realizar esta consulta
al momento de otorgar un producto activo o pasivo, el producto fue otorgado por usuario (WCORNEJO)
1, 2.- i) Observación subsanada.

ii) Se evidencia que en ficha de datos del Sr. Julio Nicolas Apaza Ccosi en la parte de firma y numero de
CI.se registra 3383020 dato que No guarda relación con CI. en numero E-3383020
iii) Se evidencia que en ficha de datos del cliente Sr. Julio Nicolas Apaza Ccosi registra como datos de
negocio fabricación de calzados de tela, plástico y goma no se registra otra actividad dato que no guarda
relación con ficha de datos de la Sra. Teresa Calle Huayhua En datos de conyugue se registra se dedica
construcción reforma y reparación de edificios.
1,2.- Se evidencia que en ficha de datos del cliente Sr. Agustin Fernandez Inofuentes registra como
domicilio legal Av. Julián Apaza N° 192 Z. Rio Seco, dato que no guarda relación con ficha de datos de la
Sra. Norma Catalina Quispe Flores que registra como Domicilio legal Av. costanera N° 191 Z. Puerto
nejillones considerando que son esposos y ambos son referencia personal uno del otro.
1,2.- i) se evidencia en ficha de datos del Cliente se registra nombre de la esposa de manera incorrecta
Rufina Pacoricona siendo lo correcto Rufina Paconicona según consulta segip.
Observación no subsanada. en la etapa de descargos
ii) Se evidencia que en propósito de relación comercial se registra pago de crédito dato inconsistente
considerando que cliente no cuenta con deudas directas o indirectas.
1,2.- i) Se evidencia en ficha de datos se registra en nacionalidad Bolivia y en nacionalidad 2 también se

registra Bolivia de manera incorrecta.
Observación Parcialmente subsanada.- Si bien se realiza la actualización de la ficha de datos Fecha no
1,2.- i) Se evidencia en ficha de datos de cliente Jorge León de la Cruz Condori se registra como profesión
Otros considerando que cliente declara ser policía.
ii) Se evidencia que ficha de datos de cliente Jorge León de la Cruz Condori en estado civil se registra
soltero dato que no guarda con fotocopia de CI. se registra casado.
iii) Se evidencia en ficha de datos de cliente Jorge León de la Cruz Condori se registra en país de
vi) Se evidencia en ficha de datos de cliente Prima llusco Huanca de de la cruz se registra en país de
1,2.- i) Se evidencia en ficha de datos de cliente Prima llusco Huanca de de la cruz se registra en país de
ii) Se evidencia que la cliente Jessica Michelle Villegas llusco es hija de la cliente Prima llusco Huanca de
de la cruz y hijastra de Don Jorge león de la cruz Condori en ficha de datos se registra como referencia
personal a Don Jorge León de la cruz Condori (primo).
1,2- i) Se evidencia en ficha de datos de cliente Daniel de la Cruz Yujra se registra en país de nacimiento
Bolivia y en nacionalidad 2 también se registra Bolivia de manera incorrecta.
ii) Se evidencia en ficha de datos de cliente Enriqueta Condori de de la cruz se registra en país de
1,2.- Se evidencia en ficha de datos de cliente Froilán Mamani Marca en provincia se registra Murillo dato
que no guarda relación con fotocopia de CI. registra en Prov. Loayza.
1,2.- i) Se evidencia en ficha de datos de cliente Emeterio Quispe Vargas en Profesión se registra Empleado
de oficina dato que no guarda relación con carnet y datos laborales/negocio como jubilado.
PENDIENTES
Según el cliente Hugo Coronel confirmo que el numero de celular de su

esposa es el 71234349 y fue coregido de esa manera
Obs.1.2.- Observacion subsanada en ficha de datos (Correcto es

Aramboro) fue corregido. Obs. II) Observacion subsanada. Obs 9.-
observacion subsanada , el cliente declara que los ahorros corresponde
a ahorros familiares y fue registrado de esa manera.
1.- Observacion subsanada. El cliente decalra referencia comercial o

bancaria a BUN. Se adjunta los respaldos en el informe.
1,2.-Observacion subsanada. 4.- Observacion subsanada. En ambos

casos se adjunta respaldo en el informe
En las observaciones 1.2 , II) III) fueron subsanadas asi como se

adjunto en los descargos. Se resalta las observaciones subsanadas.
Sin embargo se menciona que no sera de la misma fecha por tratarse
de una actualizacion por lo que no es concordante la fecha. asimismo
en la ficha de datos actualizado de la señora Teresa Calle actualizado
en fecha 06 de febrero menciona actividad fabricacion de calzados.
1,2.- Se aclara que la informacion en cedula de identidad difiere la

informacion, siendo un error en la institucion SEGIP.
1,2.- Observacion no corresponde, en el sistema BT se encuentra
correctamente registra. Error en SEGIP, informo al cliente al respecto.
II) observacion subsanada. En cuanto a la relacion comercial el cliente
declara "ahorro de su jubilacion"
1,2.- En ficha de datos no sera concordante con la fecha de apertura de

DPF por tratarse de una actualziacion en otra fecha.
en las observaciones 1,2. II) III) y VI) por tratarse de una actualizacion
de ficha de datos posterior a la apertura se encuentra con fecha
diferente.
Observaciones 1.2.-i) II) Por tratarse de una factualizacion si es con

fecha diferente y no hay forma que las impresiones sean con la misma
fecha de la alta cliente
Observaciones 1.2.-i) II) Por tratarse de una factualizacion si es con

fecha diferente y no hay forma que las impresiones sean con la misma
fecha de la alta cliente
La observacion 1,2.- En cuanto a la fecha no es concordante debido a

que se trata de una ficha de datos actualizado.
La observacion 1,2.i) - se trata de una ficha de datos actualizado por lo que no es concordante con la fecha alta cliente en el documento de DPF.
Muestra de Cuentas de Ahorro

t/c 6,86
Pos
Mon
N° Nombre Numero_cta Tipo_cuenta ee_ Saldo Saldo en USD Fecha_aper
eda
tarj
ALEJO APAZA RICHARD

1 1689282-0-4 0 PERSONAL NO 133,665.43 19,484.76 8/25/2021
CHOQUE PACO RAUL

2 849094-0-4 0 PERSONAL NO 66,207.76 9,651.28 10/27/2021
BLANCO CORNEJO RENE

7 2085583-0-1 0 PERSONAL SI 62,828.90 9,158.73 4/1/2022
QUELCA QUELCA
8 2088305-0-1 0 PERSONAL SI 67,291.37 9,809.24 4/11/2022
VALERIANO
SONCO CHIARA LUIS

10 2104630-0-1 0 PERSONAL SI 122,062.80 17,793.41 5/24/2022
MAYTA CALDERON
11 121685-0-2 0 PERSONAL NO 69,709.46 10,161.73 8/25/2022
ESPERANZA
VSURCO/JLUQUE
12 2150857-0-1 0 INDISTINTA NO 206,541.79 30,108.13 9/27/2022
BHUANCA/BLOPEZ
15 1391007-0-2 0 INDISTINTA NO 240,914.18 35,118.69 11/17/2022
QUISPE APAZA
16 1570905-0-2 0 PERSONAL NO 139,463.78 20,330.00 11/23/2022
ROLANDO
GPUSARICO/AMAMANI
18 2176605-0-1 0 CONJUNTA NO 366,254.32 53,389.84 12/9/2022
ATANACIO MAMANI JOSE

19 2177127-0-1 0 PERSONAL SI 70,067.69 10,213.95 12/12/2022
LUIS
QUISBERT TORREZ
20 1847464-0-1 0 PERSONAL SI 347,402.57 50,641.77 12/20/2022
UBALDO
ACANAZA/CAPAZA
23 1349889-0-1 0 INDISTINTA NO 66,031.93 9,625.65 12/22/2022
ROSA CONDORI SABINO

24 489676-0-1 0 PERSONAL NO 70,033.84 10,209.01 12/22/2022
CANAVIRI DE LA CRUZ
25 2183049-0-1 0 PERSONAL NO 200,067.65 29,164.38 12/28/2022
TOMAS
Tipo_P SubOpe
Usuario Rubro cuenta
ersona NroCI_NroNIT racion
FFERNANDEZ F 2120110100000 1689282 7042563LP 4
CCORDERO F 2120110100000 849094 7003229LP 4
WCORNEJO F 2120110100000 2085583 7013474 1
WCORNEJO F 2120110100000 2088305 2201447LP 1
WCORNEJO F 2120110100000 2104630 2339985LP 1
LLOPEZ F 2120110100000 121685 6843332LP 2

LLOPEZ F 2120110100000 2150857 2322170LP 1
WCORNEJO F 2120110100000 1391007 4990959 2
LLOPEZ F 2120110100000 1570905 4849791LP 2
LLOPEZ F 2120110100000 2176605 7050525LP 1
WCORNEJO F 2120110100000 2177127 7364238 1
WCORNEJO F 2120110100000 1847464 2644030 1

AATAHUACHI F 2120110100000 1349889 5473795LP 1
WCORNEJO F 2120110100000 489676 4979858LP 1
WCORNEJO F 2120110100000 2183049 4980474 1

Anexo_L
1.- Al legajo no se adjunta documentos relacionados con la apertura de cuenta de ahorros de la

subcuenta 4.-
9.- 3.- En alta de clientes, en actividad laboral - segmento de mercado es considerado
Independiente y en actividad económica principal considera Servicios de las entidades Bancarias, el
cliente hasta antes de la apertura de esta cuenta si trabajo en el Banco, se debe actualizar la
información en sistema Bantotal.
3, 9.- En la Ficha de datos y Sistema Bantotal no se tiene registro de la referencia comercial,

considerando que el cliente desarrolla su actividad "PROVEE SERVICIO DE INTERNET Y RED DE
WIFI A HOGARES" de forma independiente.
3.- Incorrecta descripción en el propósito de la relación comercial "Crédito", el cliente es

exclusivamente es cliente de ahorros.
3.- y 9.- En la ficha de datos y alta de clientes (Estado civil : Casado (a)) no se actualizo el estado
civil, según fotocopia de C.I. "viudo".
3, 9.- En la Ficha de datos y Sistema Bantotal no se tiene registro de la referencia comercial,

considerando que el cliente desarrolla su actividad "ALQUILER DE MAQUINARIA Y EQUIPO
AGROPECUARIO SIN PERSONAL" de forma dependiente.
3, 9.- En la Ficha de datos y Sistema Bantotal en propósito de la relación comercial registra

"Deposito" no pudiendo considerarse para la apertura de una cuenta de ahorro.
3.- y 9.- En ficha de datos en el espacio de la firma el registro del numero de documento de
identidad es parcial (498079 LP) con relación al documento de C.I.: 4980791 LP, para el cliente Sr.
Jhony Luque Surco
ii) Para el cliente Sr. Jhony Luque Surco incorrecto el registro de Actividad Económica Principal
como arrendamiento financiero, corresponde Educación superior universitaria.
4.- En el escaneado de la firma del cliente en el sistema Bantotal el número de documento de
identidad no coincide con la registrada en documentación de respaldo.
8.- i) De acuerdo a Reporte de Oficina Nacional para cliente, se tiene registro biométrico de huella
adicional Menique der. Para el cliente Victoria Surco de Luque.
ii) De acuerdo a Reporte de Oficina Nacional para cliente, no se tiene registro biométrico de huella
de ambos Pulgares. Para el cliente Jhony Luque Surco.
1.- A la Unidad de Auditoria Interna no se hizo la entrega de los documentos, al no estar registrados
en el anexo de registro de cuentas de ahorro.
8.- De acuerdo a Reporte de Oficina Nacional para cliente, no se tiene registro biométrico de huella
de índice derecho. Para el cliente MAMANI MAMANI ANTONIO.
3.- i) Se evidencia no registro correo electrónico considerando que en alta de persona y constancia
de otorgamientos de productos y servicios adicionales contratados persona natural se registra
correo electrónico.
ii) Se evidencia que en ficha datos de cliente en profesión se registra otros considerando en carnet
indica ingeniero electricista
3.- i) Se evidencia en ficha de datos de cliente Alfredo Gerardo Canaza Kelca se registra en país de
ii) Se evidencia que en ficha de datos de cliente en profesión registra chofer dato que no guarda
relación con nivel de estudios técnico medio, CI. registra profesor y debido a que también ejerce
como profesor por actividad registrada.
iii) Se evidencia en ficha de datos de cliente Alfredo Gerardo Canaza Kelca se registra en país de
8.- De acuerdo a Reporte de Oficina Nacional para cliente, se tiene registro biométrico adicional de
huella de Índice izq. Para el cliente Alfredo Gerardo canaza kelca
3.- Se evidencia en alta de persona y constancia de otorgamientos de productos y servicios

adicionales contratados persona natural en numero de CI. Se registra 4979858 LP. de forma
errónea existiendo un espacio especifico para la extensión.
8.- De acuerdo a Reporte de Oficina Nacional para cliente, no se tiene registro biométrico.
3.- Se evidencia que en ficha de datos de cliente en la referencia personal que es su hijo Segundino
Canaviri en observaciones se registra textos inconsistentes.
1.- Al legajo se adjunta contrato de cuenta clasica conciderando que es una cuenta mayor
2.- Alta de personas y constancia de otorgamiento de servicios adicionales contratados no
registra firma y sello del asesor de negocios.
3.- i) Al legajo no se adjunta ficha de datos
5.- Se evidencia que en carnet de identidad no registra firma si sello de funcionario que
apertura la cuenta.
Observación no subsanada.- observaciones identificados una vez entregado la
documentacion a auditoria interna
3.- ii) En alta de clientes, en actividad laboral - segmento de mercado es considerado
Independiente y en actividad económica principal considera Servicios de las entidades
Bancarias, el cliente hasta antes de la apertura de esta cuenta si trabajo en el Banco, se
debe actualizar la información en sistema Bantotal.
Observación Parcialmente subsanada.- Si bien se realiza la actualización de la ficha de
datos Fecha no concordante con apertura de la cuenta de ahorros.
3.- En la Ficha de datos y Sistema Bantotal no se tiene registro de la referencia comercial,

considerando que el cliente desarrolla su actividad "PROVEE SERVICIO DE INTERNET Y
RED DE WIFI A HOGARES" de forma independiente.
3.- Incorrecta descripción en el propósito de la relación comercial "Crédito", el cliente es

exclusivamente es cliente de ahorros.
3.- En la ficha de datos y alta de clientes (Estado civil : Casado (a)) no se actualizo el
estado civil, según fotocopia de C.I. "viudo".
3.- En la Ficha de datos y Sistema Bantotal no se tiene registro de la referencia comercial,

considerando que el cliente desarrolla su actividad "ALQUILER DE MAQUINARIA Y
EQUIPO AGROPECUARIO SIN PERSONAL" de forma dependiente.
3, 9.- En la Ficha de datos y Sistema Bantotal en propósito de la relación comercial registra

"Deposito" no pudiendo considerarse para la apertura de una cuenta de ahorro.
Observación no subsanada.- En etapa de descargos no se subsano la observación
3.- y 9.- En ficha de datos en el espacio de la firma el registro del numero de documento
de identidad es parcial (498079 LP) con relación al documento de C.I.: 4980791 LP, para el
cliente Sr. Jhony Luque Surco
Observación no subsanada en la estapa de descargos
ii) Para el cliente Sr. Jhony Luque Surco incorrecto el registro de Actividad Económica
Principal como arrendamiento financiero, corresponde Educación superior universitaria.
4.- En el escaneado de la firma del cliente en el sistema Bantotal el número de documento
de identidad no coincide con la registrada en documentación de respaldo.
8.- i) s/o
ii) De acuerdo a Reporte de Oficina Nacional para cliente, no se tiene registro biométrico
de huella de ambos Pulgares. Para el cliente Jhony Luque Surco.
4.- Se evidencia que firma escaneada en sistema BT no se encuentra actualizado cliente

Basilia Huanca de Lopez.
2,3.- Se evidencia que en constancia de otorgamiento de servicios se registra el servisio
infosol con numero de celular 73564681 dato que no guarda relacion con ficha de datos en
tefefono se registra 78757434.
Observaciónes no subsanadas.- observaciones identificados una vez entregado la
5.- Se realiza la consulta SEGIP a horas 14:55:57 PM posterior a la apertura de cuenta,
conciderando que contancia de servicios fue generado a horas 14:38:43 PM
Observaciónes no subsanadas.- observaciones identificados una vez entregado la
5.- No se cuenta con consulta BDN cliente Gregoria Jannet Pusarico Condori conciderando
que cliente no cuenta con ningun producto al momento de la apertura.
Observaciones no subsanadas.- observaciones identificados una vez entregado la
documentación a auditoria interna
8.- De acuerdo a Reporte de Oficina Nacional para cliente, no se tiene registro biométrico
de huella de índice derecho. Para el cliente MAMANI MAMANI ANTONIO.
s/o
3.- i) Se evidencia no registro correo electrónico considerando que en alta de persona y

constancia de otorgamientos de productos y servicios adicionales contratados persona
natural se registra correo electrónico.
Observación Parcialmente subsanada.- Si bien se realiza la actualización de correo
electrónico en agencia satélite esto se realiza posterior a la apertura de la cuenta de
ahorro, en ficha de datos no se registro toda la información proporcionada por el cliente al
momento de alta.
ii) Se evidencia que en ficha datos de cliente en profesión se registra otros considerando
en carnet indica ingeniero electricista
Observación no subsanada. No se actualiza la profesión en sistema y tampoco en ficha de
datos considerando que en sistema BT, como opción de profesión se tiene Ingeniero
3.- i) Se evidencia en ficha de datos de cliente Alfredo Gerardo Canaza Kelca se registra
en país de nacimiento Bolivia y en nacionalidad 2 también se registra Bolivia de manera
incorrecta.
ii) Se evidencia que en ficha de datos de cliente en profesión registra chofer dato que no
guarda relación con nivel de estudios técnico medio, CI. registra profesor y debido a que
también ejerce como profesor por actividad registrada.
iii) Se evidencia en ficha de datos de cliente Alfredo Gerardo Canaza Kelca se registra en
país de nacimiento Bolivia y en nacionalidad 2 también se registra Bolivia de manera
incorrecta.
3.- Se evidencia en alta de persona y constancia de otorgamientos de productos y

servicios adicionales contratados persona natural en numero de CI. Se registra 4979858
LP. de forma errónea existiendo un espacio especifico para la extensión.
Observación no subsanada en la etapa de presentación de descargos.
8.- De acuerdo a Reporte de Oficina Nacional para cliente, no se tiene registro biométrico.
Observación no subsanada en la etapa de presentación de descargos.
3.- Se evidencia que en ficha de datos de cliente en la referencia personal que es su hijo
Segundino Canaviri en observaciones se registra textos inconsistentes.
PENDIENTES
Observaciones 1.-2.-3. y 5 fue regularizado y adjuntado en los

descargos ya que se trataba esposo de una ex colega Sucy Pairo y
las actualizaciones en uanto a la actividad que trabaja en una
entidad Bancaria "Diaconia" Observacion 3.- observacion fue
subsanada ya que la ficha de datos se trata de una actualizacion
por lo que no es concordante con la fecha de alta cliente.
Obeservacion 3.- Fecha no concordante en ficha de datos con la

fecha de alta cliente por tratarse de una actualizacion.
Observacion parcialmente subsanada. Se trata de una ficha de

datos actualizado por lo que no tiene concordancia con la fecha de
altoa cliente

altoa cliente

alta cliente
Observacion 3,9.- fue susanado en fecha 01/03/2023 proposito de

la relacion comercial " para ahorros personales y una buena
administracion de sus ingresos" se adjunto el respaldo.
Observacion 3.- 9, 4, II) aun se encuentra pendiente, debido a que
el cliente pora sitauciones de trabajo no pudo paersonarse a la
agencia. Sin emabargo se tiene compromiso hasta 15 de junio de
2023 fecha en que se realizara las actualizaciones de las
observaciones mencionadas.
escanear y llamar a la cliente en el momento de la llamada indica
equivocado.
Observacion 2.3 Según afirma el cliente que ambos numeros de

celulares esta a su nombre. En la observacion 5.- con respecto a
la diferencia de horarios no fue posible realizar ya que estaria
generando con otra fecha.
5.- Consulta BDN. Observacion subsanada se genero el BDN 8.-

La observacion se encuentra subsanado registro biometrico. Se
adjujnta el respaldo. Sin embargo mencionar que la
documentacion legajo fueron entregados y durante los descargos
no se conocia las oberavaciones,
3.-I) Se aclaro durante la etapa de descargos indicando que fue

otorgado horas mas tarde en agencia Satelite el servicio de Sol Net
y revisado el alta cliente se tiene llenado la informacion requerida
para el producto otorgado.II) Observacion no corresponde ya que
se ha verificado que en el sistema BanTotal no existe la opcion en
el lugar de profesion como INGENIERO ELECTRONICO, sin
emabgo en datos laborales se registra como depndiente de la
empresa de electricidad.
Las Obervaciones 3.-I, II y III fueron subasadasa las
observaciones. En cuanto la fecha no sera con la misma fecha de
alta debido a que se trata de una actualizacion de datos en el
sistema BT
LLAMAR AL CLIENTE PARA ACTUALIZACION

73716740
En etapa de descargos se realizo la actualizacion en ficha de

datos, en cuanto a la fecha no es concordante con la fecha de alta
por tratarse de una actualizascion en fecha 03/02/2023
Muestra de Transferencias entre Cuentas de Ahorro

t/c 6.86 Retiro
Importes USD
Cta Cliente
Fecha Hora
N° Origen/Des Nombre Cliente Origen/Destino Moneda Importe Débito
Transacción Transacción
tino
536978 FLORES HUANCA RAUL DAVID 11,662
2 8/2/2021 09:59:03 0 80,000
201907 FLORES CHAVEZ RAUL ANTONIO

Anexo_M
Depósito
Importes USD
Crédito Usuario Observación y/o Comentarios Antes de Descargo
1.- 2.- En el formulario de transferencia de fondos que genera del Sistema Bantotal
y en la Carta de autorización de transferencia de fondos, la firma del cliente no
coincide con los documentos: Cédula de Identidad, y con el escaneado en
FFERNANDEZ sistema.
4.- En datos persona no registra actividad económica y según PCC-01 en origen
de fondos registra "pago por servicios". Se recomienda Actualizare los datos en el
11,662 sistema y para estos casos se debe adjunta el formulario conozca a su cliente.
PENDIENTES
4.- En datos persona no registra actividad económica y según

PCC-01 en origen de fondos registra "pago por servicios". Se Según consultado con el cliente con respecto a la actividad, menciona
recomienda Actualizare los datos en el sistema y para estos que actualmente es estudiante. Sin embargo los ahrros es producto
casos se debe adjunta el formulario conozca a su cliente. Se por la venta de maquinas que realizaba en pasadas gestiones. El
mantiene, de acuerdo a descargos el origen son de ahorros de formulario PCC-01 no se puede modificar debido a que genera
la venta de maquina y en formulario se registra Pago de unicamente en el momento de la TR
servicios.
Muestra de Recibos de Cartera
t/c 6,86
Revisión de 20 recibos en 15 talonarios asignados al personal autorizado (Asesores de Negocios)
Código Nombre Cta. Código Código Nombre Nombre de quien

N°
Asesor Asesor Cliente Operación Cta. AH Cliente Cartera entrega el dinero
PAZ SOLIZ
KATTHERINE 2163018-000- RODRIGUEZ RODRIGUEZ TINTAYA
16 5873 TINTAYA ALICIA ALICIA
ALISON 001
2163018
Fecha Importe Importe
M T/C N° Recibo
Cobro s/g Moneda USD
10/01/2023 0 6.86 1051364 6.00 0.87

Anexo_O
Observación y/o Comentarios Antes de Descargo Observación y/o Comentarios Después de Descargos
1.- Recibo parcialmente llenado, no registra información del 1.- Recibo parcialmente llenado, no registra información del
lugar, fecha y hora de la cobranza. lugar, fecha y hora de la cobranza.
PENDIENTES

Observaciones de Auditoria Que Quedaron Pendientes Ag Villa Ingenio (003) 1

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Observaciones de Auditoria Que Quedaron Pendientes Ag Villa Ingenio (003) 1

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Banco Solidario S.A.

Matriz de Castigos por Conceptos Asociados al Crédito

OPERACIO CLASIF_ NOMBRE DE

Vivienda Sin Garantía CONDORI SIÑANI

Micro Individual APAZA CALLISAYA

Micro Individual PACHECO QUISPE

Micro Individual APAZA MAMANI

Micro Individual Deb. MAGI RODRIGUEZ

Otras Observaciones no atribuibles a agencia.- En Liquidación de

2 y 3.- En boleta de liquidación de Amortización de Crédito se registra

2.- Anexo 1 no cuenta con logo de la nueva imagen institucional.

881.61 0.00 881.75 128.53

2.- Anexo 1 registra fecha de vencimiento 14/12/2022, tomando en cuenta que

Otras Observaciones.- Liquidación de Amortización de Crédito impreso en

1310.44 0.00 1,310.62 191.05

Otras Observaciones.- Liquidación de Amortización de Crédito impreso en

701.83 0.00 701.95 102.33

Otras Observaciones.- Liquidación de Amortización de Crédito impreso en

1714.87 0.00 1,715.00 250.00

Otras Observaciones no atribuibles a agencia.- En

Observacion no atribuible a la agencia

Otras Observaciones.- Liquidación de Amortización de

En ocaciones los formularios de liquidacion de cartera posterior

En ocaciones los formularios de liquidacion de cartera posterior

En ocaciones los formularios de liquidacion de cartera posterior

En ocaciones los formularios de liquidacion de cartera posterior

En ocaciones los formularios de liquidacion de cartera posterior

Matriz Contratos de Préstamo

YUJRA QUISPE CONDE QUISPE RUDY

COTERHUANCO CONDORI COLQUE

ARCANI ROJAS GUTIERREZ POMA

CHINO LINO SILVIA HERNANDEZ LIMACHI

MAMANI CONDORI TICONA FERNANDEZ

MAMANI CATARI DUCHEN CASAZOLA

PACAJE SILVESTRE CONDE QUISPE RUDY

CONDORI APAZA TICONA FERNANDEZ

TORREZ HUANCA CONDE QUISPE RUDY

ANCASI QUISPE GONZALES POMA

GUTIERREZ QUISPE QUISPE CONDORI

TICONA TICONA PAZ GARCIA CALLIZAYA

CONDORI APAZA QUISPE CONDORI

CONDORI TICONA FERNANDEZ

1032 09/01/2023 P06 H 13,500.00

4140 09/01/2023 P06 H 31,300.00

5102 09/01/2023 IPN 255,319.97

16035 13/01/2023 OT9 443,870.00

10000 18/01/2023 IPN 181,167.47

7726 19/01/2023 OT9 I 274,400.00

Observación y/o Comentarios Antes de Descargo

Otras Observaciones para área de negocios.-

8.- En formulario de solicitud póliza seguro masivo de vida no se registra beneficiario.

3.- Observación para Negocios.-

Otras Observaciones de negocios.-

Otras Observaciones de negocios.-

Otras Observaciones no atribuibles a Agencia.- Se evidencia

Otras observaciones no atribuibles a la agencia. Se aclara en el

Otras Observaciones no atribuibles a Agencia.- Se evidencia

Otras Observaciones no atribuibles a Agencia.- Se evidencia

Otras Observaciones no atribuibles a Agencia.- Se evidencia

Otras Observaciones no atribuibles a Agencia.- Se evidencia

Otras Observaciones no atribuibles a Agencia.- Se evidencia

Formulario de evaluacion con logo institucional desactualizado,

Otras Observaciones no atribuibles a Agencia.- Se evidencia