FORMATO DE PRESUPUESTO FAMILIAR

En esta hoja Excel usted podrá registrar sus ingresos y gastos mensuales, tanto para cubrir sus necesidades familiares com
vez llena, la página siguiente le detallará en qué está gastando su dinero, además de darle información importante sobre su
adecuadamente, puede volverse su mejor ayuda para organizar sus gastos, planificar su consumo, generar ahorro familiar p
general, mejorar su calidad de vida.
INSTRUCCIONES
Llene los datos de la hoja mes por mes, haciendo estimaciones sobre los ingresos que espera recibir y los gastos familiares
realizar. Es recomendable, mas no necesario, llenar información en todos los meses. Si Ud. tiene algún ahorro inicial, llene s
Las filas "Total de pago de deudas" y "Saldo: (Ingresos - Gastos y Deudas)" cambiarán de color, como un semáforo especial
situación financiera.
La fila "Total de pago de deudas" le advertirá si su nivel de endeudamiento mensual es elevado. La fila "Saldo: (Ingresos - G

AHORRO INICIAL 0.00

INGRESOS ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO

Ingreso # 1 - - - - - -

Ingreso # 2 - - - - - -

Otros ingresos - - - - - -

Total ingresos - - - - - -

GASTOS ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO

Presupuesto Familiar SBS Formato de Presupuesto

Alquiler de vivienda - - - - - -

Agua - - - - - -

Energía eléctrica - - - - - -

Teléfono en casa - - - - - -

Teléfonos celulares - - - - - -

Internet - - - - - -

Cable - - - - - -

Alimentos hogar - - - - - -

Vigilancia - - - - - -

Transporte: Taxis, transporte

- - - - - -
público.
Auto: Gasolina, Mantenimiento,
- - - - - -
Seguro

Alimentos en horas laborables - - - - - -

Mensualidad escolar y pensiones

- - - - - -
académicas
Otros gastos educativos: libros,
- - - - - -
lonchera, movilidad
Mantenimiento del hogar: s.
- - - - - -
doméstico, prod. de limpieza

Productos de higiene personal - - - - - -

Plan médico y medicamentos - - - - - -

Presupuesto Familiar SBS Formato de Presupuesto

Ropa y calzado - - - - - -

Cuidado personal: Salón de belleza,

- - - - - -
gimnasio
Entretenimiento: Películas, paseos
- - - - - -
conciertos, casinos

Restaurantes - - - - - -

Rubro para el usuario 1 - - - - - -

Rubro para el usuario 2 - - - - - -

Rubro para el usuario 3 - - - - - -

Otros gastos - - - - - -

Total de gastos - - - - - -

INGRESOS - GASTOS - - - - - -

PAGO DE DEUDAS
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
(Cuotas mensuales)

Tarjetas de crédito - - - - - -

Prestam. personales - - - - - -

Prestam. vehicular - - - - - -

Hipoteca(s) - - - - - -

Otras deudas - - - - - -

Presupuesto Familiar SBS Formato de Presupuesto

Total de pago de deudas - - - - - -

SALDO: (INGRESOS -
- - - - - -
GASTOS Y DEUDAS)

AHORROS ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO

Saldo Inicial del Mes - - - - - -

Deposito / Retiro - - - - - -

Saldo Final del Mes - - - - - -

UNA VEZ LLENADA LA HOJA, PASE A LA HOJA DE RESULTADOS PARA REVISAR EL

Gastos por Rubros

Vivienda - - - - - -
Servicios - - - - - -
Transporte - - - - - -
Alimentos - - - - - -
Educación - - - - - -
Gastos domésticos - - - - - -
Vestido, higiene y cuidado pers. - - - - - -
Salud - - - - - -
Entretenimiento - - - - - -
Otros - - - - - -
Gastos básicos - - - - - -

Ratios Financieros

Gasto / Ingreso 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0

Gasto Total / Ingreso 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0

Presupuesto Familiar SBS Formato de Presupuesto

Vivienda 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Servicios 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Transporte 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Alimentos 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Educación 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Gastos domésticos 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Vestido, higiene y cuidado pers. 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Salud 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Entretenimiento 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Gastos financieros 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Otros 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Gastos imprescindibles 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Gastos adicionales 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0

GastoFin / Ingreso 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0

Ing.Disp / Ingreso 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
GF Aviso 30.0 30.0 30.0 30.0 30.0 30.0
GF Alerta 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0

Indicador Gastos Fin. 0 0 0 0 0 0

Indicador Ingr. Disponibles 2 2 2 2 2 2

Mes hábil 0 0 0 0 0 0
Mes activo 0 0 0 0 0 0
Mes ingreso 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Mes ahorro #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A
Mes gasto_fam #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A
Mes gasto_fin #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A
Mes gasto_bas #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A

Semáforo GF Semáforo ID
Mayor que Valor Color Menor que Valor
20 1 Amarillo 20 1
30 2 Naranja 10 2
40 3 Rojo 0 3

Situación Deuda

Presupuesto Familiar SBS Formato de Presupuesto

 0 Su situación financiera es adecuada para el nivel de los compromisos de pago de deuda asumidos.
1 Las cuotas mensuales de sus deudas son superiores al 20% de sus ingresos mensuales. Si piensa tomar nuevas d
2 Las cuotas mensuales de sus deudas son superiores al 30% de sus ingresos mensuales. Es recomendable que no
3 Ud. está sobreendeudado. Las cuotas mensuales de sus deudas son superiores al 40% de sus ingresos mensuale

Situación Ingreso Disponible

0 Su nivel de gastos es adecuado a sus ingresos y le permite ahorrar.
1 Su nivel de gastos (incluyendo los pagos mensuales de deudas adquiridas) es cercano a sus ingresos, lo que le pe
2 Su nivel de gastos (incluyendo los pagos mensuales de deudas adquiridas) sólo le permite ahorrar menos del 10%
3 Ud. está gastando más de lo que gana. Debe reducir gastos innecesarios o buscar nuevos ingresos.

Usted gasta 0% de sus ingresos, dedicando 0% al pago de sus deudas.

Ud. está gastando más del 90% de sus ingresos totales, por lo que puede no estar ahorrando lo suficiente para hacer frente a imp
Ud. aún no ha llenado la información de ingresos, por lo que no se puede hacer una estimación.

Ud. no ha llenado la sección de ingresos. El semáforo se activará cuando haya llenado esta sección.
Ud. no ha llenado la sección de ingresos. El semáforo se activará cuando haya llenado esta sección.

Semáforo GF
X Y Size
Rojo 1 4.0 0 Rojo
Naranja 1 3.0 0 Naranja
Amarillo 1 2.0 0 Amarillo
Verde 1 1.0 0 Verde

Presupuesto Familiar SBS Formato de Presupuesto

SUPUESTO FAMILIAR

ecesidades familiares como los gastos derivados del pago de las deudas que haya adquirido. Una
mación importante sobre su nivel de ahorro y de endeudamiento. Si usted utiliza esta herramienta
o, generar ahorro familiar para ocasiones imprevistas o para ese proyecto que tiene en mente y, en

bir y los gastos familiares que tiene que afrontar, así como por los pagos de deudas que tiene que
algún ahorro inicial, llene su valor en el casillero correspondiente.
omo un semáforo especial que cambia entre verde, amarillo, naranja y rojo, dependiendo de su

La fila "Saldo: (Ingresos - Gastos y Deudas)" medirá su capacidad de ahorro.

JULIO AGOSTO SETIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE TOTAL ANUAL

- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

JULIO AGOSTO SETIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE TOTAL ANUAL

Presupuesto Familiar SBS Formato de Presupuesto

 - - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

Presupuesto Familiar SBS Formato de Presupuesto

 - - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

JULIO AGOSTO SETIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE TOTAL ANUAL

- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

- - - - - - -

Presupuesto Familiar SBS Formato de Presupuesto

 - -
- -
JULIO AGOSTO SETIEMBRE
- -
- -
- -
DOS PARA REVISAR EL ANÁLISIS DE SUS INGRESOS Y GASTOS
por Rubros
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
Financieros
0.0 0.0
0.0 0.0
Presupuesto Familiar SBS
- - - - -
- - - - -
OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE
- - - -
- - - -
- - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Formato de Presupuesto
 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0

0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0

0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
30.0 30.0 30.0 30.0 30.0 30.0
40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0

0 0 0 0 0 0 0
2 2 2 2 2 2 2
STATUS 2

0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A
#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A
#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A
#N/A #N/A #N/A #N/A #N/A #N/A

máforo ID Cobertura #DIV/0!

Color Cobert_Bas #DIV/0!
Amarillo
Naranja
Rojo

Situación Deuda

Presupuesto Familiar SBS Formato de Presupuesto

 de deuda asumidos.
mensuales. Si piensa tomar nuevas deudas, sea cauteloso con los compromisos que asume.
mensuales. Es recomendable que no tome nuevas deudas hasta que reduzca sus compromisos actuales, ya que podría
s al 40% de sus ingresos mensuales. Debe dejar de tomar nuevas deudas y, de ser posible, debe buscar la forma de red

ación Ingreso Disponible

cercano a sus ingresos, lo que le permite ahorrar menos del 20% de lo que gana. Es recomendable que revise sus gasto
lo le permite ahorrar menos del 10% de sus ingresos. Ud. debería reducir o eliminar los gastos innecesarios o buscar n
scar nuevos ingresos.

o suficiente para hacer frente a imprevistos.

estimación.

o esta sección.
o esta sección.

Semáforo ID Rubros Valor

X Y Size #N/A
1 4.0 0 #N/A
1 3.0 0 #N/A
1 2.0 0 #N/A
1 1.0 0 #N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
Falta llenar infor #N/A
Indicador 0

Presupuesto Familiar SBS Formato de Presupuesto

 PRESUPUESTO FAMILIAR - HOJA DE ANÁLISIS Y RESULTADOS

En esta hoja Ud. podrá encontrar un análisis de sus gastos, su nivel de endeudamiento y del ahorro que genera a fin de m
el fin de que pueda tomar mejores decisiones y no caer en problemas financieros en el futuro.

Distribución y Evolución del Gasto Familiar

Este gráfico muestra la composición de sus gastos como porcentaje de sus ingresos. Cuanto mayor sea una sección, mayor es el gasto en el rubro
asociado a dicha sección. También se incluyen los gastos dedicados a pagos de deudas, bajo el rubro "Gastos financieros".
Ud. aún no ha llenado la información de ingresos, por lo que no se puede hacer una estimación.

Distribución del Gasto Anual por Rubros

(en porcentaje sobre los ingresos)
2

Falta llenar información sobre ingresos o

gastos

Presupuesto Familiar SBS Hoja de Análisis y Resultados - Pág 13

 Este gráfico muestra el nivel de sus gastos mensuales (como porcentaje del ingreso), distinguiendo los gastos familiares de los gastos por pagos
deudas vigentes. Asimismo, se señala el nivel de gastos imprescindibles dentro de los gastos familiares.

Nivel de Endeudamiento y de Ahorro

En el siguiente gráfico, Ud. podrá apreciar la evolución de sus pagos mensuales para cubrir deudas adquiridas (zona amarilla) como porcentaje d
ingresos. Si el gráfico alcanza la línea naranja punteada (30% de sus ingresos) o la línea roja (40% de sus ingresos), Ud. estaría en riesgo de est
sobreendeudado.

Evolución de los Pagos Mensuales de Cuotas por Deudas

(como porcentaje de los ingresos)
50
45
40
nsuales

35
so)

Presupuesto Familiar SBS 30 Hoja de Análisis y Resultados - Pág 14

 Evolución de los Pagos Mensuales de Cuotas por Deudas
(como porcentaje de los ingresos)
50
45
40

% de los ingresos mensuales

35

(100 = total ingreso)

30
25
20
15
10
5
0
L E E E E
RO RO ZO RI AY
O
NI
O
LI
O
ST
O
BR BR BR BR
E E AR B U J U O U
EN BR M A M J EM CT EM EM
FE AG TI O VI I CI
E
S NO D

El siguiente gráfico muestra la evolución de su nivel de ahorro (línea gruesa) en soles, comparándolo con sus ingresos y sus gastos. Cuando sus g
sean superiores a sus ingresos, Ud. verá la línea negra caer. Si Ud. planifica sus gastos y maneja adecuadamente su presupuesto, notará el increm
sus ahorros.

Evolución de los Ingresos, Gastos y Ahorro por Mes

(en soles)
1
0.9
0.8
0.7
0.6
Row 22
0.5 Row 50
0.4
Soles

Row 115
0.3
0.2
0.1
0
O L O E E E E
O ZO RI
O
NI
O
LI ST
O
BR BR BR BR
ER ER AR B AY JU
N R A M JU O M U M M
E B M AG TI
E CT VI
E IE
FE O IC
SE NO D

Presupuesto Familiar SBS Hoja de Análisis y Resultados - Pág 15

 0.1
0
L E
RO RO ZO RI
O
NI
O
LI
O
ST
O
BR RE RE RE
E E A R B AY U J U O UB B B
EN BR M A M J EM CT EM EM
FE AG TI O VI I CI
SE NO D

Los siguientes indicadores le darán una idea de su situación financiera. Los semáforos de ahorro y de endeudamiento le darán consejos sobre su
actual, mientras que el indicador de tiempo en que sus gastos están cubiertos por sus ahorros le dirá por cuántos meses dicho ahorro puede cub
gastos actuales.

SEMÁFORO DE AHORRO SEMÁFORO DE ENDEUDAMIENTO

4.5 Ud. no ha llenado la sección de 4.5 Ud. no ha llenado la se

ingresos. El semáforo se ingresos. El semáforo s
4 activará cuando haya llenado 4 activará cuando haya l
esta sección. esta sección.
3.5 3.5

3 3

2.5 2.5

2 2

1.5 1.5

1 1

0.5 0.5

0 0
0.9 1 1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 0.9 1 1.1 1.2 1.3 1.4 1.5

¿CUÁNTO TIEMPO PUEDO VIVIR DE MIS AHORROS EN CASO SUFRIERA UNA REDUCCIÓN DE MIS INGRESOS?
Ud. no ha llenado la sección de gastos. Cuando haya llenado sus gastos se podrá hacer una estimación.

Nota: Se consideran gastos imprescindibles los siguientes: Alquiler de vivienda, agua, energía eléctrica, teléfono en casa, celulares, alimentos, transpo
público, mensualidad escolar y pensiones académicas, otros gastos educativos, mantenimiento del hogar, higiene personal, plan médico y medicament
pago de las cuotas por deudas adquiridas.

Presupuesto Familiar SBS Hoja de Análisis y Resultados - Pág 16

ue genera a fin de mes, con

es el gasto en el rubro

obre ingresos o

Presupuesto Familiar SBS Hoja de Análisis y Resultados - Pág 17

e los gastos por pagos de

lla) como porcentaje de sus

estaría en riesgo de estar

Presupuesto Familiar SBS Hoja de Análisis y Resultados - Pág 18

 E E
BR BR
M EM
CI
DI

s gastos. Cuando sus gastos

puesto, notará el incremento de

Row 22
Row 50
Row 115

Presupuesto Familiar SBS Hoja de Análisis y Resultados - Pág 19

rán consejos sobre su situación
cho ahorro puede cubrir sus

NDEUDAMIENTO

Ud. no ha llenado la sección de

ngresos. El semáforo se
activará cuando haya llenado
esta sección.

res, alimentos, transporte

n médico y medicamentos y el

Presupuesto Familiar SBS Hoja de Análisis y Resultados - Pág 20