Finanzas personales [Nivel 1]  

Lección 3 / Actividad 1 
 
Evaluación y ajuste del plan de finanzas personales 
 
IMPORTANTE 

Para resolver tu actividad, ​guárdala​ en tu computadora e ​imprímela​. 

 
Si lo deseas, puedes conservarla para consultas posteriores ya que te sirve 
para reforzar tu aprendizaje. No es necesario que la envíes para su revisión. 
 
Propósito de la actividad 
 
Identificar  los  fallos  más  comunes  en  el  plan  de  finanzas  personales  para 
corregirlos  y  explorar  las  cualidades  que  posee  para  convertirlas  en  fuentes 
alternativas que le permitan aumentar sus ingresos.  
 
Practica lo que aprendiste 
 
I. Utiliza  el  siguiente  formato  de  presupuesto  para  agregar  tus  datos 
financieros  y  hagas  una  revisión  de  los  aspectos  que  pueden 
presentar  un  obstáculo  para  llegar  a  tus  objetivos.  Posteriormente, 
responde las preguntas derivadas de la revisión de tu presupuesto. 

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
a) Revisa  la  cantidad  de  tus  gastos  mensuales  y  compárala  con  la 
de  los  dos  meses  anteriores.  ¿Los  gastos  fueron  similares  o  hay 
diferencias notables entre un mes con los demás? 
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_______________________________________________________________. 
 
b) Evalúa  tu  deuda,  es  decir,  compara  el  nivel de deuda que tienes 
sumando  la  cantidad  mensual  que  debes  pagar  por  tus  tarjetas 
de crédito, préstamos y otros. ¿La deuda es mayor a los ingresos? 
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_______________________________________________________________. 
 
c) Revisa  tu  fondo  de  ahorros  para  verificar  si  has  usado  dinero  de 
ella y saber cuánto debes reponer.  
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_______________________________________________________________. 
 
d) Lee  tus  informes  mensuales  de  tus  tarjetas  de  crédito,  préstamos, 
pagos  a  tus  servicios  básicos,  así  como  tus  ingresos.  ¿Alguno 
aumentó  o  disminuyó? ¿Alguno de ellos es un pago innecesario o 
que puedes reemplazar por otro similar de menor costo? 
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_____________________________________________________________. 
 
e) Complementa  tu  evaluación  respondiendo  las  siguientes 
preguntas: 
- ¿Las metas que estableciste son medibles y alcanzables? 
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_________________________________________________________. 
  
 
 
 
- ¿Actúas  a  tiempo  al  identificar  cambios  importantes  en los 
números de tus ingresos o gastos? 
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_________________________________________________________. 
 
- ¿Cada  cuánto  tiempo  revisas  tu  presupuesto  y  tus 
informes? ¿Los revisas de forma constante? 
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_________________________________________________________. 
 
II. Describe  en  qué  consiste  cada  uno  de  los  siguientes  errores 
financieros más comunes que comentes sin darte cuenta. 
 
● Gastos hormiga.  
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________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________. 
 
● Gastos más altos que los ingresos. 
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________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________. 
 
● Omisión de ajustes a tu plan de finanzas. 
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________________________________________________________________
_______________________________________________________________. 
 
● Ingresos no seguros. 
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________________________________________________________________
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_______________________________________________________________. 
  
 
 
III. Identifica  las  habilidades  que  puedes  utilizar  como  una  forma  de 
crear una fuente que te genere nuevos ingresos, para ello, responde: 
 
● ¿Cuáles  herramientas  posees  que  pueden  servirte  para  crear  un 
bien o servicio? 
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_______________________________________________________________. 
 
● ¿Qué  competencias  o  habilidades  tienes  para  generar  un  un 
producto o servicio? 
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________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________. 
 
● ¿Cuánto  tiempo,  en  días  y  horas,  a  la  semana  dispones  para 
realizar una nueva actividad? 
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________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________. 
 
● ¿Qué  necesidad  de  producto  o  servicio  identificas que tienen las 
personas  en  tu  comunidad,  el  cual  tú  puedes  proveer  con  tus 
habilidades y herramientas? 
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________________________________________________________________
_______________________________________________________________. 
 
 
a)  Completa  el  nombre  y/o  descripción  de  cuatro  estrategias 
que  funcionan  como  fuente  alternativa  de  ingresos  y  lista  otras 
que conozcas. 
 
 
 
 
 
  
 
 
1. Clases presenciales u online. 
Consiste en ______________________________________________ 
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_________________________________________________________. 
 
2. Consultoría. 
Consiste en ______________________________________________ 
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_________________________________________________________. 
 
3. ___________________. 
Consiste  en elaborar productos como artesanías, diseño de 
ropa,  comida  preparada,  entre  otros;  que  promociones 
para  venderlos  a  través  de  internet  o  entre  tus  círculos  de 
conocidos. 
 
4. Microtrabajos. 
Consiste en ______________________________________________ 
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