ANEXO I

año 1 año 2 año 3

Cronograma de Actividades mar abri may jun jul ago set oct nov dic ene feb mar abr may jun jul ago set oct nov dic ene feb mar abr may jun jul ago set oct nov dic ene feb
1-Reorganizar a los artesanos:
Preparar los estatutos de la Cooperativa
Contratar personal para preparar estatutos X
Aprobar borrador X
Solicitar al INCOP los requisistos necesarios X
Promocionar el proyecto de la Cooperativa
Crear folletos ilustrativos X
Contratar Agentes Promotores X
Sensibilización y promoción de la idea en Tobatí y en la
gobernación
Organizar Reunión en la Villa Artesanal X
Organizar Reunión en Tobatí X
Organizar Reunión en Caacupé X
Organizar Reunión en Areguá. X
Organizar Reunión en Itaguá X
Organizar reuniones con Autoridades Nacionales X
Aceptación del proyecto de coop por los artesanos X
a-Constituir la Cooperativa
Aprobar de los estatutos X
Invitación a Asamblea Fundacional con la participación de los
artesanos de la Cordillera X X
Acta Fundacional – Aprobación del Estatuto y elección de
autoridades X
Trámites de protocolización X X
b-Fortalecer institucionalmente la Cooperativa
alquilar local X X X X X X X X X
arreglo de local X
compra de equipos, muebles, y útiles X
contratación del personal gerente, cajero, personal de
promoción, secretaria X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X
Inicio de las actividades de la Cooperativa X
preparar plan estratégico adecuado al presupuesto X
preparación de manual de funciones X
preparar pagina webb X
compra del local X
 año 1 año 2 año 3
Cronograma de Actividades
mar abri may jun jul ago set oct nov dic ene feb mar abr may jun jul ago set oct nov dic ene feb mar abr may jun jul ago set oct nov dic ene feb
2-Diseñar programas de educación y entrenamiento
organizar cursos de capacitación para funcio.y dirigentes X X X
organizar cursos para socios
a-capacitación integral X X X
b-capacitación técnica X X X
b-auto administración X X X
3-Otorgar créditos
implementar programa de crédito para la producción X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X
4-Iniciar las negociaciones con instituciones que apoyen
la comercialización X
PARAMETROS
Proyecto de la Cooperativa Gs. EUROS tipo de cambio 7,200

Contratar consultor para preparación 1,000

Gerenciamiento del Proyecto 3,000 0.10 10,000

1-Reorganizar a los artesanos:

Contratación consultor para preparar los estatutos 1,500,000 208 Gs. unidades
Viático para traslado 180,000 25 60,000 3

Crear folletos ilustrativos 1,500,000 208 3,000 500

Contratar Agentes Promotores 2,500,000 347 500,000 5 préstamos euros
1- Organizar Reunión en la Villa Artesanal 200,000 28 año1(20%) año2(30%) año 3(50%)

2- Organizar Reunión en Tobatí 200,000 28 jun 278 417 833

3- Organizar Reunión en Caacupé 300,000 42 jul 278 278 417
4- Organizar Reunión en Areguá. 300,000 42 ago 139 278 417
5- Organizar Reunión en Itaguá 300,000 42 Gs. unidades set 139 278 417

Viáticos para traslado 240,000 33 60,000 4 oct 694 833 1,528

a-Constituir la Cooperativa nov 208 417 694
gastos de publicación 500,000 69 dic 208 417 556

gastos de convocatoria 300,000 42 ene 417 278 417

organización de la Asamblea Fundacional 500,000 69 feb 417 278 417
utiles y materiales para la Asamblea 200,000 28 Gs. unidades mar 0 417 694

traslado de los líderes del proyecto 240,000 33 60,000 4 abri 0 417 694
honorario del asesor jurídico 1,000,000 139 may 0 278 694
trámites de protocolización 1,500,000 208 total 2,778 4,167 6,944 13,889 euros

b-Fortalecer institucionalmente a la Cooperativa

alquiler del local 500,000 69 año1(20%) año2(30%) año 3(50%)

arreglo de local 10,000,000 1,389 jun 2,000,000 3,000,000 6,000,000 intereses cobrados a socios por por préstam 28

compra del local 150,000,000 20,833 jul 2,000,000 2,000,000 3,000,000 Gs.

compra de equipos:teléfono, fax,dos computadoras, dos impresoras, modem, una ago 1,000,000 2,000,000 3,000,000
fotocopiadora, un retroproyector, un cañón (infocus), una labtop 57,000,000 7,917 set 1,000,000 2,000,000 3,000,000 factor ajuste gas. oper. gastos social años 1,2.3

compra de muebles tres escritorios con silla giratoria, 6 sillas visitantes, una mesa oct 5,000,000 6,000,000 11,000,000 año 2 año3 500,000
para reuniones, ocho sillas, un armario, un fichero, un mueble para la caja 7,000,000 972 nov 1,500,000 3,000,000 5,000,000 0.1 0.2 550,000 600,000
salario gerente /contador 1,800,000 250 dic 1,500,000 3,000,000 4,000,000 1,980,000 2,160,000 gerente /contador
salario cajero 1,000,000 139 ene 3,000,000 2,000,000 3,000,000 1,100,000 1,200,000 cajero

salario personal de promoción y servicio 980,000 136 feb 3,000,000 2,000,000 3,000,000 1,078,000 1,176,000 personal prom

salario secretaria 980,000 136 mar 3,000,000 5,000,000 1,078,000 1,176,000 secretaria
pago expensas (agua, luz, teléfono) 2,570,000 357 abri 3,000,000 5,000,000 2,827,000 3,084,000 expensas

preparación de manual de funciones 3,000,000 417 may 2,000,000 5,000,000 1,100,000 1,200,000 asesor Jurídi.
preparación de un plan estratégico 4,000,000 556 total 20,000,000 30,000,000 50,000,000 330,000 360,000 utiles 300,000
preparar página webb 5,000,000 694 440,000 480,000 manten. 400,000
2-Diseñar programas de Educación y Entrenamiento
curso de capacitación para dirigentes y funcionarios 1,000,000 139 año 2 año3 factor ajuste
curso de capacitación integral de los socios 500,000 69 0.10 0.20 cursos dietas año 2 diertas año 3

capacitación técnica 500,000 69 curso de capacitación de jóvenes 35,000,000 1,100,000 1,200,000 dirig y func 2,332,000 2,544,000
curso de autoadministración 1,000,000 139 artesanos (año 2) GS. 550,000 600,000 cc. Integ

3-Otorgar créditos 600,000 c.tecn.

Proyecto "Préstamo para la producción de artesanos" 100,000,000 13,889 n°socios aporte solidaridad 1,100,000 1,200,000 autoad.
AÑO1 140 5,000 3,000 0 0 gerente proyecto
AÑO2 160 5,000 3,000

Ahorro de socios AÑO4,5,6 400 5,000 3,000 Dietas titulares suplentes dieta Sesión
año1,2,3 20,000,000 Consejo de adm5 2 40,000 semanal
año 4,5,6 40,000,000 Junta de Vigila 3 2 40,000 quincenal

Interés promedio pagado al socio 0.19 Comité de Edu 3 2 20,000 quincenal

Interés promedio que paga el banco 0.21 AÑO 3 300 5,000 3,000.00 Comi´te de Cré 3 2 20,000 semanal
CA 7 1,120,000
Ventas servicio cursos artesanía monto 100,000,000 JV 5 400,000 gasto
servicio de la mensual en 2,120,000
año 1 10,000,000 2,000,000 10,000,000 interés 0.21 CE 5 200,000 dietas año 1
deuda
año 2, 3 30,000,000 5,000,000 30,000,000 años 3 CC 5 400,000
año 4,5,6 50,000,000 8,000,000 50,000,000

año 4/5 0.25 factor ajuste

año 6 0.3 años 4,5,6
 ANEXO III
PRESUPUESTO AÑO 1 (EUROS)
1-Reorganizar a los artesanos mar abri may jun jul ago set oct nov dic ene feb
a-Constituir la Cooperativa
Contratar consultor para preparar proyecto 1,000
Contratar consultor para preparar los estatutos 208
Viático para traslado del consultor 25
Crear folletos ilustrativos de promoción 208
Contratar Agentes Promotores 347
Organizar reuniónes de promoción en la Villa Artesanal 28
en Tobatí 28
en Caacupé 42
en Areguá. 42
en Itaguá 42
Viáticos( traslado líderes del proyecto para reuniones) 33
Gastos de publicación en prensa escrita 69
Gastos de convocatoria e invitaciones 42
Organización de la Asamblea Fundacional 69
Utiles y materiales para Asamblea 28
Traslado de los líderes del proyecto para Asamblea 33
honorario del asesor jurídico 139
trámites de protocolización 208
b-Fortalecimiento institucional de la Cooperativa
gastos de inversión
arreglo de local 1,389
compra de equipos 7,917
compra de muebles 972
preparación de un plan estratégico 556
preparación de manual de funciones 417
preparar pagina webb 694
gastos operativos
Gerenciamiento proyecto 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000
salario gerente /contador 250 250 250 250 250 250 250 250 250
salario cajero 139 139 139 139 139 139 139 139 139
salario personal de promoción y servicio 136 136 136 136 136 136 136 136 136
salario secretaria 136 136 136 136 136 136 136 136 136
asesor jurídico 139 139 139 139 139 139 139 139 139
dietas para miembros de Consejo, Junta y Comités 294 294 294 294 294 294 294 294 294
útiles 42 42 42 42 42 42 42 42 42
alquiler del local 69 69 69 69 69 69 69 69 69
gastos de manten. 56 56 56 56 56 56 56 56 56
pago de expensas (luz, agua, teléfono, internet) 357 357 357 357 357 357 357 357 357
gastos p/eventos sociales 69 69 69 69 69 69 69 69 69
2-Diseñar programas de educa. y entrenamiento
cursos para funcionarios y dirigentes 139
curso de capacitación integral de los socios 69
curso de capacitación técnica 69
curso de autoadministración 139
3-Otorgar créditos
Préstamos para la producción de artesanos 278 278 139 139 694 208 208 417 417
SUB TOTAL MENSUAL 1,261 694 297 15,374 5,868 5,313 5,590 5,521 4,896 4,896 5,104 5,104
TOTAL AÑO 1 59,918
 PRESUPUESTO AÑO 2 (EUROS)
1-Reorganizar a los artesanos mar abri may jun jul ago set oct nov dic ene feb
b-Fortalecimiento institucional de la Cooperativa
gastos de inversión
compra del local 20,986
gastos operativos
Gerenciamiento proyecto 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000
salario gerente /contador 275 275 275 275 275 275 275 275 275 275 275 275
salario cajero 153 153 153 153 153 153 153 153 153 153 153 153
salario personal de promoción y servicio 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150
salario secretaria 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150
asesor jurídico 153 153 153 153 153 153 153 153 153 153 153 153
dietas para miembros de Consejo, Junta y Comités 324 324 324 324 324 324 324 324 324 324 324 324
útiles 46 46 46 46 46 46 46 46 46 46 46 46
gastos de manten. 61 61 61 61 61 61 61 61 61 61 61 61
pago de expensas (luz, agua, teléfono, internet) 393 393 393 393 393 393 393 393 393 393 393 393
gastos p/eventos sociales 76 76 76 76 76 76 76 76 76 76 76 76
2-Diseñar programas de Educa. y Entrenamiento
cursos para funcionarios y dirigentes 153
curso de capacitación integral de los socios 76
curso de capacitación técnica 4,861
curso de autoadministración 153
3-Otorgar créditos
Préstamos para la producción de artesanos 417 417 278 417 278 278 278 833 417 417 278 278
SUB TOTAL MENSUAL 26,183 278 5,058 5,197 5,210 5,134 9,919 5,766 5,197 5,197 5,058 5,058
TOTAL AÑO 2 83,252
 PRESUPUESTO AÑO 3 (EUROS)

1-Reorganizar a los artesanos mar abri may jun jul ago set oct nov dic ene feb
b-Fortalecimiento institucional de la Cooperativa
gastos operativos
Gerenciar proyecto 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000
salario gerente /contador 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300
salario cajero 167 167 167 167 167 167 167 167 167 167 167 167
salario personal de promoción y servicio 163 163 163 163 163 163 163 163 163 163 163 163
salario secretaria 163 163 163 163 163 163 163 163 163 163 163 163
asesor jurídico 167 167 167 167 167 167 167 167 167 167 167 167
dietas para miembros de Consejo, Junta y Comités 353 353 353 353 353 353 353 353 353 353 353 353
útiles 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50
gastos de manten. 67 67 67 67 67 67 67 67 67 67 67 67
pago de expensas (luz, agua, teléfono, internet) 428 428 428 428 428 428 428 428 428 428 428 428
gastos p/eventos sociales 83 83 83 83 83 83 83 83 83 83 83 83
2-Diseñar programas de Educ. y Entrenamiento
cursos para funcionarios y dirigentes 167
curso de capacitación integral de los socios 83
curso de capacitación técnica 83
curso de autoadministración 167
3-Otorgar créditos
Préstamos para la producción de artesanos 694 694 694 833 417 417 417 1,528 694 556 417 417
SUB TOTAL MENSUAL 5,636 5,636 5,636 5,775 5,525 5,442 5,442 6,636 5,636 5,497 5,358 5,358
TOTAL AÑO 3 67,578
TOTAL AÑO 1, 2 Y 3 210,748
 ANEXO II

FLUJO DE CAJA (EUROS)

INGRESOS 2,003 2,004 2,005 2,006 2,007 2,008
Donación 59,918 83,252 67,578 0 0 0
Aporte socios 97 111 208 278 278 278
Cuota de solidaridad 58 67 125 167 167 167
Intereses por préstamos 77,778 116,667 194,444 388,889 388,889 388,889
Intereses por ahorros 583 583 583 1,167 1,167 1,167
Venta de servicios 1,389 4,167 4,167 6,944 6,944 6,944
Venta de cursos 278 694 694 1,111 1,111 1,111
Venta de artesanía 1,389 4,167 4,167 6,944 6,944 6,944
Capital institucional 0 0 0 403,858 782,254 1,160,458
TOTAL ENTRADAS 141,490 209,708 271,967 809,358 1,187,754 1,565,958
GASTOS
a-Gastos de inversión 20,006 65,377 44,478 0 0 0
b-Intereses pagados a los socios 528 528 528 1,056 1,056 1,056
c-servicio de la deuda 5,602 5,602 5,602 0 0 0
d-Solidaridad 58 67 125 278 278 278
e-Personal
Gerente del proyecto 27,000 0 0 0 0 0
gerente /contador 2,250 0 3,600 3,750 3,750 3,900
cajero 1,250 1,833 2,000 2,083 2,083 2,167
de promoción y servicio 1,225 1,797 1,960 2,042 2,042 2,123
secretaria 1,225 1,797 1,960 2,042 2,042 2,123
asesor jurídico 1,250 1,833 2,000 2,083 2,083 2,167
dietas 2,650 3,887 4,240 4,417 4,417 4,593
f-Varios
mantenimiento 500 733 800 833 833 667
agua,luz, teléfono, internet 3,213 4,712 5,140 5,354 5,354 5,568
alquiler del local 625 0 0 0 0 0
útiles 375 550 600 625 650 0
mantenimiento del local 500 733 800 833 833 867
gastos sociales 625 917 1,000 1,042 1,042 1,042
mantenimiento del local 500 733 800 667 833 867
TOTAL SALIDAS 69,381 91,098 75,632 27,104 27,296 27,417
FLUJO NETO 72,109 118,609 196,334 782,254 1,160,458 1,538,542
 FLUJO DE CAJA (GS.)
INGRESOS 2,003 2,004 2,005 2,006 2,007 2,008

Donación 0 599,415,000 486,560,000 0 0 0

Aporte socios 700,000 800,000 1,500,000 2,000,000 2,000,000 2,000,000

Cuota de solidaridad 420,000 480,000 900,000 1,200,000 1,200,000 1,200,000

Intereses por préstamos 560,000,000 840,000,000 1,400,000,000 2,800,000,000 2,800,000,000 2,800,000,000

Intereses por ahorros 4,200,000 4,200,000 4,200,000 8,400,000 8,400,000 8,400,000

Venta de servicios 10,000,000 30,000,000 30,000,000 50,000,000 50,000,000 50,000,000

Venta de cursos 2,000,000 5,000,000 5,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000

Venta de artesanía 10,000,000 30,000,000 30,000,000 50,000,000 50,000,000 50,000,000

Capital institucional 0 0 0 2,907,780,000 5,632,230,000 8,355,300,000

TOTAL ENTRADAS 587,320,000 1,509,895,000 1,958,160,000 5,827,380,000 8,551,830,000 11,274,900,000

GASTOS
a-Gastos de inversión 144,040,000 470,715,000 320,240,000 0 0 0

b-Intereses pagados a los socios 3,800,000 3,800,000 3,800,000 7,600,000 7,600,000 7,600,000

c-servicio de la deuda 40,333,333 40,333,333 40,333,333 0 0 0

d-Solidaridad 420,000 480,000 900,000 2,000,000 2,000,000 2,000,000

e-Personal
Gerente del proyecto 194,400,000 0 0 0 0 0

gerente /contador 16,200,000 0 25,920,000 27,000,000 27,000,000 28,080,000

cajero 9,000,000 13,200,000 14,400,000 15,000,000 15,000,000 15,600,000

de promoción y servicio 8,820,000 12,936,000 14,112,000 14,700,000 14,700,000 15,288,000

secretaria 8,820,000 12,936,000 14,112,000 14,700,000 14,700,000 15,288,000

asesor jurídico 9,000,000 13,200,000 14,400,000 15,000,000 15,000,000 15,600,000

dietas 19,080,000 27,984,000 30,528,000 31,800,000 31,800,000 33,072,000

f-Varios
mantenimiento 3,600,000 5,280,000 5,760,000 6,000,000 6,000,000 4,800,140

agua,luz, teléfono, internet 23,130,000 33,924,000 37,008,000 38,550,000 38,550,000 40,092,000

alquiler del local 4,500,000 0 0 0 0 0

útiles 2,700,000 3,960,000 4,320,000 4,500,000 4,680,000 0

mantenimiento del local 3,600,000 5,280,000 5,760,000 4,800,000 6,000,000 6,240,000

gastos sociales 3,600,000 5,280,000 5,760,000 4,800,000 6,000,000 6,240,000

mantenimiento del local 3,600,000 5,280,000 5,760,000 4,800,000 6,000,000 6,240,000

TOTAL SALIDAS 498,643,333 654,588,333 543,113,333 191,250,000 195,030,000 196,140,140

FLUJO NETO 88,676,667 855,306,667 1,415,046,667 5,636,130,000 8,356,800,000 11,078,759,860

TIR Err:523
VAN AL 12% 15,704,802,884