FORMULARIO DE APERTURA DE CUENTA

PERSONA JURÍDICA
DECLARACIONES
Datos Principales de la Empresa
Razón Social R.U.C / R.I.F Nro.: Datos de la
Empresa
NOVEDADES TEXSAL C.A. J-412088025

Cambio de Circunstancias
Quien suscribe, por la presente me comprometo a notificar a MERCANTIL BANCO, S.A. por iniciativa propia, durante toda la relación contractual asociada al (a
los) producto (s) bancario (s) o financiero (s) contratados con éste y en un lapso máximo de treinta (30) días, si ocurriere un cambio en mi estatus en concordancia
con la Ley Tributaria de los EE.UU. y la normativa de FATCA. Si se presentara algún cambio en las circunstancias con respecto a las declaraciones aquí realizadas,
me comprometo a remitir a MERCANTIL BANCO, S.A. una nueva Declaración de Estatus Fiscal Estadounidense y cualquier otra documentación exigida dentro
de un lapso de noventa (90) días siguientes a la fecha en que haya ocurrido el cambio.

En caso de ocurrir un cambio de circunstancias, acepto estar informado del hecho de que la relación de negocios con MERCANTIL BANCO, S.A. puede ser
terminada y/o clasificada como recalcitrante. Tal clasificación aplicaría en particular si incumpliera con mi obligación de remitir la documentación requerida para
determinar mi estatus estadounidense, en concordancia con las regulaciones tributarias de los EE.UU. y la normativa de FATCA.

Asimismo acepto que en caso de indicios de estatus EE.UU., si no remitiere la documentación requerida dentro del plazo de noventa (90) días antes citado,
MERCANTIL BANCO, S.A. reportará al Servicio de Rentas Internas de los EE.UU., conocido por sus siglas en inglés como IRS, el valor agregado del saldo del
(de los) producto (s) bancario (s) o financiero (s). Igualmente entiendo que los casos de esta naturaleza pueden dar lugar a solicitudes de grupo iniciadas por las
autoridades de los EE.UU. y relacionadas con información de productos individuales. A consecuencia de tales solicitudes, MERCANTIL BANCO, S.A. podría verse
obligado a enviar toda la información solicitada a las autoridades de los EE.UU., a cuyo efecto autorizo dicha remisión.

Con la firma de este documento certifico, bajo fe de juramento, que todas las declaraciones incluidas en esta Declaración de Estatus Fiscal son verdaderas y
que entiendo las consecuencias que acarrea el incumplimiento de mi obligación de informar los cambios de circunstancias dentro de los treinta (30) días arriba
indicados, y de remitir la documentación exigida dentro de los noventa (90) días, de acuerdo a lo antes expuesto. Adicionalmente, certifico que no he provisto ni
a MERCANTIL BANCO, S.A. ni a ninguno de sus empleados, bien sea directa o indirectamente, información que pudiera considerarse contradictoria con lo aquí
expuesto.
Estado de
He sido informado y estoy conforme que los Estados de Cuentas los estaré recibiendo a través de Banca en Línea.
Cuenta
Autorizo(amos) expresamente al BANCO sus subsidiarias y/o afiliadas, cesionarios o sucesoras, así como cualquier compañía que por operación de cesión,
administración o compra de cartera adquiera los derechos de mi crédito, a que de conformidad con lo expresado en el artículo 24 y demás disposiciones aplicables
de la Ley 24 de 22 de mayo de 2002, solicite, consulte, recopile, intercambie y transmita a cualquier agencia de información de datos, bancos o agentes económicos
informaciones relacionadas con obligaciones o transacciones crediticias que mantengo o pudiera mantener con dichos agentes económicos de la localidad, sobre Referencia de
mi(nuestros) historial de crédito y relaciones con acreedores. Crédito (APC)
También queda facultado el BANCO, sus subsidiarias y/o afiliadas, cesionarios o sucesoras, así como cualquier compañía que por una operación de cesión,
administración o compra de cartera adquiera los derechos de mi crédito, a que solicite y obtenga información de instituciones gubernamentales relacionadas con
(Accionistas,
las obligaciones o transacciones crediticias arriba referidas. Dignatarios y
Asimismo, exonero (amos) de cualquier consecuencia o responsabilidad resultante del ejercicio de solicitar o suministrar información, o por razón de Directores)
cualesquiera autorizaciones contenidas en la presente carta, al BANCO, a sus compañías afiliadas, subsidiarias, cesionarios y/o sucesoras, a sus empleados,
ejecutivos, directores dignatarios o apoderados, así como cualquier compañía que por una operación de cesión, administración o compra de cartera adquiera los
derechos de mi crédito.
Certificación

El cliente certifica que son ciertas las informaciones y documentos suministrados durante el proceso de apertura de la Cuenta y autoriza al Banco a
constatar la veracidad de todas las informaciones y documentos aportados. Que los fondos con que se abre la cuenta tienen un origen lícito; por lo
tanto, no guardan ninguna relación, directa o indirectamente, con recursos provenientes de actividades ilícitas en general, y específicamente, con
ninguna de las actividades ilícitas a que se refiere al Código Penal y demás regulaciones vigentes en la República de Panamá.

Declaración Jurada
Por este medio declaro bajo gravedad de juramento y en conocimiento de lo establecido en la Ley 23 del 27 de abril de 2015 y los Acuerdos 10-2015 del 27 de
julio de 2015 y 002-2019 del 11 de abril de 2019, emitidos por la Superintendencia de Bancos de Panamá, que los flujos de ingreso y salida de los fondos
depositados, cumplen y cumplirán con todas las obligaciones tributarias que le correspondan de acuerdo con el régimen fiscal que le sea aplicable. La presente
declaración se extiende a todos los fondos depositados, incluyendo aquellos que sean depositados por terceras personas, a través de giros, cheques,
transferencias y de más instrumentos, sean estos de carácter nacional o internacional.

Por regulaciones y políticas de Prevención contra legitimación de capitales, el Banco puede solicitar Documentación relacionada a la actividad transaccional
reflejada en su cuenta.

Certifico que la información suministrada en la Solicitud de Apertura de Cuenta es verídica, precisa, completa y vigente.

Persona autorizada 1.
Declaración
Jurada
(Personas
ROGER DAVID BELLO AGUIAR GERENTE ADINISTRATIVO V - 18404357 autorizadas por
__________________________________ ______________________________________________________________________________ _________________________________________________ ______________________________________________________________________________ la empresa)
Nombre y Apellido Cargo 1~PHURGH,GHQWLILFDFLyQ Firma de El Cliente

____________________________________________________________________________________________________________________
MB-FOR-11-120 (06-2021) 1 de 3 Mercantil Banco, S. A.
Persona autorizada 2.

CORA EL CARMEN LAIRET PACHECOGERENTE GENERAL

__________________________________
V - 3752954
______________________________________________________________________________ _________________________________________________ ______________________________________________________________________________
Nombre y Apellido Cargo 1~PHURGH,GHQWLILFDFLyQ Firma de El Cliente

Persona autorizada 3.

__________________________________
-
______________________________________________________________________________ _________________________________________________ ______________________________________________________________________________
Nombre y Apellido Cargo 1~PHURGH,GHQWLILFDFLyQ Firma de El Cliente

Persona autorizada 4.

__________________________________
-
______________________________________________________________________________ _________________________________________________ ______________________________________________________________________________
Nombre y Apellido Cargo 1~PHURGH,GHQWLILFDFLyQ Firma de El Cliente

Este espacio debe ser completado obligatoriamente por el Oficial de Cuenta / Ejecutivo de Cuenta, incorporando
la tabla de operaciones transaccionales ubicada en la “Guía paso a paso para Completar la Sección de Formulario
de Apertura Persona Jurídica”

Sólo para Uso

Interno de
Mercantil Banco

Revisado por Oficial de Cuenta

Fecha Efectiva Proceso

Nombre:
___________________________________
Firma

Sólo para Uso

Autorizado por Gerente Interno de
Fecha Efectiva Proceso Mercantil Banco

Nombre:
___________________________________
Firma

____________________________________________________________________________________________________________________
MB-FOR-11-120 (06-2021) 2 de 3 Mercantil Banco, S. A.
 Otras Notas
(En caso de Aplicar)

____________________________________________________________________________________________________________________
MB-FOR-11-120 (06-2021) 3 de 3 Mercantil Banco, S. A.
 ANÁLISIS FINAL DE LA SOLICITUD DE APERTURA DE CUENTA

Datos Principales de la Empresa

R.U.C / R.I.F Nro: Nombre de la Empresa:
J412088025 NOVEDADES TEXSAL, C.A
Datos de la Solicitud Datos de
la
Solicitud Nro.: Tipo de Producto:
Empresa
417 Cuenta de Depósito
Fecha de Creación en Gravity Flow: Fecha de Cierre en Gravity Flow:
29 de Noviembre de 2022 a las 10:31 29 de Noviembre de 2022 a las 10:31
Análisis
Oficial de Banca Internacional:
Michell Franco

Pasos Completados: 5-.Verifica Documentos

1-.Documentos de Constitución • Correo Referimiento MBU
• Formulario de Validación de Documentos
• RIF • Acta de Banca en Linea
• Registro Mercantil • Contrato Único
• Reformas Registro Mercantil • Formulario CRS
• Estructura Accionaria • Formulario FATCA
6-.Noticias Adversas
2-.Documentos de Identidad
• NOVEDADES TEXSAL, C.A
• ROGER DAVID BELLO AGUIAR • ROGER DAVID BELLO AGUIAR
• JUDITH DEL CARMEN GOMEZ • JUDITH DEL CARMEN GOMEZ
• CORA DEL CARMEN LAIRET PACHECO • CORA DEL CARMEN LAIRET PACHECO
Sólo para
7-.Listas Internas Uso
3-.Firmas Interno
• NOVEDADES TEXSAL, C.A de
• Firmas • ROGER DAVID BELLO AGUIAR Mercantil
• JUDITH DEL CARMEN GOMEZ Banco
4-.Sustento de Ingresos • CORA DEL CARMEN LAIRET PACHECO
• Sustento de Ingresos 8-.Matriz de Riesgo
• Matriz de Riesgo

Análisis Comparativo del Perfil Financiero del Cliente versus el Perfil Transaccional de la Cuenta:

Datos del Referimiento 1.Metro 1 Luisenia Morao 2. Perfil Transaccional • Ventas Anuales (US$): 340,483.00 • Ganancias Anuales
(US$):95,223.00 3. Perfil Financiero Esperado • Monto Total Esperado Ingresos (US$):28.000.00 • Monto Total Esperado Egresos
(USD):18,000.00 • Superávit esperado (US$):,10.000.00 4. Porcentaje estimado de sus ventas que va a manejar a través de esta
cuenta: 10% 5. Conclusiones del Análisis: EMPRESA DEDICADA A LA IMPORTACION Y COMERCIALIZACION DE ARTICULOS DE
AUTOPERIQUITO COMO LO SON AMBIENTADORES, ACEITES, LUBRICANTES, MICROFIBRAS, ANTIPICHAZOS,
DESENGRASANTES, ADITIVOS, PILAS, LINTERNAS, BOMBILLOS, PEGANTE, CUIDANTE AUTOMOTRIZ ENTRE OTROS. Clientes y
proveedores ubicados en Venezuela, Usa, China y Panama.
Análisis Final del cliente

Clasficación del Cliente: ¿Este caso Requirió revisión de Cumplimiento?

No

Elaborado Por Aprobado Por

Tenchy Hartman Michell Franco
Oficial de Servicios Oficial de Banca Internacional
Generado a través de: Graivty Flow | Fecha: 27/Dic/2022 | Hora: 03:12
La constancia y aceptación de los formularios y Acuerdo de Servicios Bancarios (Contrato Único) por parte del banco, se materializará a través de
la firma electrónica del Oficial de la Cuenta
La firma electrónica se materializará a través del uso de la contraseña del Usuario del Oficial