Sistema para la Prevención y el

Control de la Legitimación de Capitales

y la Financiación al Terrorismo

VIII.

Manual de Referencia

Toda la documentación del Sistema Occam es secreto comercial y propiedad intelectual del Grupo Eniac C.A.
Prohibida la distribución y/o reproducción total o parcial
v1.6 - occOVRs-7.1.2016
 Occam es un producto desarrollado por:
Grupo Eniac
www.grupoeniac.com
Occam es una marca registrada del Grupo Eniac
El módulo O.Verify, es el componente del Sistema Occam que permite profundizar la investigación de casos sospechosos
ası́ como auditar, analizar y verificar el funcionamiento de otros módulos del Sistema. Fundamentalmente, las acciones
que se pueden ejecutar en este módulo incluyen actividades de configuración, lectura, extracción y revisión de datos,
ejecución de pruebas automáticas e investigaciones particulares que respondan a requerimientos del investigador.

Para el funcionamiento de O.Verify y el cumplimiento de los principios generales de auditorı́a, es indispensable disponer de
los datos que se van a estudiar y analizar en un ambiente absolutamente controlado y aislado de las operaciones normales.

Cuando O.Verify está siendo usado dentro del Sistema Occam, toma los datos básicos de la O.DB, la base de datos de
Occam a través del proceso de extracción. Una vez realizada la extracción y creados los archivos de control, se realiza la
verificación y revisión.

Figura 1: Diagrama de trabajo del O.Verify

Mediante el uso de O.Verify, los Oficiales de Cumplimiento y las Unidades de Prevención y Control contra la Legitimación
de Capitales, pueden practicar pruebas sobre las transacciones y la base total de los clientes y/o cuentas, en un umbral
de sospecha que puede ser definido de acuerdo al cumplimiento con los Entes Reguladores, ası́ como con las polı́ticas
particulares de la Institución.

En relación al módulo O.Detect, donde también se llevan a cabo pruebas de detección, en O.Verify es posible reproducir
gran parte de estas pruebas, auditando ası́, los resultados obtenidos en la ejecución de procesos de aquél módulo.

El funcionamiento del módulo O.Verify se apoya en el producto CAATT1 : ACL, de ACL Services, Vancouver, Canadá.

Opciones del módulo O.Verify

Al iniciar sesión en el módulo O.Verify, se pueden visualizar las opciones disponibles para este módulo (figura 2).

A través de cada botón, el usuario podrá realizar determinadas acciones relacionadas directamente con el nombre de cada
una y cuyo detalle se describe ampliamente en la sección 1.

Estas opciones son las siguientes:

1 CAATT, Computer Assisted Audit Tools and Techniques, se refiere a la disciplina de auditorı́a que se apoya en el uso de la tecnologı́a de

información para analizar grandes volúmenes de datos a gran velocidad con múltiples criterios simultáneamente en procesos exploratorios y
taxonómicos

- Copyright 2002-2016 Grupo Eniac - Secreto comercial - Prohibida su reproducción total o parcial - 1
 Opciones de
O.Verify

Figura 2: Pantalla principal del módulo O.Verify

Settings (Configuración)
Database Management (Gestión de base de datos)
Predefined investigations (Investigaciones predefinidas)
Ad Hoc Investigations (Investigaciones ad hoc)

2 - Copyright 2002-2016 Grupo Eniac - Secreto comercial - Prohibida su reproducción total o parcial -
 j1. ACCIONES ASOCIADAS A O.VERIFY

Las acciones contempladas en el módulo O.Verify son básicamente configuración, lectura y extracción de datos, ejecución
de pruebas predefinidas e investigaciones adhoc. Cada una de estas acciones está directamente relacionada con las opciones
disponibles en la pantalla principal del módulo. En el orden en que se presentan las opciones, serán descritas las acciones
correspondientes.

1.1 Acciones sobre configuración 1.1

A través de la opción el usuario realizará la configuración básica del módulo que incluye, por un lado,
el establecimiento de las rutas donde se encuentran los archivos de ACL requeridos para la ejecución de las tareas
contempladas en el módulo y por otro, la realización del mapping que permite identificar las transacciones que representan
depósitos y retiros en general y depósitos y retiros en efectivo.

1.1.1 Establecimiento de rutas para los archivos de ACL

Como parte de la configuración general del módulo O.Verify, es necesario determinar, en el tab “Main Information”:

Ruta de los archivos que

contienen la data extraída
de la O.DB

Ruta de los archivos que

contienen los resultados
de las pruebas ejecutadas

Nombre del proyecto

en ACL que contiene
los scripts de extracción
y verificación de datos

Figura 3: Ventana de consulta de “Settings”. Tab “Main Information”

1. La ruta de los archivos que representan la base de datos en el campo “Database Path”. Por defecto, esta ruta es:
$Homefolder \O.Verify\DataSource
2. La ruta de los archivos resultantes de la ejecución de pruebas e investigaciones adhoc en el campo “Output Path”.
Por defecto, esta ruta es: $Homefolder \O.Verify\DataOutput
3. El nombre del archivo de ACL que lleva a cabo el proceso de extracción y verificación de datos, en el campo ACL
Project (Batch Name). Por defecto, el nombre del archivo es: Extraccion Verificacion Datos.acl

En las rutas descritas, $Homefolder representa la carpeta donde fue instalado el Sistema. Esta ruta se estableció por
primera vez en el momento de la instalación del primer módulo del Sistema. Si no se indicó una diferente, la ruta que
establecen los instaladores Occam por defecto es C:\Program Files\Eniac\Occam.

Si resulta imperativo realizar modificaciones en las rutas descritas, el usuario, podrá escoger una nueva a través del
explorador desplegado al hacer click en el botón (...) al final del campo correspondiente.

- Copyright 2002-2016 Grupo Eniac - Secreto comercial - Prohibida su reproducción total o parcial - 3
 1.1.2 Identificación de depósitos y retiros

Para la ejecución de gran parte de los procesos contemplados en O.Verify, es necesario distinguir del universo de transac-
ciones, aquellas que representan depósitos y retiros. Ası́ mismo, es necesario indicar de dicho subconjunto aquellas transac-
ciones que son realizadas en efectivo.

En el caso de la identificación de depósitos, en el tab “Deposits: Cash / No Cash Transactions Specification”, el usuario
debe seleccionar (figura 4):

1. El banco cuyas transacciones serán seleccionadas (“Banks”)

2. Los instrumentos cuyas transacciones serán identificadas (“Occam Instrument Kinds”)

3. Las transacciones que representan depósitos – efectivo y no efectivo – (Deposits Identification). Cada transacción
seleccionada se mostrará como opción disponible en el cuadro contiguo (donde se deben seleccionar únicamente
aquellas operaciones en efectivo)

4. Las transacciones que representan depósitos en efectivo (Cash / No Cash Deposits Identification)

[1] [2]
Instrumento
seleccionado
Banco seleccionado

[3] [4]

Depósitos en
efectivo
Depósitos (todos)

Figura 4: Ventana de consulta de “Settings”. Tab “Deposits: Cash/No Cash Transactions Specification”

En el caso de los retiros, la configuración sigue exactamente el mismo procedimiento y deberá realizarse en el tab
“Withdrawals: Cash /No Cash Transactions Specification”.

1.2 1.2 Acciones sobre “Gestión de base de Datos”

A través de la opción el usuario podrá llevar a cabo la extracción y preparación de los datos necesarios para
la ejecución de procesos automáticos e investigaciones a la medida. Los datos son extraı́dos de la O.DB (base de datos
de Occam) y almacenados en archivos de extensión .FIL (la estructura de directorios donde se almacenan los archivos
se detalla en el anexo II.)

Al hacer click sobre el botón “Database Management”, se iniciará ACL y se invocará de manera automática, la ejecución
del script que permite realizar la extracción, verificación y ordenamiento de los archivos. Dicho script inicia con un
menú de opciones que permite realizar, paso a paso, la preparación de los datos.

Las opciones del menú se detallan a continuación.

4 - Copyright 2002-2016 Grupo Eniac - Secreto comercial - Prohibida su reproducción total o parcial -
 ACL

Menú de
opciones

Figura 5: Menú de la opción “Database Management”

1.2.1 Extracción de Datos - Base de Datos Occam

En la opción “Extracción de Datos - Base de Datos Occam”, se realiza la lectura de los datos en la O.DB y se generan
los archivos contentivos de dicha data en el formato necesario para ACL.

1.2.2 Inicialización de Archivo

La ejecución de esta opción establece el enlace necesario entre los archivos de datos y las definiciones de análisis de entrada
diseñadas para leerlos del proyecto ACL, paso requerido para que los scripts que realizan las demás funciones de revisión
se ejecuten.

1.2.3 Generación de Índices

Genera archivos ı́ndices requeridos para el establecimiento de relaciones entre los archivos.

1.2.4 Validación de datos de los archivos de la institución

Determina la existencia de inconsistencias en los archivos. Representa una validación adicional a la que proporciona el
componente de carga del Sistema Occam.

1.2.5 Verificación de duplicados

Determina la existencia de registros repetidos.

1.2.6 Generación de archivos ordenados

Con el objeto de disminuir el tiempo de procesamiento de las pruebas, esta opción toma los archivos de movimientos,
clientes, cuentas y genera, para cada uno, un archivo ordenado y con datos de otras tablas.

1.3 Acciones sobre “Investigaciones Predefinidas” 1.3

A través de la opción se da inicio a la aplicación ACL para Windows que abre un proyecto ACL sobre el que
se apoya la ejecución de un conjunto de análisis predeterminados, también llamados pruebas.

- Copyright 2002-2016 Grupo Eniac - Secreto comercial - Prohibida su reproducción total o parcial - 5
El proyecto ACL que se abre al seleccionar la opción de “Predefined Investigations” inicia un Wizard de ejecución, donde
la primera ventana o cuadro de diálogo muestra un menú de opciones con los tipos de pruebas disponibles (el detalle de
las pruebas está disponible en el anexo I).

Menú de
opciones de
pruebas
predefinidas

Figura 6: Menú de la opción “Predefined Investigations”.

Estas pruebas automatizadas constituyen un mecanismo objetivo para seleccionar en forma rápida, aquellas transacciones
que por sus caracterı́sticas y circunstancias, corresponden a patrones tipificados como procedimientos utilizados para
legitimar capitales.

Las pruebas contemplan análisis que identifican:

Cuentas en las que se registran transacciones que por su cuantı́a o frecuencia, podrı́an corresponder a intentos de
evadir los reportes regulares a los Entes Reguladores.
Cuentas en las que se registran transacciones para el ingreso del efectivo y su posterior retiro o transferencias al
exterior.
Clientes para los que no están registrados, los datos básicos, exigidos por la normativa legal.
Clientes que realizan transacciones que por su cuantı́a, se desvı́an de los datos proporcionados en su perfil.
Apertura de cuentas que por el monto de la apertura o los créditos que acumulan, requieren ser revisadas de acuerdo
a lo señalado en la normativa legal.

Además de las pruebas citadas, es posible realizar otros análisis a nivel de las sucursales.

Para seleccionar una de las opciones, el usuario hará click sobre el nombre de la prueba que desea ejecutar (figura 6).
Seguidamente, el usuario confirmará la selección a través del botón “Aceptar”. En las ventanas sucesivas se mostrarán
las diferentes alternativas que podrán ser ejecutadas en relación a la opción seleccionada.

1.3.1 Parámetros de pruebas

Para algunas pruebas en particular, O.Verify ofrece la posibilidad de establecer un rango o un parámetro fijo, para que
el usuario del Sistema seleccione según su criterio especializado, diversas alternativas que delimiten o circunscriban la
prueba dentro de un rango predeterminado (perı́odos entre los cuales se efectuará el análisis, montos mı́nimos y máximos,
etc.).

A continuación, se muestran algunos de estos parámetros, con sus ejemplos, a fin de que el usuario tenga mayor claridad
y pueda ejecutar las pruebas de una manera más sencilla y directa.

6 - Copyright 2002-2016 Grupo Eniac - Secreto comercial - Prohibida su reproducción total o parcial -
Cantidad / Número de transacciones que se desea fijar: en los casos de investigaciones sobre transacciones acu-
mulativas (como depósitos o movimientos estructurados), el Sistema permite fijar la cantidad mı́nima de operaciones
que se evaluarán.
Rango de Valores (Montos): permite fijar el rango de las transacciones; esto es, el monto mı́nimo y el monto máximo
de las transacciones que serán evaluadas.
Valor o cantidad acumulada mı́nima: monto mı́nimo que deben acumular las transacciones.
Selección de tipos de instrumento a evaluar cuando sea el caso, el usuario podrá seleccionar el instrumento o tipos
de instrumentos de la institución, sobre los cuales desea aplicar la prueba. También dispone de la opción general
para evaluar todos los instrumentos disponibles.
Perı́odo a Evaluar: O.Verify permite seleccionar el rango de fechas entre los cuales el usuario desea analizar los datos
disponibles. Esto permite hacer análisis diario, semanales, mensuales, etc., según se requiera. Las fechas deben
ser introducidas en el formato DD/MM/AAAA. Cantidades o Valores Puntuales. Existen pruebas que evalúan
transacciones sobre un valor determinado. Es posible que el mismo sea variable, dependiendo del análisis a realizar.
Para estos casos, O.Verify permite que este monto a partir del cual se ejecutará la prueba, sea definido por el usuario
en virtud a su experticia. Este monto puede ser considerado como un lı́mite superior o inferior, dependiendo el caso,
del grupo de transacciones u operaciones que se quiera analizar.
Evaluación de Cliente ó Cuenta: permite al usuario seleccionar si desea que la prueba realice el análisis a nivel de
clientes o a nivel de cuentas. En el primer caso, evaluará las condiciones de la prueba sobre todos los instrumentos;
en el segundo lo hará instrumento por instrumento.
Variación Porcentual: para los casos en los que se requiere determinar el valor porcentual máximo ó mı́nimo de va-
riación en las transacciones, operaciones o montos que usualmente maneja un cliente o cuenta, el usuario podrá es-
tablecer, de acuerdo a su experiencia o las polı́ticas internas de la institución, qué valor toma este porcentaje.
Debe ser introducido como valor entero: 10 en el campo correspondiente indica 10 % (debe omitirse el sı́mbolo
correspondiente).

1.3.2 Ejemplo de ejecución de una prueba en O.Verify

En la descripción de este ejemplo se tomará como muestra la primera opción del menú (figura 6), referida como “Identi-
ficación de transacciones recurrentes”.

ACL

Depósitos en efectivo

Patrones de
recurrencia

Botón para
confirmar la
selección

Figura 7: Menú de opciones de la prueba “Identificación de transacciones recurrentes” (patrones de recurrencia)

Una vez seleccionada y confirmada la opción seleccionada, se mostrará un nuevo menú de opciones que lista los diversos
patrones de recurrencia. A los fines de este ejemplo, se describirá la primera opción, identificada como “Depósitos en
efectivo”.

- Copyright 2002-2016 Grupo Eniac - Secreto comercial - Prohibida su reproducción total o parcial - 7
Luego de seleccionar y confirmar la opción “Depósitos en efectivo”, se muestra una ventana con diferentes campos, cuyos
valores debe proporcionar el usuario en función de sus requerimientos de investigación. Estos parámetros (caracterı́sticos
de esta prueba) se describen a continuación:

Cantidad de transacciones : en la primera lı́nea de la ventana de parámetros, el usuario debe indicar la cantidad
mı́nima de depósitos.
Valores mı́nimos/máximos de las transacciones : en la segunda lı́nea, el usuario debe indicar el lı́mite inferior y
superior de los montos que serán considerados en el análisis. Los montos deben ser escritos sin signos de puntuación
y sin decimales.
Monto mı́nimo acumulado en depósitos : en la tercera lı́nea, se debe indicar el monto mı́nimo que deben acumular
las transacciones para formar parte de los resultados de la prueba. Los montos deben ser escritos sin signos de
puntuación y sin decimales.
Rango de fechas o perı́odo de tiempo a evaluar : en la cuarta lı́nea debe indicarse el lı́mite inferior y el superior
que conforman el rango de fechas de la investigación. El formato aceptado es dd/mm/aaaa (dd̄ı́a, mm̄es, aāño)
Instrumentos : A partir de la quinta lı́nea el usuario puede escoger los tipos de instrumentos sobre los que desea realizar
el análisis.

ACL

Ventana de
parámetros Cantidad de
transacciones Límite superior
Límite inferior de los montos
de los montos
Límite inferior del monto acumulado
Límite inferior
del rango de Límite superior
fechas del rango de
fechas
Instrumentos
a investigar

Figura 8: Ventana de parámetros de depósitos en efectivos (prueba de identificación de transacciones recurrentes)

Una vez establecidos los parámetros, el usuario iniciará la ejecución de la prueba al hacer click en el botón “Aceptar”.
Luego de la ejecución, se mostrará nuevamente el menú de opciones de pruebas (figura 6). Tras el menú, en la pantalla
de ACL, se podrá apreciar el número asignado y el nombre que identifica cada una de las pruebas.

Para consultar los resultados de la prueba, el usuario deberá hacer click en el botón “Cancelar” del menú de opciones. A
la pregunta: “¿Está seguro que desea cancelar este script (S/N)?”, el usuario deberá hacer click en el botón “Si”. Acto
seguido, aparecerá la vista que contiene los resultados de la prueba; en el tab de tı́tulo de la vista se muestra el nombre
y número de la prueba ejecutada.

Para regresar al menú de ejecución de las pruebas (figura), el usuario deberá cerrar ACL, volver a la pantalla principal
de O.Verify y seleccionar nuevamente la opción “Predefined Investigations”.

1.3.3 Visualización e impresión de resultados

El usuario puede, una vez obtenidos los resultados, disponer de la información sobre la vista en la cual se muestran los
resultados, ası́ como la tabla en ACL donde se guardarán estos datos. Esta información resultará de gran utilidad el

8 - Copyright 2002-2016 Grupo Eniac - Secreto comercial - Prohibida su reproducción total o parcial -
usuario, cuando tenga que recurrir a estos resultados en otra oportunidad y necesite esta información para acceder a los
archivos que guarda el Sistema.

Vista: Es una disposición preestablecida de campos para mostrar los resultados de cada prueba. Los nombres de los
archivos de entrada en ACL correspondientes a los resultados obtenidos en la ejecución de las pruebas, responden a la
siguiente nomenclatura: NombreUsuario Prueba“nn mm”, donde “NombreUsuario” corresponde al usuario Occam que
ejecutó la prueba, “Prueba“nn mm” corresponde al número de la prueba ejecutada (el detalle de la identificación de cada
prueba puede consultarse en el anexo). Los datos en cada caso se encuentran en un archivo con la nomenclatura descrita
y extensión .FIL.

Esta forma de nombrar los archivos permite identificar unı́vocamente las pruebas y diferenciar el usuario que la ejecutó.

Resultados
de la prueba

Vista

Figura 9: Consulta de vista de resultados de prueba

Nota de Vista(Identificación de la prueba): Al presionar el icono correspondiente a “Ver Nota” en la barra de

botones, se muestra una ventana que contiene una breve descripción de la prueba (tab “Notas”). Con esta información,
el usuario puede recordar el análisis llevado a cabo por la prueba.

Figura 10: Consulta de notas de una prueba

Archivo de datos o de resultados: a efectos del manual, también se define como archivo de entrada. Cuando el usuario
ejecuta una prueba, además de la vista, obtendrá un resultado en forma de archivo, que quedará registrado en ACL. Para
visualizarlo, el usuario deberá conocer su nombre, que en general es representado como NombreUsuario Prueba“nn mm”.
En caso de ser necesaria su consulta, en la ventana Panorama, la opción “Definición de archivos de entrada” contiene los
datos relativos al último resultado obtenido de cada una de las pruebas ejecutadas.

Reporte: Si el usuario requiere realizar una impresión del archivo de resultados, deberá presionar el icono correspondiente

a reportes .

- Copyright 2002-2016 Grupo Eniac - Secreto comercial - Prohibida su reproducción total o parcial - 9
 Para visualizar el reporte, desde el log de comandos (tab log en la esquina inferior del navegador de proyecto), se debe
hacer double click en el comando correspondiente (DO REPORT nombre de la prueba)

Icono de
reportes

Comando
para generar
el reporte

Log de
comandos

Figura 11: Generación de reportes de resultados de pruebas

1.4 1.4 Investigaciones Ad-hoc

A través de la opción “Ad Hoc Investigations”, el usuario puede profundizar en la investigación de casos previamente
seleccionados como “sospechosos” y obtener información detallada de clientes, instrumentos y transacciones. Ası́, el usuario
podrá dar oportuna respuesta a requerimientos especı́ficos de los entes reguladores o disponer de la información para la
elaboración de reportes internos.

Al hacer click sobre la opción , el usuario es llevado al ambiente de trabajo de ACL para Windows, donde
en forma automática se abre un proyecto donde están definidas todas las tablas de datos que alimentan las pruebas
automáticas.

Utilizando el proyecto preparado y aplicando diversas técnicas de análisis de datos(filtros, cruce de tablas, estadı́sticas,
totalizaciones, clasificaciones, etc), el usuario puede obtener la información necesaria para apoyar su investigación.

La lista mostrada a continuación, ilustra alguna de las pruebas que pueden realizarse indicando las definiciones de archivo
de entrada a utilizar(término de ACL correspondiente a las tablas de datos) y las funciones de ACL que se aplican.

10 - Copyright 2002-2016 Grupo Eniac - Secreto comercial - Prohibida su reproducción total o parcial -
 Propósito Tablas Función
Obtener todas las transacciones efectuadas en Movimientos Crear un filtro por Nro Cuenta y fecha
una cuenta especı́fica y/o en un perı́odo de Trans compra venta divisa
tiempo Transferencias enviadas
Transferencias recibidas
Determinar la magnitud y perı́odo dentro del Movimientos Filtrar cuenta. Con el filtro activo eje-
cual se efectuaron las transacciones de una Trans compra venta divisa cutar estadı́sticas de los campos Fecha
cuenta Transferencias enviadas y Monto
Transferencias recibidas
Tipos de transacciones efectuadas y monto Movimientos Clasificar por código de la transacción
que acumulan Trans compra venta divisa acumulando por monto
Transferencias enviadas
Transferencias recibidas
Recurrencia y frecuencia de algún tipo de ope- Movimientos Filtrar por Nro cuenta y Código de
ración en cuenta Trans compra venta divisa Transacción. Ejecutar resumir por Fe-
Transferencias enviadas cha y Monto
Transferencias recibidas
Revisar flujo de las operaciones en una cuenta Movimientos Filtrar por Nro cuenta e indexar por
Trans compra venta divisa Nro referencia
Transferencias enviadas
Transferencias recibidas
Resumen de todas las transacciones de un tipo Movimientos Establecer relación entre el archivo de
efectuadas por un cliente a través de todas sus Trans compra venta divisa transacciones y la tabla de cuentas
cuentas Transferencias enviadas a través del campo Nro cuenta, lue-
Transferencias recibidas go entre Cuentas y Clientes a través
Clientes de Nro Cliente y construir filtro por
Cuentas Nro Cliente o No identificación

Cuadro 1: Ejemplos de investigación y funciones de análisis de datos

- Copyright 2002-2016 Grupo Eniac - Secreto comercial - Prohibida su reproducción total o parcial - 11
12

ÍjANEXO I. RESUMEN DE PRUEBAS O.VERIFY

01 - Identificación de Transacciones Estructuradas

Prueba Descripción Parámetros Vista y Archivos de entrada

Depósitos en efectivo.
Cuentas con depósitos estructurados por de-
bajo del umbral de reporte, establecido por
Prueba 01 01
los entes reguladores.
Los resultados pueden consultarse a nivel de
cliente.
Depósitos Estructurados y Transferen-
cias al exterior.
Cuentas con depósitos estructurados por
Prueba 01 02
debajo del umbral de reporte, estableci-
- Copyright 2002-2016 Grupo Eniac - Secreto comercial - Prohibida su reproducción total o parcial -
- Cantidad de transacciones mı́nimas a considerar V: Depositos Estructurados
- Montos mı́nimo y máximo de las transacciones A: NombreUsuario Prueba01 01
- Total acumulado de depósitos por cliente
- Rango de fechas a evaluar
- Tipo(s) de instrumento(s) a evaluar
- Cantidad de transacciones mı́nimas a considerar V: Estructurados Transferencias
- Montos mı́nimo y máximo de las transacciones A: NombreUsuario Prueba01 02
- Total acumulado de depósitos por cuenta
- Rango de fechas a evaluar

do por los entes reguladores y transfe- - Tipo(s) de instrumento(s) a evaluar

rencias al exterior en el mismo perı́odo.
Los resultados pueden consultarse a nivel de
cliente
Depósitos Estructurados y Retiros a - Cantidad de transacciones mı́nimas a considerar V: Estructurados retiros cajeros
través de Cajeros Automáticos. - Montos mı́nimo y máximo de las transacciones A: NombreUsuario Prueba01 03
Cuentas con depósitos estructurados por de- - Total acumulado de depósitos por cuenta
Prueba 01 03
bajo del umbral de reporte, establecido por - Rango de fechas a evaluar
los entes reguladores y retiros a través de - Tipo(s) de instrumento(s) a evaluar
cajeros automáticos en el mismo perı́odo.
Los resultados pueden consultarse a nivel de
cliente
Varios depósitos en efectivo en un mis- - Cantidad de transacciones mı́nimas a considerar V: Dep estructurados dia
mo dı́a. - Montos mı́nimo y máximo de las transacciones A: NombreUsuario Prueba01 04
Cuentas con depósitos estructurados por de- - Total acumulado de depósitos por cuenta
Prueba 01 04
bajo del umbral de reporte, establecido por - Rango de fechas a evaluar
los entes reguladores en un mismo dı́a. - Tipo(s) de instrumento(s) a evaluar
Los resultados pueden consultarse a nivel de
cliente
Continúa en la siguiente página
- Copyright 2002-2016 Grupo Eniac - Secreto comercial - Prohibida su reproducción total o parcial -
Prueba Descripción
Retiros en efectivo.
Cuentas con retiros estructurados por
debajo del umbral de reporte, es-
Prueba 01 05
tablecido por los entes reguladores.
Los resultados pueden consultarse a ni-
vel de cliente
Varios retiros en efectivo en un mismo
dı́a.
Cuentas con retiros estructurados por de-
Prueba 01 06
bajo del umbral de reporte, establecido por
los entes reguladores en un mismo dı́a.
Los resultados pueden consultarse a nivel de
cliente
Compra de Divisas.
Cuentas con transacciones de compra de di-
visas estructuradas por debajo del umbral de
Prueba 01 07
reporte, establecido por los entes reguladores.
Venta de Divisas.
Cuentas con transacciones de venta de divisas
estructuradas por debajo del umbral de repor-
Prueba 01 08
te, establecido por los entes reguladores.
Transferencias Enviadas.
Cuentas con transferencias enviadas al exte-
rior estructuradas por debajo del umbral de
Prueba 01 09
reporte, establecido por los entes reguladores.
Transferencias Recibidas.
Cuentas con transferencias recibidas del exte-
rior estructuradas por debajo del umbral de
Prueba 01 10
reporte, establecido por los entes reguladores.
Cuadro 2: Pruebas automáticas disponibles en O.Verify. Identificación de transacciones estructuradas
13
Parámetros Vista y Archivos de entrada
- Cantidad de transacciones mı́nimas a considerar V: Ret estructurados
- Montos mı́nimo y máximo de las transacciones A: NombreUsuario Prueba01 05
- Total acumulado de retiros por cuenta
- Rango de fechas a evaluar
- Tipo(s) de instrumento(s) a evaluar
- Cantidad de transacciones mı́nimas a considerar V: Ret estructurados dia
- Montos mı́nimo y máximo de las transacciones A: NombreUsuario Prueba01 06
- Total acumulado de retiros por cuenta
- Rango de fechas a evaluar
- Tipo(s) de instrumento(s) a evaluar
- Cantidad de transacciones mı́nimas a considerar V: Compra divisa estructurados
- Montos mı́nimo y máximo de las transacciones (en A: NombreUsuario Prueba01 07
USD)
- Total acumulado de compras por cuenta
- Rango de fechas a evaluar
- Tipo(s) de instrumento(s) a evaluar
- Cantidad de transacciones mı́nimas a considerar V: Venta divisa estructurados
- Montos mı́nimo y máximo de las transacciones (en A: NombreUsuario Prueba01 08
USD)
- Total acumulado de ventas por cuenta
- Rango de fechas a evaluar
- Tipo(s) de instrumento(s) a evaluar
- Cantidad de transacciones mı́nimas a considerar V: Transf div env estructurados
- Montos mı́nimo y máximo de las transacciones (en A: NombreUsuario Prueba01 09
USD)
- Monto mı́nimo de la sumatoria de las transacciones
- Rango de fechas a evaluar
- Tipo(s) de instrumento(s) a evaluar
- Cantidad de transacciones mı́nimas a considerar V: Transf div rec estructurados
- Montos mı́nimo y máximo de las transacciones (en A: NombreUsuario Prueba01 10
USD)
- Monto mı́nimo de la sumatoria de las transacciones
- Rango de fechas a evaluar
- Tipo(s) de instrumento(s) a evaluar
14

02 - Identificación de Transacciones Especiales

Prueba Descripción Parámetros Vista y Archivos de entrada

Cuentas con Transacciones por encima
Prueba 02 01 de un monto dado.
Cuentas con retiros ó depósitos en efectivo por
encima de un monto dado.
Cuentas con Transacciones de Compra /
Prueba 02 02 Venta de divisas por encima de un mon-
to dado.
Cuentas con Transferencias enviadas o
Prueba 02 03 recibidas por encima de un monto dado.
Enviadas/Recibidas
- Copyright 2002-2016 Grupo Eniac - Secreto comercial - Prohibida su reproducción total o parcial -
- Montos mı́nimo y máximo de las transacciones
- Rango de fechas a evaluar
- Montos mı́nimo y máximo de las transacciones
- Rango de fechas a evaluar
- Montos mı́nimo y máximo de las transacciones
(USD)
- Rango de fechas a evaluar
V: Transacciones Mayores
A: NombreUsuario Prueba02 01
V: Transacciones Compra Venta
A: NombreUsuario Prueba02 02
V: Transferencias Enviada Recibida
A: NombreUsuario Prueba02 03

Cuentas abiertas por una suma superior - Montos del depósito inicial de apertura V: Cuentas Abiertas Mayores
Prueba 02 04 a un monto dado. - Rango de fechas a evaluar A: NombreUsuario Prueba02 04
Cuentas Abiertas por una suma superior a un
monto dado
Cuentas abiertas por un monto inferior, - Montos de apertura V: Cuentas Abiertas Depósitos
con depósitos importantes. - Rango de fechas a evaluar A: NombreUsuario Prueba02 05
Prueba 02 05 Cuentas abiertas por un monto inferior a una - Monto mı́nimo para considerar acumulación
cantidad dada, pero que acumulan depósitos
por encima de un monto dado.
Clientes que abren otra cuenta de un - Rango de fechas a evaluar V: Clientes Otras Cuentas
Prueba 02 06 mismo instrumento. A: NombreUsuario Prueba02 06
Clientes que tienen más de una cuenta de una
misma clase (instrumento)
Cuenta abierta con un crédito impor- - Rango de fechas a evaluar V: Cuentas Abiertas Cerradas
tante, una transferencia y cerrada. A: NombreUsuario Prueba02 07
Prueba 02 07 Cuenta abierta que recibe depósitos en efecti-
vo estructurados para hacer una transferencia
y luego es cerrada
Alto retiro en Efectivo en Cuentas Pre- - Montos de depósitos V: Cuentas Dormidas Inactivas Alto
viamente Dormida/Inactiva. - Montos de retiro A: NombreUsuario Prueba02 08
Prueba 02 08 Cuentas que en el perı́odo analizado, pasan al - Rango de fechas a evaluar
estado de Activa, reciben depósitos estructu-
rados y se hace un retiro alto.
Continúa en la siguiente página
- Copyright 2002-2016 Grupo Eniac - Secreto comercial - Prohibida su reproducción total o parcial -

Prueba Descripción Parámetros Vista y Archivos de entrada

Transferencia desde Paı́ses con Riesgo.
Prueba 02 09 Transferencias recibidas de paı́ses con alguna
calificación de riesgo en la tabla de paı́ses.
Transferencia hacia Paı́ses con Riesgo.
Prueba 02 10 Transferencias enviadas a paı́ses con alguna
calificación de riesgo en la tabla de paı́ses.
Transferencias Recibidas y/o enviadas
Prueba 02 11 en el mismo perı́odo.
- Montos mı́nimo y máximo de transferencias V: Transf Recibidas Paı́s Riesgo
- Rango de fechas a evaluar A: NombreUsuario Prueba02 09
- Montos mı́nimo y máximo de transferencias V: Transf Enviadas Paı́s Riesgo
- Rango de fechas a evaluar A: NombreUsuario Prueba02 10
- Montos mı́nimo y máximo de transferencias V: Transf Recibida Enviadas
- Rango de fechas a evaluar A: NombreUsuario Prueba02 11

Cuadro 3: Pruebas automáticas disponibles en O.Verify. Identificación de transacciones especiales

15
16

03 - Análisis de perfil

Prueba Descripción Parámetros Vista y Archivos de entrada

Variación significativa en la Proporción
Prueba 03 01 de Depósitos en Efectivo.
Variación significativa en la proporción de
depósitos en efectivo de un perı́odo a otro. La
prueba se ejecuta a nivel de Cuenta o Cliente
Transacciones frecuentes en Montos Re-
Prueba 03 02 dondos.
Depósitos en efectivo múltiplos de una canti-
dad.
Total Depósitos en Efectivo supera el In-
Prueba 03 03 greso Mensual en un %.
Cuenta donde el total de los depósitos en efec-
tivo supera el ingreso mensual del cliente en
un porcentaje dado.
- Copyright 2002-2016 Grupo Eniac - Secreto comercial - Prohibida su reproducción total o parcial -
- Selección de clientes o cuentas V: Resultados
- Rango de fechas a evaluar (2 perı́odos) A: NombreUsuario Prueba03 01
- Porcentaje o variación porcentual mı́nima
- Número de transacciones a considerar V: Transacciones Montos Redondos
- Monto total A: NombreUsuario Prueba03 02
- Cantidad base para ubicar múltiplos
- Porcentaje de variación base V: Superan Ingreso Mensual
- Rango de fechas a evaluar A: NombreUsuario Prueba03 03
- Cantidad base para ubicar múltiplos

Total Depósitos en Efectivo supera el In-
Prueba 03 04 greso Anual en un %.
Cuenta donde el total de los depósitos en efec-
tivo supera el ingreso anual del cliente en un
porcentaje dado.
Proporción Depósito en Efectivo Más
Prueba 03 05 Alto/Más Bajo.
Cuentas donde la proporción entre el depósito
en efectivo más alto con relación al más bajo
del perı́odo analizado es alta.
Proporción Depósito en Efectivo Más
Prueba 03 06 Alto/Más Bajo - Más Alto/2do más al-
to.
Cuentas donde la proporción entre el depósito
en efectivo más alto con relación al siguiente
más alto del perı́odo analizado es alta.
- Porcentaje de variación sobre ingreso anual V: Superan Ingreso Anual
- Rango de fechas a evaluar A: NombreUsuario Prueba03 04
- Factor absoluto de diferencia (cuantas veces es ma- V: Cuentas Pro Defe Alto Bajo
yor el depósito más alto en relación al más bajo) - A: NombreUsuario Prueba03 05
Cantidad de depósitos mı́nima - Rango de fechas a
evaluar
- Factor absoluto de diferencia (cuantas veces es ma- V: Cuentas Pro Defe Alto Bajo
yor el depósito más alto en relación al más bajo) - A: NombreUsuario Prueba03 06
Cantidad de depósitos mı́nima - Rango de fechas a
evaluar

Cuadro 4: Pruebas automáticas disponibles en O.Verify. Análisis de perfil

- Copyright 2002-2016 Grupo Eniac - Secreto comercial - Prohibida su reproducción total o parcial -

04 - Verificación Datos básicos del cliente

Prueba Descripción Parámetros Vista y Archivos de entrada

Verificar la existencia de datos del cliente: V: Vista Predeterminada
Nombre A: NombreUsuario Prueba04 01
Dirección
Teléfono
Profesión
Ocupación
Dirección de la empresa donde trabaja
Prueba 04 01 Documento de identificación
Fecha de nacimiento
Paı́s de nacimiento
Ciudad de Nacimiento
Estado civil
Monto del salario y otros ingresos mensuales.

Cuadro 5: Pruebas automáticas disponibles en O.Verify. Verificación Datos básicos del cliente

05 - Análisis Sucursales Operadores

Prueba Descripción Parámetros Vista y Archivos de entrada

Clientes con depósitos estructurados
Prueba 05 01 por sucursal.
Detalle de las sucursales en que se registraron
los depósitos estructurados.
- Monto mı́nimo de depósitos efectuados V: Deposito estructurado suc
- Montos mı́nimos y máximos de los depósitos a con- A: NombreUsuario Prueba05 01
siderar
- Monto que debe superar la sumatoria de los depósi-
tos
- Rango de fechas a evaluar
- Tipo(s) de instrumento(s) a evaluar

Cuadro 6: Pruebas automáticas disponibles en O.Verify. Análisis Sucursales Operadores

06 - Identificación de transacciones estructuradas sin movimientos mayores al umbral de reporte

Este conjunto de pruebas realiza el mismo análisis que las pruebas 01 (Identificación de Transacciones Estructuradas) contemplando únicamente las cuentas
17

en que no hay transacciones por encima de un monto dado por el usuario.

18

07 - Actividades sospechosas de financiamiento terrorista

Prueba Descripción Parámetros Vista y Archivos de entrada

Cuentas que reciben Transferencias en - Cantidad de transferencias mı́nimas V:Transferencias recibidas terrorismo
Prueba 07 01 forma periódica. - Montos de las transferencias A: NombreUsuario Prueba07 01
Esta prueba indica las cuentas que reciben - Rango de dı́as para determinar la periodicidad
transferencias del exterior por montos relati- - Rango de fechas a evaluar
vamente modestos y en forma regular o pe- - Tipo(s) de instrumento(s) a evaluar
riódica de tal manera que aparenten ser re-
misiones de dinero para la manutención de la
persona que lo recibe independientemente de
la región de donde provenga.
Cuentas que reciben Transferencias des- - Montos mı́nimo y máximo de las transferencias V: Transferencias rec pais terrorista
Prueba 07 02 de paı́ses terroristas o no cooperadores. - Rango de fechas a evaluar A: NombreUsuario Prueba07 02
Esta prueba identifica las cuentas que reci-
ben transferencias desde regiones consideradas
como relacionadas con actividades terroristas
- Copyright 2002-2016 Grupo Eniac - Secreto comercial - Prohibida su reproducción total o parcial -

o paı́ses o territorios considerados no coopera-

dores por el Grupo de Acción Financiera In-
ternacional(GAFI).
Cuentas que remiten Transferencias ha- - Montos mı́nimo y máximo de las transferencias V: Transferencias env pais terrorista
Prueba 07 03 cia paı́ses terroristas o no cooperadores. - Rango de fechas a evaluar A: NombreUsuario Prueba07 03
Esta prueba identifica las cuentas que remi-
ten transferencias hacia regiones consideradas
como relacionadas con actividades terroristas
o paı́ses o territorios considerados no coopera-
dores por el Grupo de Acción Financiera In-
ternacional(GAFI).
Cuentas que reciben regularmente fon- - Montos del depósito o la transferencia V: Fon Modes Org Sin Fines Lucro
Prueba 07 04 dos modestos de organizaciones sin fines - Rango de dı́as entre un movimiento y otro A: NombreUsuario Prueba07 04
de lucro. - Rango de fechas a evaluar
Esta prueba identifica las cuentas que reciben
regularmente depósitos y transferencias desde
el exterior de organizaciones sin fines de lucro.
Cuentas que reciben esporádicamente - Montos del depósito o la transferencia V: Fondos Signif Org Sin Fines Luc
Prueba 07 05 montos significativos de organizaciones - Rango de fechas a evaluar A: NombreUsuario Prueba07 05
sin fines de lucro.
Cuentas que reciben en forma esporádica
depósitos y transferencias desde el exterior de
organizaciones sin fines de lucro.
Continúa en la siguiente página
- Copyright 2002-2016 Grupo Eniac - Secreto comercial - Prohibida su reproducción total o parcial -

Prueba Descripción Parámetros Vista y Archivos de entrada

Cuentas que remiten regular o esporádi-
Prueba 07 06 camente fondos hacia organizaciones sin
fines de lucro.
Cuentas que envı́an regular o de forma es-
porádica transferencias hacia el exterior a or-
ganizaciones sin fines de lucro.
Depósitos periódicos en cuentas previa-
Prueba 07 07 mente dormidas o inactivas.
Compra de Cheques de gerencia para
Prueba 07 08 beneficiarios en paı́ses terroristas.
- Montos en dólares de la transferencia V: Transf hacia Org S Fines Lucro
- Rango de fechas a evaluar A: NombreUsuario Prueba07 06
- Montos acumulados de los depósitos o transferen- V: Ctas dormidas inac a activa
cias recibidas A: NombreUsuario Prueba07 07
- Rango de fechas a evaluar
- Monto en dólares de la transacción V: Transacciones compra cheque
- Rango de fechas a evaluar A: NombreUsuario Prueba07 08

Consumos en tarjetas de crédito en - Rango de fechas a evaluar V: Consumo tarj terr

Prueba 07 09 paı́ses calificados como terroristas. A: NombreUsuario Prueba07 09

Cuadro 7: Pruebas automáticas disponibles en O.Verify. Actividades sospechosas de financiamiento terrorista

19
20

08 - Actividades sospechosas sobre tarjetas de crédito

Prueba Descripción Parámetros Vista y Archivos de entrada

Pagos por encima del lı́mite de crédito.
Tarjetas de Crédito en las que se hacen abo-
Prueba 08 01 nos o pagos que exceden el lı́mite de crédito
asignado al cliente
Pagos por encima del pago mı́nimo.
Tarjetas de Crédito en las que se hacen abonos
Prueba 08 02 o pagos que superan el pago mı́nimo mensual
que se le requiere al cliente
Pagos por encima de un monto dado.
Tarjetas de Crédito en las que se hacen abonos
Prueba 08 03 o pagos por encima de un monto establecido
por el usuario
Pagos que acumulados superen el lı́mite
de crédito.
- Copyright 2002-2016 Grupo Eniac - Secreto comercial - Prohibida su reproducción total o parcial -
- Porcentaje de variación con respecto al monto del V: pago superior limite
pago A: NombreUsuario Prueba08 01
- Rango de fechas a evaluar
- Porcentaje de variación con respecto al monto del V: pagos superior minimo
pago A: NombreUsuario Prueba08 02
- Rango de fechas a evaluar
- Monto V: pagos por encima minimo
- Rango de fechas a evaluar A: NombreUsuario Prueba08 03
- Cantidad de transacciones mı́nimas a considerar V: pagos acum sup limite
- Montos mı́nimo y máximo de los pagos A: NombreUsuario Prueba08 04

Tarjetas de Crédito en las que se hacen abonos - Total acumulado de pagos por cliente
Prueba 08 04 o pagos que acumulados hacen que se exceda - Rango de fechas a evaluar
el lı́mite de crédito preestablecido al cliente
Pagos por adelantado (antes de la fecha - Rango de fechas a evaluar V: Pagos por adelantado
Prueba 08 05 de facturación). A: NombreUsuario Prueba08 05
Tarjetas de Crédito en las que se hacen abo-
nos o pagos que anticipan la facturación del
consumo en sı́
Pagos que superan el consumo y la deu- - Rango de fechas a evaluar V: Pagos por adel cons deuda
da. A: NombreUsuario Prueba08 06
Prueba 08 06 Tarjetas de Crédito en las que se hacen abonos
o pagos que superen el total de los consumos
realizados durante el perı́odo evaluado
Adelantos de Efectivo por encima de un - Monto de adelanto o retiro V: Adelanto por encima monto
monto dado. - Rango de fechas a evaluar A: NombreUsuario Prueba08 07
Esta prueba identifica las tarjetas de Crédito
Prueba 08 07
Tarjetas de Crédito en las que se hacen reti-
ros o adelantos de efectivo, vı́a ATM o Cajeros
Automáticos, que superen un monto que el in-
vestigador determine
Continúa en la siguiente página
- Copyright 2002-2016 Grupo Eniac - Secreto comercial - Prohibida su reproducción total o parcial -
Prueba Descripción
Cuentas con Depósitos estructurados y
Pagos en tarjetas de crédito.
Tarjetas de Crédito en las que se hacen varios
Prueba 08 08 pagos o abonos y a su vez el cliente tiene rea-
liza varios depósitos en efectivo en sus cuentas
Consumos en Tarjetas de crédito en el
exterior.
Prueba 08 09 Tarjetas de Crédito que efectuaron consumos
en el exterior
Cuadro 8: Pruebas automáticas disponibles en O.Verify. Actividades sospechosas sobre tarjetas de crédito
21
Parámetros Vista y Archivos de entrada
- Cantidad de transacciones mı́nimas a considerar V: Depositos vs tarjeta
- Montos mı́nimo y máximo de los pagos A: NombreUsuario Prueba08 08
- Total acumulado de depósitos por cliente
- Total acumulado de pagos por cliente
- Rango de fechas a evaluar
- Tipo de instrumento donde se realizaron los depósi-
tos en efectivo
- Monto del consumo V: Consumo tarj exterior
- Rango de fechas a evaluar A: NombreUsuario Prueba08 09
 jANEXO II. ESQUEMA DE ORGANIZACIÓN DE LOS ARCHIVOS EN EL SISTEMA

Los archivos de entrada a la aplicación, los de resultados y de configuración, están organizados en carpetas. Si la instalación
es distribuida, es decir hay un servidor de datos, hay un grupo de carpetas en el servidor que son compartidas por los
usuarios. En la instalación se sugiere el nombre O.Verify para la carpeta principal o raı́z del Sistema donde estarán
contenidos todos los archivos, datos, sub carpetas, archivos temporales y los proyectos ACL de la aplicación.

Descripción del contenido de las carpetas en el servidor

Occam Home

O.Verify

DataSource

Extraction

DataOutput

Figura 12: Estructura de directorios en servidor

DataSource: Contiene todos los Archivos de Entrada de Datos de la aplicación, que corresponden a:

Los archivos que contienen la data extraı́da de los sistemas operacionales de la Institución, que se actualizan al
inicio de cada ciclo de análisis
Tablas de Maestros de códigos utilizados por la Institución
Tablas de Maestros de códigos utilizados para la generación de reportes a los entes reguladores

A continuación, una breve descripción del contenido de cada uno:

OCCF CLIENTES Contiene datos relativos al maestro de clientes, personas naturales y jurı́dicas.
OCCF CUENTAS Contiene datos relativos a todas las cuentas (activas, inactivas, dormidas, canceladas, etc) y a todos
los instrumentos ofrecidos por la institución. No se incluyen tarjetas de crédito.
OCCF LOG CAMBIO STATUS Contiene el registro de la fecha en que se realizó un cambio del estado de una
cuenta (de activa a dormida, de dormida a activa, etc.). Debe abarcar el mismo perı́odo de tiempo que el archivo
de Movimientos.
CCF SUCURSAL Contiene datos básicos de cada una de las sucursales.
OCCF MOVIMIENTOS Contiene datos de transacciones efectuadas en todas las cuentas de todos los tipos de
productos o instrumentos. No se incluyen las transacciones de compra y venta de divisas, tarjetas de crédito y de
transferencias desde y hacia el exterior, que están en un archivo aparte.
OCCF TRANSFERENCIAS ENVIADAS Contiene datos de las transferencias enviadas al exterior.
OCCF TRANSFERENCIAS RECIBIDAS Contiene datos de las transferencias recibidas del exterior.
OCCF TRANS COMPRA VENTA DIVISA Contiene datos de las operaciones de compra y venta de divisas.

- Copyright 2002-2016 Grupo Eniac - Secreto comercial - Prohibida su reproducción total o parcial - 23
OCCF TRABAJADORES Contiene datos de los empleados que hayan ingresado a la institución o que hayan dejado
de trabajar en ella en el perı́odo de tiempo que cubra el análisis.

OCCF MOVIMIENTOS TARJETA Contiene datos de las operaciones efectuadas en Tarjetas de Crédito.

OCCF TARJETA CREDITO Contiene datos relativos a todas las tarjetas de crédito emitidas por la institución.

OBANK MASTER INSTRUMENTOS Contiene el maestro de los códigos de los instrumentos (productos) del
banco y su descripción.

OBANK MASTER TRANSACCIONES Contiene el maestro de los códigos de las transacciones y su descripción.
(códigos correspondientes a los contenidos en el archivo Occf movimientos.)

OBANK MASTER MONEDASWIFT Contiene el maestro de los códigos de los distintos tipos de moneda y su
descripción.

OBANK MASTER TIPOCLIENTE Contiene los códigos y descripción del campo Tipo Cliente, de la tabla
OCCF CLIENTES.

OBANK MASTER DESTINOFONDOS COMPRA Contiene los códigos usados por el banco y su descripción
para indicar el destino que se le dará a los fondos, cuando se realiza una operación de compra de divisas.

OBANK MASTER DESTINOFONDOS VENTA Contiene los códigos usados por el banco y su descripción para
indicar el destino de los fondos, cuando se realiza una operación de venta de divisas.

OBANK MASTER TIPOOPERACIONDIVISAS Contiene los códigos usados por el banco y su descripción para
identificar el tipo de operación de compra o venta de divisas.

OBANK MASTER TIPOTRANSFERENCIAS Contiene los códigos usados por el banco y su descripción para
identificar el tipo de transferencia realizada.

OBANK MASTER ACTIVIDADES Contiene los códigos usados por el banco y su descripción para identificar el
tipo de actividad económica que asigna a cada cliente.

OBANK MASTER TIPOCUENTAS Contiene los códigos y descripción del banco para el campo Tipo Cuenta, de
la tabla OCCF CUENTAS.

OBANK MASTER ESTADOCUENTAS Contiene los códigos y descripción del banco para identificar el estado
de las cuentas, activa, dormida, cancelada, cerrada entre otros.

OBANK MASTER TRANSACCIONES TARJETAS Contiene el maestro de los códigos de las transacciones y
su descripción. (códigos correspondientes a los contenidos en el archivo Occf movimientos tarjetas.)

OBANK MASTER SEGMENTO Contiene los códigos y descripción del banco para el campo Segmento, de la tabla
Clientes. Este código es el que identifica a qué segmento pertenece el cliente.

OBANK MASTER SUBSEGMENTO Contiene los distintos códigos correspondientes a los subsegmentos de cada
segmento y el código del funcionario responsable de ese segmento

OBANK MASTER TIPO TARJETA Contiene los distintos códigos correspondiente a los tipos de tarjeta, clásica,
dorada, etc.

DataOutput: Contiene los resultados de la ejecución de las pruebas automáticas, el nombre de los archivos contiene un
indicativo del usuario y de la prueba, son de la forma %USER % PRUEBAXX XX.FIL. Dentro de esta carpeta está una
Subcarpeta Backup donde están los archivos de respaldo de los archivos.FIL de las pruebas ejecutadas y adicionalmente
archivos .TXT por usuario, fecha y hora que contienen datos que son utilizados para los reportes a los entes reguladores.

24 - Copyright 2002-2016 Grupo Eniac - Secreto comercial - Prohibida su reproducción total o parcial -
Descripción del contenido de las carpetas en el cliente

Occam Home

O.Verify

DataSource

Temp

Index

Figura 13: Estructura de directorios en cliente

DataSource: Esta carpeta a nivel del cliente se encontrará vacı́a si el esquema de instalación contempla un servidor de
datos. Solo contendrá dos subcarpetas:

Index : en ésta se guardan todos los ı́ndices que se utilizan en la ejecución de las pruebas. En cada proyecto de ACL
existe una opción para generar estos ı́ndices.
Temp : Se guardan todos los resultados de la ejecución de la opción de Verificación de datos. También se guardan los
archivos temporales que se utilizan al momento de estar ejecutando una prueba, que se eliminan al término de la
misma.

En el caso en que la misma máquina del cliente haga las veces de servidor de datos, esta carpeta también contendrá los
archivos de datos, mencionados bajo la sección de Carpetas en el Servidor.

Archivos de Proyectos ACL y de control de la aplicación

Dentro de la carpeta O.Verify en el cliente se encuentran los siguientes archivos:

OVerify.exe : Este es el ejecutable de la aplicación O.Verify.

Investigaciones AdHoc.ACL : Este es un proyecto ya definido dentro de ACL que el usuario utilizará para hacer
cualquier análisis de datos posterior a la ejecución de las pruebas o investigaciones no predefinidas.
Analisis Automaticos.ACL : El proyecto definido dentro de ACL en el que el usuario ejecutará todas las pruebas
automáticas del proceso de OVerify.

Extracción Verificacion Datos.ACL : Proyecto ACL que soporta la ejecución de la opción de “Verificación y Revisión
de los Datos Importados”.
Extraccion Verificacion Dato Aut.ACL : Proyecto ACL que soporta la ejecución de la opción de “Extracción, Veri-
ficación y Revisión de los Datos Importados”, sin la intervención del usuario. Esta opción se utiliza a requerimiento
del cliente, el cual debe establecer los parámetros del tiempo para las transacciones.
Archivos Log de los proyectos ACL : Existe un archivo log correspondiente a los proyectos Analisis Automaticos.ACL,
Investigaciones adhoc.ACL y Verificación datos.ACL

- Copyright 2002-2016 Grupo Eniac - Secreto comercial - Prohibida su reproducción total o parcial - 25
 Eniac, C.A. Caracas, Venezuela
Telf.: +58 (212) 7095600
www.eniac.com
info@eniac.com

The Eniac Corp. San Juan, Puerto Rico.

Telf.: +1 (787) 7934044
www.eniac-corp.com
info@eniac-corp.com

XopanTech, S.A. de C.V. México, D.F.

Telf.: +52 (55) 55111522
www.xopan.com
info@xopan.com

Colombeia, S.A.S. Bogotá, Colombia

Telf.: +57 (1) 7432031
www.colombeia.com.co
info@colombeia.com.co