Inversiones

Maximizando
Sueños
Control delegado sobre su
cartera de bonos y acciones
Bienvenido a Amerant Investments

Usted es nuestra prioridad a la hora de

administrar su nuevo portafolio de inversiones
Maximizando Sueños.

Nuestro equipo de profesionales lo ayudará a

alcanzar y disfrutar las metas económicas que
se ha propuesto mientras usted dedica su
tiempo libre a las cosas importantes de su vida.

No asegurado por la FDIC | No se trata de un depósito bancario | Puede perder valor | No asegurado por agencias gubernamentales |
Miembro FINRA / SIPC, asesor de inversiones registrado
Estamos aquí para usted

• Subsidiaria de Amerant Bank N.A., una institución bancaria

con más de 40 años de experiencia

• Consultores de Inversión registrados

• Sirviendo a nuestros clientes desde el 2002

• Portafolios de inversión custodiados por Pershing LLC (filial de BNY Mellon)

• Supervisión total de nuestro Comité de Inversiones

No asegurado por la FDIC | No se trata de un depósito bancario | Puede perder valor | No asegurado por agencias gubernamentales |
Miembro FINRA / SIPC, asesor de inversiones registrado
Estrategia
Maximizando Sueños
Control delegado sobre su cartera de bonos y acciones

Perfil
Inversionistas que prefieren delegar las decisiones relacionadas con el manejo de
su cuenta de bonos y acciones1.

Objetivo
Liberar al inversionista del tiempo y esfuerzo requerido para implementar, reequilibrar
y mantener una cartera de bonos y acciones enfocada en crecimiento de capital.

Estrategia
•Gestión discrecional
•Análisis y comparación de estrategias
•Inversión inicial y reequilibrio periódico
•Diversificación por emisor, por sector económico y por región global

Servicios
•Selección de mezclas y estrategias acorde con su perfil
•Administración continua de su portafolio
•Comunicación periódica con su Consultor de Inversión

Requerimientos
Monto mínimo en cuenta: US$200.000

1. El asesor mantiene responsabilidad fiduciaria – le da prioridad a los intereses del cliente ante los suyos.

No asegurado por la FDIC | No se trata de un depósito bancario | Puede perder valor | No asegurado por agencias gubernamentales |
Miembro FINRA / SIPC, asesor de inversiones registrado
Siempre apuntando más alto

Los portafolios de inversión de la estrategia Maximizando Sueños, excepto el dinámico, combinan clases
de activos en proporciones fijas de acuerdo al tipo de enfoque buscado7,8.
2. Retorno anual objetivo utilizado para
construir y ajustar los portafolios. No es
un retorno garantizado. Neto del costo
Renta Renta y Crecimiento Crecimiento Dinámico estándar de asesoría de Amerant
Investments y de los costos internos de
Renta los fondos mutuales.
Objetivo2,6,7 (4% - 5%) (5% - 7%) (6% - 9%) (5% - 7%) 3. Volatilidad anual promedio de los
retornos netos mensuales de los
modelos desde el inicio al 12/31/21.
Volatilidad 4. Por favor consulte con su asesor
Histórica3
6% 9% 13% N/A5 financiero si Ud. tiene el perfil
adecuado para este tipo de producto.
5. No se muestra dado que el portafolio
Horizonte de 5+ 8+ 4+ Dinámico fue lanzado en Febrero
Inversión 2+ 2010.
recomendado 6. Por favor referirse a la Guía de
Producto de los Portafolios de Asset
(años)4 Acciones 20% Acciones 50% Acciones 80% Allocation para más información.
7. Antes de invertir, debe considerar
cuidadosamente los objetivos de
Cualquiera inversión, riesgos, cargos y gastos de los
de los fondos subyacentes del portafolio que ha
seleccionado. Por favor comuníquese con
3 anteriores AMTI para requerir el prospecto de los
fondos que contiene ésta y otra
información importante. Por favor lea
Bonos 80% Bonos 50% Bonos 20% detenidamente el prospecto antes de
invertir. Rendimientos pasados no
garantizan rendimientos futuros. El valor
de las inversiones varía y por lo tanto el
RETORNOS NETOS DE AÑOS CALENDARIOS (2008 - 2021) monto recibido al momento de la venta
pudiera ser mayor o menor al invertido
originalmente. Retornos actuales
pudieran ser mejores o peores que los
presentados en este material informativo.
8. Desempeños basados en rendimiento
total de los fondos mutuales
subyacentes, incluyendo reinversión de
dividendos y apreciación de la variación
de precio de los fondos. Neto del costo
estándar de asesoría de Amerant
Investments y de los costos internos de
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018
2019
2020
2021

2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018
2019
2020
2021

los fondos mutuales. Retornos pueden

ser diferentes. Los años 2008 y 2009
fueron extremadamente atípicos (crisis y
recuperación) y no deben considerarse
No asegurado por la FDIC | No se trata de un depósito bancario | Puede perder valor | No asegurado por agencias gubernamentales | Miembro FINRA /
representativos de los retornos esperados
SIPC, asesor de inversiones registrado de esta estrategia.
Cómo funciona el servicio

Supervisión y monitoreo del

Comité de Inversiones

DURACIÓN DEL PORTAFOLIO

Apertura de Selección de Acceso a sus
cuenta dedicada -Portafolio: fondos 4 días
a inversiones -Clases de Activo9 hábiles después
-Fondos de haberlos
recibido

Reportes de Boletines Rebalanceo

Desempeño trimestrales periódico
Trimestrales10 por e-mail
por pedido

9. Asignación de clases de Activos (Acciones/Bonos) sujeta a revisión periódica sólo para el Portafolio Dinámico.
10. Los Clientes deben comparar estos reportes a los estados de cuenta enviados por el custodio y deben reportar cualquier inconsistencia a su asesor financiero.

No asegurado por la FDIC | No se trata de un depósito bancario | Puede perder valor | No asegurado por agencias gubernamentales | Miembro FINRA / SIPC, asesor de inversiones registrado
Rendimientos anuales de los portafolios
Historia de Retornos Anuales Netos

Observará los desempeños basados en rendimiento total de los fondos mutuales subyacentes, incluyendo reinversión de dividendos y
apreciación del NAV de los fondos.

2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021

Renta 6.9% -0.2% 6.7% 4.7% -11.5% 29.6% 9.0% 2.6% 12.9% 2.3% 4.2% -2.3% 4.2% 10.1% -4.2% 9.8% 8.3% -0.1%

Renta 9.2% 2.8% 9.2% 5.4% -23.7% 32.5% 9.7% -6.4% 13.0% 11.9% 1.4% -2.8% 4.1% 15.7% -7.1% 16.6% 9.8% 4.3%
y Crecimiento

Crecimiento 9.9% 4.8% 13.7% 4.8% -38.6% 36.2% 9.5% -11.7% 12.9% 16.4% -4.0% -5.0% 1.6% 19.7% -11.7% 20.4% 12.4% 7.7%

Dinámico 9.0% 2.5% 8.9% 5.2% -23.9% 30.9% 9.0% -9.7% 15.2% 5.3% 1.2% -3.1% 3.8% 15.4% -7.3% 16.3% 14.2% 4.0%

Retornos pueden ser diferentes. Los desempeños históricos no garantizan desempeños futuros. Los años 2008 y 2009 fueron extremadamente atípicos (crisis y recuperación) y no deben considerarse
representativos de los retornos esperados de esta estrategia. Retornos en área gris corresponden al portafolio de renta y crecimiento, que es la posición base del Dinámico. El Portafolio Dinámico comenzó en
Noviembre de 2009.

No asegurado por la FDIC | No se trata de un depósito bancario | Puede perder valor | No asegurado por agencias gubernamentales | Miembro FINRA / SIPC, asesor de inversiones registrado
Portafolio de renta
Historia de Retornos Anuales Netos

El Portafolio de Enfoque de Renta está sesgado a proteger el capital del inversor y es ideal para
inversionistas interesados en recibir distribuciones periódicas y una tasa de retorno atractiva.

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022

Enero 0.8% -0.9% 1.3% 0.0% -0.2% -0.7% 0.0% 0.3% 2.6% 0.8% -0.9% 0.4% -1.0% 1.4% 1.7% 2.7% 1.0% -0.5% -2.7%

Febrero 1.0% 0.9% 0.2% 0.9% -0.3% -3.5% 0.6% 0.6% 2.3% 0.5% 2.0% 1.3% -0.3% 1.7% -1.8% 0.6% -2.0% -0.8% -2.1%

Marzo 0.1% -1.4% -0.5% 0.5% -0.8% 4.4% 4.2% 0.6% 0.5% 0.7% 0.6% -0.6% 2.8% 0.8% 0.1% 1.4% -5.6% -0.4% -1.8%

Abril -2.2% 0.3% 0.5% 1.2% 0.5% 5.5% 1.3% 2.1% 0.6% 1.6% 0.7% 0.7% 0.7% 0.9% -1.2% 0.6% 4.0% 1.7% -4.3%

Mayo -0.1% -0.4% -0.9% 0.0% -0.6% 5.0% -4.3% 0.5% -3.1% -1.8% 1.4% -0.5% 0.3% 1.2% -0.5% -0.3% 1.5% 0.5% -0.3%

Junio -0.1% 0.5% 0.1% -0.3% -0.7% -2.2% 1.5% -0.1% -0.8% 2.1% -2.6% 0.3% -1.8% 0.9% 0.1% -0.5% 2.3% 1.6% 0.0%

Julio -2.0% -0.5% 0.3% 1.5% -0.2% -0.5% 5.8% 3.6% 1.1% 2.5% 1.0% 0.1% 0.6% 1.3% 1.4% 0.9% 0.2% 3.4% 0.5%

Agosto 0.4% 1.3% 0.7% 1.5% 0.3% 0.0% 1.4% 0.7% -1.2% 1.0% -1.5% 1.1% -2.4% 0.7% 0.8% -0.5% 0.6% 1.2% 0.0%

Septiembre 2.9% 0.8% -0.2% 0.7% 1.6% -3.8% 3.7% 2.0% -3.8% 1.8% 1.6% -0.8% -1.2% 0.1% 0.0% -0.3% -0.6% -1.1% -1.4%

Octubre 0.3% 1.7% -1.3% 1.1% 1.2% -7.9% 0.6% 1.6% 4.2% 0.3% 1.7% 0.3% 2.7% -0.5% 0.4% -2.1% 0.6% -0.7% 0.3%

Noviembre 1.1% 1.8% 0.4% 1.2% 0.1% -0.1% 1.5% -1.5% -2.4% 1.0% 0.3% 0.5% -0.1% -1.9% 0.7% 0.4% 0.2% 3.5% -1.1%

Diciembre 2.8% 1.5% 1.3% 0.3% -0.2% 4.3% 1.3% 1.0% 1.5% 0.6% 0.1% -1.1% -1.3% 1.1% 0.3% -0.5% 1.1% 1.7% 1.1% Media de Media de Media de
3 años 5 años 10 años
Retornos
Anuales 5.3% 6.9% -0.2% 6.7% 4.7% -11.5% 29.6% 9.0% 2.6% 12.9% 2.3% 4.2% -2.3% 4.2% 10.1% -4.2% 9.8% 8.3% -0.1% -10.7% 0.4% 1.1% 2.9%
Netos

Si bien la naturaleza de la inversión impide garantizar rendimientos, se espera que el Enfoque de Renta otorgue rentabilidades relativamente más consistentes y menos volátiles que los portafolio de
Renta y Crecimiento y de Crecimiento. Los desempeños mostrados en el cuadro son netos del costo estándar de asesoría de AMTI y de los costos internos de los fondos mutuales. Los desempeños son
basados en el rendimiento total de los fondos mutuales subyacentes, incluyendo reinversión de dividendos y apreciación del NAV de los fondos puede variar con respecto al presente cuadro. Los
retornos pueden ser diferentes y los desempeños históricos no garantizan desempeños futuros. Los años 2008 y 2009 fueron extremadamente atípicos (crisis y recuperación) y no deberían ser
considerados como representativos de los retornos esperados de su estrategia.

No asegurado por la FDIC | No se trata de un depósito bancario | Puede perder valor | No asegurado por agencias gubernamentales | Miembro FINRA / SIPC, asesor de inversiones registrado
Portafolio de renta y crecimiento
Historia de Retornos Anuales Netos

El Portafolio de Enfoque de Renta y Crecimiento es ideal para inversionistas que buscan un

balance entre la obtención de distribuciones periódicas y el crecimiento de su inversión.

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022
Enero 1.1% 1.2% .1% 0.5% -2.6% -3.3% -1.6% 0.3% 5.2% 2.5% -2.2% -0.2% -3.0% 1.6% 2.9% 4.5% -0.3% -1.1% -3.4%

Febrero 0.9% 1.7% 0.4% 0.4% 0.0% -5.3% 0.4% 1.0% 3.7% 0.2% 3.2% 3.0% -1.3% 2.1% -2.7% 2.0% -4.2% 0.8% -3.0%

Marzo -0.1% -2.0% 0.0% 1.2% -1.0% 5.5% 4.8% 1.5% -0.1% 1.0% -0.4% -1.4% 5.0% 1.4% -0.5% 1.5% -9.8% 0.9% -1.0%

Abril -2.0% -0.6% 1.1% 2.2% 1.7% 7.4% 0.9% 2.9% -0.2% 1.8% -0.2% 1.4% 0.6% 1.5% -0.4% 1.4% 7.1% 3.0% -6.2%

Mayo -0.4% 0.8% -2.2% 1.0% 0.3% 6.9% -6.6% -1.0% -6.4% -0.2% 2.1% 0.2% 0.9% 1.8% 0.5% -2.2% 3.0% 1.3% 0.2%

Junio 0.6% 1.1% 0.6% -0.6% -0.9% -4.3% 1.0% -0.8% -1.1% 3.2% -2.3% 0.8% -2.1% -0.9% 0.3% -0.8% 3.7% 2.3% -0.3%

Julio -0.8% -1.0% 1.4% 0.9% -1.2% -0.7% 6.7% 4.6% -0.7% 1.7% 2.5% -0.9% 0.4% 2.2% 1.6% 1.0% 0.3% 3.1% 0.5%

Agosto 1.3% 1.3% 0.5% 1.6% -0.4% -0.5% 1.8% -1.9% -4.2% 1.2% -1.8% 1.8% -4.5% 0.8% 0.7% 0.2% -0.3% 2.2% 0.7%

Septiembre 1.9% 1.3% 0.3% 0.7% 2.9% -7.3% 4.4% 5.8% -9.0% 2.3% 3.3% -1.9% -2.6% -0.3% 1.0% 0.0% 0.3% -1.6% -2.8%

Octubre 1.9% 1.8% -1.5% 2.1% 1.9% -13.4% 0.3% 2.5% 8.3% -0.1% 2.4% 0.7% 5.2% -0.7% 1.3% -5.1% 1.6% -1.3% 1.8%

Noviembre 1.3% 2.7% 1.3% 1.8% -1.8% -2.6% 2.1% -1.8% -3.5% 1.5% 1.0% 0.9% 0.1% -0.6% 0.9% 0.6% 1.0% 7.6% -2.4%

Diciembre 3.7% 2.2% 1.5% 1.0% -0.4% 5.0% 1.7% 3.9% -0.1% 0.8% 1.2% -2.2% -2.1% 1.6% 0.6% -2.8% 1.9% 2.5% 2.0% Media de Media de Media de
3 años 5 años 10 años
Retornos
Anuales 10.3% 9.2% 2.8% 9.2% 5.4% -23.7% 32.5% 9.7% -6.4% 13.0% 11.9% 1.4% -2.8% 4.1% 15.7% -7.1% 16.6% 9.8% 4.3% -12.8% 2.8% 2.9% 4.8%
Netos

Si bien la naturaleza de la inversión impide garantizar rendimientos, se espera que el Enfoque de Renta y Crecimiento otorgue rentabilidades relativamente más consistentes y menos volátiles que el
portafolio de Crecimiento. Los desempeños mostrados en el cuadro son netos del costo estándar de asesoría de AMTI y de los costos internos de los fondos mutuales. Los desempeños son basados en el
rendimiento total de los fondos mutuales subyacentes, incluyendo reinversión de dividendos y apreciación del NAV de los fondos. Los retornos pueden ser diferentes y los desempeños históricos no
garantizan desempeños futuros. Los años 2008 y 2009 fueron extremadamente atípicos (crisis y recuperación) y no deberían ser considerados como representativos de los retornos esperados de su
estrategia.

No asegurado por la FDIC | No se trata de un depósito bancario | Puede perder valor | No asegurado por agencias gubernamentales | Miembro FINRA / SIPC, asesor de inversiones registrado
Portafolio de crecimiento
Historia de Retornos Anuales Netos

El Portafolio de Enfoque de Crecimiento es ideal para inversionistas que buscan el crecimiento de su inversión.

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022

Enero 1.4% -1.9% 3.1% 1.6% -6.3% -6.1% -3.3% 0.5% 6.7% 3.6% -3.2% -0.5% -5.4% 2.1% 3.5% 5.5% -0.7% -1.6% -4.5%

Febrero 1.1% 2.1% 0.0% -0.5% -0.5% -6.1% 0.2% 1.5% 4.6% -0.9% 4.2% 3.6% -1.6% 1.8% -4.0% 2.5% -6.6% 2.1% -3.7%

Marzo -0.7% -2.1% 1.6% 1.5% -1.8% 6.5% 5.2% 1.6% -0.5% 0.4% -1.5% -1.9% 5.9% 1.8% -0.7% 1.5% -12.0% 1.8% -0.6%

Abril -2.0% -1.7% 1.5% 2.9% 4.0% 8.5% 0.6% 3.7% -1.0% 3.0% -0.6% 2.6% 1.0% 2.1% 0.2% 2.0% 9.6% 4.0% -7.3%

Mayo 0.2% 1.8% -4.2% 2.1% 1.0% 8.4% -8.1% -2.1% -9.2% -0.8% 2.5% 0.1% 1.0% 2.4% 0.0% -3.8% 3.8% 1.8% 0.1%

Junio 1.0% 1.4% 0.7% -0.2% -1.4% -7.7% 0.7% -1.4% -1.1% 3.5% -3.2% 1.2% -2.2% -1.9% 0.1% -1.2% 4.8% 2.8% -0.2%

Julio 0.7% -2.8% 2.7% 0.2% -2.4% -1.4% 8.1% 5.7% -1.4% 0.8% 4.4% -1.0% 0.2% 3.1% 2.0% 1.1% 0.5% 3.8% -0.2%

Agosto 2.0% 0.5% 0.1% 2.2% -0.3% -0.8% 2.0% -3.6% -6.6% 1.4% -2.4% 1.1% -6.3% 0.6% 0.9% -0.6% -1.0% 3.8% 1.2%

Septiembre 0.5% 1.8% 0.7% 1.3% 4.1% -10.8% 5.5% 8.2% -11.5% 3.2% 6.3% -3.2% -4.1% 0.1% 1.3% 0.0% 0.1% -2.3% -3.5%

Octubre 3.6% 2.0% -1.6% 3.1% 2.7% -18.8% 0.3% 3.3% 9.7% -0.5% 3.4% 0.0% 6.8% -1.3% 1.7% -6.8% 2.3% -2.0% 3.0%

Noviembre 1.4% 3.8% 2.4% 2.6% -4.1% -6.7% 2.4% -2.5% -3.9% 1.5% 0.5% 0.1% -0.4% -1.2% 1.0% 1.3% 1.9% 10.5% -3.4%

Diciembre 4.4% 3.0% 1.5% 1.9% -1.1% 4.6% 2.5% 6.1% -1.3% 2.5% 1.5% -3.4% -2.3% 1.7% 1.1% -4.7% 2.5% 3.4% 2.8% Media de Media de Media de
3 años 5 años 10 años
Retornos
Anuales 14.3% 9.9% 4.8% 13.7% 4.8% -38.6% 36.2% 9.5% -11.7% 12.9% 16.4% -4.0% -5.0% 1.6% 19.7% -11.7% 20.4% 12.4% 7.7% -15.1%
Netos 4.7% 3.4% 4.8%

Si bien la naturaleza de la inversión impide garantizar rendimientos, se espera que el Enfoque de Crecimiento otorgue rentabilidades más volátiles que el portafolio de Renta y que el portafolio de Renta y
Crecimiento. Los desempeños mostrados en el cuadro son netos del costo estándar de asesoría de AMTI y de los costos internos de los fondos mutuales. Los desempeños son basados en el rendimiento
total de los fondos mutuales subyacentes, incluyendo reinversión de dividendos y apreciación del NAV de los fondos. Los retornos pueden ser diferentes y los desempeños históricos no garantizan
desempeños futuros. Los años 2008 y 2009 fueron extremadamente atípicos (crisis y recuperación) y no deberían ser considerados como representativos de los retornos esperados de su estrategia.

No asegurado por la FDIC | No se trata de un depósito bancario | Puede perder valor | No asegurado por agencias gubernamentales | Miembro FINRA / SIPC, asesor de inversiones registrado
Portafolio dinámico
Historia de Retornos Anuales Netos

El Portafolio de Enfoque Dinámico es ideal para inversionistas que buscan un balance entre la
obtención de distribuciones periódicas y el crecimiento de su inversión.

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022
Enero 1.1% -1.2% 2.1% 0.5% -2.6% -3.3% -0.1% 0.5% 6.7% 2.4% -2.3% -0.2% -3.0% 1.5% 2.9% 4.5% -0.3% -1.2% -3.4%

Febrero 0.9% 1.7% 0.4% 0.3% -0.1% -5.3% 0.6% 1.5% 4.4% 0.1% 3.2% 3.0% -1.3% 2.1% -2.8% 1.9% -4.2% 0.8% -3.0%

Marzo -0.2% -2.0% 0.0% 1.1% -1.0% 5.5% 4.7% 0.0% -0.1% 1.0% -0.4% -1.5% 4.9% 1.4% -0.5% 1.4% -8.2% 0.9% -1.1%

Abril -2.1% -0.6% 1.1% 2.1% 1.7% 7.4% 0.9% 2.8% -0.2% 1.3% -0.2% 1.4% 0.6% 1.4% -0.4% 1.4% 9.6% 3.0% -6.2%

Mayo -0.4% 0.8% -2.2% 1.0% 0.3% 6.9% -7.4% -1.0% -6.4% -1.8% 2.1% 0.2% 0.9% 1.8% 0.4% -2.2% 3.1% 1.3% 0.2%

Junio 0.6% 1.0% 0.6% -0.7% -0.9% -4.3% 1.0% -0.1% -1.1% 3.2% -2.6% 0.8% -2.1% -0.9% 0.2% -0.8% 3.7% 2.3% -0.3%

Julio -0.8% -1.1% 1.4% 0.9% -1.2% -0.7% 6.7% 3.6% -0.7% 1.7% 0.9% -0.9% 0.4% 2.2% 1.6% 1.0% 0.3% 3.1% 0.5%

Agosto 1.3% 1.3% 0.5% 1.6% -0.4% -0.6% 1.8% 0.6% -3.2% 1.2% -1.6% 1.8% -4.6% 0.8% 0.7% 0.2% -0.3% 2.2% 0.7%

Septiembre 1.9% 1.3% 0.3% 0.7% 2.9% -7.3% 4.4% 2.0% -11.5% 2.3% 1.6% -2.0% -2.6% -0.3% 0.9% 0.0% 0.3% -1.6% -2.8%

Octubre 1.9% 1.8% -1.6% 2.1% 1.9% -13.4% 0.3% 2.4% 9.7% -0.2% 1.7% 0.7% 5.2% -0.8% 1.3% -5.2% 1.6% -1.4% 1.7%

Noviembre 1.3% 2.7% 1.3% 1.7% -1.8% -2.6% 1.5% -1.8% -3.9% 1.5% 1.0% 0.9% 0.1% -0.6% 0.9% 0.6% 1.0% 7.6% -2.4%

Diciembre 3.6% 2.2% 1.5% 1.0% -0.4% 4.9% 1.3% 3.9% -1.3% 0.8% 1.2% -2.2% -2.1% 1.6% 0.5% -2.8% 1.8% 2.5% 2.0% Media de Media de Media de
3 años 5 años 10 años
Retornos
Anuales 10.1% 9.0% 2.5% 8.9% 5.2% -23.9% 30.9% 9.0% -9.1% 15.2% 5.3% 1.2% -3.1% 3.8% 15.4% -7.3% 16.3% 14.2% 4.0% -12.9%
Netos 3.9% 3.5% 4.3%

Si bien la naturaleza de la inversión impide garantizar rendimientos, se espera que el Enfoque Dinámico otorgue rentabilidades relativamente más volátiles que el portafolio de Renta. Los desempeños
mostrados en el cuadro son netos del costo estándar de asesoría de AMTI y de los costos internos de los fondos mutuales. Los desempeños son basados en el rendimiento total de los fondos mutuales
subyacentes, incluyendo reinversión de dividendos y apreciación del NAV de los fondos. Los retornos pueden ser diferentes y los desempeños históricos no garantizan desempeños futuros. Los años 2008 y
2009 fueron extremadamente atípicos (crisis y recuperación) y no deberían ser considerados como representativos de los retornos esperados de su estrategia.

No asegurado por la FDIC | No se trata de un depósito bancario | Puede perder valor | No asegurado por agencias gubernamentales | Miembro FINRA / SIPC, asesor de inversiones registrado
 Mayor diversificación, menor volatilidad

2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021

Mejor 5.2% 79.0% 19.2% 7.8% 18.6% 32.4% 13.7% 1.4% 17.5% 37.8% 0.0% 31.5% 18.7% 28.7%
Rendimiento

-26.4% 57.5% 15.2% 4.4% 17.0% 21.6% 6.0% 0.6% 12.0% 24.8% -2.3% 23.2% 18.4% 13.2%

-32.7% 39.4% 15.1% 2.1% 16.0% 10.8% 3.3% -2.6% 11.6% 21.8% -4.4% 19.4% 12.3% 8.4% Bonos Grado de
Inversión Americanos

Bonos de Alto
Rendimiento Americanos
-37.0% 34.4% 13.5% -3.2% 15.6% 7.4% 2.5% -3.9% 9.5% 18.6% -6.8% 18.9% 8.1% 5.4%
Acciones de Empresas
Americanas de Alta
Capitalización

Acciones de Empresas en
-43.2% 26.5% 9.4% -11.8% 14.5% -2.0% -1.8% -4.6% 3.3% 7.5% -13.6% 14.4% 7.5% -1.5%
Mercados Emergentes

Acciones de Empresas en
Mercados Desarrollados
excl.EEUU
Peor -53.2% 5.9% 6.5% -18.2% 4.2% -2.3% -3.9% -14.6% 2.7% 3.5% -14.2% 8.7% 6.2% -2.2%
Rendimiento Portafolio Diversificado

Diversification does not eliminate the risk of experiencing investment losses. Stocks have been more volatile than the other asset classes. International investments involve special risks such as fluctuations in currency, foreign
taxation, economic and political risks, liquidity risks, and differences in accounting and financial standards. About the data: US Investment Grade Bonds are represented by the Bloomberg Barclays US Aggregate Bond TR index,
US High Yield Bonds by the ICE BofAML US High Yield TR index, US Large Cap Stocks by the S&P 500 TR index, Emerging Market Stocks by the MSCI EM GR index, Foreign Developed Stocks by the MSCI World ex USA GR USD
index. An investment cannot be made directly in an index. The data assumes reinvestment of all income and does not account for taxes or transaction costs. The diversified portfolio is equally weighted between the asset classes
shown (20% in each).

Not FDIC Insured | Not Bank Guaranteed | May Lose Value | Not Insured By Governmental Agencies | Member FINRA/SIPC, Registered Investment Advisor
Reducción de riesgo con el tiempo: 1934-2021

Acciones de Acciones de Bonos Letras

empresas pequeñas grandes empresas del Gobierno del Tesoro

180%

150%

120%
Rendimiento anual compuesto

90%

60%

30%
13.9% 11.2% 5.6%
3.3%
0%

-30%

-60%

-90%

1 año 5 años 20 años 1 año 5 años 20 años 1 año 5 años 20 años 1 año 5 años 20 años

Período de Tenencia

Rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros. Cada barra muestra el rango de rendimientos compuestos anuales para cada clase de activo durante el período 1934-2021. Los bonos del
gobierno y las letras del tesoro están garantizados por la plena fe y crédito del gobierno de los EE. UU. en cuanto al pago puntual del principal y los intereses, mientras que las acciones no están
garantizadas y han sido más volátiles que las otras clases de activos. Además, las acciones de pequeñas empresas son más volátiles que las acciones de grandes empresas y están sujetas a
fluctuaciones significativas de precios, riesgos comerciales y están poco negociadas. Acerca de los datos: las acciones de empresas pequeñas están representadas por el índice de acciones
Ibbotson® US Small Stock, las acciones de grandes empresas están representadas por el Ibbotson® US Large Stock Index, los bonos del gobierno están representados por el índice Ibbotson® US
LT Government y las letras del Tesoro por el índice Ibbotson® US 30 Day TBill. Una inversión no se puede hacer directamente en un índice. La información supone la reinversión de todos los ingresos
y no tiene en cuenta los impuestos ni los costos de transacción.

No asegurado por la FDIC | No se trata de un depósito bancario | Puede perder valor | No asegurado por agencias gubernamentales | Miembro FINRA / SIPC, asesor de inversiones registrado
Costos del servicio

1%
Costo anual por servicios de asesoría11

Incluye todos los De comisión sobre

costos de transacción. rescates realizados
durante los primeros
12 meses.

11. 1.25% para el Portafolio de Enfoque Dinámico. Vea la forma ADV parte 2 para información más detallada sobre costos de Asesoría y de otros servicios.

No asegurado por la FDIC | No se trata de un depósito bancario | Puede perder valor | No asegurado por agencias gubernamentales | Miembro FINRA / SIPC, asesor de
inversiones registrado
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Central: (305) 460-8599
Línea gratuita desde los Estados
Unidos: 1-800-320-2819
Línea gratuita desde Venezuela: 0-800-100-5985
Aclaratoria

Todas las referencias a desempeños se refieren a data histórica. Pudieran haber sido utilizados índices de referencia que no reflejan el
desempeño de fondos u otros productos con objetivos similares.

La información presentada no constituye una oferta, solicitud o recomendación con respecto a la compra o venta de títulos valores u
otros instrumentos financieros. Esta información ha sido obtenida por Amerant Investments, Inc. a partir de fuentes consideradas
confiables. Sin embargo, AMTI no garantiza la exactitud de dicha información, la cual está sujeta a cambios sin previo aviso. Al utilizar
dicha información, usted libera y exonera a AMTI de cualquier responsabilidad por daños y perjuicios, directos o indirectos, que puedan
resultar de tal uso.

Presentación no aplica en jurisdicciones donde no ha sido aprobado su uso. Producto no disponible para ciudadanos o residentes de los
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Algunos productos o estrategias pueden resultar complejas o inusuales. Asegúrese de comprender bien los productos antes de invertir.
Consulte a su Consultor y haga preguntas.

Amerant Investments, Inc. no ofrece asesoría legal o de impuestos. Consulte a sus Consultores antes de realizar esta o cualquier
otra inversión. Las inversiones pueden conllevar consecuencias fiscales diferentes en distintas jurisdicciones y dependiendo de las
circunstancias particulares.

Avisos Importantes:
Antes de invertir, debe considerar cuidadosamente los objetivos de inversión, riesgos, cargos y gastos del portafolio que ha
seleccionado. Rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros. El valor de las inversiones varía y por lo tanto el monto
recibido al momento de la venta pudiera ser mayor o menor al invertido originalmente. Retornos actuales pudieran ser mejores o
peores que los presentados en este material informativo.