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Actividad 3 - Evidencia 3:

Sena

ANALISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACION DEL RIESGO Y LAVADO DE

ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO - SARLAFT

Docente: Diego Baena Toro

Estudiante: Jennifer Parra Lozano

Ensayo argumentativo Actividad 3

Evidencia 3: Ensayo argumentativo

Martes, 24 de mayo 2022

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Evidencia de producto Actividad 3 - Evidencia 3: Ensayo argumentativo El aprendiz

debe elaborar un ensayo argumentativo de cuatro cuartillas, a partir del análisis de los
siguientes temas:

Las principales sanciones establecidas por el Estado colombiano en

relación con el incumplimiento de las normas establecidas contra el lavado
de activos y financiación del terrorismo.?

Políticas establecidas para preservar la privacidad del usuario y las condiciones para
preservar y conservar la información.

Recuerde redactar con normas APA, ortografía y buena redacción, incluir portada que
preséntelos datos generales del ensayo, en formato Word o PDF, letra Arial a 12
puntos e interlineado de1.5. Tamaño del cuerpo del trabajo cuatro cuartillas. Para
entregar la evidencia remítase a laActividad3 / Evidencias / Actividad 3 - Evidencia 3:
Ensayo argumentativo.

Las principales sanciones establecidas por el Estado Colombiano en relación con el

incumplimiento de las normas establecidas contra el lavado de activos y financiación
del terrorismo

El estado colombiano dictó diferentes leyes y creó los organismos que se

encargaron de dar cumplimiento y sancionar a las personas que se desviaban de la
normatividad establecida contra las actividades ilícitas.

los órganos de control imponen las sanciones sobre el incumplimiento a

las normas establecidas contra el lavado de activos y financiación del
terrorismo, sanciones que no son más que las penas de privación de la
libertad, establecimiento de multas o sanciones administrativas.
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Por tal razón el gobierno ha implementado una serie de leyes y artículos para
contrarrestar el lavado de activos y la financiación del terrorismo para así juzgar
sancionar a los implicados en esta práctica ilegal, entre las principales leyes tenemos.

Sanciones Penales.

Artículo 323.

Lavado de activos. El que adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme,

custodie o administre bienes que tengan su origen mediato o inmediato en actividades
dé extorsión, enriquecimiento ilícito, secuestro extorsivo, rebelión, tráfico de
armas, delitos contra el sistema financiero, la administración pública, o
vinculados con el producto de los delitos objeto de un concierto para delinquir,
relacionadas con el tráfico de drogas tóxicas, estupefacientes o sustancias
sicotrópicas, o les dé a los bienes provenientes de dichas actividades apariencia de
legalidad o los legalice, oculte o encubra la verdadera naturaleza, origen, ubicación,
destino, movimiento o derechos sobre tales bienes, o realice cualquier otro acto para
ocultar o encubrir su origen ilícito incurrirá, por esa sola conducta, en prisión de seis (6)
a quince (15) años multa de quinientos(500) a cincuenta mil (50.000) salarios mínimos
legales mensuales vigentes.

La misma pena se aplicará cuando las conductas descritas en el inciso anterior se

realicen sobrevienes cuya extinción de dominio haya sido declarada.

Artículo 324.

Circunstancias específicas de agravación. Las penas privativas de la libertad

previstas en el artículo anterior se aumentarán de una tercera parte a la mitad cuando
la conducta sea desarrollada por quien pertenezca a una persona jurídica, una
sociedad o una organización dedicada al lavado de activos y de la mitad a las tres
cuartas partes cuando sean desarrolladas por los jefes, administradores o encargados
de las referidas personas jurídicas, sociedades u organizaciones.

Artículo 325.
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Omisión de control. El empleado o director de una institución financiera o de

cooperativas que ejerzan actividades de ahorro y crédito que, con el fin de ocultar o
encubrir el origen ilícito del dinero, omita el cumplimiento de alguno o todos los
mecanismos de control establecidos por el ordenamiento jurídico para las
transacciones en efectivo incurrirá, por esa sola conducta, en prisión de dos (2) a seis
(6) años y multa de cien (100) a diez mil (10.000) salarios mínimos legales mensuales
vigentes.

Artículo 326.

Testaferro. Quien preste su nombre para adquirir bienes con dineros provenientes
del delito de narcotráfico y conexos, incurrirá en prisión de seis (6) a quince (15) años y
multa de quinientos (500) a cincuenta mil (50.000) salarios mínimos legales mensuales
vigentes, sin perjuicio del decomiso de los respectivos bienes.

Artículo 327.

Enriquecimiento ilícito de particulares. El que de manera directa o por

interpuesta persona obtenga, para sí o para otro, incremento patrimonial no justificado,
derivado en una u otra forma de actividades delictivas incurrirá, por esa sola conducta,
en prisión de seis (6) a diez (10) años y multa correspondiente al doble del valor del
incremento ilícito logrado, sin que supere el equivalente a cincuenta mil (50.000)
salarios mínimos legales mensuales vigentes. Con lo anterior se pueden observar las
severas sanciones colocadas aquellas personas que estén implicadas en el lavado de
activos y financiación del terrorismo.

Políticas establecidas para preservar la privacidad del usuario y las condiciones para
preservar y conservar la información.

Ahora siguiendo en el ámbito de las leyes veremos las políticas establecidas para
preservarla privacidad del usuario y las condiciones para preservar y
conservar la información en Colombia: La Ley 1581 de 2012 creó el régimen
general de protección de datos personales, el cual se otorga desde entonces un
derecho constitucional, a todas las personas de conocer, estar informados, rectificar
sobre cualquier información que se haya solicitado sobre ellas, a través de cualquier
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medio que puede ser una base de datos o archivos, y los de- más derechos, libertades
y garantías constitucionales a que se refiere el artículo 15 de la Constitución Política;
así como el derecho a la información consagrado en el artículo 20 de la misma”

La unidad de información y análisis financiero UIAF. Organización anexa al

Ministerio de Hacienda y Crédito Público. Ha creado el portal “www.uiaf.gov.co”. Con
el propósito de proporcionar a los interesados el acceso a todo lo
concerniente a la prevención y lucha contra el lavado de activos y financiación del
terrorismo. Aunque los datos suministrados en el mencionado portal son
originados a través de diferentes fuentes, es obligación de la UIAF de
acuerdo a lo establecido por la ley, conservar su privacidad y protección, es
decir no está permitido darlos conocer, publicar, comercializar o usufructuar dicha
información través de ningún medio. Solo en casos excepcionales se podrá autorizar el
uso de la información consignada en el portal de la UIAF. Para ello es obligatorio hacer
la presente citación literal: “Fuente: Unidad de Información y Análisis Financiero
www.uiaf.gov.co”.

No está permitido copiar o reproducir los datos del cliente a través de ningún medio
electrónico, redes sociales o bases de datos. En los que se pueda multiplicar dicha
información sin autorización escrita de la Unidad de Información y Análisis Financiero.
Toda la información contemplada en el portal de la UIAF, es ingresado bajo
procedimientos y normas debidamente controlados, sin embargo, es difícil que la
unidad se responsabilice ante posibles interpretaciones de terceros inescrupulosos
que violen la intimidad de la información. Cabe decir que la información
contemplada en el portal solo es con el objeto de prevenir y luchar contra el lavado de
activos y financiación del terrorismo, en ningún caso se abordan situaciones
específicas o referentes a datos particulares que especifiquen información de personas
particulares.