Visita GA3-210301088-ATA2-EV02.

REALIZADO POR
Silienis prenth ayala

TECNICO ES SERVICIOS Y OPERACIONES

MICROFINANCIERAS

INTRODUCCIÓN
En el presente trabajo se planteó la oportunidad de conocer de cerca el desarrollo de las
actividades que se desempeña en una micro financiera con el fin de adquirir
conocimientos en el momento de hacer contacto con un cliente para recopilar información
y de manera asertiva, poder llevar a cabo un buen perfilamiento y asesoría.

CUADRANTE DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE

Rol de asesor: Silienis Prenth Ayala

Rol de cliente: Sandra polo Salas
Datos personales Actividad económica
Nombres y apellidos: Sandra Polo Salas Específicamente a qué se dedica
Edad: 25 (microempresa de comercio, producción o
Sexo: Femenino servicios): Es microempresario de una
Situación familiar: (Casada) avícola antigüedad en la actividad: 5 años
Localidad de vivienda: Luruaco Atlántico ingresos mensuales (ventas 10 millones,
gastos 6 millones, utilidad 4 millones).
Formalidad del negocio. Rut y Nit.
Experiencia en el sector y ¿Qué producto o servicio solicita? ¿Y
endeudamiento (con nuestra entidad y para qué?
con otras) Se indaga al cliente acerca de su
Con qué productos o servicios está necesidad, qué producto o servicio desea,
vinculado a nuestra entidad (pasivo o destino, monto, plazo.
activo), antigüedad, promedios que
maneja y total adecuado. Desea adquirir un nuevo CDT a un plazo
CDT con el Banco de Occidente de de 24 MESES.
$20.000.000 y con el mismo Banco tiene
 un crédito préstamo personal de
$30.000.000 que ha venido cancelando ya
hace 2 años.

Con que producto o servicio está

vinculado con el sector financiero (pasivo
o activo), antigüedad, promedios que
maneja y total adeudado.
Con la entidad Davivienda tiene una
cuenta de ahorros y un crédito de vehículo
el cual ya está por terminar de pagar ya
que lleva un tiempo de 10 años pagando
oportunamente.

Visita
Entidad que se visite fue Banco Mundo Mujer
Producto consultado CDT PROGRESER

Certificado de Depósito a término fijo

Características:

Los CDT en el Banco Mundo Mujer tiene como características es que se ahorre de forma
fácil, segura y rentable a través de CDT progrese el cual se puede apertura desde
$100.000 y permite que lo puedan apertura: Personas naturales nacionales / extranjeras,
personas jurídicas privadas / oficiales y menores de edad con tutor autorizado.

Beneficios:

 Apertura fácil.
 Posibilidad de escoger el plazo de la inversión.
 Rentabilidad sobre su dinero con tasas de interés competitivas.
 Derecho a negociar su CDT progrese antes del vencimiento en el mercado
secundario a través del endoso.
 Mundo Mujer el Banco de la comunidad asume el 4x1.000 de su CDT.
 El dinero estará seguro, debido a que es una entidad vigilada por la
superintendencia financiera y protegida con el seguro de Depósito FOGAFÍN.

Requisitos:

 Personas naturales:
 Original y copia del documento de identidad (Cédula de ciudadanía, registro civil
de nacimiento y/o Tarjeta de identidad)

 Personas jurídicas (entidades privadas):

Fotocopias de documento de identidad, cédula de ciudadanía o cédula de
extranjería, según sea el caso, para todos los firmantes, fotocopia de RUT o del
NIT, certificado de cámara de comercio con fecha de expedición inferior a 30 días.

 Formulario de vinculación por cada uno de los firmantes persona natural y

formulario de vinculación persona jurídica, debidamente firmados por el
representante legal.

 Personas jurídicas (entidades oficiales):

Fotocopia del documento de identidad, cédula de ciudadanía o cédula de
extranjería, según sea el caso, para todos los firmantes, legible firmado y con
huella en original. Copia del documento acta de posesión del gobernante o
funcionario delegados para manejo del CDT, documento que acredite la
personería jurídica cuando se trate de entidades descentralizadas. Formulario de
vinculación por cada uno de los firmantes persona natural y formulario de
vinculación persona jurídica, debidamente firmados.

Conclusiones

Podemos concluir que al llevar a cabo el desarrollo nos permite ilustrarnos de la

cantidad de opciones y oportunidades que hoy en día hay para que una persona
pueda pertenecer a una entidad micro financiera, adicional del gran conocimiento
que recibimos como recibimos la asesoría de aquellas personas de la entidad que
no mezquinan quien sea que llega y aun así a todos les atiendes con las mismas
vocaciones del servicio.