ACTIVIDAD

APRENDICES
Angie Paola Gil Vargas
María Del Pilar Rodríguez Urrea

María Paula Espinosa Nieto

Henry Leonardo Forero García

FICHA
2141039

JORNADA
Nocturna

INSTRUCTOR
EDWIN INFANTE ARCILA
Servicio nacional de aprendizaje SENA

2022
ACTIVIDAD

de acuerdo a los productos que se ofrecen en moneda extranjera es necesario

conocer cuáles son los bancos que realizan estas operaciones, para esto se
requiere que, cada grupo investigue a profundidad como los siguientes bancos y
productos manejan este importante producto:

1.el Banco de occidente tiene un producto de GIRO FINANCIADO como

financia el pago anticipado o post embarque de sus importaciones y los
transfiere a sus proveedores.
4. cuáles son las tarifas. requisitos y documentación y la seguridad del
producto.

Giro Financiado

Banco de Occidente financia el pago anticipado o post-embarque de sus

importaciones y lo transfiere a sus proveedores en cualquier parte del mundo*.
*Excepto países sancionados o bloqueados por OFAC o en listas.
Características
Permite cancelar obligaciones generadas por la realización de una importación de
mercancía nacionalizada o pendiente por despachar Podemos realizar giros en
alguna de las siguientes monedas: USD, EUR, GBP, CHF, SEK, JPY, CAD, Pagos
rápidos
Beneficios:
Cumplimiento en el pago de obligaciones con proveedores del exterior, mejorando
sus relaciones comerciales y ampliando sus oportunidades de negocio.
Flexibilidad en los pagos y planes de amortización.
Girar y utilizar su liquidez para otro negocio.
Requisitos:
Ser cliente directo del Banco de Occidente (tenedor de cta.cte. o ahorros).
Contar con un N.E. aprobado por el ente correspondiente.
Cumplir con los horarios establecidos por el Banco para el envió de las
operaciones
Cumplir con toda la documentación requerida por el banco para el procesamiento
de sus operaciones y de acuerdo a lo exigido por la circular reglamentaria del
Banco de la República DCIN 83
Documentos requeridos:
Solicitud de Productos Moneda Extranjera Descárgala aquí
Formulario No 6 de Banco República (en caso que el Giro sea de modalidad de
pago Anticipado para posterior despacho de mercancía) se informa como
endeudamiento externo.
Formulario 3 A para activar el crédito
Documentos soportes (ej. Documento de Embarque, Declaración de importación,
Copia de la factura)
Recomendaciones de seguridad:
Tener pleno conocimiento del cliente del exterior bien sea el vendedor o el
comprador de la mercancía con quien se hace negocios
Validar las instrucciones de transferencia para pagos al exterior (dirección
completa del beneficiario, país de destino, código Swift, código ABA, Código IBAN,
según el país la información adicional requerida). Se debe Tener certeza que
estas instrucciones sean suministradas directamente por el proveedor o
beneficiario y si son modificadas confirmarlas con el mismo.
Escoger muy bien el medio de pago de acuerdo con el conocimiento que se tenga
del proveedor en importaciones o del comprador en las exportaciones.
Según el medio de pago, tener disponible todos términos de la negociación
exigidos en Swift Internacional.
Negociar las comisiones que se generen de acuerdo con el medio de pago.
Solicitar garantías en caso de anticipos de importaciones.
Asegúrese de firmar un contrato que sustente la operación que están realizando.
Compra y venta de Divisas
El Banco ofrece un servicio especializado para la recepción y giro de divisas a
diferentes lugares del mundo.

Giro directo

Banco de Occidente trasfiere tus recursos a cualquier parte del mundo* a través
de bancos corresponsales. Este servicio te permite cumplir con tus obligaciones
en el exterior tales como pagos a proveedores, pagos por endeudamiento,
servicios, regalías, inversiones, dividendos, entre otros
*Excepto países sancionados o bloqueados por OFAC o en listas.
Características
Podemos realizar giros en alguna de las siguientes monedas:
USD, EUR, GBP, CHF, SEK, JPY, CAD, Pagos rápidos y seguros
Menores costo
Diversos medios de pago: (cheque, transferencia, y efectivo).
Requisitos
Ser cliente directo del Banco de Occidente (tenedor de cta.cte. o ahorros).
Cumplir con los horarios establecidos por el Banco para el envió de las
operaciones
Cumplir con toda la documentación requerida por el banco para el procesamiento
de sus operaciones y de acuerdo a lo exigido por la circular reglamentaria del
Banco de la República DCIN 83
Documentos requeridos:
Solicitud de Productos Moneda Extranjera
Declaración de cambio (1,3,4,5)
Documentos soportes de acuerdo con el concepto de la operación
Recomendaciones de seguridad:
Tener pleno conocimiento del cliente del exterior bien sea el vendedor o el
comprador de la mercancía con quien se hace negocios
Validar la dirección completa de las personas con quien negociamos
Validar las instrucciones de transferencia para pagos al exterior (dirección
completa del beneficiario, país de destino, código Swift, código ABA, Código IBAN,
según el país la información adicional requerida).
Se debe Tener certeza que estas instrucciones sean suministradas directamente
por el proveedor o beneficiario y si son modificadas confirmarlas con el mismo.
Escoger muy bien el medio de pago de acuerdo con el conocimiento que se tenga
del proveedor en importaciones o del comprador en las exportaciones.
Según el medio de pago, tener disponible todos términos de la negociación
exigidos en Swift Internacional.
Negociar las comisiones que se generen de acuerdo con el medio de pago.
Solicitar garantías en caso de anticipos de importaciones.
Asegúrese de firmar un contrato que sustente la operación que están realizando.

2. que son países sancionados o bloqueados por OFAC Y CUALES SON

ESTOS PAISES.

Los países sancionados por la OFAC son penalizados bajo poderes presidenciales
de emergencia nacional, además de una autoridad específica otorgada por una
legislación la cual provee los controles en las transacciones y congela los activos
bajo la jurisdicción estadounidense.
¿Cuáles son esos países?

3. cuáles son las características del giro financiado.

Giros directos financiados – importación. Son giros al exterior para cumplir con el
pago de las obligaciones de nuestros clientes por importaciones de bienes, los
cuales son financiados con recursos propios del Banco a un período y condiciones
determinadas.
Existen 2 tipos de giro financiado, las cuales son
• Giro financiado directo
• Giro financiado anticipado
Características
• Transferencia vía SWIT en moneda extranjera.
• Financiación de la operación a través de un intermediario cambiario.
• En este caso no hay venta de divisas.
• Este tipo de crédito no sobrepasa por lo general los 180 días de
financiación.
Ventajas
• Tasas competitivas y plazos convenientes.
• Envío electrónico de los soportes de las operaciones.
• Recursos disponibles cuando los necesite.
• Ampliar oportunidad de negocio en el exterior.
• El cliente podrá solicitar prorroga de la financiación.

5. cómo funciona el capital de trabajo características y beneficios tasa y

tarifas requisitos y documentación.

Capital de Trabajo

Son prestamos en Moneda Extranjera para cualquier actividad económica que

brindan liquidez inmediata para atender necesidades de capital de trabajo.
Características
Banco de Occidente ofrece financiación para tus proyectos o necesidades de
consumo a corto y largo plazo.
Podemos ofrecer préstamos en dólares Americanos USD, euros EUR, yenes
japoneses JPY.

Beneficios
beneficio-pago-icono Obtener liquidez
beneficio-asistencia-icono Manejo financiero en Moneda Extranjera de acuerdo
con su conveniencia
beneficio-tarjetas-icono El desembolso del préstamo se puede trasladar a cuenta
de compensación o realizando la monetización para desembolso en pesos.
Requisitos
Ser cliente directo del Banco de Occidente (tenedor de cta.cte. o ahorros).
Cumplir con los horarios establecidos por el Banco para el envió de las
operaciones
Cumplir con toda la documentación requerida por el banco para el procesamiento
de sus operaciones y de acuerdo a lo exigido por la circular reglamentaria del
Banco de la República DCIN 83.
Documentos requeridos
Solicitud de Productos Moneda Extranjera Descárgala aquí
Formulario No. 6. Ingresar aquí: http://www.banrep.gov.co/es/compendio-dcin83
Formulario No. 3 si negocia las divisas con nuestra Mesa de Dinero. Ingresar aquí:
http://www.banrep.gov.co/es/compendio-dcin83
Recomendaciones de seguridad
Validar las instrucciones de transferencia para pagos al exterior (dirección
completa del beneficiario, país de destino, código Swift, código ABA, Código IBAN,
según el país la información adicional requerida). Se debe Tener certeza que
estas instrucciones sean suministradas directamente por el proveedor o
beneficiario y si son modificadas confirmarlas con el mismo.
Escoger muy bien el medio de pago de acuerdo con el conocimiento que se tenga
del proveedor en importaciones o del comprador en las exportaciones.
Según el medio de pago, tener disponible todos términos de la negociación
exigidos en Swift Internacional.

6. que es open account

Traducido al español significa: Cuenta.

El código internacional de cuenta bancaria (IBAN), es un código alfanumérico que
identifica una cuenta bancaria determinada en una entidad financiera en cualquier
lugar del mundo (si el país está adherido al sistema IBAN). Es decir, a cada cuenta
le corresponde un único IBAN mediante el cual se identifica el país, la entidad, la
oficina y la cuenta.
El objetivo del IBAN es facilitar el tratamiento automático de pagos y cobros
transfronterizos. El estándar asegura la transmisión correcta de los datos y reduce
las posibilidades de intervención manual. Por tanto, contribuye a evitar los costes y
las demoras asociadas a la transmisión incorrecta o insuficiente de los datos
relativos a las cuentas bancarias.

7. cuál es el % de clientes que realizan operaciones en dólares

https://www.youtube.com/watch?v=OfIoHf4_6D8

Los colombianos hacen sus operaciones en dólares, 83% de los flujos de

importaciones y exportaciones que realizan los clientes del banco Bancolombia se
realizan atreves de cuentas.

8.que es el mercado spot.

El mercado spot es aquel en el que el valor del activo financiero se paga al

contado (precio spot) en el momento de la entrega. Es por ello que este tipo de
mercado se conoce como mercado de dinero en efectivo, mercado “físico o
mercado al contado.
¿Qué significa spot en Criptomonedas?
En términos generales, el mercado al contado (spot) es donde se comercia con
materias primas en el acto y con entrega inmediata. En el mercado de futuros, por
otro lado —y como su nombre sugiere—, la entrega de las materias primas y los
contratos de futuros se llevan a cabo en una fecha futura cierta.

9. que es un forward.

Contrato entre dos partes, mediante el cual ambos se comprometen a intercambiar

un activo determinado o un índice de precios sobre un activo determinado, a
futuro, a un precio que se determina por anticipado.
Un forward, como instrumento financiero derivado, es un contrato a largo plazo
entre dos partes para comprar o vender un activo a precio fijado y en una fecha
determinada. La diferencia con los contratos de futuros es que los forwards se
contratan en operaciones o ver the counter es decir fuera de mercados
organizados.
¿Qué es un forward en dólares?
La operación Forward es un contrato entre usted y Scotiabank Colpatria, a la
medida de sus necesidades fuera de bolsa, para la compra o venta de divisas a
futuro con especificaciones definidas de precio, monto, fecha y forma de entrega.