Diseño y Evaluación Del Montaje de Nueva Sucursal Bancaria de Banco Popular en El Municipio de Puerto Gaitán Meta

Diseño y Evaluación del Montaje de Nueva
Sucursal Bancaria de Banco Popular 1
Diseño y Evaluación del Montaje de Nueva Sucursal Bancaria de Banco Popular en el Municipio
de Puerto Gaitán Meta
César Gehovanny Pattaquiva Calixto
Juan David Patiño Gonzalez
Angela Consuelo Ramírez Posada
Disyerly Palacios Penna
Nota del autor
Trabajo realizado como requisito evaluativo de la materia de Introducción a la Gerencia de
Proyectos de la Especialización en Gerencia de Proyectos - Universidad Piloto de Colombia
Cualquier mensaje con respecto a este documento debe ser enviado a cualquiera de los siguientes
correos electrónicos institucionales:
juan-patino1@upc.edu.co - disyerly-palacios@upc.edu.co - angela-ramirez7@upc.edu.co
- cesar-pattaquiva@upc.edu.co
Tabla de Contenido
Objetivos ......................................................................................................................... 8
Antecedentes ................................................................................................................... 8
Descripción Organización Fuente del Problema o Necesidad ...................................... 10
Organigrama.................................................................................................................. 12
Ubicación instalaciones ................................................................................................. 13
Servicios Ofrecidos ....................................................................................................... 13
Política de Calidad ........................................................................................................ 14
Otras Políticas Institucionales ....................................................................................... 14
Objetivos e Indicadores Estratégicos ............................................................................ 15
Mapa de Procesos .......................................................................................................... 16
Otros Sistemas de Gestión Obtenidos o en Curso ......................................................... 16
Razón de ser de la empresa ........................................................................................... 17
Misión ....................................................................................................................... 17
Visión ........................................................................................................................ 17
Principios Éticos ....................................................................................................... 17
Valores ...................................................................................................................... 18
Sistemas de Información de la Empresa ....................................................................... 18
Evaluación del proyecto a través de la Metodología del Marco Lógico ........................... 19

Análisis de involucrados ............................................................................................... 19
Árbol de Problemas ....................................................................................................... 21
Árbol de Objetivos ........................................................................................................ 22
Análisis de Alternativas ................................................................................................ 23
Descripción alternativa seleccionada ............................................................................ 25
Resumen de Objetivos................................................................................................... 26
Selección de Indicadores para Implementar ................................................................. 28
Marco Metodológico ......................................................................................................... 28
Tipo de Investigación .................................................................................................... 28
Población y Muestra ...................................................................................................... 29
Técnica e Instrumento de Recolección de Datos .......................................................... 30
Técnica de Procesamiento y Análisis de Datos ............................................................ 30
Estudios y Evaluaciones .................................................................................................... 30
Estudio de Mercado....................................................................................................... 30
Definición del servicio .............................................................................................. 30
Análisis de la demanda.............................................................................................. 31
Análisis de la Oferta .................................................................................................. 33
Conclusiones Estudio de Mercado ................................................................................ 34
Estudio Técnico ............................................................................................................. 35
Localización del Proyecto e Instalaciones ................................................................ 35

Instalaciones Área Administrativa ................................................................................ 37
Equipos del Proyecto y Especificaciones ...................................................................... 38
Materiales del Proyecto y Especificaciones .................................................................. 40
Proveedores Críticos ..................................................................................................... 43
Perfiles y Cantidad del Recurso Humano ..................................................................... 44
Descripción del Proceso Productivo ............................................................................. 45
Primera Estimación de Cronograma por Fases ............................................................. 48
Introducción .................................................................................................................. 51
Tabla de Ilustraciones
Ilustración 1: Organigrama del Banco Popular. 12
Ilustración 2: Mapa de procesos. 16
Ilustración 3: Árbol de problemas. 21
Ilustración 4: Árbol de objetivos. 22
Ilustración 5: Porcentajes de los Sectores Esperados como Nuevos Clientes. 32
Ilustración 6: Crecimiento poblacional del municipio de Puerto Gaitán Meta. 32
Ilustración 7: Cuota de mercado del municipio de Puerto Gaitán Meta. 34
Ilustración 8: Localización Geográfica de la Sucursal Bancaría. 36
Ilustración 9: Plano arquitectónico de la oficina de la sucursal. 37
Ilustración 10: Fachada del Local en arriendo. 38
Ilustración 11: Induel – Proveedor Crítico. 43
Ilustración 12: Organigrama de la sucursal bancaria del banco Popular. 44
Ilustración 13: Población Bancarizada Vs Población a Bancarizar 57

Lista de Tablas
Tabla 1: Matriz de objetivos vs indicadores. 15
Tabla 2: Matriz de involucrados del proyecto. 19
Tabla 3: Análisis de Alternativas. 23
Tabla 4: Ponderación de factores. 25
Tabla 5: Indicadores a implementar. 28
Tabla 6: Decreto 2106 de 2019 reglamento de apertura de oficinas bancarias. 31
Tabla 7: Decreto 2106 de 2019 reglamento de apertura de oficinas bancarias. 33
Tabla 8: Evaluación de localización. 36
Tabla 9: Equipos para el proyecto. 39
Tabla 10: Materiales del proyecto y especificaciones, para adecuaciones. 40
Tabla 11: Mobiliario de la sucursal. 41
Tabla 12: Objetos de oficina. 42
Tabla 13: Proveedores Críticos. 43
Tabla 14: Cargos y Cantidad de Trabajadores. 44
Tabla 15: Cronograma 50
Tabla 16: Costos Fijos 52
Tabla 17: Costos Variables 53
Tabla 18: Línea Base de Costos 53
Tabla 19: Presupuesto Final 54
Tabla 20: Estado de Resultado 54

Tabla 21: Indicadores Financieros 55
Tabla 22: Impacto Ambiental 58

Antecedentes Organizacionales
Objetivos
Antecedentes
El Banco Popular es una entidad financiera que tiene una trayectoria de 68 años de en
Colombia, en 1.976 se traslada la sede social del Banco a la ciudad de Cali y ese mismo año se
inicia el proceso de descentralización administrativa que da origen a la creación de las zonas o
regionales. En la década de los ochenta, marcada por una profunda crisis en el sector financiero y
por el advenimiento de las Corporaciones de Ahorro y Vivienda, se perdió la credibilidad del
sector dentro del público. Como consecuencia de esta crisis, tuvo lugar la nacionalización de
varias entidades por parte del Estado. Dentro de este panorama, el Banco Popular continua su
camino hacia una posición de liderazgo, fortalecido en ese entonces por ser un banco oficial,
sólido, seguro y con una alta credibilidad entre el público.
Ante un mercado cada vez más competido el Banco inicia un estudio profundo de
autoanálisis para mejorar y poder responder a nuestros clientes y al país en general. Producto de
este estudio surge el primer plan estratégico de la entidad con unas directrices, políticas y
programas claros que determinaron el rumbo que más tarde habría de seguir la institución.
En el inicio de los noventa, con la Ley 45 se establece que los bancos pueden prestar
servicios financieros a través de filiales y la ley 510 le da facultades al gobierno para crear un
sistema de financiación de vivienda a largo plazo que con la ley 546 cambiaría del sistema
UPAC al UVR, dicha reglamentación reforma totalmente el sistema financiero, abriendo aún
más el mercado y la competencia.
Así se inicia un cambio trascendental en el sistema financiero, entidades reforzadas con
capitales extranjeros, especialmente españoles, entidades que optaron por fusionarse para
enfrentar la competencia y entidades que establecieron alianzas estratégicas con este mismo fin.
En medio de esta importante transformación, el Gobierno Nacional coloca en venta sus
acciones del Banco Popular. Así, el 21 de noviembre de 1996, el Grupo Luis Carlos Sarmiento
Angulo LTDA a través de la Sociedad Popular Investment S.A. se convierte en su mayor
accionista. Desde ese momento, el Banco Popular comienza su etapa de privatización, de cambio
de esquemas para adaptarse a nuevas políticas administrativas y comerciales, hasta llegar al
Banco Popular de hoy, un banco moderno, con proyección al futuro, con visión del negocio
bancario, posicionado como una entidad de prestigio en el mercado, un banco favorecido y
fortalecido por la alianza estratégica que integra el Grupo Aval, al que pertenecen el Banco de
Bogotá, el Banco de Occidente y la Corporación de Ahorro y Vivienda AV Villas.
En la actualidad es un Banco que se ha transformado de acuerdo con los requerimientos
del sector financiero y del mercado, la preocupación del Banco Popular ha sido siempre el
progreso humano e intelectual su gente y en satisfacer las principales necesidades de los clientes.
A través de su red de oficinas el Banco Popular, hace presencia a lo largo y ancho del país, con
sedes localizadas en las principales ciudades y diversas poblaciones, en las cuales ofrece un
amplio portafolio de productos y servicios a clientes y usuarios, compitiendo fuertemente con el
resto de los establecimientos del sector financiero.

Descripción Organización Fuente del Problema o Necesidad
Se crea el Banco Popular el 30 de junio de 1950 y el 18 de diciembre del mismo año
inicia labores en la oficina San Agustín, con un capital de 700 mil pesos y 7 empleados
fundadores.
Se crea el Banco Popular el 30 de junio de 1950 y el 18 de diciembre del mismo año
inicia labores en la oficina San Agustín, con un capital de 700 mil pesos y 7 empleados
fundadores.
En 1951 abre su primera sucursal en Manizales y al año siguiente inicia su proceso de
expansión por el país. Actualmente el Banco cuenta con sedes en 29 de los 32 departamentos de
Colombia y 193 oficinas a nivel nacional.
Durante la década de los 50 se crean filiales para complementar la labor social del Banco;
entre ellas, la Compañía Popular de Seguros y en asocio con ACOPI la Corporación de Ferias y
Exposiciones CORFERIAS.
En la década del 70, el portafolio de créditos aumenta y el Banco Popular se consolida
como la entidad bancaria estatal por excelencia. En esta misma época se crea el Servicio Jurídico
Popular con el fin de prestar asesorías y consultas gratuitas a personas de escasos recursos
económicos.
En la década de 1980, el Banco Popular consolida su liderazgo gracias a su condición de
Banco oficial en medio de la crisis financiera de los años 80.
El 21 de noviembre de 1996 se privatiza el Banco Popular y el grupo Luis Carlos Sarmiento
Angulo LTDA, a través de la Sociedad Popular Investments S.A., se convierte en el mayor
accionista del Banco.

En medio de la privatización, nace el Grupo Aval conformado por: El Banco de Bogotá,
el Banco de Occidente y el Banco AV Villas.
En la década de los 90 el Banco Popular se consolida con su producto Prestayá, un
crédito de libranza enfocado a brindarle a sus clientes la posibilidad de obtener recursos de
manera sencilla, convirtiendo al Banco en líder del sector financiero en este producto.
En esta misma década se crean las filiales Fiduciaria Popular y Leasing Popular. En el
inicio del nuevo siglo, el Banco comienza una renovación tecnológica importante para alinearse
al Grupo Aval y a sus estrategias de integración.
En 2012, el Banco fue reconocido con el mejor indicador de rentabilidad del sistema, por
la entidad internacional World Financia Banking. Esta distinción también fue otorgada en el
2013.
El 1 de julio del 2014, asume la presidencia el Doctor Carlos Eduardo Upegui Cuartas y
con él llega el gran proceso de transformación y cambio a nivel interno del Banco con el
propósito de mejorar y fortalecer todo su desempeño tanto a nivel operativo, administrativo y
comercial. Para ello, se inicia la implementación de más de 50 proyectos.
En el año 2017, se lanza el modelo de negocio Banco Popular Exprés para ofrecer tarjetas
de crédito con unas condiciones especiales, buscando satisfacer las necesidades de inmediatez de
nuestros clientes. También se crea el portafolio “Combo Diamante” dirigido a uno de nuestros
principales segmentos del mercado, una estrategia única y diferencial que le da un valor
agregado y distinto a nuestros clientes de estos segmentos.

Organigrama
Ilustración 1: Organigrama del Banco Popular.
Fuente: Banco Popular.

Ubicación instalaciones
El banco Popular tiene su sede principal en la ciudad de Bogotá, y desde allí ofrece
servicios a lo largo del país:
Sede Principal: Calle 17 No 7 – 43, Bogotá D.C.
Servicios Ofrecidos
El banco ofrece a sus clientas un gran portafolio de servicios, entre ellos los más
importantes son los siguientes:
1. Tarjetas de Crédito.
2. Cuenta de ahorros.
3. Tarjeta débito.
4. Crédito Prestayá.
5. Préstamo personal de libre destino.
6. Crédito de vivienda.
7. Cuenta corriente.
8. Títulos valor como los C.D.T. (Certificado de Depósito a Término).
9. Fondos de inversión.
10. Almacenamiento de archivos y operaciones logísticas.

Política de Calidad
Dentro de la cultura organizacional del Banco Popular, los objetivos corporativos se conocen
como política de calidad. Las estrategias corporativas son producto del trabajo hecho, desde el
año 2015, por la Gerencia de Segmentos, Productos y canales del Banco Popular, cuyos
documentos (actas, informes, relatorías ejecutivas, etcétera), en la mayoría de los casos, son de
carácter confidencial. Por eso, en adelante, los apartes que contengan información de este tipo
solo serán señalados mediante una nota al pie, así: Información restringida de la Gerencia de
segmentos, productos y canales del Banco Popular, 2018.
Otras Políticas Institucionales
Dentro del desarrollo de las actividades del banco, se encuentran las siguientes políticas:
• Políticas de protección de datos personales.
• Política monetaria.
• Política crediticia.
• Políticas de seguridad de la información.
• Política de gestión ambiental.
• Política de igualdad de género.
• Políticas para la Prevención del Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.
• Políticas para la Prevención, Manejo y Resolución de Conflictos de Interés.
• Política Antisoborno y Anticorrupción.

Objetivos e Indicadores Estratégicos
De acuerdo con las características del proyecto, se procedió a realizar la matriz de
objetivos vs indicadores:
Tabla 1: Matriz de objetivos vs indicadores.
Fuente: Autores del proyecto.

Mapa de Procesos
Se procedió a realizar el mapa de procesos de la empresa, en el se puede evidenciar de
manera grafica los procesos de la organización:
Ilustración 2: Mapa de procesos.
Otros Sistemas de Gestión Obtenidos o en Curso
El Banco Popular fue certificado por el Icontec en su Norma de Calidad ISO 9001 desde
el año 2004. Esta certificación fue otorgada a tres de sus principales productos: cajeros
automáticos, sistema de audio respuesta Línea Verde y crédito de libranzas Prestayá. Este es un
reconocimiento a las buenas prácticas operativas y a la calidad del servicio prestado a nuestros
clientes.
El Servicio Nacional de Aprendizaje, SENA, otorgó una mención de honor al Banco
Popular, en reconocimiento a su labor solidaria y a su ejemplo de responsabilidad social

empresarial en la inclusión laboral y por contribuir a mejorar la calidad de vida de las personas
diversamente hábiles.
Razón de ser de la empresa
Misión
Es ser una empresa sostenible que crea experiencias que transforman positivamente la
vida de la gente.
Visión
Ser elegidos, queridos y recomendados por nuestra gente.
Principios Éticos
El comportamiento de los administradores y empleados del Banco deberá sujetarse a los
siguientes principios éticos:
Lealtad. Actuar buscando siempre el beneficio del Banco, sus clientes y accionistas,
obrando de manera íntegra, franca, fiel y objetiva.
Respeto. Aceptar, comprender y valorar a los otros y a nosotros mismos, reconociendo
intereses, necesidades y sentimientos para generar un ambiente de crecimiento personal y
profesional que impacte positivamente a la organización, a los clientes y al entorno en general.
Honestidad. Obrar de manera recta, observando una conducta intachable con estricta
sujeción a los principios morales y a las normal que regulan la actividad del Banco.
Responsabilidad. Capacidad para reconocer y asumir las consecuencias de los propios
actos y decisiones.
Compromiso. Identificación y sentido de pertenencia con los valores y objetivos del
Banco.
Valores
Liderazgo. Eres guía y ejemplo para otros, el liderazgo es sinónimo de inteligencia y
sabiduría.
Honestidad. Conserva una conciencia clara “ante ti y ante los demás”. Compórtate y
exprésate con coherencia y sinceridad, y de acuerdo con los valores de verdad y justicia
Creatividad: Innova cada día y encuentra mejores formas de hacer tu labor y resolver problemas.
Excelencia. Compromiso personal constante de cumplir metas desde todos los ámbitos,
esforzándote por hacerlo cada vez mejor.
Fortaleza. Virtud que te hace capaz de vencer los obstáculos que se oponen al bien y a tu
progreso.
Sistemas de Información de la Empresa
El banco popular a lo largo de su trayectoria ha utilizado diferentes tipos de sistema de
información. A continuación, se evidenciarán dos de los sistemas que mas se utilizan dentro de la
compañía:
1. Sistema CRM: SIEBEL
2. Sistema ERP: SAP

Evaluación del proyecto a través de la Metodología del Marco Lógico
Análisis de involucrados
Se realizo el correspondiente análisis de los interesados que directa o indirectamente intervienen en el proyecto. Se evaluaron
los problemas que se pueden presentar con cada uno de ellos y las estrategias a implementar para dar solución.
Tabla 2: Matriz de involucrados del proyecto.
GRUPOS INTERESES PROBLEMAS RECIBIDOS ESTRATEGIAS PODER INFLUENCIA
La ciudad de Puerto Carreño es de Implementación de un estudio de

Ampliar los servicios del banco a difícil acceso Alto nivel de Alto nivel de
Junta directiva Banco Popular mercado que permita identificar si
zonas del país más alejadas. poder influencia
El orden público es complicado es factible trabajar en la ciudad.
Contar con el servicio bancario Los servicios bancarios son Servicio de calidad, al acceso de Bajo nivel de Alto nivel de
Clientes del banco (usuarios)
dentro de su municipio deficientes en la ciudad. cualquier persona que lo requiera poder influencia
Seguimiento periódico a la entidad
financiera, mediante la
Garantizar que el servicio
Difícil acceso a la ciudad de Puerto implementación de estrategias que
prestado por la entidad financiera Alto nivel de Alto nivel de
Entes de control Carreño, ya que es muy retirado de permitan el fácil acceso
sea de calidad y cumpla con las poder influencia
la capital del país Atender las quejas que tengan los
normas establecidas
usuarios, conforme a la prestación
del servicio financiero.
Tiene el apoyo popular.
Autoridad política que supervisa Muchos habitantes se quejan por la
Administración municipal de Bajo nivel de Medio nivel de
el óptimo desarrollo de las falta de entidades financieras en el Implementación de estrategias para
Santa Rita Vichada que entidades financieras lleguen al poder influencia
actividades municipio
municipio.
Mejorar sus servicios Mejorar sus servicios financieros e
Bajo nivel de Medio nivel de
Otros Bancos (competencia) financieros, con el objetivo de no Cantidad limitada de clientes implementar estrategias de
poder influencia
perder clientes competencia del mercado.
Suministro de insumos en ciudades

Proveer insumos y servicios, para Baja disponibilidad de insumos en
principales cercanas. Bajo nivel de Alto nivel de
Proveedores la adecuación del proyecto dentro la ciudad de Puerto Carreño y en
Dotar de recursos tecnológicos la poder influencia
de la ciudad los municipios aledaños.
sucursal bancaria
Ampliar los servicios
Poca disponibilidad de recursos Trasladar equipo tecnológico a la Alto nivel de Alto nivel de
Vicepresidencia de Tecnología tecnológicos del banco a zonas
tecnológicos en la ciudad ciudad de Puerto Carreño poder influencia
del país más alejadas.
Realización de estudio de
Ampliar los servicios del banco a Baja capacidad de endeudamiento capacidad de endeudamiento dentro
zonas del país más alejadas. de algunos habitantes de la ciudad del proceso de asignación de
créditos Alto nivel de Alto nivel de
Vicepresidencia de Crédito Haciendo llegar nuevas opciones
Consulta a las centrales de riesgo poder influencia
de crédito que antes no se Reportes en las centrales de riesgo
encontraban en la ciudad. dentro del proceso de asignación de
de algunos habitantes de la ciudad
créditos
Estrategias y clúster con empresas
Ampliar los servicios del banco a de transporte de valores
Dificultades de transporte del
zonas de país más alejadas. Con Limitar la cantidad de efectivo que Alto nivel de Alto nivel de
Vicepresidencia Financiera dinero en efectivo, que generan
el objetivo de ampliar sus se pueda retirar diariamente en poder influencia
falta de liquidez
utilidades netas algunos de los servicios financieros
que ofrece el banco
Garantizar el cumplimiento de la
Requisitos diferentes en aspectos Estudio de las normas existentes que
tributación que conlleva la nueva Alto nivel de Alto nivel de
Vicepresidencia Jurídica tributarios dentro de la ciudad de influyen en la parte tributaria de la
sucursal en la ciudad de Puerto Puerto Carreño empresa poder influencia
Carreño
Garantizar el buen funcionamiento Baja oferta de personas idóneas para el Periodo de prueba antes de la Alto nivel de Alto nivel de
Gerente de la sucursal
de la sucursal cargo de gerente de sucursal contratación del gerente poder influencia
Buscar y atender a nuevos clientes, Periodo de prueba antes de la
Baja oferta de personas idóneas para el contratación del personal Bajo nivel de Alto nivel de
Asesores de Servicio Sucursal ofreciendo todos los servicios
cargo asesor comercial bancario poder influencia
financieros que tienen el banco Capacitación del personal.
Dificultad del transporte del dinero en Estrategias y clúster con empresas de
efectivo transporte de valores
Ofrecer el servicio de retiro de dinero Bajo nivel de Alto nivel de
Cajeros automáticos
al cliente, de una manera mas rápida Riesgo de fraude de clonación de Mantenimiento periódico de los cajeros poder influencia
tarjetas automáticos

Árbol de Problemas
A continuación, se podrá observar el árbol de problemas correspondiente al proyecto:
Ilustración 3: Árbol de problemas.

Árbol de Objetivos
A continuación, se podrá observar el árbol de objetivos correspondiente al proyecto:
Ilustración 4: Árbol de objetivos.

Análisis de Alternativas
Tabla 3: Análisis de Alternativas.
Ponderación
20% 10% 30% 30%
Clientes
Sistema Captados Costo de
Otros Actividad Aspectos Aspectos Publicidad y Puntaje
de Población Implemen Rendimiento Financiero
Bancos Económica Positivos Negativos Cobertura Vitrina Ponderado
transporte tación
Esperada
*
Banco * Minería
Aeropuerto Actividad
B.B.V.A. Petróleo y gas
económica
* Convenio
Oficina
Banco Nomina
Municipio * Ganadería Carretera Otros
Agrario Fuerza $ 650
Puerto 41.017 Bancos 3 2 2 2 2
publica Millones
Gaitán Posicionados
Meta Bancolombia * Agricultura Fluvial
Banco de * Turismo y
Bogotá Recreación
Davivienda
*
Banco * Minería
Producción
B.B.V.A. Petróleo y gas
petrolera
* Convenio
Oficina Banco Nomina
* Ganadería Otros
Puerto Agrario Carretera Fuerza $ 670
33.400 Bancos 2 2 2 2 1,8
López Fluvial publica Posicionados Millones
Meta Bancolombia * Agricultura
Banco de * Turismo y
Bogotá Recreación
Davivienda
* Capital
Oficina * Minería Oro
del
Puerto Bancolombia plata Coltán Aeropuerto
departament
Carreño Tungsteno
o
* Actividad
BBVA * Ganadería Carretera económica
Distancia
Minera $ 600
15.753 por tierra y 2 3 3 3 2,5
*Convenio Millones
vías fluviales
Capital Banco Nomina
* Agricultura Fluvial
Vichada Agrario Fuerza
pública
* Frontera
Banco Bogotá Venezuela
Brasil
Después de la realización del análisis de alternativa, se llega a la conclusión de que el lugar más idóneo para instalación de la
nueva sucursal del Banco Agrario es el municipio de Puerto Gaitán del departamento del Meta.
Descripción alternativa seleccionada
Al evaluar las opciones de ubicación de la nueva sucursal, se tienen en cuenta
aspectos como la población del municipio, la actividad económica, la presencia de otros
bancos en el lugar, los costos de montaje y el rendimiento financiero.
Se usa un cuadro de análisis de alternativa describiendo ventajas, desventajas y
asignando una ponderación a los siguientes factores:
Tabla 4: Ponderación de factores.
Clientes captados potenciales

20%
(Cobertura)
Publicidad y Vitrina, Influencia
que genera esta oficina en la 20%
imagen del banco
Costos de Implementación 30%
Rendimientos Financieros 30%
Al asignar una calificación cualitativa entre 1 y 5 donde 1 es baja puntuación y 5 la
mejor, se encuentra que la propuesta ganadora es el montaje de una nueva sucursal del
Banco Popular para puerto Gaitán Meta.
Ya que el costo de montaje de la oficina es menor, y un desarrollo minero y agrícola
fuerte en el departamento.
Esta opción obtuvo una puntuación de 2,5 con respecto la alternativa más cercana
de con puntuación de2, montar sucursal Bancaria en Puerto Carreño Vichada. Con esta
herramienta nos permite en primera instancia determinar que la opción más beneficiosa es
la Sucursal Bancaria del Banco Popular para Puerto Gaitán Meta. Buscando cumplir los
objetivos de brindar oportunidades de créditos a tasas favorables a agricultores, con esto se
pretende apoyar el desarrollo económico de la región. la bancarización de clientes de
lugares apartados y aumentar la cuota de mercado del Banco. En conclusión, esta oficina
permite alcanzar los objetivos planteados en el presente proyecto.
Resumen de Objetivos
• Brindar productos financieros a tasas competitivas en el municipio de Puerto
Gaitán.
Dadas las bondades de la agricultura y la minería de la zona se ve la oportunidad de
ofrecer tasas competitivas para que los pequeños agricultores, latifundistas y empresas
mineras puedan acceder fácilmente a productos de crédito e inversión.
• Variedad de opciones por las entidades bancarias existentes en el municipio:
Al habilitar una sucursal del banco Popular en el municipio de Puerto Gaitán se
genera competencia ampliando de esta manera las opciones de acceso a portafolios de
inversión, crédito y seguros para los habitantes y comerciantes de la zona.
• Desarrollo económico de la región:
Ampliar opciones de acceso al portafolios de inversión, banca y seguros a los
comerciantes de la zona promueve el crecimiento económico de la región.
• Implementación de planes de gestión de riesgo de índole público:
Realizar análisis de riesgos e implementar planes de contingencia para mitigar los
problemas de orden público de la zona.
• Aumento en la población bancarizada y de la industria en el municipio:

Habilitar un portafolio de productos competitivo en la zona genera un aumento de la
población bancarizada.
• Tasas favorables en los productos financieros de las sucursales bancarias del
municipio:
Establecer competencia leal brindando tasas favorables a los habitantes y
comerciantes de la zona.
• Desarrollo en la economía de la pequeña industria del municipio:
Al ampliar opciones de acceso al portafolios de inversión, banca y seguros a los
comerciantes de la zona promueve el crecimiento económico de la región.
• Acceso a opciones favorables para los pequeños empresarios:
Establecer tasas de interés favorable a los pequeños empresarios para que accedan
fácilmente a productos crediticios sin afectar considerablemente su endeudamiento.
• Cuotas bajas en los productos de crédito y facilidades de pago:
Ofrecer facilidades de pago a los comerciantes y empresarios de la zona para la
adquisición de productos crediticios.
• Aumento de oportunidades laborales para el municipio:
Promover y aportar en el crecimiento de la economía de la región genera incremento
de oferta laboral brindando oportunidades a los habitantes de la zona.
• Oficina en la capital y corresponsales bancarios en los municipios aledaños:

Para la tranquilidad de los habitantes y comerciantes del departamento del Meta que
estén interesados en adquirir productos del portafolio brindado por el banco Popular y
necesiten una atención personalizada se plantea habilitar una sucursal bancaria para su
atención y comodidad y corresponsales bancarios en los municipios aledaños.
Selección de Indicadores para Implementar
Tabla 5: Indicadores a implementar.
Marco Metodológico
Tipo de Investigación
El desarrollo del presente proyecto tendrá un enfoque investigativo mixto,
cualitativo al momento de establecer cada una de las características del espacio que se va a
utilizar para la sucursal, y cuantitativo en el proceso de la realización de encuestas para
recopilar datos cuantificables, que permitirán realizar análisis estadísticos para obtener
conclusiones.
Mediante la realización de la encuesta se podrá determinar el comportamiento del
mercado financiero actual en el municipio de Puerto Gaitán Meta, el número de personas
que posiblemente que están interesadas en adquirir productos y recibir servicios por parte
del banco y por último se realizara la proyección de esta población a 10 años. La
proyección de la población permitirá tener un número estimado de clientes del banco al año
2031.
Población y Muestra
Según el autor Arias (2006, p. 81) define población como “un conjunto finito o
infinito de elementos con características comunes para los cuales serán extensivas las
conclusiones de la investigación. Esta queda delimitada por el problema y por los objetivos
del estudio”. La población de estudio serán aquellas personas que sean mayores de edad, ya
que estos pueden adquirir cualquiera de los productos financieros que ofrece el banco
Popular.
Existen dos tipos de muestras, la probabilística y la no probabilística, en este
proyecto se utilizará una muestra probabilística, ya que cada uno de los elementos de la
población de estudio tiene la misma probabilidad de ser elegidos. Es importante mencionar
que una muestra debe ser el reflejo de la población total, así que para garantizar que cada
miembro de la población tenga el mismo porcentaje de ser elegido, se deberá de encuestar
el número de personas que diga la muestra representativa, de todos los barrios del
municipio de Puerto Gaitán Meta.
El tipo de muestra que se utilizara para el estudio es la estratificada. Se estratificará
por nivel de Sisbén, si es empleado o independiente y por rango salarial o de ingresos. El

tamaño de la muestra representativa se determinará mediante la ecuación estadística para
proporciones poblacionales.
Técnica e Instrumento de Recolección de Datos
La recolección de la información se realizará mediante una encuesta con preguntas
de opción múltiple.
Técnica de Procesamiento y Análisis de Datos
Una vez se realice la encuesta, se tabulará la información obtenida y se realizara el
correspondiente análisis. Por último, se realizará la proyección de la población al año 2031,
mediante los métodos matemáticos establecidos en la R.A.S 2017.
Estudios y Evaluaciones
Estudio de Mercado
Definición del servicio
La sucursal bancaria del Baco Popular en Puerto Gaitán Meta cuenta con un amplio
portafolio de productos y servicios para sus clientes, entre los cuales se encuentran,
consignaciones, retiros, pago de servicios, cambio de cheques, emisión de tarjetas de
crédito, débito y todo tipo de modalidades de préstamos.
Es importante resaltar que los servicios prestados por el banco están vigilados por
los organismos de regulación y vigilancia del sistema financiero.
En la siguiente tabla se muestra la comparación de las tasas de interesas y las tarifas
que cobra el banco popular, respecto a otros bancos.

Tabla 6: Decreto 2106 de 2019 reglamento de apertura de oficinas bancarias.
Servicios Financieros Tasa y Tarifa Otros Bancos
Cuenta de ahorros 5,8 % E.A. 5,7 % - 5.8% E.A

5,8% E.A 5,7% E.A
Cuenta corriente
Sobregiro 18,5% Sobregiro 18,7%
CDT 8,7 % EA 8,6 % EA

Tarjeta de Crédito 24 % EA. 24 % EA
Tarjeta débito 8.000 / mes 13.000 / mes
Crédito Presta Yá 21,5% EA. 22 % EA.
Préstamo personal de libre
16 % EA. 16,4% EA
destino
Crédito de vivienda 13 % EA. 13% EA.
Rentabilidad diaria de Rentabilidad diaria de
Fondos de inversión acuerdo al comportamiento acuerdo al comportamiento
mercado financiero mercado financiero
Almacenamiento de archivos y
De acuerdo a la cantidad No ofertado
operaciones logísticas
Fuente: Banco Popular.
Análisis de la demanda
Dado el aumento creciente de la población, con proyectos de inversión en vías que
conectan las ciudades de Villavicencio - Puerto López - Puerto Gaitán - Yopal sumado a su
producción petrolera este municipio tiene mucho potencial de desarrollo económico.
Se estima que un 40 % de la población está bancarizada y tiene la necesidad de
utilizar servicios de transferencia, para el pago de cuentas de nómina y Pensión. Se espera
captar nuevos clientes, que pertenezcan al sector de agricultores, ganaderos, empleados de
la fuerza pública y de empresas petroleras.
De acuerdo con el 40% de población bancarizada, se espera los que los porcentajes
de participación de cada sector sean los siguientes:

Ilustración 5: Porcentajes de los Sectores Esperados como Nuevos Clientes.
Ilustración 6: Crecimiento poblacional del municipio de Puerto Gaitán Meta.

Tabla 7: Decreto 2106 de 2019 reglamento de apertura de oficinas bancarias.
Análisis de la Oferta
Se realizo un reconocimiento en el municipio de Puerto Gaitán Meta, en donde el
objetivo era identificar la presencia de otros bancos que se encuentran ofreciendo sus
productos financieros a los habitantes. La observación dio como resultado la siguiente
gráfica:
Ilustración 7: Cuota de mercado del municipio de Puerto Gaitán Meta.
El banco con mayor cuota de mercado en el municipio es Bancolombia, con un 43%
de todos los clientes que utilizan servicios bancarios el pueblo. Una de las metas que se
proponen en este proyecto es ser el banco con la mayor cuota de mercado en el municipio.
Conclusiones Estudio de Mercado
De acuerdo con el estudio de mercado realizado anteriormente, se puede llegar a las
siguientes conclusiones:
1. De acuerdo con la comparación de las tasas y las tarifas del Banco Popular con las
de otros bancos, se puede concluir, que el banco Popular es el que ofrece tasas de
interés y precios de tarifas más bajos.
2. Como resultado del estudio de la población bancarizada del municipio, se identifica
que el 40% de la población si cuenta con algún servicio bancario y que el 60%
restante aun no. Se deben de generar estrategias que permitan llegar a este
porcentaje de personas que aún no utilizan ningún servicio bancario.

3. Se concluye que el 43 por ciento de las personas bancarizadas en el municipio se
dedican al sector productivo de la agricultura.
4. En consecuencia, de los datos expuestos en el gráfico de cuota del mercado, se
identifica que el banco con mayor número de usuarios en el municipio es
Bancolombia.
5. En conclusión, existe una demanda y oferta alta de servicios bancarios, así que será
necesario tener estrategias claras y sólidas para poder sobresalir en el mercado y
convertir al banco Popular en el líder del mercado bancario del municipio de Puerto
Gaitán Meta.
Estudio Técnico
Localización del Proyecto e Instalaciones
Área Técnica. Se tienen dos diferentes opciones para la instalación de la oficina donde
funcionará la sucursal, en la siguiente tabla se realizará la evaluación de cual lugar es el
mejor:
Tabla 8: Evaluación de localización.
Centro / Alcaldía Parque Perlas

Peso Calificación Calificación
Factor relevante Calificación Calificación
asignado ponderada ponderada
Cantidad habitantes en
0.22 6.00 0.99 5.00 0.84
la zona
Seguridad 0.38 8.00 2.28 7.50 1.33
Nivel socioeconómico
0.12 5.00 0.38 5.50 0.30
de la población
Zona comercial 0.28 7.00 1.26 6.00 0.84
Sumatoria 1 4.91 3.31
Se observa que la localización con mejor calificación, y por ende la opción más
conveniente, es la de “Centro / Alcaldía”. Finalmente, la oficina se ubicará en la cabecera
municipal cerca de la alcaldía y del parque principal al sur oriente de este municipio, en la
Carrera 11 entre Calle 9 y 10 al lado de papelería Green casa de 1 piso que se adecua como
oficina bancaria.
Ilustración 8: Localización Geográfica de la Sucursal Bancaría.

Instalaciones Área Administrativa
La distribución del local designado para la sucursal bancaria “Puerto Gaitán” consta
de dos oficinas, una para la gerencia y otra para la subgerencia, dos módulos para atención
al cliente con una sala de espera, un área de cajas (3 módulos) y para acceso exclusivo de
los empleados del banco una bóveda, un baño y un área de alimentación. El área del local
arrendado es de 7,5 metros de frente x 17 metros fondo (127,5 m2).
Ilustración 9: Plano arquitectónico de la oficina de la sucursal.

En la siguiente ilustración se muestra una fotografia de la fachada principal del local
en donde funcionara la sucursal:

Ilustración 10: Fachada del Local en arriendo.
Fuente: Fuente: Autores del proyecto.
Equipos del Proyecto y Especificaciones
En la siguiente tabla se observa los equipos, la cantidad, la unidad de medida de
cuantificación y sus correspondientes especificaciones necesarios para el funcionamiento
de la sucursal:
Tabla 9: Equipos para el proyecto.
Equipo Cantidades Unidad Especificaciones

Lenovo / Intel Core i5 / 8GB RAM / SSD 256GB
Windows 10 Pro Oficce 365
Equipos computo 5 Un
Monitor 19 pulg LED LG
Teclado y mouse Lenovo
Teléfonos 5 Un Cisco 7811 color negro
Cajero Automático 1 Un Wincor, Diebold
Datáfonos 2 Un Credibanco
Pin Pad 2 Un Verifone
Impresora Multifuncional Laser Hp1105 B-W
Impresora Fotocopiadora Lexmark Mx710de Multifuncional Scaner
Foctocopiadora Fax $900.000
Impresoras 1 Un
Conexiones: RED (Gigabit Ethernet) USB (Universal Serial Bus)
Formato de Scaner A3
toner 18.000 impresiones
RACK 1 Un Siemon en calibre 18 col rol 180 x 60 x 60 cm color negro
Modem 1 Un Transition / Huawei
Switch 1 Un Cisco 2960 24 puertos 1 Gigabite

Router 1 Un Cisco 890 / 4 puertos 1 Gigabite
UPS 1 Un Tripplite 10KVA Bateria Gel cerrada
Patch Panel 2 Un Patch panel CAT 6

Materiales del Proyecto y Especificaciones
Tabla 10: Materiales del proyecto y especificaciones, para adecuaciones.
Adecuación Oficina Cantidades Unidad Especificaciones

Pañete y estuco incluye resane de
Mampostería y Estructura 120 m2
inperfecciones
Placa base nivelada en

Pisos - Bases 140 m2
cemento 1 cm espesor
130 Cerámica trafico pesado

Pisos - Acabados Enchapes 15 m2 Ceramica trafico medio
12 Ceramica Baño
Cubierta y cielo raso 140 m2 Techo en PVC Blanco
Lavaplatos 1 un lavadeo acero inox

Mesón cafeteria 2 m lineal meson en granito color Blanco
Pintura exterior
13
Pintura y acabados m2 Pintura interior tipo 1
120
Lavamanos y sanitario 1 Un bateria de baño color blanco
Carpintería y madera 4 m2 Madera contra chapada para mobiliario oficina
Carpintería metálica y vidrio 10 m2 Mobiliario mdular de oficina
Obras civiles para Aire

2 Un Sistema de aire acondicionado para oficinas
Acondicionado
2 chapas de Seguridad Exterior
Cerraduras Un
4 Chapas internas puertas
Tomacorriente levinton Naraja Aislado polo a
13 Un
Salidas tomas eléctricas tierra
4 Un
Toma Corrientes Levinton C.Crema
Luminarias Led luz blanca 20 cm
Luminarias 14 Un
diametro 25 w 1600 lux
15 Un Cable antifraude encauchetado AWG 6 x3
Cable trifasico
Tableros de distribución y Tablero de 24
1 Un
Relevadores Termicos Luminex o marca certificada RETIE
18 Un Relevadores Termicos Luminex 20 A
Relevadores Termicos
12 x 5 metalica Cal 26 con division
Canaleta Caleado Estucturado 50 m
pintura electrostatica Blanca
Puntos de Red 16 Un Punto de Red CAT 6

Cajas para cableado de voz
16 Un Troquel 12x 5 Blanco
y datos FacePlace
Red de cableado estructurado de voz y
240 m Cable UTP CAT 6
datos
Sistema de puesta a tierra 1 Un Varilla de cobre 50 cm Cer RETIE
Lavaplatos 1 Un Lavaplato Acero Inoxidable 60 X 40 Socoda
Mezclador Para Lavaplatos Extraíble En Acero

Griferia 1 Un
Inoxidable

Tabla 11: Mobiliario de la sucursal.
Mobiliario Cantidades Unidad Especificaciones

Puerta enrollable fabricada en plano de acero Cal 22
Puertas Metálicas Enrollable Solidad 1 un
7 m X 2.5 m
- Puerta estructuradas en vidrio templado Doble de 8mm con
herrajes en acero inoxidable 2.5 m X 2 m
Puertas vidrio templado Entrada 2 un
- Puerta estructuradas en vidrio templado de 8mm con herrajes en
acero inoxidable 1 m X 2 m
Puerta estructuradas en vidrio templado de 8mm con herrajes en
Puertas vidrio templado Modulos 2 un
acero inoxidable 1 m X 2 m
Puerta en Acero Reforzada doble placa de acero estampada en
ambas caras en marco 1.8 mm y en hoja 1.0 mm con cerradura
Puertas Metálicas 3 un
(multianclaje) + 1 Cerrojo adicional manual + 1 pasador
independiente (16 bujes de SEGURIDAD) 1 m X 2 m
Puertas Madera 1 un Puerta lisa on marco para baño 1 x 2 m Apertura Izquierda
Varios Aseos 6 un Escoba, Tapero, Recogedor, Productos de aseo, Bolsas basura.
Sistema de Aire Acondicionado 1 un Cassette en techo Hitachi (rai-25rpe) distribución dos habitaciones.
Sistema de seguridad y CCTV 1 un DVR 12 Canales con acceso remoto DD. 2 Teras alta velocidad
Camaras de seguridad 10 un camaras a color 1080p
Escritorios :
- 2.25 x 0.60 m (1)
- 1.25 x 0.60 m (3)
Muebles de oficina abierta 11 un
- 1 x 0.60 m (3)
Mesa Concina: 2.5 x 0.75 m (1)
Estantes: 1.10 x 0.40 m (3)
Sillas exterior 12 un Sillas Institucionales para oficina - tráfico pesado
Sillas interior 5 un Sillas fibra de vidrio
Puff para sala de espera, amoblado 2 x 0.70 m

Sofas Exterior 2 un
Archivador pedestal que consta de un cajon para carpetas y dos

Archivadores 4 un sencillos,todos los cajones tienen riel full extension,llave que
controla todos los cajones,niveladores,pintura electrostatica
Poste separador metálico con 3 vías / Tubo de acero de 1,5 mm. de
espesor. / Base metálica circular ultrafina de 1 cm., maciza y
Postes separadores de fila con cinta estable. / Altura del poste: 95 cm. Diámetro de la base: 35 cm.
3 un
retráctil Diámetro del poste: 7 cm. Peso: 9 kg.
Cinta extensible retráctil de 5 cm. de ancho y 2 o 3 metros de
longitud
Modulo tótem para mpresión de tiquetes con el número de turno y
Digiturno 1 un
datos del usuario
TV LG 48" Pulgadas 122 cm OLED48A1 4K-UHD OLED Plano
Pantalla 1 un
LCD
Caja fuerte biométrica cortafuego / Escaneo de huella digital
Caja fuerte, mueble de tarjetas y copas 1 un biométrica / Panel digital touch de última tecnología / con mueble
de tarjetas y copas / 2 x 0.75 m
Caja en acero. con manija y acabado brillante, bandeja plástica para
Caja de efectivo 3 un
monedas en el interior. Cierre con Llaves (dos incluídas)
Láminas para ventanas 3M 1 un Lámina Protectora 3M™ Scotchgard™ 8995 - Logos corpoativos
Puntos ecológicos 1 un Punto Ecologico 2 Puestos 53Lt Reciclable

Cafetera eléctrica e insumos 1 un Cafetera Hamilton Beach 40715 automática negra expreso 120V
División en vidrio incoloro templado de 8mm con sistema de anclaje
Divisiones en vidrio 3 un en acero inoxidable con herrajes tipo pie de amigo para sujeción a
muro.
Demarcadores de zonas y letreros 10 un Demarcadores con logos corporativos de las zonas y señalamientos
Contador de billetes de bolsillo sin parada 1 + 1 bolsillo y
clasificador BCS-160
Contador de Billetes y Monedas 1 un
Contador de moneda Ribao de alta calidad& Contador de valor BC-
55
Horno Microondas de Mesa Electrolux EMDO30G3GSLUG 30L
Horno Microondas 1 un
Plata
Tabla 12: Objetos de oficina.
Oficina Cantidades Unidad Especificaciones
Papelería 1 Caja Papel reprofgraf x 10 resmas de 500 hojas 75 gr
Talonarios de recibos de consignación 1 Caja 100 unidades

Caja 100 unidades (50 cheques) ditribuido por
Chequeras 1 Caja
Thomas Greg
Lapiceros 5 Caja Caja x 12 unidades
Cosedora Grapadora Con Ganchos (30 hojas)
Cosedores 5 Un
Triton
Sacaganchos 5 Un Sacaganchos Triton
Carta Especial / Kraft Mostaza / 25 x 31 cm /

1000 unidades
Sobre de manila 2 Un
Oficio / Kraft Mostaza / 25 x 31 cm / 1000
unidades
Caja Para Archivo # 20 Carpeta Colgante
Norma - Carga.
Carpetas archivo 50 Un
Caja Para Archivo # 20 Carpeta Colgante
Oficio.
AZ tamaño carta Fabrifolder / 35 unidades
AZ 30 Paquete
AZ tamaño oficio Fabrifolder / 35 unidades
Legajadores 5 Un perforadora metálica ajustable de 3 huecos

Proveedores Críticos
En la siguiente imagen se observa la lista de proveedores críticos del proyecto:
Tabla 13: Proveedores Críticos.
Proveedor Descripción
Construcción, Adecuación y Remodelación de obras Civiles, Eléctricas,
Constructora Induel De Cableado estructurado, Ambiental, de Seguridad, así como el
suministro e instalación de iluminación especializada.
Dispapeles Distribución de suminitros de papeleria
Centro de Servicios Compartidos de las Entidades de Grupo AVAL, que
ATH
provee servicios de tecnologías en información y canales electrónicos.
Claro Enlace de comunicaciones y telefónia IP
Movistar Enlace de datos
CiberC Servicio de encripcion de datos
IBM Intalación soporte Hardware y Software
Credibanco Instalación y soporte a Datafonos
Milenio PC Suministro de equipo de computo
? Transporte de valores
Interservicios Correo Certificado
Ilustración 11: Induel – Proveedor Crítico.
Fuente: Induel.
Perfiles y Cantidad del Recurso Humano
En la siguiente tabla se muestra la cantidad de personal que se necesita para el
funcionamiento de la sucursal y los cargos de cada uno de ellos.
Tabla 14: Cargos y Cantidad de Trabajadores.
Perfil Cantidad
Gerente Sucursal Puerto Gaitán 1
Subgerente Sucursal Puerto Gaitán 1
Asesor Comercial Sucursal Puerto
1
Gaitán
Cajero Sucursal Puerto Gaitán 2
Total recurso humano 5
De acuerdo con la tabla anterior, se procedió a diseñar el organigrama de la
sucursal:
Ilustración 12: Organigrama de la sucursal bancaria del banco Popular.

Descripción del Proceso Productivo
Para el montaje de la sucursal bancaria “Puerto Gaitán” el proceso que se tuvo que
llevar a cabo fue el siguiente:
1. Obtención de permisos municipales y legales.
Realizar el registro correspondiente ante los entes gubernamentales y definir los
regímenes de autorización general y de autorización previa y régimen de Oficinas de
autorización general e individual requeridos por la Superintendencia Financiera de
Colombia.
2. Consecución local comercial.
Se realizaron visitas a diferentes locales comerciales en arriendo en los sectores
indicados en el análisis de la localización del proyecto. Y teniendo en cuenta como
primer factor se seleccionó un local de una planta ubicado en la Carrera 11 entre Calle 9
y 10.
3. Elaborar diseño estructural.
Manteniendo el diseño estándar establecido por el Banco Popular para la
adecuación de oficias y teniendo claro el área de 127,5 m2 del local comercial, se
establece un diseño de distribución de las zonas con sus respectivos planos
arquitectónicos, de distribución de cableado eléctrico, distribución del aire acondicionado
y se analiza si se requieren adecuaciones a la red hidráulica y sanitaria. De igual manera
se detallan los materiales, acabados y se establece la distribución de los colores
corporativos.
4. Contratación proveedores críticos.
Dado el establecimiento del diseño técnico se cierran procesos de contratación
con los detalles de la obra.
5. Obtención de licencias, expedición de pólizas y legalización de anticipos.
Radicación de requerimientos para aprobación de órdenes de pago al grupo de
Abastecimiento Estratégico del banco. Documentación y radicación de licencias y pólizas
de seguro.
6. Adquisición de materiales, muebles y enseres
Ya teniendo definido el diseño estructural y la distribución de las áreas, se realiza
la adquisición de los materiales, muebles y enseres para la dotación de la sucursal
bancaria.
7. Adecuación del local según el diseño definido.
Inicia el proceso de adecuación del local dado el diseño técnico. En primer lugar,
se realizan los ajustes correspondientes a mampostería, pisos, acabados, instalaciones
hidrosanitarias, cubierta y cielo raso, etc.
8. Instalación cajero Automático.
Una vez realizada la adecuación del espacio para la ubicación del cajero
automático se realizan con el proveedor las labores de instalación del mismo.
9. Instalación sistema de Aire Acondicionado.

Ya definida la red de distribución del aire acondicionado se realiza la instalación
del sistema.
10. Montaje obra eléctrica.
Definida la distribución de la red eléctrica se realiza instalación de acometidas y
alimentadores en baja tensión, tableros de distribución, protectores y sistema de puesta a
tierra.
11. Montaje red interna.
Se realiza la instalación de ductería y del cableado de voz y datos al interior de la
oficina. Instalación servicio de UPS.
12. Montaje sistema de seguridad.
Es necesario llevar a cabo l instalación del sistema de seguridad y CCTV.
13. Instalación enlace de comunicaciones e inscripción de datos.
En apoyo con el proveedor se establece la comunicación entre la red del banco y
la de la oficia sucursal.
14. Instalación equipos.
Teniendo el enlace de comunicaciones establecido, se deberá realizar la
instalación de Computadores, teléfono y datafonos.
15. Distribución áreas y montaje de mobiliario.

Una vez adecuada la oficina se realiza la distribución de muebles y enseres de las
diferentes áreas del a sucursal dado el plano de la “Ilustración 6: Plano arquitectónico de
la oficina de la sucursal”.
16. Montaje del digiturno y enlace a la base de datos.
Se realiza la instalación y configuración del digiturno el cual deberá integrar con
la base de datos de clientes del banco.
17. Configuración equipos.
Una vez instalados los equipos se realiza la configuración de los mismos para que
se encuentren en el dominio del banco e incorporados a la red del mismo.
18. Configuración cajero automático.
Se realiza la configuración y pruebas del cajero electrónico de la mano del
proveedor.
19. Jornada de Aseo general.
Se realiza una última labor de limpieza antes de la apertura.
20. Apertura Oficina
Se abren las puertas de la nueva sucursal bancaria del Banco Popular sede “Puerto
Gaitán” a nuestra distinguida clientela.
Primera Estimación de Cronograma por Fases
Dado que el producto final del proyecto es la puesta en marcha de la Sucursal
Bancaria del Banco Popular con sede en el municipio de Puerto Gaitán departamento del
Meta y aclarado el proceso de productivo, se definen las actividades necesarias para la
consecución del mismo. Se identifican las siguientes fases en el proceso productivo:
Fase de reglamentaria: En esta se obtienen los permisos municipales y legales,
contratación para arriendo del local comercial, contratación proveedores críticos, obtención
de licencias, expedición de pólizas y legalización de anticipos.
Adquisición: En esta se realiza la consecución de los materiales listados en la
sección de Materiales del presente documento.
Obra civil: Cierre de diseños y ejecución de las actividades de adecuación física de
la sede.
Redes y comunicaciones: Establecimiento y configuración de la red de la sucursal
integrad a la red del banco.
Instalación de Equipos: Instalación de los diferentes quipos tecnológicos y
electrónicos, además de la adecuación de caja fuerte.
Configuración: Dada la interconexión de la sucursal, en esta fase se realiza la
configuración de las estaciones de trabajo y configuración de equipos en el dominio del
banco.
Documentación y cierre: Esta es transversal al proceso productivo ya que en esta se
registran la completitud de las actividades con la documentación requerida, así como los
hallazgos y cambios que surjan. Finalmente se redacta el cierre del proceso y se realiza la
apertura de la oficina.
Tabla 15: Cronograma

Conclusiones Estudio Técnico
1. El local del que se dispone se encuentra bien ubicado; se cuenta con los permisos
legales de construcción y operación que exige el Municipio, el diseño y distribución
de instalaciones propuesto es operativamente funcional y acorde a la demanda
estimada.
2. Teniendo en cuenta el cronograma, se estimó que el tiempo programado para el
montaje de la sucursal bancaria en el municipio de Puerto Gaitán será de 63 días
calendario.
3. Se identificaron los proveedores críticos que harán parte del proceso de montaje de
la sucursal bancaria desde el inicio del proyecto hasta su finalización entendiendo
que deberán cumplir en tiempo, costos y calidad para cada uno de los entregables.
4. La sucursal bancaria contará con un equipo humano dinámico y competente
compuesto por 5 personas, cada una con roles y funciones claves dentro del proceso
operativo encaminados a cumplir con la estrategia del Banco.
5. El estudio técnico deja un resultado favorable en todos los aspectos analizados
dentro del mismo y nos abre paso a dar continuidad al proyecto.
Estudio Económico - Financiero
Introducción
Para estimar el comportamiento de los ingresos y gastos del proyecto es necesario
estimarlos y desarrollar una hoja de cálculo que permita evaluar con mayor detalle el
desarrollo del proyecto. El estudio permite evaluar escenarios y redistribuir el presupuesto

asignado para emplearlo de manera racional y eficientemente, la asignación de costos y la
ejecución del presupuesto son pieza clave en el desarrollo de todo proyecto
• Costos Fijos:
Tabla 16: Costos Fijos
Presupuesto de Costos Fijos
Año 1 2 3 4 5
Arriendo 9.600.000 9.936.000 10.283.760 10.643.692 11.016.221
Servicio de
Vigilancia 24.000.000 24.840.000 25.709.400 26.609.229 27.540.552
Servicio de
Aseo 10.902.312 11.283.893 11.678.829 12.087.588 12.510.654
Sistema de
Alarmas 5.400.000 5.589.000 5.784.615 5.987.077 6.196.624
Servicio de
Internet 2.400.000 2.484.000 2.570.940 2.660.923 2.754.055
Nómina 62.400.000 66.144.000 70.112.640 74.319.398 78.778.562
Parafiscales 31.200.000 33.072.000 35.056.320 37.159.699 39.389.281
Costo Total 145.902.313 153.348.895 161.196.507 169.467.610 178.185.954

• Costos Variables
Tabla 17: Costos Variables
Presupuesto de Costos Variables
Año 1 2 3 4 5
Servicios
Públicos 7.200.000 7.341.840 7.486.474 7.633.958 7.784.347
Comisiones 12.000.000 12.072.000 12.144.432 12.217.299 12.290.602
Insumos de
oficina 9.600.000 9.936.000 10.283.760 10.643.692 11.016.221
Mantenimiento
técnico 1.200.000 1.242.000 1.285.470 1.330.461 1.377.028
Costo Total 30.000.001 30.591.842 31.200.139 31.825.413 32.468.203
• Línea Base de Costos:

Tabla 18: Línea Base de Costos
Línea de Base de Costos
Año 1 2 3 4 5
Total Costos 175.902.314 183.940.737 192.396.646 201.293.023 210.654.157
% Reserva de
la Gestión 10% 10% 10% 10% 10%
Total 193.492.545 202.334.811 211.636.311 221.422.326 231.719.573
• Reserva de Gestión: % orientado a riesgos no conocidos

Para este ítem se estima provisionar un 10 % con el fin de tener un capital reservado
para gastos no previstos que puedan aparecer en la ejecución del proyecto, tal como se
indica en la tabla anterior.
• Presupuesto final: Línea base de costos + Reserva de Gestión
Tabla 19: Presupuesto Final
Presupuesto Final
Año 1 2 3 4 5
Línea Base de
Costos 175.902.314 183.940.737 192.396.646 201.293.023 210.654.157
Reserva de
Gestión 17.590.231 18.394.074 19.239.665 20.129.302 21.065.416
Total 193.492.545 202.334.811 211.636.311 221.422.326 231.719.573
• Utilidad Esperada:
Ingresos: Se proyecta un crecimiento en ventas del 7 % anual.
Tabla 20: Estado de Resultado
Estado de Resultado
Año 1 2 3 4 5
Ingresos 354.000.000 382.320.000 412.905.600 450.067.104 490.573.143
(-) Costos de
Ventas 193.492.545 202.334.811 211.636.311 221.422.326 231.719.573
(=) Utilidad
Bruta 160.507.455 179.985.189 201.269.289 228.644.778 258.853.571
Administración 180.000.000 190.800.000 202.248.000 214.382.880 227.245.853

Depreciación 3.500.000 3.500.000 3.500.000 3.500.000 3.500.000
(=) Utilidad
Operacional -22.992.545 -14.314.811 -4.478.711 10.761.898 28.107.718
(-) Intereses 0 0 0 0 0
(=) Utilidad
Antes de
Impuestos -22.992.545 -14.314.811 -4.478.711 10.761.898 28.107.718
(-) Provisión de
Impuesto
(=) Utilidad
Neta -22.992.545 -14.314.811 -4.478.711 10.761.898 28.107.718
Costos de Ventas: Se proyecta un crecimiento en costos de 3.35 % anual (Inflación)
*Intereses: Solo en el caso en el que para operar se tenga que realizar por medio de
inversión ajena (Deuda).
• Indicadores Financieros Esperados para Evaluar el Proyecto:

Tabla 21: Indicadores Financieros
TIR 25%
VPN
$61.181.973
Tasa de descuento 10%
• Conclusiones Estudio Económico - Financiero:

1. Al tomar como base el presupuesto de costos fijos y variables y un estado de
resultados esperados como se muestra en las tablas, se hace una estimación de las
utilidades para los primeros 5 años de funcionamiento de la sucursal bancaria.
Seguidamente se utiliza el indicador financiero de Tasa Interna de Retorno (TIR) para
evaluar la viabilidad y la y rentabilidad esperada de esta sucursal. Se obtiene una
rentabilidad esperada de esta sucursal. Se obtiene una TIR de 25% que indica que el
proyecto es rentable.
2. Los estados financieros dejan ver que la situación financiera del proyecto, en
cuanto a la parte contable se refiere, será estable durante el periodo analizado (5 años),
en virtud de que los ingresos pronosticados solventarán los costos y gastos
involucrados.
3. El porcentaje de la reserva de la gestión asignado (10%) permitirá cubrir
financieramente imprevistos del proyecto y estará contemplado dentro del presupuesto
planteado al inicio del proyecto.
4. Se obtuvo un Valor Presente Neto o VPN favorable, esto significa que se
generará flujos de efectivo positivos a lo largo de vida del proyecto y ratifica en
términos económicos la viabilidad del mismo.
5. Como resultado del estudio económico - financiero se obtiene una viabilidad
y factibilidad positiva en torno al montaje de una sucursal financiera en Puerto Gaitán.
Esto, de acuerdo con los resultados obtenidos a través de métodos y criterios de
evaluación que consideran el valor del dinero a través del tiempo.
3.4. Estudio Social y Ambiental
Diagnóstico sobre el impacto positivo o negativo social:

El impacto social producto de la implementación de una sucursal bancaria
del Banco Popular en el municipio Puerto Gaitán (Meta), se da manera positiva al
brindar la posibilidad a individuos, familias y PyMES, acceso a servicios bancarios
y a la construcción de una vida crediticia, permitiendo el desarrollo económico de la
población y pequeñas empresas de la región, ya que abarca tanto a la población con
mayores ingresos como al sector primario, con la disponibilidad de una oficina que
reciba y maneje efectivo con costos reducidos y competitivos.
Lo anterior, también repercute positivamente en el hecho de que las personas
que logran acceder a los servicios financieros experimentan una mayor felicidad al
verse beneficiados con los mismos, principalmente, al obtener los créditos.
Adicionalmente, se genera bienestar ya que se obtiene reducción del gasto de
tiempo y recursos en desplazamientos hasta otras ciudades.
Ilustración 13: Población Bancarizada Vs Población a Bancarizar

Diagnóstico Sobre el Impacto Positivo o Negativo Ambiental:
Las entidades financieras generan un impacto negativo catalogado de menor
alcance, enfrentándose a 3 riesgos principales que son: generación de residuos sólidos, alto
consumo energético y consumo hídrico. Algunos representan o pueden causar daño a la
salud humana y/o el medio ambiente.
• Generación de residuos sólidos: pueden ser biodegradables, reciclables e inertes,
dentro de los cuales se encuentran jabones, papeles, plásticos, entre otros. También,
otro tipo de residuos como aparatos eléctricos y electrónicos, así un consumo
importante de papel.
• Alto consumo energético: generado por el uso de computadores, aire acondicionado,
iluminación, entre otros.
Consumo hídrico: consumo de agua en baños, cafetería y limpieza en general.
Tabla 22: Impacto Ambiental
Aspecto Ambiental Impacto Ambiental Significativo
Agotamiento de recursos
Consumo de energía (kWh/empleado) No
naturales
Agotamiento de recursos
Consumo de agua (m3) Si
naturales
Residuos de aparatos eléctricos y electrónicos Contaminación de agua y

No
(Kg/Equipo) suelo
Contaminación de agua y
Residuos de luminarias (uds) No
suelo
Contaminación de agua y
Residuos de plástico (Kg) No
suelo
Residuos de papel (No de paquetes por Contaminación de agua y

No
persona) suelo
Residuos de tóner y cartuchos de tinta Contaminación de agua y

No
(uds/impresora) suelo
Conclusiones Estudio Social y Ambiental:
1. La apertura de una sucursal del Banco Popular en Puerto Gaitán (Meta)
permitiría la bancarización de un porcentaje importante de la población y
por ende el incremento de la productividad económica del municipio en
general.
2. La presencia del Banco Popular en lugares apartados del país permitiría
impactar nuevos mercados, lo que se traduce en competitividad y mejora de
la percepción de la población respecto a los altos costos de la banca.

3. El montaje de una sede bancaria de Banco Popular genera una mayor oferta
de servicios financieros, esto se traduce en mayores y mejores posibilidades
de elegir conscientemente a los clientes lo que más se ajuste a sus
necesidades en términos de precio y calidad.
4. La expansión de los productos y servicios financieros del Banco Popular en
Puerto Gaitán, son un trampolín perfecto para lograr una mayor
bancarización de la población. Se espera que el crecimiento sea del 25%,
impactando positivamente la vida de los habitantes.
5. La adopción, implementación y promoción de buenas prácticas en pro del
manejo y gestión ambiental, por un lado, reduciría el riesgo de afectación de
la salud en la comunidad y por el otro, repercutiría positivamente en la
reputación de la entidad, lo que podría incidir en la consecución de nuevos
clientes.

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Diseño y Evaluación del Montaje de Nueva

Sucursal Bancaria de Banco Popular 1

de Puerto Gaitán Meta

César Gehovanny Pattaquiva Calixto

Juan David Patiño Gonzalez

Angela Consuelo Ramírez Posada

Disyerly Palacios Penna

Nota del autor

Trabajo realizado como requisito evaluativo de la materia de Introducción a la Gerencia de

Proyectos de la Especialización en Gerencia de Proyectos - Universidad Piloto de Colombia

correos electrónicos institucionales:

juan-patino1@upc.edu.co - disyerly-palacios@upc.edu.co - angela-ramirez7@upc.edu.co

Descripción Organización Fuente del Problema o Necesidad ...................................... 10

Ubicación instalaciones ................................................................................................. 13

Servicios Ofrecidos ....................................................................................................... 13

Política de Calidad ........................................................................................................ 14

Otras Políticas Institucionales ....................................................................................... 14

Objetivos e Indicadores Estratégicos ............................................................................ 15

Mapa de Procesos .......................................................................................................... 16

Otros Sistemas de Gestión Obtenidos o en Curso ......................................................... 16

Razón de ser de la empresa ........................................................................................... 17

Principios Éticos ....................................................................................................... 17

Sistemas de Información de la Empresa ....................................................................... 18

Evaluación del proyecto a través de la Metodología del Marco Lógico ........................... 19

Análisis de involucrados ............................................................................................... 19

Árbol de Problemas ....................................................................................................... 21

Árbol de Objetivos ........................................................................................................ 22

Análisis de Alternativas ................................................................................................ 23

Descripción alternativa seleccionada ............................................................................ 25

Selección de Indicadores para Implementar ................................................................. 28

Marco Metodológico ......................................................................................................... 28

Tipo de Investigación .................................................................................................... 28

Población y Muestra ...................................................................................................... 29

Técnica e Instrumento de Recolección de Datos .......................................................... 30

Técnica de Procesamiento y Análisis de Datos ............................................................ 30

Estudios y Evaluaciones .................................................................................................... 30

Definición del servicio .............................................................................................. 30

Análisis de la Oferta .................................................................................................. 33

Conclusiones Estudio de Mercado ................................................................................ 34

Estudio Técnico ............................................................................................................. 35

Localización del Proyecto e Instalaciones ................................................................ 35

Instalaciones Área Administrativa ................................................................................ 37

Equipos del Proyecto y Especificaciones ...................................................................... 38

Materiales del Proyecto y Especificaciones .................................................................. 40

Proveedores Críticos ..................................................................................................... 43

Perfiles y Cantidad del Recurso Humano ..................................................................... 44

Descripción del Proceso Productivo ............................................................................. 45

Primera Estimación de Cronograma por Fases ............................................................. 48

Ilustración 1: Organigrama del Banco Popular. 12

Ilustración 2: Mapa de procesos. 16

Ilustración 3: Árbol de problemas. 21

Ilustración 4: Árbol de objetivos. 22

Ilustración 5: Porcentajes de los Sectores Esperados como Nuevos Clientes. 32

Ilustración 6: Crecimiento poblacional del municipio de Puerto Gaitán Meta. 32

Ilustración 7: Cuota de mercado del municipio de Puerto Gaitán Meta. 34

Ilustración 8: Localización Geográfica de la Sucursal Bancaría. 36

Ilustración 9: Plano arquitectónico de la oficina de la sucursal. 37

Ilustración 10: Fachada del Local en arriendo. 38

Ilustración 11: Induel – Proveedor Crítico. 43

Ilustración 12: Organigrama de la sucursal bancaria del banco Popular. 44

Ilustración 13: Población Bancarizada Vs Población a Bancarizar 57

Tabla 1: Matriz de objetivos vs indicadores. 15

Tabla 2: Matriz de involucrados del proyecto. 19