¿Qué es un portafolio de inversión financiera?

Después de ahorrar por un tiempo y juntar un monto de dinero, lo más

inteligente que debes hacer es poner a trabajar tu dinero de una manera
segura y que te dé rendimientos sostenibles en el futuro. Un portafolio de
inversión es la manera ideal para obtener ganancias mientras te asegura de
preservar el capital o los activos.

Se le conoce como portafolio o cartera de inversiones al conjunto de activos

financieros que están en propiedad de un inversionista. Puede incluir bonos,
acciones, monedas, efectivo, materias primas, productos derivados y muchos
activos más.

Componentes de una cartera:

Las inversiones que se incluyen en una cartera se denominan clases de

activos. El inversionista o el asesor financiero debe asegurarse de que haya
una buena combinación de activos para mantener el equilibrio, lo que ayuda a
fomentar el crecimiento del capital con riesgo limitado o controlado. Una cartera
puede contener lo siguiente:

 Acciones:

Son el componente más común de un portafolio de inversiones. Una acción es

parte del valor de una empresa, lo que significa que el dueño de las acciones
es copropietario de la compañía. El tamaño de la participación en la empresa
depende del número de estas que posee.

Las acciones son una fuente de ingresos porque a medida que una empresa
obtiene beneficios, comparte una parte de los beneficios a través de dividendos
a sus accionistas. Además, a medida que se compran acciones, también se
pueden vender a un precio más alto, dependiendo del rendimiento de la
empresa.

 Bonos:

Cuando un inversionista compra bonos, está prestando dinero al emisor de

esos bonos, como el gobierno, una empresa o una institución bancaria. Un
bono viene con una fecha de vencimiento, lo que significa que el dinero
utilizado para comprarlo debe devolverse con intereses en la fecha pactada. En
comparación con las acciones, estos no representan tanto riesgo, pero ofrecen
rendimientos más bajos.

 Inversiones alternativas:

Las inversiones alternativas también se pueden incluir en una cartera de

inversiones. Pueden ser activos cuyo valor puede crecer y multiplicarse, como
el oro, el petróleo y los bienes raíces. Las inversiones alternativas por lo
general se comercializan con menos frecuencia que las inversiones
tradicionales, como acciones y bonos.

Tipos de portafolios:

Existen diferentes tipos de portafolios, de acuerdo con sus estrategias de

inversión. 

 Cartera de crecimiento:

Desde el propio nombre, su objetivo es promover el crecimiento de las

ganancias asumiendo mayores riesgos, incluida la inversión en industrias en
crecimiento. Las carteras enfocadas en este tipo de inversiones generalmente
ofrecen recompensas potenciales más altas y un riesgo bastante alto. El
portafolio de crecimiento a menudo implica invertir en empresas más jóvenes
que tienen más potencial en comparación con empresas más grandes y bien
establecidas.

 Cartera de ingresos:

En términos generales, se centra más en asegurar ingresos regulares de las

inversiones en lugar de centrarse en las ganancias potenciales de capital. Por
ejemplo, cuando se compran acciones basadas en los dividendos en lugar de
en un historial de apreciación del precio de las acciones.

 Cartera de valor:

Para las carteras de valor, un inversionista aprovecha la compra de activos

baratos por valoración. Son especialmente útiles durante tiempos económicos
difíciles cuando muchas empresas e inversiones luchan por sobrevivir y
mantenerse a flote. Los inversionistas buscan empresas con potencial de
ganancias, pero que actualmente tienen un precio por debajo de lo que el
análisis considera que es su valor justo de mercado.

Algunos consejos

Para crear un buen portafolio, debes determinar el objetivo de la cartera.

Responde a la pregunta de para qué, para saber sobre qué tipo de activos
tienes que invertir.

También minimiza la rotación de las inversiones, es decir, a algunos

inversionistas les gusta estar continuamente comprando y luego vendiendo
acciones en un periodo de tiempo muy corto. Esto solo aumenta los costos de
transacción y no analizan que algunas inversiones simplemente toman tiempo
antes de que finalmente den fruto.

No gastes demasiado en un activo, pues cuanto mayor sea el precio de

adquisición de un activo, mayor será el punto de equilibrio para cumplir. Por lo
tanto, cuanto menor sea el precio del activo, mayores serán las posibles
ganancias.

Además, nunca confíes en una sola inversión. Como dice el viejo adagio: "No
pongas todos tus huevos en una sola canasta", ya que la clave para una
cartera exitosa es diversificar las inversiones. Cuando algunas están en
declive, otras pueden estar en aumento. Tener una amplia gama de inversiones
te ayudará a reducir el riesgo (¿Qué es un portafolio de inversión financiera?,
2021).
 Bibliografía:

¿Qué es un portafolio de inversión financiera? (30 de Octubre de 2021).

Obtenido de Monex:
https://blog.monex.com.mx/escuela-de-finanzas/que-es-un-portafolio-de-
inversion-financiera