EJERCICIOS DE INTERÉS COMPUESTO

i = (S/P)^(1/n)-1
S = P x (1 + i )n n =Log(S/P)/Log(1+i)
I=S-P
P =S/(1+i)^n

1) Hallar el monto y el interés que generó un capital de S/.1,000 invertido a una tasa de interés nominal del
12% anual, liquidable mensualmente, al plazo de dos trimestres.

a.- Tasa Nominal con Capitalización Periódica: b.- Tasa Efectiva

(Fórmula de Tasas Equivalentes)
Usando Fórmulas Matemáticas: TEequiv. = (1+i)(Per. días TEequiv./Per. días i)-1

CAPITAL (P) S/. 1,000.00 1,000.00

PLAZO 2 trimestres 2 trimestres
TASA DE INTERÉS 12.00% anual Factor
FREC. CAPITALIZACIÓN mensual diaria Exponente TPDiaria
TASA PERIÓDICA (i) 1.00% mensual 0.0332% diaria 0.0333%
Nº CAPITALIZACIONES (n) 6 meses 180 dias

MONTO FINAL (S) S/. 1,061.52 ^(ALT + 94) 1,061.52 ^(ALT + 94)
INTERÉS (I) S/. 61.52 61.52 61.52 61.52
INTERÉS SIMPLE S/. 60.00 derivando la formula del interes compuesto:
S=P*(1+i)^n
 Usando Función Icom: I=S-P
CAPITAL (P) S/. 1,000.00 I=P*(1+i)^n-P
PLAZO 2 trimestres IS= P*n*i
TASA DE INTERÉS 12.00% anual
FREC. CAPITALIZACIÓN mensual
TASA PERIÓDICA (TE) 1.00% mensual
Nº CAPITALIZACIONES (N) 6 meses

MONTO FINAL (S) S/. 1,061.52

INTERÉS (I) S/. 61.52

Usando Función VF.PLAN:

CAPITAL (P) S/. 1,000.00 1.00% 1.00% 1.00%
###
PLAZO 2 trimestres 1.00% 1.00% 1.00%
###
TASA DE INTERÉS 12.00% anual A) PRIMERA FORMA:
FREC. CAPITALIZACIÓN mensual EN EL ARGUMENTO PROGRAMACION
TASA PERIÓDICA (TE) 1.00% mensual { ALT+ 123
Nº CAPITALIZACIONES (N) 6 meses 0.01,0.01,0.01,…. (6 VECES)
} ALT + 125
MONTO FINAL (S) S/. 1,061.52 S/. 1,061.52
INTERÉS (I) S/. 61.52

2) Se requiere conocer el interés que corresponde a un capital depositado en una cuenta de ahorros por el
plazo de 52 días, el cual se convirtió en monto final de S/.9,237.01, y devengó una tasa nominal anual de
18% capitalizable diariamente.
 Se requiere conocer el interés que corresponde a un capital depositado en una cuenta de ahorros por el
plazo de 52 días, el cual se convirtió en monto final de S/.9,237.01, y devengó una tasa nominal anual de
18% capitalizable diariamente.

Usando Fórmulas Matemáticas:

CAPITAL (P) S/. 9,000.00
PLAZO 52 dias i = (S/P)^(1/n)-1
TASA DE INTERÉS 18.00%
n =Log(S/P)/Log(1+i)
FREC. CAPITALIZACIÓN diria
TASA PERIÓDICA (i) 0.0500% diria P =S/(1+i)^n
Nº CAPITALIZACIONES (n) 52 dias

MONTO FINAL (S) S/. 9,237.01

INTERÉS (I) S/. 237.01

Usando Función Pcom:

CAPITAL (P) S/. 9,000.00
PLAZO 52 dias
TASA DE INTERÉS 18.00%
FREC. CAPITALIZACIÓN diria
TASA PERIÓDICA (TE) 0.0500% diria
Nº CAPITALIZACIONES (N) 52 dias

MONTO FINAL (S) S/. 9,237.01

INTERÉS (I) S/. 237.01

3) ¿A cuántos días se debe invertir US$1,000 para duplicar el capital, es decir, obtener un valor futuro de
US$2,000 a una tasa efectiva del 5% mensual?
 ¿A cuántos días se debe invertir US$1,000 para duplicar el capital, es decir, obtener un valor futuro de
US$2,000 a una tasa efectiva del 5% mensual?

Usando Fórmulas Matemáticas:

CAPITAL (P) S/. 1,000.00
PLAZO 426 dias
TASA EFECTIVA (i) 5.00% mensual i = (S/P)^(1/n)-1
Nº CAPITALIZACIONES (n) 14 meses n =Log(S/P)/Log(1+i)
MONTO FINAL (S) S/. 2,000.00 P =S/(1+i)^n
INTERÉS (I) S/. 1,000.00

Usando Función nCom:

CAPITAL (P) S/. 1,000.00
PLAZO 426 dias
TASA EFECTIVA (TE) 5.00% mensual
Nº CAPITALIZACIONES (N) 14 meses

MONTO FINAL (S) S/. 2,000.00

INTERÉS (I) S/. 1,000.00

4) ¿A qué tasa efectiva trimestral se debe invertir US$1,000 para obtener un valor futuro de US$1,500 a un
plazo de 2 años?

Usando Fórmulas Matemáticas:

CAPITAL (P) S/. 1,000.00
 PLAZO 2 años
TASA EFECTIVA (i) 5.20% trimestral
i = (S/P)^(1/n)-1
Nº CAPITALIZACIONES (n) 8 trimestres n =Log(S/P)/Log(1+i)
P =S/(1+i)^n
MONTO FINAL (S) S/. 1,500.00
INTERÉS (I) S/. 500.00

Usando Función TE:

CAPITAL (P) S/. 1,000.00
PLAZO 2 años
TASA EFECTIVA (TE) 5.20% trimestral
Nº CAPITALIZACIONES (N) 8 trimestres

MONTO FINAL (S) S/. 1,500.00

INTERÉS (I) S/. 500.00

5) Una Caja Municipal promete una tasa nominal anual de 36% con capitalizaciones diarias para depósitos
superiores a S/.70,000. Si una empresa depositó S/.75,250 entre el 15 de agosto del 2016 al 03 de
setiembre del mismo año, ¿a cuánto ascenderá el interés ganado?

Usando Fórmulas Matemáticas:

CAPITAL (P) S/. 75,250.00
F. INICIO / F. TÉRMINO 8/15/2016 9/3/2016 i = (S/P)^(1/n)-1
PLAZO 19 dias
n =Log(S/P)/Log(1+i)
TASA DE INTERÉS 36.00% anual
P =S/(1+i)^n
 n =Log(S/P)/Log(1+i)
FREC. CAPITALIZACIÓN diaria P =S/(1+i)^n
TASA PERIÓDICA (i) 0.1000% diaria
Nº CAPITALIZACIONES (n) 19 dias S = P x (1 + i )n
MONTO FINAL (S) S/. 76,692.69
I=S-P
INTERÉS (I) S/. 1,442.69

Usando Función IcomIniTer:

CAPITAL (P) S/. 75,250.00
F. INICIO / F. TÉRMINO 8/15/2016 9/3/2016
PLAZO 19 dias
TASA DE INTERÉS 36.00% anual
FREC. CAPITALIZACIÓN diaria
TASA PERIÓDICA (TE) 0.1000% diaria
Nº CAPITALIZACIONES (N) 19 dias

MONTO FINAL (S) S/. 76,692.69

INTERÉS (I) S/. 1,442.69

Usando Función VF.PLAN:

CAPITAL (P) S/. 75,250.00 0.1000% 0.1000% 0.1000%
F. INICIO / F. TÉRMINO 8/15/2016 9/3/2016 0.1000% 0.1000% 0.1000%
PLAZO 19 dias 0.1000% 0.1000% 0.1000%
TASA DE INTERÉS 36.00% anual 0.1000% 0.1000% 0.1000%
FREC. CAPITALIZACIÓN diaria 0.1000% 0.1000% 0.1000%
 TASA PERIÓDICA (TE) 0.1000% diaria 0.1000% 0.1000% 0.1000%
Nº CAPITALIZACIONES (N) 19 dias 0.1000%
TE PARA 19 DÍAS 1.9000% FÓRMULA BÁSICA: I = Pxi

MONTO FINAL (S) 76,692.69 PARA COPIAR:

INTERÉS (I) 1,442.69 CONTROL+ENTER

6) Se requiere calcular el interés compuesto que generó un capital de S/.8,000, el cual se colocó el 05 de abril
del 2016 a una tasa efectiva anual de 12%, que varió a 3% efectiva mensual el 31 de mayo del mismo año,
y posteriormente a una tasa efectiva trimestral de 10% el 16 de junio del 2016; esta operación se canceló el
23 de octubre del 2016.

Usando Función IcomVarTas: Modelo Nº 2.2

PRINCIPAL (P) 8,000.00 Nº DE DÍAS Nº DE DÍAS
FECHAS TE's PER. TE's VIGENCIA
4/5/2016 12.00% 360 56
5/31/2016 3.00% 30 16
6/16/2016 10.00% 90 129
10/23/2016
INTERÉS (I) 1,482.48 201
Plazo Total
MONTO (S) 9,482.48

Usando Fórmulas Matemáticas:

PRINCIPAL (P) 8,000.00 TE = (1+i)
equiv.
(Per. días TEequiv./Per. días i)
-1 Fórmula de Tasas Equivalentes

FECHAS TE DIAR. (TE ) FSCk=(1+TEequiv. k)n

equiv. k n PARA COPIAR:
4/5/2016 0.0315% 1.0178 56 CONTROL+J
 5/31/2016 0.0986% 1.0159 16
6/16/2016 0.1060% 1.1464 129 AUTOSUMA:
10/23/2016 ALT+SHIFT+=
INTERÉS (I) 1,482.48 201 Interés = Monto - Capital

Plazo Total
MONTO (S) 9,482.48 P*[P(1+TEequiv. k)n] Producto de Factores Simples de Capitalización

TE PARA 201 DÍAS: (P-1) FÓRMULA BÁSICA: I = Pxi

 CONVERSIÓN DE TASAS
RÉGIMEN DE INTERÉS SIMPLE RÉGIMEN DE INTERÉS COMPUESTO
TASAS NOMINALES (PROPORCIONALES) TASAS EFECTIVAS (EQUIVALENTES)
FACTOR: TP = TN x (a/b) EXPONENTE: TEequiv. = (1+i)^(a/b) - 1
a= lo que desean calcular. ^: ALT + 94
b = lo que tienen como dato.
1) TNA 12% 4) TEM
a a
b b
TPM TED

2) TND 2% 5) TEQ
a a
b b
TPQ TEC

3) TNC 15% 6) TES

a a
b b
TPB TET
ASAS
DE INTERÉS COMPUESTO
CTIVAS (EQUIVALENTES)
: TEequiv. = (1+i)^(a/b) - 1
^: ALT + 94

5%

4%

7%