Curso Anual

SISTEMA DE PREVENCIÓN DEL

LAVADO DE ACTIVOS Y DEL
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

2021
MODULO 3
Mecanismos Generales de
Gestión de Riesgos LA/FT
Dirigido a Trabajadores Administrativos
Expositor: Orlando Sanhueza Puelles
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 Temario
Para detectar operaciones inusuales:

• RRHH:
– Conocimiento de Trabajadores, Funcionarios y Directivos
– Señales de alerta con respecto al personal

• Adquisiciones de Bienes y Servicios:

– Conocimiento de Proveedores y Contrapartes
– Señales de alerta con respecto a Proveedores

• Legal:
– Contratos y Garantías

• Sistemas TI:
– Riesgos LAFT en canales virtuales Formando Líderes en Gestión
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 GTH / RRHH:
Vinculación de colaboradores
Nombres y apellidos, DNI,
documentos sobre antecedentes
policiales y penales.
Declaración jurada patrimonial y
de otros ingresos.
Nivel de endeudamiento en el
sistema financiero.

Verificar las listas PLAFT al momento

de la selección o contratación y con
posterioridad a la vinculación entre las
partes.
Elaborar señales de alerta, así como
los procedimientos que se deben
seguir una vez que estas se activen,
considerando –entre otros, la
idoneidad de accionistas, directores y Formando Líderes en Gestión
principales funcionarios. Bancaria, Microfinanciera, Cooperativa
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 Adquisiciones de Bienes y Servicios
Vinculación de proveedores
Proceso de selección de proveedor

Identificación de los
accionistas, socios o
Necesidad del
Evaluación de Seleccionar asociados que tengan
producto o
postores proveedor directa o indirectamente
servicio
más del 25% del capital
social, aporte o
participación de la
persona jurídica, y el
nombre del representante
Evaluación del proveedor legal, considerando la
información requerida
para las personas
naturales.
Verificar las listas PLAFT
Actualizar la información de forma periódica; el plazo no mayor a los dos (2) años.
Evaluar los casos en los que, es conveniente incluir en los contratos con los proveedores la obligación de cumplir con las
normas de prevención del LA/FT, así como aspectos relacionados al deber de reserva de la información a la que tienen
acceso
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 Legal / Sistemas TI
Utilización de identidad digital
Fomentar el uso de la identidad digital,
según corresponda, para ayudar a las
transacciones financieras, procurando
implementar las medidas PLA/FT con
un enfoque basado en riesgo.

Por ejemplo, en las transacciones de

cambio de divisas y préstamo virtuales,
a fin de garantizar una debida diligencia
en el conocimiento al cliente adecuada.

Cuentas menores de edad

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 Riesgos LAFT en canales /
transacciones virtuales
• Uso de la economía informal para proporcionar financiamiento, con el
fin de obtener fondos y recursos para cubrir necesidades básicas.

• Uso de activos virtuales como mecanismo para el Lavado de Activos.

• Reclutamiento de personas para apoyar actividades criminales que

generan recursos susceptibles de ser lavados ante las necesidades
económicas de la población y el desempleo.

• Uso indebido de las personas jurídicas para obtener dinero y

posteriormente lavarlo u ocultarlo.

• Dificultad en el mantenimiento óptimo de un SPLAFT, por parte del

sector privado, ante el cese o disminución temporal de funciones que
implican la actividad presencial de sus recursos humanos.

• Mal uso y abuso de las ONG, por el aumento en la actividad de dichas

organizaciones.

• Repunte en delitos relacionados con corrupción.

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 Métodos preventivos para combatir
riesgos LAFT asociados al Covid-19
• Hacer uso de un enfoque de debida diligencia del cliente y demás contrapartes basado
en los nuevos riesgos asociados al Covid-19.

• Hacer uso responsable de los servicios digitales financieros y no financieros.

• No realizar transferencias desde cualquier lugar sin saber si los datos que allí se van a
ingresar van a estar seguros.

• Incorporación digital del cliente y debida diligencia simplificada: El GAFI fomenta el uso
pleno de la incorporación responsable de clientes digitales y la prestación de servicios
financieros digitales a la luz de las medidas de distanciamiento social.

• Identificar los nuevos riesgos LAFT en las transacciones virtuales asociados al Covid-19
de cara al tipo de negocio, la operación, el tamaño, las áreas geográficas donde opera,
entre otras características particulares y establecer controles que se traduzcan en una
disminución de la posibilidad del acaecimiento o impacto del riesgo LAFT.

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 Recomendaciones para no estar
vulnerables a los ataques
• Licencias de software
originales
• Antivirus
• Malware
• Up Grade de los programas
informáticos
• Procedimientos de seguridad
tecnológica en el trabajo
remoto. Derechos y
obligaciones
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 Video
¿Dónde va el dinero de LAFT?

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FIN ULTIMO MODULO

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Muchas gracias…
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