Grupo N° 1 (Arévalo, Armas, Carrión)

1. ¿Cuáles son las características del riesgo?

a. Incierto, Posible, Concreto, Lícito, Fortuito, Orden económico.
b. Incierto, cierto, posible, imposible, Lícito.
c. Concreto, fortuito, posible, medible, Orden económico.
d. Concreto e inconcreto.

2. Es el riesgo analizado en su totalidad tanto cuantitativamente como

cualitativamente:
a. Posible
b. Concreto
c. Incierto
d. Medible

3. ¿A qué se refiere que debe ser Lícito?

a. El riesgo no ha de ir, contra las reglas morales o de orden ni en perjuicio de terceros.
b. El riesgo ha de ir, contra las reglas morales
c. El riesgo no ha de ir,ha de producir una necesidad económica
d. El riesgo debe provenir de un acto o acontecimiento ajeno .

4. Es la incertidumbre que se analiza si ocurrirá o no ocurrirá y cuándo.

a. Posible
b. Imposible
c. Incierto o aleatorio
d. Concreto
5. En el orden económico la realización del riesgo ha de producir una:
a. Voluntad humana
b. Necesidad económica
c. Regla moral
d. Limitación extrema

6. ¿La definición del Riesgo es ?

a. Contingencia o proximidad de un daño
b. Son herramientas básicas de medición.
c. Necesidad de predecir o dilucidar el futuro.
d. Existe desde el origen de la humanidad.

7. ¿Incertidumbre es ?
a. La que afecta al bienestar.
b. Duda ante la posible ocurrencia.
c. Es al que se puede medir ayudándonos de la ciencia estadística.
d. La velocidad de la toma de decisiones
8.¿Con que se asocia el riesgo corporativo?
a. Oportunidad
b. Riesgo
c. Incertidumbre
d. Administración

9. ¿La administración del riesgo aumenta el valor de la empresa ?

a. Si, porque las empresas grandes son más activas en el manejo de riesgo, pese a
que existe la visión general de que las empresas pequeñas son las más riesgosas.
b. No, porque las empresas grandes son más activas en el manejo de riesgo, pese a
que existe la visión general de que las empresas pequeñas son las más riesgosas.
c. No, porque las empresas pequeñas no tienen acceso o la capacidad de comprar son
sofisticadas.
d. Si, porque la administración del riesgo puede ayudar a reducir el pago de
impuestos.
10. ¿Cuáles son las herramientas para reducir el riesgo?
a. Operar en mercados organizados, Carteras diversificadas, Cuantificar el impacto,
Identificar fuentes de riesgos.
b. Aplicar criterios de prudencia , Contratación de elementos de cobertura, Aplicar
criterios de prudencia, adoptar medidas.
c. Operar en mercados organizados, Aplicar criterios de prudencia, Carteras
diversificadas, Cuantificar el impacto.
d. Operar en mercados organizados, Aplicar criterios de prudencia , Carteras
diversificadas, Contratación de elementos de cobertura.

GRUPO2 (CEDEÑO, CHICAIZA, CHIMBO )

1. ¿Qué es el Riesgo Sistemático?

a) Riesgo diversificable
b) Riesgo que se origina por el hecho de competir en un sector determinado
c) Riesgo que se origina en el área informática

2. ¿Qué son los riesgos del entorno?

a) Riesgos provenientes del medio empresarial

b) Riesgos que puede propiciar la empresa
c) Riesgos en los procesos de la empresa.

3. El Riesgo financiero se divide en:

a) Riesgo crediticio, riesgo económico y riesgo legal

b) Riesgo crediticio, riesgo de mercado y riesgo puro
c) Riesgo de mercado, riesgo de liquidez y riesgo de crédito.

4. ¿Qué es un riesgo proveniente de la naturaleza?

a) Son aquellos que presenta un país para las inversiones locales o extranjeras, según
el nivel de déficit fiscal, la situación política.
b) Son aquellos que tienen que ver con la cultura de la región, las condiciones de
seguridad, empleo, salubridad.
c) Son aquellos generados por el medio ambiente natural, y que no se pueden
controlar como por ejemplo: huracanes, erupciones volcánicas, terremotos.

5. Que es el riesgo operativo?

a) Consiste en la posibilidad de pérdidas ocasionadas en la ejecución de procesos y

funciones de la empresa
b) Se refieren a pérdidas en caso de incumplimiento de la contraparte en un negocio
c) Riesgo que se origina por el hecho de competir en un sector determinado.

6. Seleccione un ejemplo que corresponda a un riesgos económico:

a) PIB, IVA, Políticas de la empresa, Inversión.

b) Leyes del gobierno. fraude empresarial, incendio.
c) PIB, inflación, desempleo, balanza de pagos.

7. ¿Qué son los riesgos tecnológicos?

a) Son aquellos que tienen que ver con las fluctuaciones de las inversiones en la bolsa
de valores.
b) Son aquellos relacionados con el desprestigio de la organización que acarrea
pérdida de credibilidad y confianza del público
c) Son aquellos generados por el uso de tecnología como: virus informáticos, fraudes,
intrusiones de hackers, entre otros, que pueden generar daño de información o
interrupción del servicio.

8. ¿Que es un riesgo estratégico?

a) Son aquellos que ocasionan pérdidas por definiciones estratégicas inadecuadas o

errores en el diseño de planes.
b) Son aquellos que afectan los recursos materiales, como cortocircuito, explosiones,
daños de maquinaria o equipo.
c) Son aquellos que se relacionan con la imposibilidad de transformar en efectivo un
activo o portafolio o tener que pagar tasas de descuento inusuales.

9. ¿Cuáles son los tipos de riesgos del entorno de acuerdo a su ubicación?

a) Riesgo país, geopolítico, social, económico, político

b) Riesgo de reputación, legal, tecnológico, estratégico.
c) Riesgo sistemático, natural, financiero, operativo.

10. Seleccione qué ejemplo hace referencia al riesgo laboral:

a) Desastres naturales, explosiones, daño de maquinaria.

b) Accidentes de trabajo, enfermedades profesionales, huelgas.
 c) Vandalismo, robo de información

Grupo N° 3 (Guerrero; Herrera, Hidalgo)

1. Seleccione la respuesta correcta:

Fija el tono de la organización, reforzando la importancia y estableciendo responsabilidades
de supervisión del ERM.
a. Ambiente interno
b. Filosofía empresarial
c. Misión
d. Valores

2. ¿Qué elementos constituyen el ambiente interno?

a. Todos los elementos o fuerzas internas que influyen en ella, como son los incentivos,
el clima organizacional, el liderazgo, el cumplimiento de normas y valores y más.
b. Todos los elementos o fuerzas internas que no influyen en ella de manera directa o
indirecta.
c. Únicamente los incentivos y el clima organizacional.
d. Las normas, valores y políticas planteadas por la administración.

3. Seleccione la respuesta que NO corresponda:

El ambiente interno:
a. Es la base de los restantes componentes de la gestión de riesgos corporativos
b. Provee disciplina y estructura.
c. Involucra valores éticos de la organización hasta la filosofía de la gerencia.
d. Define los objetivos en términos específicos y medibles para permitir el diseño del
control interno y sus riesgos asociados.

4. El ambiente de control es el _________________ compartidas relacionadas con la

forma en que la entidad considera el riesgo en cada cosa que hace.

a. Conjunto de valores y actitudes

b. Conjunto de estrategias
c. Conjunto de leyes y normas
d. Conjunto de objetivos
5. La filosofía de la gestión de riesgos es:
a. El conjunto de leyes impuestas por la gerencia y establecidas para prohibir que se
cometan acciones inadecuadas dentro de la organización.
b. Aquella que se refleja en las políticas, comunicaciones orales y escritas, y en el
proceso de toma de decisiones.
c. El conjunto de normas compartidas relacionadas con la forma en que la entidad
considera el riesgo en cada cosa que hace.
d. El conjunto de valores y actitudes compartidas relacionadas con la forma en que la
entidad considera el riesgo en cada cosa que hace.
6. ¿Cuál de los siguientes NO corresponde a un atributo medido sobre la cultura de
riesgos?
a. Liderazgo y estrategia
b. Responsabilidad y motivación
c. Personas y comunicación
d. Influencia negativa del entorno

7. ¿Cuál es la estructura del Código de ética?

a) Carta de la dirección general, objetivos y filosofía, incompatibilidades, regalos y

gratificaciones, recursos corporativos, transparencia, responsabilidad social, otras
cuestiones relativas a la conducta.
b) Introducción, derechos y obligaciones, medio ambiente, filosofía de la empresa,
responsabilidad social, manual de funciones.
c) Resumen, introducción, obligaciones de los colaboradores, responsabilidades,
filosofía de la empresa, cuestiones relativas a la conducta.
d) Carta a la dirección, introducción, derechos y obligaciones, medio ambiente, filosofía
de la empresa, responsabilidad social, manual de funciones

8. ¿Qué son los valores éticos?

a) Son aquellos que nos guían a lo largo de todas nuestras acciones y decisiones
negativas.
b) Son un conjunto de normas establecidas en la mente, son la guía que ayuda a
actuar de manera responsable frente a diversas situaciones.
c) Son el conjunto de virtudes que permiten tomar decisiones para el cumplimiento de
objetivos.
d) Son el conjunto de aptitudes, actitudes y atributos que ayudan a las personas a
actuar de acuerdo a lo que dice la ley.

9. ¿Qué son las políticas y prácticas en materia de recursos humanos?

a) Son todas las actividades que se realizan en cumplimiento de los objetivos del
organismo, son planeadas, efectuadas y controladas.
b) Son las habilidades y destrezas necesarias para realizar las tareas asignadas.
c) Son lineamientos que tienen como finalidad que el personal de la organización se
consolide y enriquezca humana y técnicamente.
d) Representa las creencias compartidas y las actitudes que caracterizan cómo la
entidad considera el riesgo en todas las actividades

10. Otros elementos que forman parte del ambiente interno de una empresa son los
postulados sobre ___________ es decir el por qué y para qué existe la empresa, Esto
debido a que explica el propósito e incluye los atributos que la distinguen de otras
organizaciones.
a. Misión y visión
b. Objetivos
c. Principios
d. Normas y estrategias
 Grupo N° (Quinatoa, Quishpe,Ramon)

Seleccione la respuesta correcta

1. ¿Cuáles son los tipos de respuesta al riesgo?
a. Evitar, compartir, reducir y aceptar
a. Evitar y aceptar
b. Evitar, ignorar, reducir y aceptar
c. Compartir, ignorar, reducir y aceptar
2. ¿Qué se debe considerar para establecer el coste de la respuesta al riesgo?

a. Coste inicial del diseño, implantación de una respuesta y mantener la respuesta de

manera continua.
b. Coste inicial y final del diseño y marcar todas las áreas prohibidas.
c. Solamente se debe considerar la correcta implantación de la respuesta.
d. Coste inicial del diseño, mantener la respuesta de manera continua y excluir
procesos, personal y tecnología.
3. ¿Compartir el riesgo son acciones que también llevan el riesgo……… a los niveles
de tolerancia aceptados, compartiendo o transfiriendo una porción de riesgo con
otras actividades/áreas, logrando de esta manera reducir el impacto o la probabilidad
de que ocurra?
a. Residual
b. Inherente
c. Operacional
d. Administrativo
4. ¿ Cuando se evita el riesgo?
a. Cuando se interrumpen aquellas actividades que no se encuentran dentro de los
límites de riesgo aceptados y cuyos impactos comprometen el logro de los objetivos.
b. Cuando no se interrumpen aquellas actividades que no se encuentran dentro de los
límites de riesgo aceptados y cuyos impactos comprometen el logro de los objetivos.
c. Cuando buscan reducir el impacto, la probabilidad de ocurrencia de los eventos, o
ambas cosas a la vez.
d. Cuando el riesgo se encuentra dentro de los parámetros de tolerancia admitidos
5. ¿Cada respuesta al riesgo implica acciones que conllevan ………… ; y es deseable
que en la selección del camino a tomar, se logre un adecuado equilibrio entre ambos?
a. Costos y Beneficios
b. Costos y gastos
c. Ingresos y gastos
d. Beneficios e ingresos

6. ¿Qué se debe considerar para establecer el coste de la respuesta al riesgo?

a. Coste inicial del diseño, implantación de una respuesta y mantener la respuesta de

manera continua.
b. Coste inicial y final del diseño y marcar todas las áreas prohibidas.
 c. Solamente se debe considerar la correcta implantación de la respuesta.
d. Coste inicial del diseño, mantener la respuesta de manera continua y excluir
procesos, personal y tecnología.

7. ¿Qué permite la evaluación que se realiza en el análisis costo-beneficio?

a. Obtener el rendimiento de un proyecto o negocio.

b. Recuperar lo invertido teniendo sin tener en consideración la tasa deseada por el
inversionista.
c. Determinar los beneficios asociados a varios proyectos.
d. Vincularse generalmente a la producción pero no es aplicable a cualquier tipo de
actividad.

8. El análisis costo/beneficio permite comparar de forma más objetiva los posibles

costos asociados a:

a. Préstamos
b. Riesgos
c. Inversiones o proyectos
d. Técnicas monetarias

9. ¿Con qué fin se crea una perspectiva de cartera?

a. Para determinar si el perfil de riesgo de la organización está acorde con su riesgo

aceptado y en relación con sus objetivos.
b. Para estimar fortalezas y debilidades de alternativas de acción.
c. Determinar las opciones de abordaje que ofrecen el mejor beneficio.
d. Conservar los recursos, por ejemplo en transacciones, actividades y funciones
empresariales

10. A partir del enfoque de gestión del riesgo para unidades individuales, ¿Que puede
crear la empresa si la alta dirección está en una buena posición?

a. El perfil de riesgo
b. Alternativas de acción
c. Informe de riesgo aceptado
d. Una perspectiva de cartera

Grupo N° (Samaniego, Tasipanta y Valencia)

1.-
Pregunta: Sistema que se encarga de comprobar si se mantiene adecuado el sistema
organizacional.
Respuesta: SUPERVISIÓN

2.-
Pregunta: El proceso de comunicar las debilidades y oportunidades de mejoramiento de los
sistemas de control, debe estar dirigido hacia quienes son los propietarios y responsables de
operarlos, con el fin de que implementen las acciones necesarias.
Respuesta: Informe de las deficiencias
.
3.-
Pregunta: ¿Cuál es una de las funciones de la SUPERVISIÓN?
Respuesta: Revisar

4.-
Pregunta: ¿Las evaluaciones independientes se realizan de manera?
Respuesta: Periódica

5.-
Pregunta: ¿Un componente indispensable para las revisiones independientes?
Respuesta: Documentación.

6.
Pregunta: La Comunicación de qué formas puede ocurrir
Respuesta: Interna y externa

7
Pregunta: ¿Qué permite la comunicación al personal que labora en la organización?
Respuesta: Cumplir objetivos. .

8
Pregunta: ¿cómo debe ser la calidad de la información?
Respuesta: oportuna, correcta, accesible

9
Pregunta: ¿Uno de los canales de difusión por los cuáles las empresas se comunican es?
Respuesta: Boletines Corporativos

10
Pregunta: ¿Qué facilita la información y comunicación?
Respuesta: Toma de decisiones

. GRUPO (LOACHAMIN, MACIAS Y MOLINA)

ESTABLECIMIENTO DE OBJETIVOS

Preguntas: CRUCIGRAMA

1. Los riesgos deben gestionarse, no sólo ser mitigados o evitados

2. dentro del establecimiento de objetivos se encuentra la Misión objetivos estratégico,
operativo, información y cumplimiento
3. Cantidad de riesgo que una entidad está dispuesta a aceptar cuando trata de
alcanzar sus objetivos. Apetito al riesgo
4. Los objetivos de una entidad permite centrarse en aspectos diferenciados de la
gestión de riesgos corporativos
5. Los objetivos estratégicos están relacionados con las metas
6. Niveles aceptables de desviación relativa a la consecución de objetivos Tolerancia al
riesgo
7. El establecimiento de objetivos ayuda a proteger a la organización de Fraudes
8. Los objetivos de una compañía son proteger el valor de sus activos existentes y
crear nuevos activos/valor para el futuro.
9. Relacionados con metas de alto nivel, que están alineadas con la misión Objetivos
Estratégicos
10. Relacionados por el uso eficiente de sus recursos, se ven influenciados directamente
con el entorno empresarial Objetivos Operaciones

GRUPO Nº (Montaguano, Muso, Oña)

IDENTIFICACIÓN DE EVENTOS
1. Complete según corresponda:
La Administración debe _________,________ y responder a los riesgos
relacionados con el cumplimiento de los __________ institucionales.
a) Identificar, analizar, objetivos.
b) Objetivos, identificar, analizar.
c) Identificar, riesgos, objetivos.
d) Oportunidades, analizar, riesgos.
2. Cuales son los principales Indicadores de Eventos (de riesgo):
a) Mediciones de riesgos
b) Mediciones de oportunidades
c) Mediciones cuantitativas o cualitativas.
d) Mediciones de impacto
3. Seleccione Verdadero o Falso según corresponda
Indicadores de Alarma: se centran normalmente en operaciones diarias, sobre la base
de excepciones, cuando se sobrepasa un umbral preestablecido.
a) Verdadero
b) Falso
4. Identifique qué herramienta es indispensable para la identificación de eventos o
riesgos.
a) Talleres de trabajo, entrevistas, cuestionarios, análisis de flujos de proceso.
b) Entrevistas, cuestionarios, análisis de flujos de proceso.
c) Inventario de eventos, cuestionarios, análisis de flujos de proceso.
d) Inventario de eventos, talleres de trabajo, entrevistas, cuestionarios, análisis de
flujos de proceso.
5. ¿Quién es el responsable de identificar todos los riesgos relevantes que enfrenta
la entidad?
a) El comité de gestión de riesgo y los directores
b) El comité de gestión de riesgo y el grupo de trabajo
c) El grupo de trabajo y los accionistas
d) El comité de gestión de riesgo y los accionistas
6. La incertidumbre existe por lo que se debe considerar aspectos externos:
a) Económicos, políticos y sociales
b) tecnológicos, marketing, coaching
c) Económicos, tecnológicos y sociales
d) Políticos, sociales y ergonómicos
7. Identificar los riesgos relevantes a los que se enfrenta una entidad en la
persecución de sus objetivos, estos pueden ser origen:
a) Ambiental y externo
b) Externo e interno
c) Interno y ambiental
d) Externo y pedagógico
8. ¿Los eventos con impacto negativo representan?
a) Riesgos
b) Oportunidades
c) Objetivos
d) Debilidades
9. ¿Los eventos con impacto positivo representan?
a) Riesgos
b) Oportunidades
c) Objetivos
d) Debilidades
10. Seleccione Verdadero o Falso según corresponda:
El nivel de cartera vencida y el precio del petróleo son considerados riesgos
potenciales.
a) Verdadero
b) Falso