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Venta Online de Productos Organicos
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e productos organicos online
INFORMACION FINANCIERA Y ECONOMICA
ESTRUCTURA DE INVERSIONES
RUBROS
INVERSION FIJA TANGIBLE
Local
Muebles y Enseres
Equipos
Computadoras e impresoras
Vehículos
INVERSION FIJA INTANGIBLE
Diseño de plan de negocio
Registros Pùblicos y Notariales
Licencia de funcionamiento y defensa civil
Acondicionamiento de la unidad de venta
Libros contables: Legalización
Registro de marca
TOTAL INVERSIONES INTANGIBLES E INTANGIBLES
Costo de Oportunidad
Costo de oportunidad
4.00%
n en el proyecto
Capital de Tabajo S/. 3,065.00
S/1,295.00
800 800
0 0
0 0
0 0
0 0
60 60
20 20
400 400
0 0
0 0
10 10
1 5
0 0
0 0
0 0
0 0
S/0.00
0
INVERSIÓN TOTAL
Total
Inversión Tangible S/ 3,245.00
Inversión Intangible S/ 1,600.00
Capital de Trabajo S/ 3,065.00
TOTAL S/ 7,910.00
ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIER
Inicial o de apertura
Activo
Activo Corriente
Efectivo y equivalente de efectivo S/.3,065.00
Total Activo Corriente S/.3,065.00
Activo no Corriente
Inmuebles, maquinarias y equipos S/.3,245
Inversión Fija Intangible S/.1,600
Total Activo No Corriente S/.4,845
INMUEBLES Cantidad
Local 1 0
TOTAL INMUEBLES
TOTAL VEHÍCULOS
CÁLCULO
GASTOS ADMINISTRATIVOS
INMUEBLES 5.00%
MUEBLES Y ENSERES 10.00%
EQUIPOS 10.00%
COMPUTADORAS E IMPRESORAS 25.00%
VEHÍCULOS 20.00%
TOTAL GASTOS ADMINISTRATIVOS
GASTOS DE VENTAS
INMUEBLES 5.00%
MUEBLES Y ENSERES 10.00%
EQUIPOS 10.00%
COMPUTADORAS E IMPRESORAS 25.00%
VEHÍCULOS 20.00%
TOTAL GASTOS DE VENTAS
COSTO TOTAL ACTIVOS Y DEPRECIACIÓN
ACUERDO AL USO
Ventas
S/.220.00
S/.45.00
S/.120.00
S/.0.00
S/.0.00
S/.385.00
S/.385.00
gasto
ACUERDO AL USO
Ventas
S/.0.00
S/.0.00
S/.0.00
S/.0.00
S/.0.00
S/.0.00
S/.0.00
S/.0.00
S/.0.00
S/.0.00
S/.0.00
S/.0.00
S/.0.00
S/.0.00
S/.0.00
S/.0.00
S/.0.00
ACUERDO AL USO
Ventas
S/.0.00
S/.0.00
S/.0.00
S/.2,200.00
ACUERDO AL USO
Ventas
S/.0.00
S/.0.00
S/.385.00
S/.2,585.00
Día
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
Producto Enero
Café molido 50
Pasta de cacao 20
Miel 10
Algarrobina 10
Mermelada de pulpa de
10
cacao
Cocteles de
30
cacao/café/moka
Licor de cacao 30
Polen 10
Producto 10 0
Producto 11 0
Producto 12 0
Producto Enero
Café molido 400
Pasta de cacao 120
Miel 150
Algarrobina 120
Mermelada de pulpa de
80
cacao
Cocteles de
360
cacao/café/moka
Licor de cacao 0
Polen 0
Producto 10 0
Producto 11 0
Producto 12 0
Total Costos 1,230
unidad de
Concepto Cantidad Precio (S/)
medida
Total Costos
Precio x Cantidad
Febrero Marzo Abril Mayo
400 400 400 400
120 120 120 120
150 150 150 150
120 120 120 120
80 80 80 80
360 360 360 360
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
1,230 1,230 1,230 1,230
Venta
(Cantidad x
Precio)
400
120
150
120
80
360
360
180
0
0
0
1770
Precio x Cantidad
Junio Julio Agosto Setiembre Octubre
400 400 400 400 400
120 120 120 120 120
150 150 150 150 150
120 120 120 120 120
80 80 80 80 80
360 360 360 360 360
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
1,230 1,230 1,230 1,230 1,230
Noviembre Diciembre
50 50
20 20
10 10
10 10
10 10
30 30
30 30
10 10
0 0
0 0
0 0
Noviembre Diciembre
400 400
120 120
150 150
120 120
80 80
360 360
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
1,230 1,230
Día Concepto / Producto
1 Sueldo - Administrador
1 Pago de servicio
1 Utiles de oficina
1 Publicidad FB - IG
1 Gasto 5
1 Gasto 6
Total Gastos
Gastos Administrativos
Sueldo - Administrador
Pago de servicio
Utiles de oficina
Gastos de ventas
Publicidad FB - IG
Gasto 5
Gasto 6
TOTAL GASTOS OPERATIVOS
Gastos Administrativos
Gastos de Ventas
GASTOS
Gasto
Mensual S/.
800
480
100
1,385
1,285
100
Junio Julio Agosto Setiembre Octubre
1,285 1,285 1,285 1,285 1,285
800 800 800 800 800
480 480 480 480 480
5 5 5 5 5
100 100 100 100 100
100 100 100 100 100
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
1,385 1,385 1,385 1,385 1,385
Noviembre Diciembre
1,285 1,285
800 800
480 480
5 5
100 100
100 100
0 0
0 0
1,385 1,385
INGRESOS
Día
1
1
200
Pasta de caca 20 10.00
Miel 10 25.00 250
180
Algarrobina 10 18.00
180
Mermelada de 10 18.00
Cocteles de c 30 20.00 600
600
Licor de cacao 30 20.00
350
Polen 10 35.00
3460
Cantidad vendida
Abril Mayo Junio Julio Agosto
50 50 50 50 50
20 20 20 20 20
10 10 10 10 10
10 10 10 10 10
10 10 10 10 10
30 30 30 30 30
30 30 30 30 30
10 10 10 10 10
ENERO FEBRERO
Ventas totales 3,460 3,460
(-) Costos totales 1,230 1,230
UTILIDAD BRUTA 2,230 2,230
Gastos Administrativos 1,285 1,285
Gastos de Venta 100 100
Depreciación y amortización 76 76
UTILIDAD OPERATIVA 845 845
Gastos Financieros 105 102
Utilidad antes de Impuestos 740 743
Impuestos 76 76
UTILIDAD NETA 664 667
E GANANCIAS Y PÉRDIDAS PROYECTADO
COK 4%
VAN ECONOMICO 37,041
TIR ECONOMICO 121%
COK 4%
VAN FINANCIERO 35,971
TIR FINANCIERO 214%
FLUJO DE CAJA PROYECTADO
AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3
S/. 41,520 S/. 41,520 S/. 41,520
S/. 0 S/. 0
S/. 0 S/. 0
S/. 10,326 S/. 10,326
MONTO DE INVERSIÓN REAL S/. 7,910
CAPITAL PROPIO 40.0% S/. 3,164
FINANCIAMIENTO 60.0% S/. 4,746
DETALLES DE FINANCIAMIENTO
CAPITAL 4,746
TASA EFECTIVA ANUAL 30.0% N°
TASA SEGURO DESGRAVAMEN 0.0000% 0
COPIA DE ENVIO EECC 0 1
NUMERO TOTAL DE PAGO 24 2
3
4
DETALLES DE PAGOS 5
Pago de Amortizaciones 1er año S/. 2,063.48 6
Pago de intereses 1er año S/. 1,019.90 7
Pagado préstamo S/. 3,083.37 8
Pago de Amortizaciones 2do año S/. 2,682.52 9
Pago de intereses 2do año S/. 400.85 10
Pagado préstamo S/. 3,083.37 11
Pago de Amortizaciones 3er año S/. - 12
Pago de intereses 3er año S/. - 13
Pagado préstamo S/. - 14
Pago de Amortizaciones 4to año S/. - 15
Pago de intereses 4to año S/. - 16
Pagado préstamo S/. - 17
Pago de Amortizaciones 5to año S/. - 18
Pago de intereses 5to año S/. - 19
Pagado préstamo S/. - 20
21
Total Amortizaciones S/ 4,746.00 22
Total intereses S/ 1,420.75 23
Total Prestamo pagado S/ 6,166.75 24
TCEA 30.00%
CRONOGRAMA
Saldo Amortización Interés (TEA) Seg. Desg. EECC Cuota Plazo
4,746.00 - - - - - 1
4,593.96 152.04 104.91 - - S/256.95 2
4,438.56 155.40 101.55 - - 256.95 3
4,279.72 158.84 98.11 - - 256.95 4
4,117.38 162.35 94.60 - - 256.95 5
3,951.44 165.94 91.01 - - 256.95 6
3,781.84 169.60 87.34 - - 256.95 7
3,608.48 173.35 83.60 - - 256.95 8
3,431.30 177.18 79.76 - - 256.95 9
3,250.20 181.10 75.85 - - 256.95 10
3,065.10 185.10 71.84 - - 256.95 11
2,875.90 189.20 67.75 - - 256.95 12
2,682.52 193.38 63.57 - - 256.95 13
2,484.87 197.65 59.30 - - 256.95 14
2,282.85 202.02 54.93 - - 256.95 15
2,076.36 206.49 50.46 - - 256.95 16
1,865.31 211.05 45.90 - - 256.95 17
1,649.59 215.72 41.23 - - 256.95 18
1,429.11 220.48 36.46 - - 256.95 19
1,203.75 225.36 31.59 - - 256.95 20
973.41 230.34 26.61 - - 256.95 21
737.98 235.43 21.52 - - 256.95 22
497.35 240.64 16.31 - - 256.95 23
251.39 245.95 10.99 - - 256.95 24
-0.00 251.39 5.56 - - 256.95 25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
68
69
70
71
72
73
74
75
76
77
78
79
80
81
82
83
84
85
86
87
88
89
90
91
92
93
94
95
96
97
98
99
100
101
102
103
104
105
106
107
108
109
110
111
112
113
114
115
116
117
118
119
120
121
122
123
124
125
126
127
128
129
130
131
132
133
134
135
136
137
138
139
140
141
142
143
144
145
146
147
148
149
150
151
152
153
154
155
156
157
158
159
160
161
162
163
164
165
166
167
168
169
170
171
172
173
174
175
176
177
178
179
180
181
182
183
184
185
186
187
188
189
190
191
192
193
194
195
196
197
198
199
200
201
202
203
204
205
206
207
208
209
210
211
212
213
214
215
216
217
218
219
220
221
222
223
224
225
226
227
228
229
230
231
232
233
234
235
236
237
238
239
240
241
242
243
244
245
246
247
248
249
250
251
252
253
254
255
256
257
258
259
260
261
262
263
264
265
266
267
268
269
270
271
272
273
274
275
276
277
278
279
280
281
282
283
284
285
286
287
288
289
290
291
292
293
294
295
296
297
298
299
300
TCEA
4,746.00
-256.95
-256.95
-256.95
-256.95
-256.95
-256.95
-256.95
-256.95
-256.95
-256.95
-256.95
-256.95
-256.95
-256.95
-256.95
-256.95
-256.95
-256.95
-256.95
-256.95
-256.95
-256.95
-256.95
-256.95
-
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