Pago de Crédito Castigado

Situaciones

Un cliente con un
1
crédito castigado
Este Acuerdo, puede
corresponder a:
En primer lugar, es Esto se puede realizar
importante identificar a través del módulo
a qué tipo de cliente de Consulta de
se refiere Situación de Cuentas
Un cliente con un
2
crédito activo,
pero con una
El cliente llega a la agencia y se
campaña de
acerca a caja con un Acuerdo de
descuento
Transacción Extrajudicial,
indicando que requiere realizar el
pago del crédito
Consulta de Situación de Cuentas

2
1

4
Consulta de Situación de Cuentas

5 Cliente con cartera castigada

1) De tratarse de un cliente con crédito castigado
Seguir la siguiente ruta para registrar el pago:

Seleccionar el Módulo 50 (CAJA) y

1
la Transacción 1525 (Pago Castigo)
1) De tratarse de un cliente con crédito castigado

Se busca la cuenta del cliente con el DNI y se

2
selecciona la opción 1 en Moneda (Soles)
1) De tratarse de un cliente con crédito castigado

3
Seleccionar el crédito.
Si aparece más de uno, SIEMPRE SE DEBE SELECCIONAR EL PRIMERO
1) De tratarse de un cliente con crédito castigado

4 En estas pantallas, SOLO SE DEBE CONFIRMAR

1) De tratarse de un cliente con crédito castigado

5 Colocar el importe a pagar que figura en el

Acuerdo y luego Confirmar

Ticket
referencial

6 Seleccionar Caja y luego Seleccionar

Acuerdo de Transacción Extrajudicial

Importe a digitar en Bantotal

1) De tratarse de un cliente con crédito castigado

¿Por qué el importe a pagar que figura en el Acuerdo de Transacción Extrajudicial, no es igual al importe que figura en Bantotal?

Porque lo que figura en el documento es el acuerdo que se pactó con el cliente sobre el monto que finalmente va a
pagar, el cual ya incluye un descuento sobre la deuda total. El importe a pagar que figura en la carta siempre será
menor que la suma de importes de créditos que aparecerá en Bantotal.

No olvides que si aparece más de un fila de créditos castigados, siempre debes seleccionar la primera fila,
independientemente del importe.
2) De tratarse de un cliente que no cuenta con crédito castigado

En este caso, la ruta para el pago es la que habitualmente se utiliza para cualquier crédito activo

¿Qué ocurre en el caso de clientes que tienen un crédito activo, pero con campaña de descuento? El pago se debe
ingresar de la misma manera que un crédito activo, por más que cuente con el Acuerdo de Transacción Extrajudicial

¿Cómo identifico este tipo de créditos en el módulo de consulta?

Lo puedes identificar como cualquiera de las siguientes dos opciones:

Módulo 115 - Refinanciados Módulo 103 – Préstamos Consumo

2) De tratarse de un cliente que no cuenta con crédito castigado
Para registrar el pago de un crédito activo con campaña de descuento:

1 Si en el sistema figuran 2 pedidos, Préstamo e Interés Covid, selecciona la opción Préstamo

2 Si al elegir la opción Préstamo aparecen 2 opciones, Liquidación y Pago Parcial, selecciona la opción Pago Parcial

3 ¿Por qué se selecciona esta opción? Porque es la que permite colocar el importe a pagar que figura en el acuerdo