Pregunta 

1
Correcta
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Enunciado de la pregunta

Según el artículo,

Una práctica habitual de muchas entidades para otorgar la concesión de

productos de crédito o asumir determinados riesgos con determinados
perfiles de clientes pasa por la constitución de una garantía real mediante
pignoración de una determinada cantidad de dinero por el importe de la
deuda probable. Lo anterior es:
Seleccione una:
a. Verdadero. 
Porque las entidades otorgan la concesión de créditos constituyendo una garantía real
mediante la pignoración.

b. Falso.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Verdadero.

Pregunta 2
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Enunciado de la pregunta

¿Qué busca el comprador de un FRA?

Seleccione una:
a. Busca inmunizarse frente a subidas de tipos de interés. Esta podría ser la
postura de una entidad que tuviese tomado un préstamo a interés variable y
quisiera fijar de antemano el tipo de interés que le sería de aplicación en el
siguiente periodo.
b. Busca inmunizarse frente las bajas de tipos de interés. Esta podría ser la
postura de una entidad que tuviese tomado un préstamo a interés estable y
quisiera fluctuar de antemano el tipo de interés que le sería de aplicación en
el siguiente periodo. 
Porque el comprador de un FRA busca inmunizarse frente a subidas de tipos de
interés. Esta podría ser la postura de una entidad que tuviese tomando un préstamo a
interés variable y quisiera fijar de antemano el tipo de interés que le sería de aplicación
en el siguiente periodo.

c. Ninguna opción relacionada es correcta.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Busca inmunizarse frente a subidas de tipos de interés.

Esta podría ser la postura de una entidad que tuviese tomado un préstamo a
interés variable y quisiera fijar de antemano el tipo de interés que le sería de
aplicación en el siguiente periodo.

Pregunta 3
Correcta
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Enunciado de la pregunta

¿Cuantas son las Entidades Financieras optimas con las que negociar?
Seleccione una:
a. Preferible una.
b. Todas las del país para disponer de todo un abanico de alternativas.
c. Tres son las óptimas
d. Depende del tipo de actividad o negocio de la empresa. Pero en general
se debe negociar con más de un banco. 
Es la única forma de comparar y de ir mejorando vuestras condiciones de financiación
y de comisiones. Tener siempre las puertas abiertas a otras propuestas os servirá en el
peor de los casos, si no deseáis cambiar de entidad, a forzar a vuestro banco, a
aceptar determinadas condiciones. Un exceso de Entidades dejaría poco margen para
ejercicio de la gestión de la tesorería. Todo depende del tipo de empresa, y si se
encuentra internacionalizada o no, pero siempre debe de tenerse negociación con
varias.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Depende del tipo de actividad o negocio de la empresa.

Pero en general se debe negociar con más de un banco.

Pregunta 4
Correcta
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Enunciado de la pregunta

Es un instrumento que se utiliza para cubrir el riesgo de movimientos bajistas

en los tipos de interés a corto plazo, durante períodos largos.
Seleccione una:
a. CAP
b. FLOOR 
El Floor es un instrumento que se utiliza para cubrir el riesgo de movimientos bajistas
en los tipos de interés a corto plazo, durante períodos largos.

c. FRA
Retroalimentación

La respuesta correcta es: FLOOR

Pregunta 5
Correcta
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Enunciado de la pregunta

¿Qué motivo puede llevar a una empresa a centralizar su Tesorería?

Seleccione una:
a. Optimizar recursos financieros a través de la gestión de una posición
única.
b. Evitar la dispersión de interlocutores en las relaciones bancarias.
c. Compensación de saldos contrarios para reducir costes financieros
d. Todas las anteriores. 
No son las únicas razones pero si algunas de ellas. Todo lo que supone reducir cargas
administrativas, número de cuentas, saldos ociosos, mejorar el poder de negociación
bancarios, evitar la dispersión de la liquidez, … son razones para el análisis de la
centralización de la tesorería por la empresa.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Todas las anteriores.

Pregunta 6
Correcta
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Enunciado de la pregunta

¿Qué significa FRA. Forward Rate Agreement?

Seleccione una:
a. Un contrato entre dos partes por medio del cual se acuerda hoy el tipo de
interés que regirá por un plazo establecido, y que dará comienzo en una
fecha futura. 
FRA Forward Rate Agreement es un contrato entre dos partes por medio del cual se
acuerda hoy el tipo de interés que regirá por un plazo establecido, y que dará
comienzo en una fecha futura.

b. Es una medida sobre la posible pérdida máxima en el valor de las

posiciones sujetas a riesgos de mercado y que tiene la ventaja de agregar
los diferentes riesgos de varias operaciones o posiciones en derivados de
una cartera. Se calcula por métodos estadísticos.
c. Mide la variación (sensibilidad) del valor de mercado de un instrumento o
cartera ante variaciones en cada uno de los factores de riesgo

d. Ninguna opción es correcta.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Un contrato entre dos partes por medio del cual se
acuerda hoy el tipo de interés que regirá por un plazo establecido, y que dará
comienzo en una fecha futura.

Pregunta 7
Correcta
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Enunciado de la pregunta

La centralización de la Tesorería es una meta a alcanzar por todas las

empresas:
Seleccione una:
a. Verdadero.
b. Sólo por las multinacionales.
c. Falso 
La Centralización es un vehículo, no una meta en sí misma. No se debería lanzarse a
un proceso de centralización sin previamente haber analizado la situación
detenidamente, y haber sacado conclusiones en cuanto a los beneficios que se
obtendrían y, sin duda, a los inconvenientes, al menos iniciales, que se encontrarían.
d. Sólo las que tenga un volumen de facturación superior a 100 millones de
$.
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La respuesta correcta es: Falso

Pregunta 8
Correcta
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Enunciado de la pregunta

El Riesgo Legal hace énfasis a

Seleccione una:
a. La imposibilidad de transformar activos en liquidez en las condiciones
deseadas.
b. Imposibilidad de ejecución de contractos por defectos formales.  
Corresponde al Riesgo Legal.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Imposibilidad de ejecución de contractos por defectos

formales.

Pregunta 9
Correcta
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Enunciado de la pregunta

¿Qué significa el sistema MANGULI?

Seleccione una:
a. Sistema para la identificación del riesgo de una empresa
b. Margen Anual Neto - Gastos Unificados Liquidación de Intereses 
Es el margen de la operación, utilizando siempre como coste de referencia el
EURIBOR, es decir, ligando el coste de todas las operaciones de financiación, y
reflejando esta forma de fijación del tipo de interés en el propio contrato de la
operación de financiación.

c. Margen bruto del negocio de la entidad con la empresa.

d. Sistema de control interno de las Entidades bancarias.

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La respuesta correcta es: Margen Anual Neto - Gastos Unificados Liquidación de

Intereses

Pregunta 10
Correcta
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Enunciado de la pregunta

¿Por qué viene definida la nomenclatura de un FRA?

Seleccione una:
a. Por la duración del periodo en que fue vigente y por la fecha de
terminación.
b. Por la duración del periodo en que estará vigente el tipo de interés que se
contrate, y por la fecha de inicio de la operación. 
La nomenclatura de un FRA viene definida por la duración del periodo en que estará
vigente el tipo de interés que se contrate, y por la fecha de inicio de la operación.

c. Por la duración de la fecha de expedición del contrato.

d. Ninguna es correcta.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Por la duración del periodo en que estará vigente el
tipo de interés que se contrate, y por la fecha de inicio de la operación.