UNIVERSIDAD DEL VALLE – SEDE PACÍFICO

FACULTAD DE CIENCIAS DE LA ADMINISTRACIÓN

PROGRAMA ACÁDEMICO ADMINISTRACIÓN DE EMPRESAS
ASIGNATURA: SISTEMA MONETARIO Y FINANCIERO
DOCENTE: URBANO ANGULO MOSQUERA
MATERIAL DE EXPOCISIÓN
- 31 de Agosto de 2020 –

Integrantes: Paola Enileth Martinez.

Jean Paul Valencia.
Jhon Carlos Hinojosa Caicedo.

Temas a desarrollar:

Sección 13: MESA DE DINERO

13.1 Definición
13.2 Marco Legal
13.3 Principales actividades en moneda local y extranjera.
13.4 Principales actividades de financiamiento..
13.6 Objetivos de la mesa de dinero.
13.7 Medios de pago utilizados por la mesa de dinero.

13.1 Mesa de dinero

Es una actividad económica que está relacionada con el área de las finanzas; su
propósito principal es llegar a la solución de los problemas de solvencia
temporales a las empresas del sector financiero, donde ciertas personas
denominadas “corredores” determinan una comunicación entre oferentes y
demandantes de dinero, pero no participan en el trato, es decir, son una especie
de puente para la negociación.
También se le llama mesa de dinero a un centro de contacto y rápido cierre de
las transacciones (bien sea por medio de teléfono, sistemas, plataformas, internet,
correo, fax) que usan las instituciones financieras y los intermediadores de valores
(por ejemplo, los corredores de bolsa o bróker) en el mercado del dinero y también
en el mercado secundario de los títulos y valores.
Una Mesa de dinero es el nombre que han recibido los departamentos o las áreas
de las entidades financieras que negocia activos cuyos precios están cambiando
rápidamente en el mercado

¿Qué productos se negocian en una mesa de dinero?

Eso depende de la especialidad de la entidad. En general encontramos que los
productos más transados en la mesa de dinero son acciones, monedas, bonos,
facturas, tasas, comomodities y derivado.

Divisiones de una mesa de dinero; generalmente, las mesas de dinero tienen

diferentes divisiones según el mercado que afecten. Dentro de cada mesa hay
mesas más pequeñas que se encargan de atender diferentes mercados, por lo
tanto se pueden encontrar las mesas divididas en:

Mesa de divisas 
Mesa de moneda legal 
Mesa de deuda pública 
Mesa corporativa

¿Qué productos ofrecen las mesas de dinero de una entidad financiera en

colombia

Básicamente podemos encontrar tres grandes grupos de productos que ofrecen

las entidades financieras a través de sus mesas de dinero o bancas de inversión
Productos en moneda nacional.
Productos en moneda extranjera.
Productos derivados.

13.2 Marco Legal

El código de conducta en los mercados de valores regula las normas de conducta que se
deben tener en cuenta cuando se toman decisiones de inversión en el mercado de
valores. Las personas afectas a este código están obligadas a cumplir los procedimientos,
plazos y condiciones establecidas en dicha normativa. El código de conducta establece
políticas, normas y directrices de comportamiento a las que deben dar cumplimiento
“quienes en razón de su título, cargo o relación con Itaú y Filiales, manejen o tengan
acceso a información privilegiada o cuya labor esté directa y/o principalmente relacionada
con actividades y servicios en el mercado de valores y en el mercado de divisas y a todos a
quienes el Comité de Ética considere necesario que deban ceñirse a él”. Para efectos de
este código se les denominará “personas afectas”.

13.3 Principales actividades en moneda local y extranjera.

¿Qué son productos en moneda Nacional? Los productos en moneda nacional, como su
nombre lo indica son productos de financiación o inversión, denominados en Pesos
Colombianos (COP). Entre ellos podemos destacar las operaciones Repo, Simultáneas,
Carruseles y las compras y ventas realizadas con TES (Títulos de Tesorería), CDT, Bonos
(Privados y públicos), Certificados de depósito a Término (CDT), Facturas y pagarés entre
otros Títulos Valores.
Esta mesa es la encargada de las operaciones realizadas en pesos. Se basa en que las tardes
buscan los recursos o prestan los excedentes de la tesorería de una empresa a otras
entidades, estos son los que se encargan de los recursos a la vista y el plazo con el que el
resto de mesas puede contar. En las mesas de moneda legal se definen las tasas a las que las
entidades captaran dinero diariamente en sus oficinas, las tasas para la realización de
préstamos y se define los cupos que sean necesarios de poner en el Banco de la República.

¿Qué son productos en moneda extranjera? Son aquellos ofrecidos en monedas diferentes al
Peso Colombiano. Son básicamente compra y venta de monedas (Dólar Americano, Euro,
Libra Esterlina, Yen entre otras), Oferta de alternativas de inversión y financiación en estas
monedas con una amplia asesoría en el tema. En este punto se puede resaltar las
operaciones con bonos Yankees. (Deuda externa Colombiana.
¿Qué son Bonos Yankees (Bonos Republica de Colombia)? Títulos de deuda pública
externa denominados en dólares de Estados Unidos de América. Los bonos son el
mecanismo de financiación del Gobierno Colombiano en el mercado internacional.

13.4 Principales actividades de financiamiento.

La Mesa de Dinero está organizada en tres secciones:

Balance: Administración de la liquidez y fijación del precio del dinero.

Trading: Aquí los ejecutivos toman posiciones activas o pasivas en monedas y en tasas de
interés (UF, CLP y USD), de acuerdo a las visiones que tengan del mercado, como también
en relación a los flujos provenientes de negocios de clientes.

Ventas y Estructuración: Atención de las necesidades de productos financieros de Tesorería

para los clientes del Banco. Dentro de sus funciones se encuentra la compra y venta de
monedas al contado —a futuro—, swaps de monedas y tasas de interés. Se divide en grupos
de traders para cada segmento de clientes del Banco, asignándoles una cartera que deben
atender. En esta sección es de suma importancia la conexión con el área comercial, para
poder detectar oportunidades de concreción de negocios.

13.6 Objetivos de la mesa de dinero.

Es un instrumento o mecanismo de intermediación financiera especializado en operaciones
a corto plazo, cuyo objetivo es la captación de fondos de personas naturales, reciben
recursos de instituciones con excedentes transitorios de liquidez o quienes tengan
insuficiencia de fondos.

es lograr solucionar los asuntos o problemas temporales de solvencia a empresas del sector
financiero, donde unas determinadas personas llamadas “corredores” determinan una
comunicación entre oferentes y demandantes de dinero, pero no participan en la ejecución.

13.7 Medios de pago utilizados por la mesa de dinero.

Generalmente, las mesas de dinero tienen diferentes divisiones según el mercado que
afecten. Dentro de cada mesa hay mesas más pequeñas que se encargan de atender
diferentes mercados, por lo tanto se pueden encontrar las mesas divididas en:

 Mesa de divisas: En Colombia es normal que la mesa de divisas negocie en dólares

y en otras monedas.
Las operaciones en dólares las realiza a través de sistemas electrónicos (SET-FX) o de
brokers (Gesmosa – CIMD) o por negociación telefónica directa.
 Mesa de moneda legal : En Colombia esta mesa se encarga de realizar las
operaciones en pesos.
Las transacciones se realizan de manera directa y telefónica entre las partes en cuestión.