Planifique Su Legado

2 Planificador Cristiano de Testamento & Patrimonio
Planifique su Futuro
Una Guía para Planificar Su Testamento & Fideicomiso
Durante su vida, podría trabajar 40 años para acumular activos y pasar 10 a
20 años conservando esa acumulación. A través de una buena planificación, se
puede completar otro capítulo maravilloso en el libro de su vida. Sin embargo,
algunas personas tardan dos horas o menos en planificar la distribución de sus
activos. A menudo hay muy poca planificación, o algunas veces, no hay
planificación, y el último capítulo de la vida se vuelve gravoso para los miembros de
la familia.
Esta guía está diseñada para ayudarle a avanzar con un plan que escribirá un
muy buen capítulo en el libro de su vida. En su caminar con el Señor, usted entiende
que a través de una planificación adecuada, un legado de amor y cuidado que usted
dejará para su familia y amigos puede ser alentador e incluso inspirador. De hecho,
la Biblia nos dice: "Si alguien no provee para sus parientes, y especialmente para su
familia inmediata, él ha negado la fe y es peor que un incrédulo". 1 Timoteo 5: 8
(NVI)
Parte de convertirse en un "siervo bueno y fiel" es crear un buen plan para su
familia. Esta mayordomía importante de la propiedad que Dios le ha confiado puede
ser tanto de protección como de provisión para su familia. Le mostraremos
en este documento cómo mejorar su seguridad actualizando su
plan de patrimonio con un testamento y planificando para sus
posibles decisiones médicas a futuro.
Esta guía para planificar su testamento y fideicomiso
está diseñada para animarle a pensar en cómo desea que
sus bienes se distribuyan cuando fallezca y ayudarle a
recopilar la información que su abogado necesitará. Con
esta guía, el proceso será mucho más fácil, menos
costoso, un consuelo para su familia, y cumplirá sus
deseos para su familia y la obra del Señor.
PASOS PARA UN PLAN PARA “DECANSAR EN PAZ”

1. Complete la Guía de Testamento y Fideicomiso. Provea información
sobre su familia, patrimonio y metas.
2. Transfiera sus respuestas al planificador de testamentos en línea.

Visite nuestra página web y selecicone "Planifique Su Testamento" para crear una
cuenta segura en línea. (También podría decidir llevarle esta Guía directamente a
su abogado para completar su testamento.)
3. Provea acceso privilegiado a su Planificador de Regalo y

Abogado. Inicie sesión en su cuenta segura en línea a través de nuestra página
web y selecciones "Mis Configuraciones."
4. Elabore un PDF de su información y facilíteselo a su Abogado.

Seleccione "Crear PDF para impresión" e imprima su documento. Necesitará
proveerle este documento a su abogado para completar su testamento.
Planificador Cristiano de Testamento & Patrimonio 3

Tabla de Contenido
INTRODUCCIÓN
Guía De Testamentos Y Fideicomisos........................................................................... 6

Documentos De Planificación Patrimonial.................................................................. 8
USTED Y SU FAMILIA
Su Información Personal... ............................................................................................... 12

Su Cónyuge .......................................................................................................................... 13
Su Afiliación Religiosa....................................................................................................... 13
Sus Hijos................................................................................................................................ 14
Sus Objetivos de Planificación Patrimonial.............................................................. 16
Antecedentes Familiares de Planificación Patrimonial........................................ 17
USTED Y SUS CONTACTOS
Su Albacea............................................................................................................................ 18
Su Guardián ......................................................................................................................... 19
Poder Notarial para la Salud .........................................................................................20
Poder Notarial para las Finanzas.................................................................................. 21
FINANCIACIÓN DE LA PLANIFICACIÓN DE INMUEBLES
Activos...................................................................................................................................22
Pasivos...................................................................................................................................24

PLANIFICANDO SU PATRIMONIO
Eligiendo Su Plan De Patrimonio....................................................................................25

La Herencia Correcta ........................................................................................................26
PLANES DE INMUEBLES PARA PERSONAS SOLTERAS
Testamento Sencillo..........................................................................................................27
Testamento Sencillo Con Fideicomiso Para Hijos...................................................28
Fideicomiso "Entrégalo Dos Veces".............................................................................30
PLANES DE INMUEBLES PARA PAREJAS CASADAS
Testamento Sencillo..........................................................................................................32
Testamento Sencillo Con Fideicomiso Para Hijos...................................................34
Fideicomiso "Entrégalo Dos Veces".............................................................................37
INFORMACIÓN PARA LA PLANIFICAIÓN DE INMUEBLES
Distribución De Propiedad Privada..............................................................................39

Preguntas Frecuentes............ ........................................................................................... 41
El Día Más Corto..................................................................................................................44
Notas Para El Abogado......................................................................................................45

Introducción
Bienvenido a Una Guía Para Planificar Su Testamento y Fideicomiso. Estamos
muy contentos de que esté tomando medidas para proteger a aquellos a quienes
ama a través de un plan de patrimonio actualizado. Un plan es importante, pero
se estima que el 70% de los estadounidenses ni siquiera tienen un testamento.
Esta guía le ayudará al hacer que el proceso sea más fácil y comprensible.
¿Cuáles son los beneficios de un plan de patrimonio?

Paz— Un plan de patrimonio está diseñado para ayudarle a proveer para
aquellos a quienes ama y proteger tanto a usted como a su familia.
Provisión— Ha pasado la mayor parte de su vida reuniendo activos y
haciendo planes. Pero muchas personas pasan más tiempo planeando sus
vacaciones que planeando su patrimonio. Con un buen plan de patrimonio,
puede darle a sus seres queridos la propiedad que ha adquirido de la manera
correcta, en el momento adecuado y con un costo mínimo.
Protección— Además, un buen plan lo protegerá en sus últimos años.
Puede ser importante designar a una persona específica para que administre
su propiedad, ayude a los médicos y otro personal médico con decisiones
importantes y se asegure que usted reciba la mejor atención posible. Un plan
de patrimonio puede aumentar su seguridad de por vida y también alcanzar
sus objetivos para la familia y la caridad.
Legado Espiritual— 1 Crónicas 29:11-12 ilustra claramente el señorío
de Dios sobre todo. Un plan de patrimonio reconoce que el propietario ayuda
a preparar al próximo mayordomo y asegura que su acto final en la tierra sea
uno de buena mayordomía.
¿Cómo Comienzo?
Hemos diseñado Una Guía Cristiana de Testamentos y Fideicomisos para su
beneficio. Por lo general, es mejor moverse con bastante rapidez por las
diferentes secciones. Es posible que tenga que volver más tarde y completar
parte de la información. La mayor parte de la información la conocerá o tendrá
disponible.
¿Y si tengo preguntas sobre la información?

Cuando llegue el momento de decidir sobre la distribución de su
propiedad, puede que surjan algunas preguntas. Hay dos recursos que le
ayudarán. Además de las explicaciones dentro de esta guía, tenemos una gran
cantidad de información de planificación de patrimonio en línea en nuestro
sitio web. Simplemente inicie sesión en nuestro sitio web y aprenda sobre
testamentos. Además, estamos siempre disponibles para ayudar. Llámenos o
envíenos un correo electrónico para obtener más información.

¿Qué cosas buenas suceden con un testamento actualizado?
Con un testamento actualizado, puede transferir bienes o activos específicos.
Además, podrá dirigir el residuo de su patrimonio. Para aquellos con haciendas
más grandes, podría haber ahorros substanciales de impuestos por el
patrimonio. Además, usted sabe que el albacea o representante personal que
seleccione (no el que el juez testamentario elija) administrará su propiedad. Un
buen testamento es capaz de llevar a cabo su plan y ahorrar miles de dólares
mientras transfiere la propiedad de forma rápida y económica a sus seres
queridos.
¿Qué es la desheredación accidental?

A menudo, las personas "equivocadas" terminan recibiendo propiedades. La
"desheredación accidental" ocurre si no tiene testamento o si el testamento no
funciona correctamente. A veces, un testamento no es claro y el patrimonio se
dirige a parientes lejanos o simplemente se paga a abogados que representan a
miembros de la familia que pelean por el patrimonio. Puede evitar una
"desheredación accidental" al crear un buen plan para proteger a sus seres
queridos.
¿Puedo usar mi plan de patrimonio para crear un legado

cristiano?
Todos quieren tener una vida con sentido. Parte de esa vida significativa
es vivir en la memoria de familiares y amigos. Un buen plan de patrimonio
puede de hecho crear un legado para la familia y la caridad que le da un
significado adicional a su vida.
Pero otra parte es usar la propiedad que el
Señor le confió a su cuidado para ayudar a los necesitados.
Pablo habló a los de Corinto y dijo: "El que
suministra semilla al sembrador y pan
para comer, también proveerá y
aumentará tu reserva de semillas
y aumentará la cosecha de tu j
usticia. Serás rico en todos los
sentidos para que seas
generoso en cada ocasión".
2 Corintios 9:10-11 (NVI).
Su patrimonio es una
oportunidad maravillosa
para bendecir a otros
necesitados con una parte
de su “riqueza” propietaria.

Documentos de Planificación Patrimonial
Hay tres pasos básicos en el proceso de planificación del patrimonio.
1. Anote Lo Que Le Pertenece

Como cristiano, naturalmente quiere ser un "siervo bueno y fiel" con su
propiedad. Un primer paso importante es comprender qué propiedad posee y
qué propiedad se transferirá a través de su patrimonio. Aunque en Job 41:11 el
Señor dice que "todo lo que está debajo del cielo me pertenece a mí (NVI)", se
te ha dado la responsabilidad de administrar y decidir dónde será entregado.
2. Conozca Como Se Transfiere La Propiedad

Algunos bienes son transferidos por testamento y algunos son transferidos por
una designación de beneficiario u otro formulario. Debe saber cómo se
transferirá su propiedad para evitar una desheredación accidental. Con un buen
plan, su propiedad puede transferirse como desee.
3. Firme Su Testamento y Directivas Médicas.

Finalmente, es importante firmar los documentos que expresen correctamente
su voluntad y deseos, tanto para su propiedad como para su posible cuidado
personal futuro.
DOCUMENTOS BÁSICOS DE PLANIFICACIÓN

Comencemos por revisar los tres documentos básicos de planificación de
patrimonio: un testamento, un poder legal para las finanzas y un poder legal
para la atención médica.
Testamento Actual
Su testamento es un documento escrito, firmado por usted y por dos o
más testigos. En algunos estados, su firma debe ser presenciada por un notario
público. Si se cree que el testamento es auténtico por el tribunal testamentario,
se utiliza para determinar la distribución de su propiedad. Si el testamento no es
válido o si no tiene testamento, el tribunal seguirá la ley estatal para aquellos
que no tengan testamento. Muchas de las decisiones de la corte pueden ser
completamente contrarias a sus deseos.
Por ejemplo, sin un testamento válido, un juez puede elegir guardianes
para sus hijos menores, seleccionar fideicomisarios para administrar su
propiedad e incluso otorgar propiedad a sus parientes lejanos. Las acciones de
este juez pueden ser completamente contrarias a sus deseos.
Con un testamento válido, usted puede elegir quién heredará su
propiedad y quién administrará su propiedad como albacea o representante
personal. Si tiene hijos menores, puede elegir una persona para criar a sus hijos.
Con un fideicomiso, se le permite decidir quién gestionará el fideicomiso para
los miembros de la familia.

Un testamento válido es una parte esencial de la transferencia de su
propiedad en el momento adecuado a las personas adecuadas al costo más bajo.
Sin un testamento válido, los costos, las demoras y la probabilidad de un
conflicto costoso aumentan. Puede proporcionar un legado maravilloso para la
familia con un testamento actualizado y un plan de patrimonio sólido.
Poder Notarial Duradero para las Finanzas

Probablemente sea un muy buen administrador financiero. Mientras
pueda administrar sus asuntos, las cosas estarán bien. Sin embargo, puede llegar
un momento en que tenga mala salud o quizás esté en un hospital. Mientras está
acostado en la cama de su hospital, no quiere preocuparse por la desatención de
su propiedad o por el hecho de que las facturas no se pagan solas.
Un poder notarial duradero para las finanzas es la solución que protege

su propiedad y a usted mismo. Si ya no puede administrar su propiedad, la
persona que seleccione en este poder duradero tiene el derecho de actuar como
su agente. Incluso si está incapacitado, esta persona tendrá el derecho legal para
administrar su propiedad. Si no tiene un poder notarial duradero para las
finanzas, será necesario que el tribunal designe un conservador.
El tribunal puede seleccionar a cualquier persona como conservador y

con frecuencia habrá costosos informes, auditorías y costos en la administración
de su propiedad. Si firma un poder duradero para las finanzas, la persona que
seleccione podrá administrar su propiedad sin todos los gastos de un
conservador designado por el tribunal.
Directivas de Salud
Hay dos tipos generales de directivas de atención médica: un poder
notarial duradero para la atención médica y un testamento en vida. En algunos
estados, se combinan en un documento llamado directiva avanzada.
El poder notarial duradero para atención médica le permite seleccionar a
una persona que pueda ayudar a sus médicos a tomar decisiones de atención
médica mientras esté incapacitado. Puede llegar a tener una condición médica
grave y el médico necesitará el consejo de otra persona con respecto a la mejor
atención posible para usted. Su titular designado del poder notarial duradero
para la atención médica puede ayudar a los médicos a asegurarse de que tenga
una atención de alta calidad.
El testamento en vida es un segundo documento (en la mayoría de los
estados) y cubre el tiempo antes de su probable muerte. En los últimos días y
semanas de vida, hay que tomar una serie de decisiones relacionadas con el
cuidado, la nutrición, la hidratación y la reanimación. El testamento en vida le
brinda la oportunidad de ofrecer recomendaciones al personal médico sobre los
tipos de atención que se le brindarán en ese momento.

SUS BENEFICIOS CON OTRAS OPCIONES DE PLANIFICACIÓN
Fideicomisos en Vida
Si tiene un patrimonio moderado o grande, puede que desee crear un
fideicomiso en vida. El fideicomiso en vida está completamente dentro de su
control durante su vida. Puede agregar o eliminar propiedad del fideicomiso en
cualquier momento. Durante su vida, los ingresos del fideicomiso están sujetos
a impuestos.
Hay al menos tres beneficios principales dl fideicomiso en vida. Si está

enfermo o en el hospital, su sucesor fideicomisario designado puede hacerse
cargo y administrar su propiedad en su beneficio. En segundo lugar, si fallece,
la propiedad en el fideicomiso en vida evitará la sucesión de testamentos y,
potencialmente, ahorrará miles de dólares en costos. Tercero, el fideicomiso en
vida generalmente es un documento privado y no se hace público durante el
proceso de sucesión
Plan Patrimonio Para Empresas, Inversiones o Niño Con

Necesidades Especiales
Si posee una empresa familiar, propiedades inmobiliarias sustanciales o
una gran propiedad, entonces debe crearse un plan personalizado que considere
sus objetivos y requisitos de propiedad especiales. Otra opción personalizada del
plan es necesaria si tiene un hijo con necesidades especiales. Se puede proveer
para un niño con necesidades especiales a través de un "fideicomiso de
necesidades especiales". Un fideicomiso de necesidades especiales facilitará el
cuidado del niño proporcionando recursos y directrices. En algunos casos, un
niño puede calificar para recibir beneficios federales o estatales si eso resulta útil
para brindar atención al niño con necesidades especiales
IRA, 401(k) u Otro Plan de Jubilación

Su IRA, 401 (k) u otro plan de Jubilación es transferido por una designación
de beneficiario. Normalmente, los beneficiarios deben ser nombrados en el IRA,
y deben ser entregados directamente a la familia o a la caridad, y no a su
patrimonio. El custodio del IRA o 401 (k) debe proporcionarle un formulario
para que usted seleccione un beneficiario primario y contingente. Debido a
que su plan de jubilación puede representar una parte importante de su
propiedad (30% a 70%), la designación de su beneficiario debe revisarse cada
dos o cuatro años.
Seguro de Vida
El seguro de vida suele ser permanente (vida completa o vida universal) o de
cierto término. La póliza de seguro es un contrato y existe un formulario de
designación de beneficiario. Usted seleccionará al beneficiario primario y
contingente para recibir el beneficio por fallecimiento si fallece con una póliza
de seguro válida.

Fideicomisos Caritativos de Remanente
Un fideicomiso de beneficencia remanente es una excelente manera de
beneficiarse a usted mismo, a su cónyuge u otros miembros de su familia.
Combina ahorros sustanciales de impuestos con la capacidad de producir un
muy buen ingreso para usted o los miembros de su familia. Los fondos
fiduciarios benéficos son especialmente útiles para las personas que se jubilan y
le gustaría vender tierras o acciones exentas de impuestos y recibir un ingreso
generoso.
Anualidad de Donaciones Caritativas

Muchos de nuestros amigos, especialmente aquellos de 70 años o más, están
muy interesados en los pagos fijos de una anualidad de donaciones de caridad.
Si financia una anualidad de obsequio, recibirá una deducción caritativa
sustancial del impuesto sobre la renta y pagos fijos de por vida. Una anualidad
de regalo puede pagar de parte de una o dos vidas. Para un esposo y una
esposa, los pagos durarán hasta que ambos hayan fallecido.
Fondos para Donaciones

Muchas familias encuentran que un Fondo de Donaciones (FD) es una
manera simple y eficiente de ayudar a las organizaciones benéficas que les
encantan. Al establecer dicho fondo, puede agendar el tiempo de las
donaciones que realice (por motivos de inversión o impuestos) y puede
seleccionar las organizaciones benéficas que desea que se beneficien de sus
donaciones. Recibirá la deducción del impuesto sobre la renta o al patrimonio, y
la oportunidad está ahí para tomar decisiones de distribución más adelante.
Muchas familias pueden usar un Fondo de Donaciones como un beneficiario del
patrimonio para que puedan permitir que sus hijos o amigos sigan supervisando
las donaciones de su fondo en los años venideros. Los padres aprecian la forma
en que su FD alienta a los niños a participar en la filantropía.
Dotaciones Caritativas
Otra opción que puede preferir es dejar propiedad o dinero en una forma de
dotación para que la organización benéfica no gaste el capital. En cambio, la
organización benéfica paga los ingresos de la dotación (como los donantes a
menudo lo han hecho a lo largo de sus vidas). Las dotaciones pueden dejarse a
comunidades o fundaciones religiosas o, a menudo, directamente
a la organización benéfica con instrucciones para su uso. A
menudo es útil sugerir un propósito general para el fondo de
dotación porque durará perpetuamente, y el propósito
original del obsequio puede no existir un día. Si está
interesado en un enfoque de dotación para sus
donaciones de beneficencia, contáctenos.

Usted y Su Familia
Por favor cuéntenos sobre usted y su familia. Escriba los nombres con
tinta, no con lápiz. Anote los nombres tal como desea que aparezcan en
sus documentos de patrimonio. Utilice nombres legales completos, no
apodos.
SU INFORMACIÓN PERSONAL
Fecha ______________________________________________________________
Su Nombre Legal Completo____________________________________________
Fecha de Nacimiento __________________ Género Masculino Femenino

Estado civil actual:
Casado/a Soltero/a Divorciado/a Legalmente Separado/a Viudo/a
Si es viudo/a, ¿en qué fecha ocurrió esto? ______________________________

Dirección de Casa____________________________________________________
Ciudad __________________________ Estado ________ Código Postal ________
Teléfono de Casa ( ) ______________ Correo ___________________________
Empleado ___________________________________________________________
Cargo_____________________ Teléfono de Trabajo ( ) ___________________
¿Es un ciudadano de E.E.U.U. o Residente Permanente Legal?
No Nacido en E.E.U.U. Naturalizado RPL
Revise cuales documentos tiene actualmente:

Testamento
Testamento en Vida
Fideicomiso en Vida
Poder Notariado Duradero de Salud
Poder Notariado Duradero de Finanzas

Su Cónyuge
Nombre Legal Completo de su Cónyuge ___________________________________
Fecha de Nacimiento ___________________ Género Masculino Femenino
¿Ha estado casado/a previamente?
Sí No
Si es viudo/a, ¿en qué fecha ocurrió esto? ______________________________

Teléfono de Casa ( ) ______________ Correo ____________________________
Empleado ___________________________________________________________
Cargo_____________________ Teléfono de Trabajo ( ) ___________________
¿Es su cónyuge un Ciudadano de E.E.U.U. o Residente Permanente Legal?
No Nacido/a en E.E.U.U. Naturalizado/a RPL
Revise cual de estos documentos tiene su Cónyuge actualmente:
Testamento
Testamento en Vida
Fideicomiso en Vida
Poder Notariado Duradero de Salud
Poder Notariado Duradero de Finanzas

¿Tiene usted o su cónyuge un acuerdo pre-nupcial que identifica y dispone de
propiedad conyugal separada? (Si es así, adjunte una copia.)
Sí No
Afiliación Religiosa
Organización Religiosa _______________________________________________
Ciudad_________________________________________Estado _______________

Sus Hijos
Por favor anote todos sus hijos, sean menores de edad o adultos, incluyendo hijos
fallecidos e hijos de un matrimonio previo. Si necesita más espacio, adjunte páginas
adicionales. Si desea excluir a un hijo como beneficiario de su patrimonio, seleccione
la casilla "Excluir". Si no tiene hijos, escriba "NINGUNO".
1. Nombre Legal Completo ______________________________________________

Fecha de Nacimiento ___________ # Seguro Social __________________________
Estado Civil
Casado/a Soltero/a Necesita Cuidado Especial Dependiente Excluir

Dirección ____________________________________________________________
Ciuda __ _____________________ Estado _______ Código Postal _______________
Origen
Hijo/a de Matrimonio Actual Hijo/a de Matrimonio Previo Fallecido/a

Fecha de Nacimiento ___________ # Seguro Social __________________________
Estado Civil

Dirección ____________________________________________________________
Ciudad _____________________ Estado _________ Código Postal _____________
Origen

Fecha de Nacimiento ____________ # Seguro Social ________________________
Estado Civil

Dirección ___________________________________________________________
Ciudad _______________________ Estado _________ Código Postal ___________
Origen

Estado Civil

Dirección ___________________________________________________________
Origen

Estado Civil
Casado/ a Soltero/a Necesita Cuidado Especial Dependiente Excluir

Dirección ___________________________________________________________
Origen

Estado Civil

Dirección ___________________________________________________________
Origen

Sus Objetivos de Planificación Patrimonial
Tendrá una serie de objetivos que pueden llevarse a cabo a través de su plan
de patrimonio. A continuación se enumeran varios tipos de objetivos. Indique
qué tan importantes son estos objetivos al dar un número de uno a cinco para
cada objetivo. Uno es bajo y cinco es alto.
Objetivo Clasificación (1-5 siendo 5 el más importante)
Reducir los impuestos sobre bienes 1 2 3 4 5
Aumentar ingresos actuales 1 2 3 4 5
Proporcionar tutela de menores 1 2 3 4 5
Proporcionar atención médica si resulta discapacitado 1 2 3 4 5
Protegerse de deudas empresariales 1 2 3 4 5
Crear un legado caritativo 1 2 3 4 5
Vender activos apreciados libres de impuestos 1 2 3 4 5
Planificar para negocios 1 2 3 4 5
Otros objetivos enumerados abajo 1 2 3 4 5
Comentarios
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________

Antecedentes Familiares de Planificación Patrimonial
1. Obsequios de por vida: es posible que haya dado obsequios a niños u otros herederos.
¿Fueron sus regalos a cualquier persona en un año más que la exclusión anual?
2. Fideicomisario, tutor o albacea: ¿Está actualmente sirviendo como fideicomisario de

un fideicomiso, tutor de los hijos de otra persona o albacea?
3. Fideicomiso viviente: ¿ha creado previamente un fideicomiso de vida revocable?

¿O cualquier otro fideicomiso?
4. Herencia: ¿es probable que pueda recibir una herencia de un padre u otro pariente?
¿Conoce la edad del padre u otra persona y el monto probable de la herencia?
5. Caja de seguridad: Si tiene una, indique el banco, la ciudad, el estado y quién tiene la clave.

Usted Y Sus Contactos
SU ALBACEA
Su albacea es el administrador de su patrimonio. Debido a que él o ella

tomará muchas decisiones sobre la administración y distribución de su
patrimonio, debe seleccionar una persona de confianza que entienda sus
circunstancias. Un albacea generalmente completará ocho pasos separados para
garantizar una transferencia ordenada de todos sus bienes a las personas
correctas.
1. Presentar su testamento a la corte testamentaria
2. Ubicar sus herederos.
3. Determinar sus activos y valores inmobiliarios
4. Pagar facturas y el abogado de bienes
5. Realizar pagos de deuda
6. Resolver cualquier controversia de bienes
7. Presentar su declaración de impuestos de ingresos y
patrimonio
8. Distribuir sus bienes a los herederos.
Por favor nombre a su albacea y su albacea alternativo.
Albacea ____________________________________________________________
Dirección ____________________________________________________________
Ciudad ____________________ Estado_________ Código Postal _____________
Teléfono de Casa ( ) ________________ Correo _________________________
Relación, si no es su cónyuge ____________________________________________
Su Albacea Alternativo
En caso de que la persona anterior no pueda servir, por favor nombra a un albacea
alternativo.
Nombre_____________________________________________________________
Dirección ___________________________________________________________
Ciudad _____________________ Estado_________ Código Postal ____________
Teléfono de Casa ( ) ___________________ Correo _______________________
Relación _________________________________________________________

sU GUARDIAN PARA NIÑOS MENORES
Una decisión muy importante para usted es decidir quién será el guardián de
sus hijos menores. Su tutor educará a sus hijos, les enseñará valores, seleccionará
las escuelas a las que asisten y desempeñará las funciones de un padre. Si no
tiene un tutor seleccionado en un testamento, un tribunal puede seleccionar una
persona. Es posible que esa persona no comparta sus antecedentes culturales, su
religión, su visión general del mundo o cualquier otro aspecto del personaje que
crea importante para la persona que cría a sus hijos. Al seleccionar un tutor y un
suplente en su testamento, tiene una posibilidad mucho mejor de encontrar a
alguien que crea que es la persona adecuada para criar a sus hijos.
Si hay dos padres, el sobreviviente usualmente será seleccionado como el

guardián de los niños. En este caso, ingrese "Cónyuge" como el guardián
principal. Pero si ambos padres fallecen, entonces será necesario seleccionar un
tutor alternativo. Si usted es un padre soltero, es especialmente importante
seleccionar cuidadosamente un tutor primario y otro alternativo.
Guardián ____________________________________________________________
Dirección ___________________________________________________________
Ciudad _____________________ Estado _________ Código Postal ____________
Relación, si no es su cónyuge ________________________________________
Su Guardián Alternativo
Dirección ___________________________________________________________
Relación ____________________________________________________________

PODER NOTARIAL PARA LA SALUD
Hay dos documentos principales que velarán por su atención médica
futura. Un poder notarial duradero para la atención médica faculta a otra
persona que usted seleccione para tomar decisiones claves sobre su cuidado.
Esto podría incluir si se debe realizar una operación u otras decisiones
importantes de atención médica.
Un segundo documento es un testamento en vida. Si se encuentra en
sus últimas semanas o días de vida, entonces las decisiones deben tomarse con
respecto a la nutrición, la hidratación, la reanimación y otros cuidados críticos.
Es importante contar con un poder notarial duradero para garantizar
que se haya seleccionado a la persona adecuada. Se le llama un poder
"duradero" porque es efectivo incluso si está enfermo y no es capaz de tomar
sus propias decisiones.
En algunos estados, el testamento en vida y el poder duradero se
combinan en un documento de "Directiva Anticipada".
Por favor seleccione a su encargado primario y secundario.
Poder Notarial Para La Salud

Nombre____________________________________________________________
Dirección ___________________________________________________________
Ciudad _______________________ Estado_________ Código Postal ___________
Número Telefónico ( ) ___________________ C o r r e o ____________________
Poder Notarial Alterantivo Para La Salud

Nombre____________________________________________________________
Dirección ___________________________________________________________
Ciudad _______________________ Estado_________ Código Postal ___________
Número Telefónico ( ) ___________________ Correo ____________________

PODER NOTARIAL PARA LAS FINANZAS
Una preocupación común es: "¿Qué pasa si estoy enfermo y ya no soy capaz
de administrar mi propiedad?" Desafortunadamente, hay demasiados casos en los
que la propiedad de las personas mayores se maneja mal o es arrebatada por
fraude o tergiversación. Un muy buen plan para protegerse a usted mismo y
proteger su propiedad es tener un poder notarial duradero para finanzas.
Si ya no puede administrar su propiedad o más tarde desea que otra
persona administre su propiedad, este poder notarial duradero le dará a la persona
que selecciona la autoridad legal para comprar, vender y administrar su propiedad.
Por supuesto, si tiene un fideicomiso vivo revocable, el fideicomisario sucesor
administrará la propiedad en el fideicomiso. Pero aún es muy posible que usted sea
dueño de otra propiedad personalmente. El poder notarial duradero para las
finanzas le permite al individuo que usted designe administrar su propiedad y velar
por su cuidado.
¿Desea crear un poder notarial duradero para finanzas? Sí No
Si está casado, ¿desea su cónyuge un poder notarial duradero? Sí No

Para el poder notarial duradero, por favor anote la información sobre la persona
elegida.
Poder Notarial Para Finanzas

Nombre _____________________________________________________________
Dirección ___________________________________________________________
Ciudad ______________________ Estado _________ Código Postal ____________
Teléfono ( ) ___________________ Correo _______________________________
Relación, si no es su cónyuge _________________________________________
Poder Notarial Alternativo Para Finanzas

Nombre _____________________________________________________________
Dirección ___________________________________________________________
Ciudad ______________________ Estado _________ Código Postal ____________
Teléfono ( ) ___________________ Correo _______________________________

Finanzas de Patrimonio
Indique todos sus activos y pasivos. Esto ayudará a su asesor a planificar su patrimonio. ¡La
mayoría de las personas aprenden al final de este ejercicio que valen más de lo que piensan!
Seleccionar Si Seleccionar Si Es Seleccionar Si Es

Activos Valor Total Del Activo Es Propiedad Propiedad Del Propiedad De La
Conjunta Esposo Esposa
Ejemplo de Propiedad $298,000
BIENES RAÍCES
Dirección de Residencia Principal
Dirección de Residencia Secundaria
Casa Vacacional
CUENTAS CORRIENTE
Banco, Número de Cuenta
CUENTAS DE AHORRO
Banco, Número de Cuenta
Anualidad Protegida por

Impuestos: no en el Plan de
Jubilación

Activos Valor Total Del Activo Es Propiedad Propiedad Del Propiedad De La
Conjunta Esposo Esposa
INVERSIONES
Bonos o Custodio del Fondo de
Bonos, Número de Cuenta
Acciones, Número de Cuenta
Bonos de Ahorro
BIENES PERSONALES
Muebles / muebles para el hogar
Herramientas y Equipos
Antigüedades / Colecciones
Joyería
Automóviles / Vehículos
Intereses de Negocios
Seguro de vida -
Beneficio por muerte
Jubilación (IRA/401 (k)/403(b))

Custodio, Número de Cuenta
Misceláneo
Total de Activos:

Pasivos Valor Total de Deuda Es Deuda Deuda Del Esposo Deuda De La
Conjunta Esposa
Hipoteca de Residencia Personal
Hipoteca de Segunda Residencia
Hipoteca de Casa Vacacional
Deudas de Vehículo
Cuentas de Cargo
Contratos a Plazos
Préstamos en el Seguro de Vida
Otras Deudas
Total de Pasivos/Deudas:
TOTAL DE PATRIMONIO:
(Activos Menos Pasivos)
FUENTES DE SU PROPIEDAD

Planificando Su Patrimonio
Cuando planifica su patrimonio, hay varias decisiones que deben tomarse.
Primero, puede seleccionar una de las tres opciones para una persona soltera o
para una pareja casada. Después de seleccionar la opción de planificación de
patrimonio deseada, podrá ingresar la información para ese plan.
Persona Soltera
1. Testamento Sencillo. Con un testamento sencillo, puede transferir propiedad
específica, luego regalar lo que queda (el "residuo" de su patrimonio). Su
testamento sencillo puede transferir su propiedad a familiares o a
organizaciones benéficas favoritas.
2. Testamento con Fideicomiso para Menores de Edad. Si usted es un padre
soltero con hijos menores, será importante seleccionar un tutor y un
administrador para administrar los activos a su favor.
3. Testamento con Fideicomiso “Entrégalo Dos Veces”. Como persona soltera,
puede desear beneficiar a niños, sobrinos, sobrinas u otros parientes y
también ayudar a la caridad. Un Fideicomiso "Entrégalo Dos Veces" paga los
ingresos a la familia y el resto a la caridad.
Pareja Casada
1. Testamento Sencillo. Si fallece primero, su patrimonio se transfiere a su
cónyuge sobreviviente. Si usted es el sobreviviente, con un testamento
sencillo puede transferir propiedad específica, luego regalar los residuos de
su patrimonio. Su testamento sencillo puede transferir su propiedad a
familiares o caridades favoritas.
2. Testamento con Fideicomiso para Menores de Edad. Si fallece primero, su
patrimonio se transfiere a su cónyuge sobreviviente. Si usted es el
sobreviviente y tiene hijos menores, será importante seleccionar un tutor y
un fideicomisario para administrar los activos a su favor.
3. Testamento con Fideicomiso “Entrégalo Dos Veces”. Si fallece primero, su
patrimonio se transfiere a su cónyuge sobreviviente. Si usted es el
sobreviviente, puede desear beneficiar a niños, sobrinos, sobrinas u otros
parientes y también ayudar a la caridad. Un Fideicomiso " Entrégalo Dos
Veces" paga los ingresos a la familia y el resto a la caridad.

LA HERENCIA CRISTIANA "CANTIDAD CORRECTA"
¿Cuál es la "cantidad correcta" para dejar a los niños, sobrinos o sobrinas?

Aquí hay tres principios para decidir sobre esa cantidad.
Primero, todos deben cubrir las necesidades de su familia. "Si alguien no provee a
sus parientes, y especialmente a su familia inmediata, él ha negado la fe y es peor
que un incrédulo". 1 Timoteo 5: 8 (NVI).
Segundo, esto significa que la herencia proporciona un nivel razonable de
aumento del nivel de vida para el niño, sobrino o sobrina.
Tercero, hay muchos niños que han recibido una herencia lo
suficientemente grande como para cubrir tanto necesidades como deseos. Una
herencia que cubre demasiados "anhelos y deseos" puede llevar a la infelicidad, la
codicia y la falta de confianza en el Señor para la provisión.
Finalmente, ¿hay pautas para dejar a los niños una herencia sustancial?
Algunos padres han sido cuidadosos con sus recursos y han acumulado una
herencia significativa. ¿Cómo se puede transferir un patrimonio más grande con
un buen resultado para los niños?
Primero, una herencia muy grande se utilizará con mayor prudencia si se

distribuye durante un período de tiempo más largo y a una edad posterior. Una
suma global a la vez puede ser imprudente. Muchos niños pequeños que
reciben una gran herencia a una edad temprana lo gastan dentro de 18 meses.
Cuando se les pregunta en qué usaron la herencia, pueden responder: "Bueno,
la gasté en automóviles, barcos y vacaciones, ¡y desperdicié el resto!"
Segundo, transfiera una herencia mayor sobre
un periodo de años. Un buen plan incluye una
distribución del principal cuando los padres
fallecen, los ingresos por un período de años y un
segundo pago del principal diferido.
Tercero, establezca un número objetivo para la
herencia. La herencia total puede luego diseñarse
para pasar esa cantidad a un niño, sobrino o
sobrina. Un número objetivo es la suma del capital
e ingresos otorgados a través del plan de herencia.
Por medio de la oración y meditación, el plan
puede mover una cantidad considerable, mientras
permite que su hijo aprenda a amar al Señor,
conozca el gozo y las recompensas del trabajo y
confíe en Él para la provisión.

Plan de Patrimonio para
Individuos Solteros
Por favor circule #1, #2 o #3 y complete esa sección.
1. TESTAMENTO SENCILLO – PERSONA SOLTERA

Para una persona soltera o un cónyuge supérstite hay un testamento
sencillo para los hijos adultos, sobrinos o sobrinas. Si el patrimonio está bajo el
monto de la exención de impuestos federales, este plan puede funcionar bien.
Con un testamento sencillo, es posible transferir una propiedad o cantidad
específica, y luego dividir el saldo o el resto del patrimonio entre niños, sobrinos o
sobrinas. Muchas personas también deciden dejar una herencia a la caridad.
Una opción que podría considerar es tratar a sus organizaciones

benéficas favoritas colectivamente como un hijo, sobrino o sobrina. El patrimonio
podría dividirse entre las organizaciones benéficas seleccionadas y los niños.
Considere un ejemplo de una persona con tres sobrinas. Bajo este plan, las
organizaciones benéficas juntas son consideradas la cuarta sobrina. Por lo tanto,
las tres sobrinas y la porción caritativa recibirán cada una ¼ del patrimonio. El ¼
transferido a la caridad podría dividirse en un porcentaje entre sus
organizaciones benéficas favoritas.
Herencias Específicas
Herencia de artículos o cantidades a la familia o a la caridad.
ARTÍCULO O CANTIDAD DESTINATARIO, CIUDAD Y ESTADO
1. _______________________ ______________________________________
______________________________________
2. _______________________ ______________________________________
______________________________________
3. _______________________ ______________________________________
______________________________________
4. _______________________ ______________________________________
______________________________________

Residuo del Patrimonio
Porcentaje del residuo para familia o caridad
PORCENTAJE DESTINATARIO, CIUDAD Y ESTADO
1. _____________% para _________________________________________
2. _____________% para _________________________________________
3. _____________% para _________________________________________
4. _____________% para _________________________________________
2. TESTAMENTO SENCILLO CON FIDEICOMISO PARA NIÑOS – PERSONA SOLTERA
Si usted es un padre soltero con hijos menores de edad o si desea un

fideicomiso para sus hijos, esta opción puede funcionar bien. Esta opción asume
que se crea un fideicomiso con distribuciones de ingresos realizadas por igual a
los niños hasta la edad seleccionada. Sin embargo, se le puede dar al
fideicomisario el derecho de invadir el fideicomiso para el apoyo o la educación
de los niños. Deberá seleccionar un administrador y elegir la edad del menor
para la distribución del principal del fideicomiso.
Si un testamento fideicomiso es creado por voluntad propia en beneficio
de los hijos menores, no evita la legalización. Este fideicomiso solo sería
operativo si ninguno de los padres vive. Los fondos del fideicomiso los entrega
el fideicomisario al tutor para proporcionar el cuidado y los gastos de
manutención de sus hijos, incluida la universidad. El fideicomisario o tutor
puede ser una sola persona, pero podría ser dos individuos como codirectores si
lo desea.
Las responsabilidades del fiduciario continúan hasta que su hijo alcance
la edad que usted especifique para la distribución final de los fondos fiduciarios
no utilizados. El administrador puede ser la misma persona que el tutor si así lo
desea. Se debe considerar cuidadosamente este puesto importante. La
integridad, capacidad y experiencia para administrar activos financieros son
factores importantes a considerar. Si muere sin un testamento y deja propiedad
a sus hijos menores, el tribunal nombrará un curador para su patrimonio a
menos que establezca un fideicomiso para sus hijos.
Hay muchas ventajas de un fideicomiso sobre una tutela. Por lo general,
un tribunal ordena a un conservador y debe seguir reglas legales rígidas. Él o ella
debe presentar una contabilidad y una solicitud de aprobación ante el tribunal
anualmente. Esto puede resultar en costosos pagos judiciales y honorarios de
abogados. Una curatela también termina a los 18 años por cada niño y el niño
recibe lo que queda en una suma global. Pregúntese: "¿Qué hará un niño de 18
años con el dinero?" Por razones obvias, a la mayoría de los padres no les agrada
este arreglo. Sin embargo, con un fideicomiso puede especificar la edad a la que
sus hijos recibirán el principal del fideicomiso. No tiene que darles todo en una
suma global cuando cumplan los 18 años, pero puede aplazar la distribución del
capital a los 25 años, a los 30 años o incluso más.

1. _______________________ ______________________________________
______________________________________
2. _______________________ ______________________________________
______________________________________
3. _______________________ ______________________________________
______________________________________
4. _______________________ ______________________________________
______________________________________
Nombre, Ciudad y Estado del Fideicomisario

Nombre _____________________________________________________________
Dirección____________________________________________________________
Teléfono de Casa ( ) _______________ Correo ____________________________
Edad para poner fin al fideicomiso y distribuir el principal a los niños ___________
Caridad en Fideicomiso
También es posible incluir organizaciones caritativas favoritas en su distribución final
de fideicomiso. Una opción popular es tratar a las organizaciones benéficas
colectivamente como un solo hijo al finalizar el fideicomiso. Si desea elegir esta
opción, marque aquí _______________. En este caso, todas las organizaciones
benéficas enumeradas dividirán una acción y sus hijos recibirán una acción cada una.
Opción: Si desea que organizaciones benéficas seleccionadas tengan un porcentaje
mayor o menor de su patrimonio, también puede incluir ese porcentaje aquí
___________.

Caridades para dividir una acción — % Caridad, Nombre Legal, Ciudad y Estado
1. _____________ % para _________________________________________
2. _____________ % para _________________________________________
3. _____________ % para _________________________________________
4. _____________ % para _________________________________________
3. “ENTRÉGALO DOS VECES” FIDEICOMISO PARA FAMILIA – PERSONA SOLTERA

Otra opción popular para una persona o cónyuge sobreviviente es dividir el patrimonio en
dos partes. La primera parte del patrimonio se le otorga a los niños cuando fallece. La otra
parte se transfiere a un Fideicomiso "Entrégalo Dos Veces". Se trata de una unidad solidaria
por caridad que paga el 5% anual a los niños durante 20 años (5% por 20 años es igual al
100%, o puede seleccionar el 6% por 18 años). Después de pagar los ingresos a los niños
durante 20 años, el corpus del fideicomiso se entrega a las organizaciones benéficas
favoritas.
Por ejemplo, un cónyuge sobreviviente tenía un patrimonio de 600,000$. Dio 200,000$ del
patrimonio directamente a los niños y colocó 400,000$ en el Fideicomiso "Entrégalo Dos
Veces". Después de pagos de más de 400,000$ del fideicomiso, el principal fue entregado a
sus organizaciones benéficas seleccionadas. Sus hijos recibieron 600,000$, la suma de
200,000$ directamente del patrimonio y 400,000$ de ingresos del fideicomiso.
Herencia de artículos o montos para la familia u organizaciones benéficas.
1. _______________________ ______________________________________
______________________________________
2. _______________________ ______________________________________
______________________________________
3. _______________________ ______________________________________
______________________________________
4. _______________________ ______________________________________
______________________________________

Fideicomiso “Entrégalo Dos Veces”
Si selecciona esta opción, elija la porción que debe entregar directamente a los niños y
la parte del fideicomiso "Entrégalo Dos Veces" (el total de los dos porcentajes debe ser
100%).
Directo a los Niños ______% Para el Fideicomiso "Entrégalo Dos Veces" ______%
Niños en Fideicomiso
Niños a recibir ingreso de fideicomiso — % Porcentaje, Nombre Legal, Ciudad y Estado
1. _____________ % para _________________________________________
_________________________________________
2. _____________ % para _________________________________________
_________________________________________
3. _____________ % para _________________________________________
_________________________________________
Caridades al Final del Fideicomiso

Caridades a recibir el resto del fideicomiso — % Porcentaje, Nombre Legal, Ciudad y Estado
1. _____________ % para _________________________________________
_________________________________________
2. _____________ % para _________________________________________
_________________________________________
3. _____________ % para _________________________________________
_________________________________________

Opciones de Planificación
para Parejas Casadas
Elija una de las tres opciones y complete solo la información de
ese formulario.
1. TESTAMENTO SENCILLO – PAREJAS CASADAS

Una pareja casada con un patrimonio menor al monto de la exención federal
puede desear un testamento sencillo. El primer patrimonio puede incluir herencias
específicas para niños o una organización caritativa con el saldo transferido
directamente al cónyuge sobreviviente. El patrimonio del cónyuge supérstite puede
transferirse mediante una herencia específica o porcentaje del residuo a los niños o la
organización caritativa.
Una opción que podría considerar es tratar a sus organizaciones benéficas

favoritas colectivamente como un solo niño. El patrimonio del cónyuge sobreviviente
podría dividirse entre los niños seleccionados y las organizaciones benéficas.
Considere un ejemplo con tres hijos. Bajo este plan, las organizaciones benéficas
juntas son consideradas el cuarto hijo. Por lo tanto, los tres niños y la porción caritativa
recibirán cada uno ¼ del patrimonio. El ¼ transferido a organizaciones benéficas
podría dividirse en un porcentaje entre sus organizaciones benéficas favoritas.
Primera Patrimonio: Herencias Específicas, Saldo a Cónyuge

Herencia de artículos o montos a la familia u organizaciones benéficas.
ARTÍCULOS O MONTO DESTINATARIO, CIUDAD Y ESTADO
1. _______________________ ______________________________________
______________________________________
2. _______________________ ______________________________________
______________________________________
3. _______________________ ______________________________________
______________________________________
4. _______________________ ______________________________________
______________________________________

Porcentaje de Herencia de Primer Patrimonio a Familia
o Caridades, Balance a Cónyuge
1. _____________ % para _________________________________________
_________________________________________
2. _____________ % para _________________________________________
_________________________________________
3. _____________ % para _________________________________________
_________________________________________
Segundo Patrimonio— Herencias Específicas

Herencia de artículos o montos para la familia u organizaciones
1. _____________ % para _________________________________________
_________________________________________
2. _____________ % para _________________________________________
_________________________________________
3. _____________ % para _________________________________________
_________________________________________
Residuo del Segundo Patrimonio

Porcentaje de residuos para la familia u organizaciones benéficas.
1. _____________ % para _________________________________________
_________________________________________
2. _____________ % para _________________________________________
_________________________________________
3. _____________ % para _________________________________________
_________________________________________

2. TESTAMENTO DENCILL CON FIDEICOMISO PARA NIÑOS – PAREJA CASADA
Si usted es una pareja con hijos menores de edad y desea un fideicomiso para
los niños, esta opción puede funcionar bien. Una pareja casada con un patrimonio
menor al monto de la exención federal puede elegir proteger y beneficiar a los niños
con un fideicomiso. El primer patrimonio puede incluir herencias específicas para niños
u organizaciones caritativas con el saldo transferido directamente al cónyuge
sobreviviente. El patrimonio del cónyuge supérstite puede transferirse mediante
herencias específicas y el residuo pasa a un fideicomiso para niños.
Esta opción asume que se crea un fideicomiso con distribuciones de ingresos

realizadas por igual a los niños hasta la edad seleccionada. Sin embargo, se le puede
dar al fideicomisario el derecho de invadir el fideicomiso para el apoyo o la educación
de los niños. Deberá seleccionar un administrador y elegir la edad del menor para la
distribución del principal del fideicomiso.
Primer Patrimonio: Herencias Específicas, Saldo a Cónyuge

1. _______________________ ______________________________________
______________________________________
2. _______________________ ______________________________________
______________________________________
3. _______________________ ______________________________________
______________________________________
4. _______________________ ______________________________________
______________________________________

Porcentaje de Herencia de Primer Patrimonio para Familia
u Organización Caritativa, Balance a Cónyuge
1. _____________ % para _________________________________________
_________________________________________
2. _____________ % para _________________________________________
_________________________________________
3. _____________ % para _________________________________________
_________________________________________
Segundo Patrimonio — Herencias Específicas

1. _______________________ ______________________________________
______________________________________
2. _______________________ ______________________________________
______________________________________
3. _______________________ ______________________________________
______________________________________
4. _______________________ ______________________________________
______________________________________

Nombre, Ciudad y Estado de Fideicomisario
Nombre _____________________________________________________________
Dirección_____________________________________________________________
Ciudad_________________________ Estado_______ Código Postal ____________
Teléfono de Casa ( ) ___________________ Correo_ _______________________
Relación, si no es su cónyuge__________________________________________
Edad para poner fin al fideicomiso y distribuir el principal a los niños. _________
Caridad en Fideicomiso
También es posible incluir organizaciones benéficas en su distribución del
fideicomiso final. Una opción popular es tratar a las organizaciones benéficas
colectivamente como un hijo al finalizar el fideicomiso. Si desea elegir esta opción,
marque aquí ____________. En este caso, todas las organizaciones benéficas
enumeradas dividirán una acción y sus hijos recibirán cada una parte. Opción: Si
desea que organizaciones benéficas seleccionadas tengan un porcentaje mayor o
menor de su patrimonio, también puede incluir ese porcentaje aquí ____________.
Caridades a dividir una acción— % Porcentaje, Nombre Legal, Ciudad y Estado
1. _____________ % para _________________________________________

________________________________________
2. _____________ % para _________________________________________

_________________________________________
3. _____________ % para _________________________________________
_________________________________________

3. FIDEICOMISO “ENTRÉGALO DOS VECES” PARA FAMILIA — PAREJAS CASADAS
Una pareja casada con un patrimonio menor al monto de la exención federal puede
desear un testamento sencillo. El primer patrimonio puede incluir herencias
específicas para niños o una organización caritativa con el saldo transferido
directamente al cónyuge sobreviviente.
Primer Patrimonio — Herencias Específicas, Saldo a Cónyuge

1. _______________________ ______________________________________
______________________________________
2. _______________________ ______________________________________
______________________________________
3. _______________________ ______________________________________
______________________________________
Porcentaje de Herencia de Primer Patrimonio para Familia

u Organizaciones Caritativas, Balance a Cónyuge.
1. _____________ % para _________________________________________
_________________________________________
2. _____________ % para _________________________________________
_________________________________________
3. _____________ % para _________________________________________
_________________________________________

Segundo Patrimonio - Herencias Específicas
1. _______________________ ______________________________________
______________________________________
2. _______________________ ______________________________________
______________________________________
3. _______________________ ______________________________________
______________________________________
4. _______________________ ______________________________________
______________________________________
Residuo Del Segundo Patrimonio – Fideicomiso "Entrégalo Dos Veces"

Una opción popular para el patrimonio de un cónyuge sobreviviente es dividir
el segundo patrimonio en dos partes. La primera parte de la propiedad se le otorga a
los niños cuando fallece. La otra parte se transfiere a un Fideicomiso "Entrégalo Dos
Veces". Esta es una unidad solidaria que paga un 5% cada año a los niños por 20 años
(5% por 20 años es igual al 100%, o puede seleccionar el 6% por 18 años). Después de
pagar los ingresos a los niños durante 20 años, el corpus del fideicomiso se entrega a
sus organizaciones benéficas favoritas. Si selecciona esta opción, elija la porción
directamente y la parte en el fideicomiso "Entrégalo Dos Veces" (el total de los dos
porcentajes será igual al 100%).
Fideicomiso “Entrégalo Dos Veces”

Si selecciona esta opción, elija la porción que debe entregar directamente a los niños y
la parte en el fideicomiso "Entrégalo Dos Veces" (el total de los dos porcentajes debe
ser 100%).
Pago Directo para los niños _____% Para Fideicomiso "Entrégalo Dos Veces" ______%

Niños en el Fideicomiso
Niños a recibir ingreso de fideicomiso — % Porcentaje, Nombre Legal, Ciudad y Estado
1. _____________ % para _________________________________________
_________________________________________
2. _____________ % para _________________________________________
_________________________________________
3. _____________ % para _________________________________________
_________________________________________
Caridades al Final del Fideicomiso

Caridades a recibir el resto del Fideicomiso — % Porcentaje, Nombre Legal, Ciudad y Estado
1. _____________ % para _________________________________________
_________________________________________
2. _____________ % para _________________________________________
_________________________________________
3. _____________ % para _________________________________________
_________________________________________
Maneras de Dar o Transferir Propiedad Personal

Dar Mientras Vive. Muchas personas mayores comienzan
el proceso de dar mientras viven. Al dar artículos personales a
los niños y a otros herederos, ellos entienden y aprecian el
regalo.
Considerar Preferencias. Algunos niños pueden desear
un piano u otro instrumento. Otros pueden preferir recibir libros
valiosos o porcelana. Discuta las metas de herederos e intente
dar regalos que serán más significativos para cada persona.
Dejar Instrucciones. La lista es muy útil. Otros

artículos podrían distribuirse a través de un plan de
"opción rotativa". Todos se reúnen y cada persona da
un paso para seleccionar un artículo.

DISTRIBUCIÓN DE LA PROPIEDAD PERSONAL
Lista para Disponer de la Propiedad Personal

Su testamento o fideicomiso está diseñado para transferir propiedad a la
persona que seleccionó. Sin embargo, muchos estados le permiten actualizar y
mantener una lista de artículos personales que pueden cambiarse cuando lo desee.
Las listas deben estar firmadas y fechadas, y describir la propiedad personal y el
nombre del destinatario.
Según las leyes de la mayoría de los estados, se le permite hacer una lista
de propiedades que pueden incluir joyas, plata, porcelana, muebles y colecciones
de sellos, monedas, arte y otros artículos personales que sean móviles. La ventaja
de esta lista es que puede actualizarla al comprar o vender estos artículos o puede
cambiar su opinión sobre quién debe recibir su porcelana, plata, anillos u otros
artículos personales.
Al hacer y actualizar esta lista, puede cambiar los destinatarios a medida
que cambia su propiedad. Es importante asegurarse de haber firmado y fechado
cada lista. Solo la última lista que haya completado antes de su fallecimiento será
válida.
Si algunos artículos en esta lista son muy valiosos (especialmente arte y
otras colecciones), entonces es importante discutir la transferencia de estos
artículos con su asesor profesional. Su asesor puede usar un lenguaje similar al que
se encuentra a continuación en su testamento:
Lenguaje de ejemplo:
"Según las leyes del Estado de ________________, puedo dejar una
declaración por escrito o una lista, fechada y firmada por mí, que dispone
de ciertos artículos de mi propiedad personal tangible. Cualquier lista con
fecha y firma deberá ser válida para transferir la propiedad personal
mencionada. Si mi Representante personal no identifica una lista firmada y
fechada dentro de los treinta días posteriores a su calificación, se presumirá
que no hay ninguna declaración o lista y se ignorará cualquier declaración
o lista descubierta subsiguientemente".
Cada vez que actualice su lista, haga una copia y envíe el original a su
abogado o representante personal para su custodia. Haga su lista aquí:
DESCRIPCIÓN / UBICACIÓN DESTINATARIO, CIUDAD Y ESTADO
1. __________________________ ___________________________________
2. __________________________ ___________________________________
3. __________________________ ___________________________________
4. __________________________ ___________________________________
5. __________________________ ___________________________________

6. __________________________ ___________________________________
7. __________________________ ___________________________________
8. __________________________ ___________________________________
9. __________________________ ___________________________________
10. __________________________ ___________________________________
11. __________________________ ___________________________________
12. __________________________ ___________________________________
13. __________________________ ___________________________________
14. __________________________ ___________________________________
15. __________________________ ___________________________________
16. __________________________ ___________________________________
17. __________________________ ___________________________________
18. __________________________ ___________________________________
19. __________________________ ___________________________________
20. __________________________ ___________________________________
21. __________________________ ___________________________________
22. __________________________ ___________________________________
23. __________________________ ___________________________________
24. __________________________ ___________________________________
25. __________________________ ___________________________________
26. __________________________ ___________________________________
27. __________________________ ___________________________________
28. __________________________ ___________________________________
29. __________________________ ___________________________________
30. __________________________ ___________________________________

PREGUNTAS FRECUENTES
1. ¿Por qué es la planificación de patrimonio más que un testamento?

Un plan de patrimonio cuida tanto su propiedad como su persona. Un
testamento y, para algunas personas un fideicomiso, es importante para la gestión
y distribución de su propiedad. Pero el cuidado de su persona requiere la creación
de un poder notarial duradero para el cuidado de su salud y un testamento en
vida. La persona que posee su poder notarial duradero para la salud puede ayudar
a los médicos a tomar decisiones importantes si está en el hospital y no puede
comunicarse. Un testamento en vida es su declaración de la atención que se le
brindará cuando se encuentre en sus últimas semanas o días. En algunos estados,
el poder notarial duradero para el cuidado de la salud y el testamento en vida se
combinan en un documento llamado directiva anticipada.
2. ¿Cómo puedo evitar la legalización?
En muchos casos, la propiedad puede transferirse sin legalización de un
testamento. Por ejemplo las IRA, pólizas de seguro y algunos otros activos
pueden transferirse a través de una designación de beneficiario. Si usted tiene el
título con otra persona como inquilino conjunto con derecho de supervivencia,
según las leyes de propiedad del estado, la propiedad real se transferirá al
sobreviviente. Finalmente, muchos fideicomisos tienen bienes raíces y esa
propiedad se transferirá al beneficiario del fideicomiso.
3. ¿Quiénes son los principales beneficiarios de un testamento?
Una de las primeras decisiones que usted toma es decidir quién recibe su
terreno, hogar o artículos personales específicos. Estos herederos son sus
principales beneficiarios.
4. ¿Cuándo debería elegir un beneficiario contingente?
Si le ha dado a un beneficiario primario un artículo específico como una
reliquia familiar, es una muy buena idea seleccionar un beneficiario
contingente. Sin embargo, si no lo hace, entonces la propiedad simplemente
es parte del residuo de su patrimonio. Después de la distribución de la
propiedad específica y el pago de los costos e impuestos, el saldo de la
propiedad inmobiliaria se llama residuo.
5. ¿Por qué debería crear un fideicomiso para los beneficiarios menores?
Recibir propiedad a una edad temprana con frecuencia conduce a la
indulgencia y a problemas serios. Si planea dejar la propiedad a menores, es
importante seleccionar un fideicomisario para administrar la propiedad.
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6. ¿Debería perdonar las deudas de sus hijos?
Muchos padres fallecen con préstamos pendientes de parte de sus hijos.
Si usted decide perdonar las deudas de hijos u otros miembros de la familia, es
posible que también desee incluir un regalo de compensación de efectivo u otra
propiedad a los miembros de la familia que no reciben ninguna condonación de
deuda. De esta manera, puede mantener los beneficios totales bajo el
testamento incluso entre sus hijos u otros herederos.
7. ¿Por qué es tan importante seleccionar un tutor para niños
menores de edad?
El tutor desempeñará la mayoría de las funciones de un padre en la
enseñanza del niño, la selección de su escuela, la educación ética o religiosa
y muchos otros aspectos de la vida del niño.
8. Si tiene hijos menores de edad y un patrimonio sustancial,

¿debería la misma persona ser el guardián de sus hijos y el
fideicomisario de su confianza?
Si hay una herencia sustancial de propiedad para el niño, es bastante
arriesgado transferir tanto la tutela como la propiedad a la misma persona.
Después de que los padres fallecen y el tutor tiene el control de la propiedad, la
tentación de gastar los ingresos y el principal por los beneficios personales en
lugar de por el cuidado del niño es extremadamente fuerte. Un mejor plan es
seleccionar a otra persona o institución comercial como fideicomisario para
administrar la propiedad. El fiduciario realiza un importante rol de control y
equilibrio. Él o ella también puede distribuir los ingresos, y si es necesario, el
principal para el beneficio de los niños.
9. ¿Deberían guardarse los documentos médicos y un
testamento en vida en una caja de seguridad?
No. Si está enfermo y en el hospital, el poder notarial duradero para la
atención médica o la directiva de atención médica avanzada deberá estar
disponible para su agente de atención médica. Es posible que no tengan
acceso a su caja de seguridad. Sus poderes de salud deben ser entregados a
un amigo o asesor para que estén disponibles si está en el hospital y necesita
su ayuda.
10. ¿Es importante expresar sus preferencias sobre su cuidado
médico al final de su vida a través de una directiva anticipada
o testamento en vida?
Sí. Mientras que los estados pueden usar diferentes formas y tener un
nombre diferente para el documento, todos le permiten expresar sus
preferencias de atención médica para los últimos días de su vida.

11. ¿Un miembro de la familia que vive en su área es una buena
opción para ser su agente de atención médica?
Si bien puede seleccionar a cualquier miembro de la familia que viva en otro
estado como su agente de atención médica, es útil seleccionar una persona
que esté en el área para que esté disponible si necesita una decisión médica
inmediata.
12. ¿Sus preferencias personales sobre el manejo del dolor tienen un
impacto sustancial en su atención médica al final de su vida?
Si desea un alto nivel de comodidad, aunque eso conlleve una menor
claridad mental, o prefiere un nivel de confort más moderado o incluso más
bajo con mayor claridad mental, tendrá un gran impacto en el nivel de
analgésicos que se le proporcionará.
13. Para una persona joven con un patrimonio modesto, ¿es un
testamento una mejor opción que un fideicomiso?
Para un joven con un patrimonio modesto, es importante comenzar en
el proceso de planificación del patrimonio. Un testamento es el paso básico y
es mucho más razonable en costo que un fideicomiso en vida. Sin embargo, si
posee bienes inmuebles sustanciales, un fideicomiso puede ser una buena
adición, incluso para una persona muy joven.
14. Si usa las designaciones de beneficiarios de IRA, arrendamiento
conjunto con derecho de supervivencia y otros tipos de
transferencias sin legalización, ¿todavía necesita un testamento?
Si bien la mayoría de los bienes pueden transferirse a través de métodos
no legalizados, su patrimonio requerirá un testamento. Si tiene hijos menores, su
testamento se usa para seleccionar a su tutor. Pero su patrimonio
invariablemente incluirá algunos artículos personales y otros activos que están
sujetos al testamento. También puede recibir una herencia o perder su vida en un
accidente que proporciona un juicio importante de su patrimonio. En todos estos
casos, es esencial tener un testamento para transferir su propiedad como usted
elija, no como lo determine el tribunal.
15. ¿Un fideicomiso en vida le protege en los últimos años?
Con un fideicomiso en vida, usted normalmente sirve como
fideicomisario inicial y selecciona el sucesor fideicomisario. Su sucesor elegido
podrá asumir el cargo si se encuentra en su último año de vida y está enfermo
o no puede manejar su propiedad. Esta es una gran comodidad y protección
tanto para usted como para su propiedad.

El Día Más Corto
Todos los días tiene 24 horas, 1.440 minutos, 86.400 segundos. ¿O los
tiene? Llegará un día corto para todos nosotros, un día en el que no llegaremos
al 86,400º segundo, y pasaremos a nuestra recompensa final.
Es posible que hayamos vivido una vida larga y útil, llena de grandes
recuerdos. En primer lugar, los años de "aprendizaje"- tiempo joven y vibrante en
la escuela con compañeros de clase. Segundo, los años "ganadores"- ese primer
trabajo, la construcción de una carrera y el encuentro con muchos amigos y
socios comerciales. Tercero, los años de "jubilación"- cuando finalmente tiene
tiempo para disfrutar de visitas con toda su familia y amigos.
En muchos sentidos, ha marcado la diferencia para su familia, amigos y
un sinnúmero de otros durante su vida. Sin embargo, hay una parte más de la
vida: la posibilidad a través de su patrimonio de marcar una diferencia
significativa en las vidas de los necesitados. Así que les invito a que consideren
esta historia.
John D. Rockefeller fundó Standard Oil en 1870 y se convirtió en el
hombre más rico del planeta. Cuando falleció, le preguntaron a su contador:
"¿Cuánto patrimonio dejó?" La respuesta de su contador fue: "Todo".
Durante su vida, John D. Rockefeller acumuló muchos activos. También
dio generosamente tanto a lo largo de su vida como a través de su propiedad.
Pero él también entendió el Salmo 49:16-17: "No te dejes intimidar cuando un
hombre se vuelve rico, cuando aumenta el esplendor de su casa; porque no
tomará nada con él cuando muera, su esplendor no descenderá con él (NVI".
Usted también ha acumulado y dado. Sin embargo, en su patrimonio, el
período de acumulación ha terminado. Como era cierto con John D. Rockefeller,
todo se le dará a alguien o para algún propósito.
Gracias por sus donaciones para la obra del Señor durante su vida.
Sabemos que ha meditado y ha orado acerca de cuánto dar, a quién dar y cómo
dar. Ahora le invitamos a pensar en un "legado vivo".
Esto se llama un "legado vivo" de su patrimonio porque a través de este regalo
usted vive -al menos en el sentido de que sus esfuerzos de acumulación de toda la
vida continúan dando sus frutos para ayudar a otros.
Muchos de nuestros amigos encuentran gran alegría y satisfacción
durante la vida, sabiendo que su patrimonio algún día marcará una gran
diferencia en la vida de los demás. Al completar esta guía y un testamento
con beneficios para la familia y la caridad, usted también puede unirse a
esa felicidad.
Solo el Señor sabe si su "Día Más Corto" llegará pronto o
será muchos años más adelante. Pero su oportunidad para hallar
la satisfacción de un legado que toca a muchos otros puede estar
aquí hoy. ¡Gracias nuevamente por su generoso apoyo a aquellos
en necesidad!

Notas Para Mi Abogado
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Divulgación sobre Abogados y Esta Organización Benéfica.

Gracias por completar este formulario. Se lo ofrecemos a usted como un servicio
educativo. Si bien intentamos proporcionar información útil sobre patrimonio y
finanzas, no podemos ofrecer asesoramiento jurídico específico sobre su situación
personal. Debido a que puede tener necesidades especiales, sabemos que querrá
ponerse en contacto con su propio abogado. Él o ella será su asesor independiente y
tendrá una obligación de confianza para con usted. Con el asesoramiento de su
abogado independiente, puede tener un plan de patrimonio personalizado que
cumpla verdaderamente con su familia, salud, patrimonio y circunstancias de
planificación únicas.

Muestra de Lenguaje de +HUHQFLD
Ejemplo de lenguaje de IFSFODJB. No dude en cambiar los números o porcentajes según lo
desee.
)&3&/$*"DE DINERO
“%PZFOIFSFODJBMBTVNBEF0,000 BMB [OrganizaDJØO, CiVEBE, &TUBEP].”
)&3&/$*"%&6/103$&/5"+&%&-1"53*.0/*0
“%PZFOIFSFODJBFMEFMSFTJEVPEFNJQSPQJFEBEBMBIPSBEFNJ
NVFSUF ZBTFBSFBMPQFSTPOBM ZEPOEFTFBRVFTFFODVFOUSFB
<0SHBOJ[BDJØO $JVEBE &TUBEP>”
)&3&/$*"CONTINGENT&
"Si mi hermano John Doe me sobrevive, daré en herencia el 20% del residuo
de mi propiedad a la hora de mi muerte, sea propiedad real o personal, y
donde sea que se encuentre con John Doe. Si John Doe no me sobrevive,
entonces daré en herencia el 20% de mi propiedad residencial, ya sea real o
propiedad personal y donde sea que se encuentre a [Organización, Ciudad,
Estado]".

Conceptos Financieros Crown].BSLFU4RVBSF 4VJUF],OPYWJMMF 5/ | cMJFOUTFSWJDFT@crown.org
crownespanol.org

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2. Transfiera sus respuestas al planificador de testamentos en línea.

3. Provea acceso privilegiado a su Planificador de Regalo y

4. Elabore un PDF de su información y facilíteselo a su Abogado.

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2. Conozca Como Se Transfiere La Propiedad

3. Firme Su Testamento y Directivas Médicas.

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Fecha de Nacimiento __________________ Género Masculino Femenino

Casado/a Soltero/a Divorciado/a Legalmente Separado/a Viudo/a

Si es viudo/a, ¿en qué fecha ocurrió esto? ______________________________

No Nacido en E.E.U.U. Naturalizado RPL

Revise cuales documentos tiene actualmente:

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Poder Notariado Duradero de Finanzas

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Fecha de Nacimiento ___________________ Género Masculino Femenino

¿Ha estado casado/a previamente?

Si es viudo/a, ¿en qué fecha ocurrió esto? ______________________________

No Nacido/a en E.E.U.U. Naturalizado/a RPL

Revise cual de estos documentos tiene su Cónyuge actualmente:

Poder Notariado Duradero de Salud

Poder Notariado Duradero de Finanzas

Planificador Cristiano de Testamento & Patrimonio 13

1. Nombre Legal Completo ______________________________________________

Casado/a Soltero/a Necesita Cuidado Especial Dependiente Excluir

Hijo/a de Matrimonio Actual Hijo/a de Matrimonio Previo Fallecido/a

2. Nombre Legal Completo ______________________________________________

Casado/a Soltero/a Necesita Cuidado Especial Dependiente Excluir

Hijo/a de Matrimonio Actual Hijo/a de Matrimonio Previo Fallecido/a

3. Nombre Legal Completo ______________________________________________

Casado/a Soltero/a Necesita Cuidado Especial Dependiente Excluir

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