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PRUEBA DE CONOCIMIENTOS ANALISTA DE

RIESGO Página 1 de 1

INSTRUCCIONES

En los siguientes análisis de casos se exponen algunas situaciones reales frecuentes que enfrenta
el Analista de Riesgo en la organización, los cuales buscan el entendimiento comprensivo de dicha
situación, el análisis del caso, basados en los argumentos normativos y estipulados para la
adecuada toma de decisiones.

Esta prueba tiene un tiempo de duración de 30 minutos, desde el momento en que se confirma el
recibido por medio del correo electrónico.

1. RIESGO OPERATIVO

La entidad Su salud presentó una solicitud de indemnización para la póliza 123456, la

Aseguradora generó pago de $25.000.00, toda vez que los documentos demostraban la ocurrencia
del siniestro. En auditorias posteriores se identificó que dicho siniestro presentaba inconsistencias
en la documentación.

1) ¿La anterior situación corresponde a un evento de riesgo Operativo?

R/ Si

2) En caso de ser un evento que tipo de evento es de acuerdo de acuerdo con la clasificación
de eventos de riesgo operativo de la Superfinanciera.

R/ Debido a que es un evento que ocurrió en perdida monetaria y afecto el estado de

resultados.

2. RIESGO DE FRAUDE

La Aseguradora recibió de una entidad pública una notificación en donde le informaba sobre un
posible fraude con un proveedor de servicios.

3. ¿Qué debe hacer la aseguradora al respecto? justifique su respuesta.

R/ Se debe validar los documentos de validación y todos los estudios de seguridad que se le
realizaron al momento de vincularlo y observar si hubo inconsistencias con las personas que
realizaron los análisis. Si efectivamente se presento un fraude se debe reportar a los entes
reguladores y desvincularlo de la empresa.

4. RIESGOS DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

Elaboró: Revisó y Aprobó: Fecha:

*Este documento es propiedad de SIS VIDA S.A.S Queda prohibida la reproducción total o parcial
por cualquier medio o procedimiento, sin la autorización previa, expresa de la empresa. Toda forma
de utilización no autorizada será perseguida con lo establecido en la ley del derecho de autor. ©
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3) ¿El dinero de origen ilícito puede ser legalizado?

Si es lavado de activos el dinero nunca puede ser legalizado.

4) ¿Cuál es el papel que desempeña el sector financiero frente a la gestión del riesgo de
lavado de activos y financiación del terrorismo?

R/ Es fundamental, debido a que todas las empresas, ya seas grandes o pequeñas deben
de registradas para prevenir que estas acciones se lleguen a presentar afectando a los
sectores. En el sector financiero es mas fuerte el tema debido a que maneja clientes en su
mayoría de operaciones, y deben vigilar que estos cumplan con las normas que establece
la ley para su vinculación.

5) Señale un ejemplo de una operación inusual.

R/ Un formulario de vinculación de un cliente y este reporta no reporta una cantidad de

ingresos mayor a los que están relacionados en el formulario y la empresa donde dice
trabajar ya no se encuentra activa en la cámara de comercio.

6) Cuando son las etapas del SARLAFT

R/ Identificación- medición monitoreo y control.

5. SEGURIDAD DE LA INFORMACIÓN

7) Indique cuales son los pilares de la gestión de seguridad de la información según la ISO
27001.

8) De un ejemplo de control que permita mitigar el riesgo de uno de los pilares de la

seguridad de la información.

9) ¿Qué es la Ley 1581 de 2012?

10) Describa una cláusula de protección de datos

6. CONTINUIDAD DE NEGOCIO

11) Que es la continuidad del negocio según la norma ISO 22301

Esta describe todas las gestiones de este sistema.

12) Señale un ejemplo de escenario de continuidad y estrategia de continuidad.

Si el en una empresa se llega a cae toda la red y los cargos relevantes de la operación no
tienen manera de seguir su proceso, estos deben de ir a un CAO, don de ellos puedan
continuar con Ansus trabajos.

Elaboró: Revisó y Aprobó: Fecha:

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de utilización no autorizada será perseguida con lo establecido en la ley del derecho de autor. ©
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13) Que es el BIA y cuál es su importancia

Análisis Impacto al Negocio, es muy importante por que este identifica los procesos y recursos
críticos de una organización.

7. MATRICES DE RIESGO

14) Identifique un riesgo de un proceso que usted conozca y diseñe un control que mitigue ese
riesgo.
R/ Restructurar o modificar operaciones en mora con errores u omisiones

Control: El proceso involucrado debe tener una persona a cargo que evite estos eventos,
planeando estrategias, que incluya que cada ves que se presente una solicitud sea
aplicada de inmediatamente.

15) Describa un evento de riesgo operativo

El cliente X, realizo un pago de un crédito y el asesor cometió un error al momento de

digitalizar el numero de la cuenta, esto afectando el pago del cliente, pasando unos meses
el cliente se da cuenta que su crédito se encuentra en mora y decide informarlo al banco y
a la Superfinanciera indicando que están afectando su vida crediticia debido a los reportes
ocasionados, este pide que su pago sea realizado, que retiren la mora y los reportes
negativos que se realizaron.

Elaboró: Revisó y Aprobó: Fecha:

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