La razón de ser de las finanzas personales es ayudar a las personas y familias a

tener su bolsillo sano y a que logren sus objetivos -como salir de viaje, comprar
una casa o un auto, aumentar su ahorro para el retiro, etcétera- sin comprometer
su presente y su futuro financiero.
Para lograr los objetivos es importante conocer algunos conceptos básicos, como
los ingresos fijos, que es todo lo que se recibe de dinero, los gastos fijos -como el
pago de la renta, la despensa, la luz, el teléfono-, los activos, por ejemplo, una
casa, y los pasivos, las deudas que se tienen con un banco.
Otros elementos que se deben conocer son las herramientas financieras con las
que se dispone para lograr algunos objetivos, entre los que se encuentran los
bancarios -como cuentas de ahorro e inversión en pagarés-, activos para invertir
como los fondos mutuos, bonos o acciones, los seguros y las Afores.