SECRETARIA DE ECONOMIA

INSTITUTO NACIONAL DE LA ECONOMIA

SOCIAL

CULTIVO DE TOMATE BAJO CONDICIONES

PROTEGIDAS

GRUPO LOS TITANES

PRESIDENTE: OSCAR ULISES RUIZ GARCIA

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 Contenido
I. Resumen ejecutivo
II. Desarrollo
a) Situación actual de los integrantes del OSSE solicitante
b) Efectos de la ejecución del proyecto en la situación de los integrantes
c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad
d) Apreciación de beneficios
e) En su caso, situación actual de mujeres y población en situación de vulnerabilidad
1. Objetivos y metas
2. Aspectos de mercado
2.1 Descripción del producto o servicio
2.2 Demanda
2.3 Oferta
2.4 Programa de ventas
2.5 Comercialización
3. Aspectos Técnicos
3.1 Localización
3.2 Proceso productivo o de prestación de un servicio
a) Descripción
b) Parámetros técnicos
c) Normatividad
d) Relación con el medio ambiente
e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas
f) Programa de abasto
3.3 Tamaño
3.4 Características especiales en los casos de población en situación en vulnerabilidad
3.5 Calendario de ejecución del proyecto productivo y programa de ministraciones solicitadas al INAES
a) Calendario de ejecución
b) Programa de ministraciones
4. Aspectos organizativos y sociales
4.1 Organización y funcionamiento
4.2 En su caso población en situación de vulnerabilidad
4.3 Prácticas a desarrollar por parte del OSSE Manifiesto bajo protesta de decir verdad que conozco
5. Acciones o servicios complementarios y estoy de acuerdo con el contenido del estudio de
6. Aspectos financieros inversión.
6.1 Programa de inversión
6.2 Activos disponibles
6.3 Flujo de efectivo _____________________________________
6.4 Indicadores Oscar Ulises Ruiz García
a) Punto de equilibrio Responsable Social de Los Titanes
b) Relación beneficio/costo
7. Anexos
Listado de los documentos que acompañan al estudio
I. Resumen ejecutivo

La producción de tomates en invernaderos ha atraído

la atención en los últimos años, en parte debido a la
nueva onda de interés en los “cultivos alternativos.” La atracción se basa en la percepción de
que los tomates de invernaderos pueden ser más rentables que los cultivos agronómicos o los
cultivos hortícolas convencionales. La fama puede ser debida a malos entendidos sobre cuán
fácilmente se puede cultivar esta planta. Mientras el valor de los tomates de invernadero por
unidad es alto, los costos son también altos.
• Debido a los requisitos específicos de producción, los tomates de invernadero no pueden ser
Considerados como un cultivo “fácil.” Son uno de los cultivos hortícolas más difíciles de
producir, con muchos procedimientos a seguir para asegurar plantas sanas y productivas.
• Por unidad, el tiempo necesario para el cultivo de tomates en invernadero es mucho mayor
que cualquier cultivo hortícola de campo. Varias prácticas culturales semanales (poda, atado,
polinización, rociamientos o pulverizaciones, etc. suman una cantidad tiempo significativa. El
trabajo promedio estimado que se requiere en un invernadero (o módulo) es 20 horas por
semana.

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 El invernadero será instalado en un área mayor de la superficie del invernadero lo anterior con
intención de expansión del proyecto y tener el espacio suficiente para poder construir más
naves de invernadero en un futuro; el terreno cuenta con una excelente ubicación, debido a
que cuenta con los diferentes servicios de comunicación como son, excelentes vías de
acceso, además de los servicios de agua y energía eléctrica. Estos últimos de vital
importancia para la operación del invernadero.

La puesta en marcha del proyecto denominado Produccion de Jitomate en Invernadero se

desarrollará en domicilio conocido del ejido Alto Caballeros, municipio de Victoria, Tamaulipas
por el Grupo Social Los Titanes, representado por Oscar Ulises Ruiz García constituido por 5
socios quienes tienes su actividad definida como se menciona:

Oscar Ulises Ruiz García.- Las establecidas en el Reglamento Interno.

Zita García Vázquez.- Encargado del cultivo del producto.
José Luis Ruiz Escobar.- Las establecidas en el Reglamento Interno, e inventarios.
Luis Alejandro Ruiz García.- Encargado de la comercialización del producto.
Antonio de Jesús García Ramos.- Promoción y Capacitarse en soporte técnico básico para el
mantenimiento del invernadero.

El presente proyecto cuenta con una inversión de

INVERSIÓN TOTAL $ 530,000.00

INAES $ 400,000.00

SOLICITANTE $ 130,000.00

El grupo pretende con el presente proyecto aplicar la experiencia y la tecnología de que se

tiene conocimiento a través de información documental y otros productores con los que se
tiene contacto para el mejoramiento de la empresa. Y cubrir la necesidad de autoempleo que
origino la idea del mismo. El incremento en la producción se pretende a partir del mejor
manejo y capacidad instalada evitando ventas innecesarias por falta de calidad del producto.
Emplear una estrategia de promoción del producto, dándose a conocer en la región, con el fin
de asegurar el mercado a los nuevos volúmenes de producción para comercializar en la región
a un precio considerable para los compradores.
II. Desarrollo
El proyecto en ejecución está fuertemente vinculado a:
• Incrementar acciones que den certidumbre a las actividades agropecuarias y la
generación de valor agregado.
• Promover el financiamiento y la capitalización en el medio rural.
• Impulsar la generación de empresas rentables en el sector rural social.

En la actualidad, existe una alta tasa de desempleo, que es la causa principal por la que
cientos de jefes de familia y familias completas opten por emigrar de sus localidades de origen
a otras localidades dentro del mismo municipio del estado, de otros estados de la república o
al extranjero, en busca de mejores oportunidades de empleo para lograr un mejor nivel de
vida. Los resultados de estos aspectos se acentúan aún más en las familias que habitan en
las comunidades rurales del país.

El estado de Tamaulipas no es la excepción, debido a que en este existen comunidades

rurales que viven en condiciones precarias debido a la falta de recursos económicos, lo que

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les impide mejorar su calidad de vida. En el medio rural esto ocurre como consecuencia de los
altos costos de los insumos agropecuarios, lo que incrementa los costos de producción, que
aunado a los bajos rendimientos, disminuye la utilidad por unidad de producción; en la
agricultura en particular, esto ocurre comúnmente en la producción de cultivos básicos a
campo abierto.

El grupo basado en su experiencia manifiesta su necesidad de autoempleo y mejoramiento

familiar por lo que incursionan en la producción de sábila en invernadero y sabidos de la
existencia de instituciones públicas que proporcionan financiamiento para que los hombres y
mujeres de las localidades del medio rural pretenden desarrollar el proyecto productivo en
cuestión.

Los beneficios específicos de los productores mediante el presente proyecto serán el

autoempleo y la generación de ingresos de manera personal, ya que en la actualidad se
encuentran desempleados.

Los beneficios empezaran a surgir a partir de los 6 meses posteriores a la puesta en marcha
del negocio ya que debido al ciclo de producción del giro se requieren los primeros 6 meses
para empezar a cosechar el producto.

Y el negocio será operado en conjunto por los hombres y mujeres quienes tienes sus
actividades bien definidas. Y formaran parte de la toma de decisiones dentro del negocio.

1. Objetivos y metas.

OBJETIVO GENERAL:
Apoyar el desarrollo del grupo para generar consumo y utilidades para el productor, lo anterior
considerando el uso adecuado del terreno, invernadero, producto, mano de obra y
experiencia desarrollada (que representa un capital generado a través de los años), para
fortalecer al grupo al incrementar la producción y por lo tanto las ventas a una proyección de
mediano plazo, buscando la sustentabilidad de la actividad económica que desarrolla y que
todo lo anterior se vea reflejado en mejorar su nivel de vida.

OBJETIVOS ESPECÍFICOS:
1. El propósito fundamental es integrar al productor a la cadena productiva.
2. Reforzar los métodos que permitan incrementar la producción para satisfacer la demanda
del producto a nivel regional en la primera etapa de desarrollo del Grupo.
3. Mejorar la Rentabilidad del Grupo permitiendo capitalizar al productor.
4. Conservar e impulsar la creación de fuentes de empleo permanentes en la localidad.
5. Conservar los recursos naturales con tecnologías que eviten su deterioro.

METAS:
Apoyar al productor con recursos que le permita consolidarse como empresa en la localidad,
al construir las instalaciones necesarias para crecer en su actividad productiva, además de
aprovechar sus recursos disponibles para incrementar su producción lo cual le generará
mayores ingresos y por consecuencia un mejor nivel de vida.
Propiciar la incorporación del solicitante a la cadena productiva, buscando alternativas de
comercialización de su producto.

Con la construcción de la planta y demás infraestructura necesaria en la producción que

permitan alcanzar las metas de producción en todos sus aspectos: Producir 38 kg por m2.
Alcanzar un total de 11400 kg por año de producción.

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 Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer año
Jóven Adul Población en situación de vulnerabilidad
es tos Adul Personas con discapacidad* Mujeres Otros
18 a 30 a tos en (Describir
29 59 de situación )
años años 60 o 1 2 3 4 5 de
más violencia
años
Mujer
- 1 - - - - - - - -
es
Homb
2 2 - - - - - - - -
res

Total 2 3 - - - - - - - -
*Tipo de discapacidad: 1. Motriz; 2. Visual; 3. Auditiva; 4. Intelectual; 5. Otra (señalar).

2. Aspectos de mercado
En el mercado existe producto que varía en cuanto a su nivel de calidad, tanto interna como
externa; la anterior, debido a que es producido en su mayoría bajo condiciones de campo
abierto, lo cual repercute en el precio del mismo; sin embargo, el tomate producido por este
Grupo de Trabajo, debido a que es producido en invernadero, lleva un valor agregado, al tener
una mayor concentración de nutrimentos, uniformidad del fruto y mayor vida de anaquel, por lo
que será un tomate de alta calidad comercial.

II.1 Describir el producto(s) o servicio(s) a generar con el proyecto productivo (tipo de

producto o servicio: de consumo final o intermedio, nuevo, diferente, etc.),
cualidades y características (calidad, tamaño, peso, presentación, entre otros).
Producto: Tomate Saladette
Presentación: En cajas de madera de aproximadamente 18-20 kg
La palabra Tomate proviene del náhuatl "xitli" (ombligo) y "tinatlm" (tomati o tomatera), y es el
nombre común que se la ha dado a una planta herbácea de tallo voluble, largo y cubierto por
numerosos pelos. Las hojas son lobuladas con los bordes dentados. Las flores pentámeras se
reúnen en ramilletes laterales y son amarillas.
Esta planta silvestre rastrera mide de 50 cm. a un metro de altura. Su fruto es de diferentes
tamaños y formas: redondo, forma globosa, globosa aplanada u ovalada, dependiendo del
tipo; su color es uniforme (anaranjado-rojo a rojo intenso; amarillo claro), su apariencia es lisa
y con las cicatrices correspondientes a la punta floral y al pedúnculo. Dentro de la baya se
contiene un gran número de semillas aplanadas y reniformes.
Entre las diferentes variedades que se producen en México, se encuentra el tomate rojo
saladette, cherry, jitomate verde y otras variedades como el criollo, tan pequeño como una
uva, que se da en la selva de Chiapas.
Calidad. Los frutos deben ser simétricos y uniformes y la apariencia de la superficie cerosa y
brillante. No deben presentar cicatrices, quemaduras de sol, abrasiones por el tránsito, áreas
sucias u otros defectos de la superficie. Tampoco evidencias de magullamiento.
Atributos: Es un excelente diurético, remineralizante del organismo y aporta especialmente
vitamina A y C. Contiene pocos hidratos de carbono y sodio. Todas estas propiedades lo
convierten en un fruto particularmente recomendable para los lactantes, los diabéticos y los
aquejados por dolencias nefríticas. También es aconsejable para los obesos, a quienes
proporcionan valiosos elementos nutritivos, con un bajo número de calorías, favorece la
eliminación del agua retenida, mejorando el tránsito intestinal y combatiendo el estreñimiento.

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 El tomate tiene infinidad de aplicaciones culinarias, ya que puede consumirse en ensaladas,
crudo y con piel, en zumo o cocidos, acompañando todo tipo de guiso, asados, purés, pastas,
hortalizas, legumbres y sopas.

II.2 Identificar la demanda

Mencionar los principales compradores identificados para su producto(s) o servicio(s) (aquéllos

que signifiquen más del 70% del ingreso total esperado del proyecto productivo).
Porcen
Docume
Produ taje de
Principal Unida nto que Condiciones de pago
cto (s) ingreso
es Ubicac des Periodici sustenta
o s para
comprad ión (cantid dad sus
servic el Efe
ores ad) ventas: Créd Consigna
io (s) proyect ctiv
o ito ción
o
Frutería
Carta de
y
Jitom 11400 intención
Legumbr Local Anual 100% X - -
ate kg de
es
compra
Carlitos

II.3 Identificar la oferta

Señalar los principales competidores de su proyecto productivo, indicando como mínimo la
siguiente información:

El principal competidor se encuentra en la cuida Mante, la cual e sin asociación de

productores dedicados a la producción y comercialización de diversos
Producto (s) o servicio
Nombre Precio de venta Calidad
(s)
Asociación Agrícola
Local de productores Jitomate $ 26.00 por Kg. Buena
de Tomate
II.4 Programa de ventas
AÑOS
PRODUCTO Precio Unitario
1 2 3 4 5
 
Kg de Jitomate $24.00 11400 11628 11861 12098 12340
 
TOTAL UNID/AÑO $24.00 11400 11628 11861 12098 12340

II.5 Comercialización

a) Describir cómo determinó el precio de venta del producto (s) o servicio (s) del proyecto
productivo.
El precio de venta se determinó en base al precio que usa la principal competencia que la
Asociación Local Agrícola de Productores de Tomate, que vende en toda la región centro del
estado.

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 b) Indicar de qué manera llevará a cabo la comercialización de su producto (s) o servicio
(s) (de manera directa al consumidor final, a acopiadores, a mayoristas, entrega en
domicilio del comprador, en el domicilio del proyecto, por paquetería, etc.).

En la primera etapa de la empresa no se considera la distribución del producto, aun cuando la

competencia si lo haga, sino que se emplea una estrategia de promoción la cual se va a
enfocar en gran cantidad a buscar establecimientos pequeños que vendan su producto, tales
como tiendas de abarrotes, minisúper, etc. y hacerles ver del ahorro y calidad que obtendrán
al adquirir el producto y la que podrán vender en sus establecimientos a un precio que les
generare más cliente.

Y hasta en una segunda etapa de la empresa en la cual ya cuente con diversos clientes que
vendan al mayoreo se podrá implementar una ruta de distribución que haga factible el costo
de ella.
Proveedora de Insumos Servicios Públicos

Invernadero

Proceso de cultivo

Consumidor Final

3. Aspectos técnicos

La información debe revelar el conocimiento que se tiene sobre el lugar donde se ubicará el
proyecto productivo, el proceso productivo o de prestación del servicio, del tamaño y los
requerimientos para llevar a cabo el mismo.

3.1 Localización.

MUNICIPIO DE VICTORIA

El Municipio de Victoria se encuentra ubicado entre los

23º44’06″ de latitud norte y a los 99º07’51″ de longitud oeste; a
una altitud media de 321 metros sobre el nivel del mar;
pertenece a la subregión del mismo nombre y se localiza en la
región centro del Estado, sobre la cuenca hidrológica del río
Purificación y entre las estribaciones de la Sierra Madre
Oriental.

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Sus colindancias son: al Norte con el Municipio de Güémez; al Sur con el de Llera, al Este con
el de Casas y al Oeste con el Municipio de Jaumave. El Municipio cuenta con 187 localidades,
de las que resaltan por su importancia: Cd. Victoria cabecera municipal, Alianza de
Caballeros, Alto de Caballeros, Benito Juárez, La Misión, Santa Librada, La Libertad, Lázaro
Cárdenas, Aquiles Serdán, El Fuerte Portes Gil, Laborcitas, Loma Alta, Congregación
Caballeros, Manuel Ávila Camacho y Tierra Nueva, etc.

Extensión
Su extensión territorial es de 1538.25 kilómetros cuadrados, lo que representa el 2.04 por
ciento del territorio de la entidad.

Hidrografía
Los recursos hidrológicos están compuestos por numerosos escurrimientos provenientes de la
Sierra Madre Oriental. En la porción media se localiza el río Santa Ana o río Caballeros y los
arroyos San Felipe, La Presa, Aquiles Serdán y Santa María. El área urbana de la cabecera
municipal es atravesada por el río San Marcos y hacia el sur los arroyos Juan Capitán, Ojo
Caliente y El Sauz.

Clima
Debido principalmente a su relieve, en la región montañosa el Municipio presenta dos tipos de
climas, el clima es (a) cwº (w) (e) según Koppen-E García y sus características son:
semicálido con temperatura media anual superior a los 18ºC, régimen de lluvias en verano y
extremoso, con oscilación térmica entre 7ºC y 14ºC.

En el plano inclinado el clima es BSI (h’) w’ (e), o sea el menos seco de los esteparios, muy
cálido, con temperaturas que oscilan entre 2ºC hasta 40ºC. Régimen de lluvias en verano y
extremoso.

Orografía
El Municipio presenta dos tipos de relieve: en el oeste y sureste, la superficie es abrupta,
alcanzando altitudes de hasta 1,800 metros sobre el nivel del mar, provocadas por la Sierra
Madre Oriental, que se encuentra al Oeste y al Sur del Municipio. El relieve hacia el noreste es
un plano inclinado con la misma dirección, ocupando un 45% del territorio, en donde se
localizan la casi totalidad de los asentamientos humanos.

Clasificación y uso del suelo

El Municipio presenta, en una parte alta, suelo calcárico y en el plano inclinado es chernozem,
con alta aptitud para uso agrícola. En lo que respecta a la tenecia del suelo; 45,144 hectáreas
corresponden al régimen ejidal, distribuidos en 42 ejidos y 118,264 hectáreas a la pequeña
propiedad.

Flora y fauna
En la zona abunda vegetación nativa de arbustivas como carrizo, anacahua, tenaza, gavia y
huizache; y árboles como el mezquite, coma, ébano, granjeno y retama. Estas especies son
una fuente potencial para la elaboración de miel por parte de las abejas, quienes realizan el
proceso de polinización de las mismas. Como se mencionó anteriormente, a la miel producida
a base de estos árboles y arbustivas se le conoce como multiflora, la cual tiene buena
aceptación en el mercado.

MICROLOCALIZACION
SE ANEXA CROQUIS A MANO ALZADA

Aptitud de la región para el desarrollo del proyecto.

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En la región se presentan temperaturas medias satisfactorias 26º C con extremos de 5 y 40º C
en los últimos años esto favorece los cultivos encontrándose una gran extensión citrícola, así
como cultivos de Hortalizas y mucha vegetación en la sierra por lo cual se calcula sacar tres
cosechas por año por lo que la aptitud para el desarrollo de la actividad es alta.

Además de lo anterior, la ubicación geográfica del estado permite observar hacia una
comercialización más ambiciosa a largo plazo, sin que exista el intermediarismo que
actualmente se presenta con los compradores de Nuevo León. La principal actividad que
desarrollan los habitantes del poblado es la agricultura de temporal, seguido de la ganadería y
el trabajo al jornal continuamente, arreglando cercos, en el chapoleo, y en la citricultura, etc.

3.2 Proceso productivo o de prestación de servicio

a) Describir el proceso (s) productivo (s) o de prestación del servicio indicando
distribución de áreas, tiempos, movimientos, responsables, etc.

Mediante el establecimiento de este proyecto, en la localidad de Alto Caballeros que es óptimo

para el desarrollo del invernadero por las condiciones favorables de la región, se pretende
incrementar por mucho el rendimiento promedio por m2, por lo que se tiene proyectado un
rendimiento inicial de 38 kg/m2/año. Es decir aproximadamente 11.4 ton/año.

Con base en la memoria de cálculo de la producción, se estima que en la superficie de 300 m

que tendrá el invernadero, se espera una producción de 38 kg/m2 en el primer año de
producción, que da un total de 11400 kilogramos anuales. Esta producción, se espera que
vaya en aumento en años subsecuentes, hasta llegar a 41 kg/m2 en el año 5, donde habrá
una producción de 12340 kilogramos en total. Los integrantes del Grupo de Trabajo pretenden
vender el 100% de la producción obtenida en cada ciclo de cultivo, que será uno al año.

El primer año el precio de venta será de 24.00 pesos por kilogramo de tomate Saladette y se
tiene proyectado un aumento consecutivo de un 2% anual en el costo del producto; lo anterior
para contrarrestar la inestabilidad de los precios, tanto del producto en sí, como de los
insumos y de este modo, lograr la mayor utilidad posible, con el menor costo de producción. El
precio de venta del producto, permite fácilmente cubrir los costos de producción, recuperar la
inversión en sus años de operación del proyecto y generar una utilidad final.

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 b) Indicar los parámetros técnicos de producción (rendimiento por hectárea, por animal,
conversión de materia prima o insumos a productos o servicios terminados, etc.),
acorde a la actividad del proyecto productivo, avalados o validados por las instancias
oficiales, en los casos que corresponda (tablas paramétricas, coeficientes técnicos de
rendimiento).
Se producen 38 kg por m2 cultivando una superficie de 300 m2.

c) Indicar la Normatividad en la materia (sanitaria, comercial, impacto ambiental, buenas

prácticas culturales, entre otras), que debe cumplir el proyecto productivo.
Acorde a la SENASICA: Norma Oficial Mexicana PROY-NOM-000-FITO-SSA1-2003, Por la
que se establecen los requisitos para la aplicación y certificación de Buenas Prácticas
Agrícolas y Buenas Prácticas de Manejo para la Producción y Empaque de Tomate Fresco.

d) Indicar la forma en que la ejecución del proyecto productivo pudiera afectar los
recursos naturales y/o la biodiversidad del entorno, así como las medidas que se
implementarán para evitar/minimizar dicha afectación o mejorar el medioambiente.
No afecta el medio ambiente ya que es un cultivo orgánico y se utilizaran fertilizantes
orgánicos que no afecten a la calidad alimentaria del producto.

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 e) Señalar conocimientos, experiencia o habilidades requeridas por parte del personal
para llevar a cabo el proceso (s) productivo (s) o de prestación de servicio (s), así
como para realizar otras actividades como la Administración o la Comercialización,
precisando si cuentan con ellas. De requerir capacitación o asistencia técnica, indicar
cómo accederán a ésta (La están solicitando al INAES o la obtendrán por otra vía).
Se requieren experiencia y conocimiento básico en el cultivo de producto, además que para su
ejecución e proyecto se contara con Asistencia, Técnica, Capacitación, Puesta en Marcha y
Consultoría para la ejecución del proyecto de una manera adecuada.

f) Programa de abasto de principales materias primas, insumos, servicios y mano de

obra.

Materias
Proveedor
primas, Unidad
(es) Periodicidad
insumos, de Cantidad Costo unitario Costo total
considerado de abasto
servicios, medida
(s)
mano de obra
Semilla m2 300 120.00 36,000.00 AgriCenter Anual
Bulto de
fertilizante (50 bulto 28 1,000.00 28,000.00 AgriCenter Anual
kg)
Agroquímicos lt 30 1,200.00 36,000.00 AgriCenter Anual
Integrantes
Mano de obra Jornal 100 200.00 20,000.00 Diario
OSSE
TOTAL 2,520.00 120,000.00

3.3 Tamaño
CAPACIDAD INSTALADA:
Invernadero Completo (300 m2) = 11.4 tn/año.
CAPACIDAD UTILIZADA:
EL invernadero podrá producir la capacidad instalada y posteriormente mejor su rendimiento
en base a la utilización de la tierra.

3.4 Características Especiales en los casos de población en situación en

vulnerabilidad

No Aplica, ya que no cuenta con socios en situación de vulnerabilidad.

3.5 Calendario de ejecución del proyecto productivo y Programa de ministraciones

solicitadas al INAES.

a) Calendario de ejecución del proyecto productivo (construcción de

infraestructura, adquisiciones, instalación de maquinaria, servicios,
contrataciones, capacitación, capital de trabajo, etc.).

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 Concepto/Mes 1 2 3 4

Construcción de Invernadero

Adquisición de Capital de Trabajo

Puesta en Marcha

b) Programa de ministraciones solicitadas al INAES.

El número, fecha y monto de las ministraciones solicitadas deberá ser congruente con los
conceptos y plazos previstos en el Calendario de ejecución del proyecto productivo
(construcción de infraestructura, adquisiciones, instalación de maquinaria, servicios,
contrataciones, capacitación, capital de trabajo, etc.).

No. de Destino del recurso

Fecha propuesta Monto solicitado
ministración (conceptos)
Construcción de
Invernadero
Adquisición de Capital
de Trabajo
1 Junio de 2014 400,000.00
Capacitación
Asistencia Técnica
Consultoría
Puesta en Marcha
TOTAL

4. Aspectos organizativos y sociales

4.1 Indicar de manera general, la forma de organización y funcionamiento.

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 Oscar Ulises Ruiz Garcia
Gonzalez ADMINISTRACION

Zita Garcia Vazquez

INVENTARIOS

Oscar Ulises Ruiz García Luis Alejandro Ruiz Garcia

SUMINISTROS SOPORTE Y PROMOCION

Antonio de Jesus Garcia Ramos Luis Alejandro Ruiz Garcia

CULTIVO VENTAS

Nombre Función principal

Las establecidas en el Reglamento Interno. Encargado de
Oscar Ulises Ruiz García vigilar que no exista carencia de insumos y/o materias primas
o auxiliares.
Zita Garcia Vazquez Encargado del cultivo del producto.

José Luis Ruiz Escobar Las establecidas en el Reglamento Interno, e inventarios.

Promoción y Capacitarse en soporte técnico básico para el

Luis Alejandro Ruiz Garcia
mantenimiento del invernadero.
Antonio de Jesús García Ramos Encargado de la comercialización del producto.

4.2 En caso de proyectos productivos de población en condiciones de

vulnerabilidad
No aplica

4.3 Prácticas a desarrollar por parte del OSSE

 Cómo se realizará la distribución de los beneficios entre los socios o integrantes del
OSSE.
De manera equitativa tal como se muestra en el acta de integración.

 Cómo se tomarán las decisiones al interior del OSSE.

De manera participativa y democrática tal como se muestra en el acta de integración.

 Qué otras acciones se proponen desarrollar, de manera paulatina, en beneficio de

los socios o integrantes, sus familias y/o su comunidad (Programas de salud,
educación, comercio justo, etc.).
5. Acciones o servicios complementarios

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 Se menciona Anexos en los Programas de Trabajo de Capacitación, Puesta en Marcha,
Asistencia Técnica y Consultoría.

6. Aspectos financieros

6.1 Programa de inversión (Inversión fija, diferida y capital de trabajo) y origen de

los recursos (Desglosar conceptos por nombre específico).

RECURSOS
UNIDAD
PRECIO INVERSION APORTACION OTROS
CONCEPTO DE INVERSION DE CANTIDAD APORTACION
UNITARIO ($) TOTAL ($) DEL (Indicar
MEDIDA DE INAES
SOLICITANTE nombre)
ACTIVOS FIJOS

Terreno Ha. 2 65,000.00 130,000.00 - 130,000.00 -

Invernadero de estructura tubular de 30m x
1 1 288,000.00 288,000.00 288,000.00 - -
10m
SUBTOTAL 418,000.00 288,000.00 130,000.00 -

ACTIVOS DIFERIDOS

Asistencia Tecnica servicio 0 - - - - -

Capacitacion servicio 0 - - - - -

Estudio de Mercado servicio 0 - - - - -

Otros servicio 0 - - - - -

Puesta en Marcha servicio 1 12,000.00 12,000.00 12,000.00 - -

SUBTOTAL 12,000.00 12,000.00 - -

CAPITAL DE TRABAJO

Semilla m2 300 120.00 36,000.00 36,000.00 - -

Bulto de fertilizante (50 kg) bulto 28 1,000.00 28,000.00 28,000.00 - -

Agroquimicos lt 30 1,200.00 36,000.00 36,000.00 - -

SUBTOTAL 100,000.00 100,000.00 - -

TOTAL $ 530,000.00 400,000.00 130,000.00 -

TOTAL % 100% 75% 25% -

6.2 Activos disponibles

Indicar los activos de que disponen y que se vayan a utilizar en el proyecto productivo,
precisar las condiciones de uso en las que se encuentra, si está disponible y a nombre de
quién está. Indicar cantidad y características.

Tipo de Condiciones Disponibilidad Propiedad Cantidad Características Contrato u otro

bien de uso inmediata (A (Capacidad, documento que
(Bueno, (si / no) nombre dimensiones, asegure su uso
regular, de quién material de Si No Monto del
malo) está) construcción, arrendamiento
etc. según ($)

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 aplique)
Zita
Terreno Bueno SI García 2 Ha. X Comodato
Vázquez

6.3 Flujo de efectivo

Indicar el Flujo de Efectivo estimado en el horizonte del proyecto productivo. 1
CONCEPTO/AÑO 0 1 2 3 4 5
ENTRADAS(+)
40
RECURSOS INAES          
0,000
13
  SOLICITANTE          
0,000
OTROS (Indicar
             
Nombre)
27 27 28 29 29
VENTAS  
3,600 9,072 4,653 0,347 6,153
OTROS INGRESOS            
 
530 273 279 284 290 296
TOTAL DE ENTRADAS
,000 ,600 ,072 ,653 ,347 ,153

SALIDAS (-)
INVERSIONES FIJA -288,000          
  DIFERIDA -12,000          
CAPITAL DE
  -100,000          
TRABAJO
COSTOS DE PRODUCCION
  -28,620 -29,192 -29,776 -30,372 -30,979
ADMINISTRACION Y VENTAS
ISR   0 0 0 0 0
PTU   0 0 0 0 0
 
TOTAL SALIDAS -400,000 -28,620 -29,192 -29,776 -30,372 -30,979

FLUJO N.E. 130,000 244,980 249,880 254,877 259,975 265,174

En su opinión, indicar por qué el flujo de efectivo resultante es suficiente tanto para la
operación del proyecto como para cubrir otros compromisos y llevar a cabo las acciones
consideradas en beneficio de los socios o integrantes, sus familias y/o comunidad en el corto y
mediano plazos.

6.4 Indicadores
a) Punto de Equilibrio
CONCEPTO /
SA 1 2 3 4 5
AÑO
COSTOS FIJOS 28,620 29,192 29,776 30,372 30,979
COSTOS
15,000 15,300 15,606 15,918 16,236
VARIABLES
VENTAS
273,600 279,072 284,653 290,347 296,153
TOTALES
PUNTO DE ($) 16,752 17,087 17,429 17,778 18,133
EQUILIBRIO (%) 6.12% 6.12% 6.12% 6.12% 6.12%

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 b) Relación beneficio/costo.

COSTOS
INGRESOS COSTOS Y
TD O INGRESOS Y TD O
AÑOS POR GASTOS R B/C
FA ACTUALIZADOS GASTOS FA
VENTAS ACTUALIZADOS
TOTALES
0 - 1.0000 - - 1.0000 -
1 273,600.00 1.1000 248,727.27 123,620.00 1.1000 112,381.82 2.21
2 279,072.00 1.2100 230,638.02 124,492.40 1.2100 102,886.28 2.24
3 284,653.44 1.3310 213,864.34 125,382.25 1.3310 94,201.54 2.27
4 290,346.51 1.4641 198,310.57 126,289.89 1.4641 86,257.70 2.30
5 296,153.44 1.6105 183,887.99 127,215.69 1.6105 78,990.94 2.33

7. Anexos

1. Copia de la documentación que sustenta las ventas: Convenio, Contrato, Carta de

intención de compra u otros. Se entenderá por otros: encuestas, sondeos o
información obtenida de fuentes secundarias para lo cual deberá indicar la fuente.
2. Memoria de cálculo de cómo determinó el precio de venta del producto (s) o servicio
(s).
3. Memoria de cálculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar.
4. Dependiendo el tipo de población en situación de vulnerabilidad que se apoye, y sólo
para el caso de que no sea evidente la condición de vulnerabilidad de que se trate, se
solicitará: certificado de discapacidad, expedido por alguna institución pública
especializada en la atención a ese segmento de población; o carta bajo protesta de
decir verdad para mujeres en situación de violencia.
5. Programa de trabajo que indique temática, metodología, tiempos, actividades,
calendario y costo de cada uno de los rubro(s) de capacitación, asistencia técnica,
puesta en marcha, etc. solicitado(s).
6. En su caso, Currículo vitae del prestador (es) de servicios de capacitación, asistencia
técnica, puesta en marcha, etc. solicitado(s).
7. Cotizaciones o presupuesto de la inversión fija a adquirir o construir con recurso del
INAES: maquinaría, mobiliario y equipo, infraestructura, etc.
8. Cotizaciones o presupuesto de la inversión diferida a contratar con recursos del
INAES: estudios, capacitación, asistencia técnica, puesta en marcha, etc.
9. Memoria de cálculo del capital de trabajo, determinado a través del método de flujo de
efectivo mensual del primer año, precisando el tiempo para el que se requiere y el
porqué de dicho periodo.
10. Cotizaciones o presupuesto vigente que sustente los cálculos del costo de los
conceptos de Capital de trabajo a adquirir con recursos del INAES.
11. Copia de la documentación que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura,
contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, según corresponda) del o
los activos que se utilizarán en el proyecto productivo.
12. Memorias de cálculo de los costos de producción, administración y ventas, indicando
cuáles son fijos y cuáles son variables.

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CROQUIS A MANO ALZADA DE LA UBICACIÓN DEL NEGOCIO

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