3 Si se invierten hoy 20000000 cual seria el monto al final de 120 dias suponga una tasa 9% al interes real

20000000*(1+(0,09*(120/365))) 0.09
20000000*(1+(0,09*(0,3287671232876712)))
20000000*(1+0,02958904109589041)
20000000*1,02958904109589041 TABLA MENSUAL
$ 20,591,780.82
Interes
Capital
$ 20,591,780.82
1 MES
2 MES
3 MES
4 MES

MONTO FINAL

1. Un documento tiene valor al vencimiento de 90.000.000, cual sera su valor presente 60 días antes del vencimiento, suponga

90000000/(1+(0,28*(60/365)))
90000000/(1+(0,28*(0,1643835616438356))) TABLA MENSUAL DE INTERÉS
90000000/(1+(0,046027397260274))
90000000/(1,046027397260274) Interés
Capital inicial
$ 86,039,811.42
1 MES
$ 86,039,811.42 2 MES

TOTAL

2. Un documento tiene valor al vencimiento de 50.000.000, cual sera su valor presente 90 días antes del vencimiento, suponga

50000000/(1+(0,25*(90/360))) TABLA MENSUAL DE INTERÉS

50000000/(1+(0,25*(0,25)))
50000000/(1+(0,0625)) Interés
50000000/1,0625 Capital inicial
$ 47,058,823.53
1 MES
$ 47,058,823.53 2 MES
3 MES

TOTAL
MONTO INICIAL
 INTERES
prestamo bancario COMPUEST
O

el 1ro de enero GC le p´resta al RC $5.000.000 por 6 meses a un interes del 5% mensual cobrandole
gastos o costos bancarios. chequera $200.000
1 MEDICION INICIAL

PRESTAMO BANCARIO 5,000,000

GASTOS BANCARIOS 200,000
IVA DESCONTABLE 38,000
ABONO CUENTA CORRIENTE 4,762,000

2 RECONOCIMIENTO INICIAL ENERO:

CUENTA NOMBRE DE LA CUENTA DEBITO CREDITO

530505 GASTOS BANCARIOS 200000
240810 IVA DESCONTABLE 38000 DC NOTA CREDITO Y PAGARE
111005 BANCOS NACIONALES 4762000
210510 OBLIGACIONES FINANCIERAS 5000000

3 MEDICION POSTERIOR - VALOR RAZONABLE - CAMBIOS EN EL ESTADO DE RESULTADOS

TABLA DEL PRESTAMO

CUOTA O
P 5000000 PAGO prestamo*i 250,000 985,087.34
N 6 (1-(1+i)^-n 0.2537846
I 0.05
CUOTA 985.087.34

0.2537846
amortizacio
fecha mes cuota interes n saldo
0 5,000,000
ENERO 1 985,087.34 250,000.00 735,087.34 4,264,913
FEBRERO 2 985,087.34 213,245.63 771,841.71 3,493,071
MARZO 3 985,087.34 174,653.55 810,433.79 2,682,637
ABRIL 4 985,087.34 134,131.86 850,955.48 1,831,682
MAYO 5 985,087.34 91,584.08 893,503.26 938,178
JUNIO 6 985,087.34 46,908.92 938,178.42 0
910,524.04

1RA CUENTA RECONOCIMIENTO POSTERIOR (PERIODO 1 ENERO)

530520 GASTOS DE INTERES 250,000.00

DC NOTA
210510 OBLIGACIONES FINANCIERAS 735,087.34 DEBITO
111005 BANCOS 985,087.34 BANCARIA
985,087.34 985,087.34

RECONOCIMIENTO POSTERIOR (PERIODO 2 FEBRERO)

530520 GASTOS DE INTERES 213,245.63

DC NOTA
210510 OBLIGACIONES FINANCIERAS 771,841.71 DEBITO
111005 BANCOS 985,087.34 BANCARIA
985,087.34 985,087.34

RECONOCIMIENTO POSTERIOR (PERIODO 3 MARZO)

530520 GASTOS DE INTERES 174,653.55

DC NOTA
210510 OBLIGACIONES FINANCIERAS 810,433.79 DEBITO
111005 BANCOS 985,087.34 BANCARIA
985,087.34 985,087.34

RECONOCIMIENTO POSTERIOR (PERIODO 4 ABRIL)

530520 GASTOS DE INTERES 134,131.86

DC NOTA
210510 OBLIGACIONES FINANCIERAS 850,955.48 DEBITO
111005 BANCOS 985,087.34 BANCARIA
985,087.34 985,087.34

RECONOCIMIENTO POSTERIOR (PERIODO 5 MAYO)

530520 GASTOS DE INTERES 91,584.08

DC NOTA
210510 OBLIGACIONES FINANCIERAS 893,503.26 DEBITO
111005 BANCOS 985,087.34 BANCARIA
985,087.34 985,087.34

RECONOCIMIENTO POSTERIOR (PERIODO 6 JUNIO)

530520 GASTOS DE INTERES 46,908.92

 DC NOTA
210510 OBLIGACIONES FINANCIERAS 938,178.42 DEBITO
111005 BANCOS 985,087.34 BANCARIA
985,087.34 985,087.34
% al interes real

ABLA MENSUAL

0.007397260273973
$ 20,000,000.00

$ 147,945.2055
$ 147,945.2055
$ 147,945.2055
$ 147,945.2055

$ 20,591,780.82

días antes del vencimiento, supongase un interes real del 28%

A MENSUAL DE INTERÉS

0.023013698630137
$ 86,039,811.42

$ 1,980,094.29
$ 1,980,094.29

$ 90,000,000.00

días antes del vencimiento, supongase un interes bancario del 25%

A MENSUAL DE INTERÉS

0.020833333333333
$ 47,058,823.53

$ 980,392.16
$ 980,392.16
$ 980,392.16

$ 50,000,000.00
 INTERES SIMPLE

EDITO Y PAGARE