PERIODOS

SEMANAS QUINCENAS MESES

% (mes) decimal
INTERES ANUAL A PAGAR % 28.30 0.0236 INTERES QUE PAGAS AL BANCO CUANDO SO
0.283
INTERES ANUAL A FAVOR % 7 0.0058 SE TOMA COMO REFERENCIA CETES A 28 DIA

APLICAR ESTIMACION AL PERIODO 1 AL 31 OCT 2020

COSTO DIRECTO DE $ 1,254,786.20
OBRA $ 1,262,130.45
30% -30% de la estimacion
MES ANTICIPO ESTIMACION AMORT.
OBRA EJECUTADA ANTICIPO
1 $ 124,457.73 $ 376,435.86 0 0
2 $ 348,419.81 $ - $ 124,457.73 $ 37,337.32
3 $ 259,567.96 $ - $ 348,419.81 $ 104,525.94
4 $ 434,969.65 $ - $ 259,567.96 $ 77,870.39
5 $ 87,371.05 $ - $ 434,969.65 $ 130,490.90
$ 87,371.05 $ 26,211.32
TOTALES $ 1,254,786.20 $ 376,435.86 $ 1,254,786.20 $ 376,435.86

INTERESES NETO = Intereses a Pagar-intereses a Favor $ 8,814.12

% de financiamento= Intereses neto/Gastos de obra $ 7,344.25

Si el financiamento da negativo se pondrá una nota Aclaratoria donde diga que por dar negativo no se cobrará el financiamiento
ES QUE PAGAS AL BANCO CUANDO SOLICITAS UN CREDITO (CETES +6 A 8 PU8NTOS)

MA COMO REFERENCIA CETES A 28 DIAS O TIIE

de la estimacion
COBROS GASTOS COBRO-GASTO DIF ACUMULADO INTERES A INTERES A
PAGAR FAVOR
$ 376,435.86 $ 124,457.73 $ 251,978.13 $ 251,978.13 $ - $ 1,469.87
$ 87,120.41 $ 348,419.81 -$ 261,299.40 -$ 9,321.27 $ 219.83 $ -
$ 243,893.87 $ 259,567.96 -$ 15,674.09 -$ 24,995.36 $ 589.47 $ -
$ 181,697.57 $ 434,969.65 -$ 253,272.08 -$ 278,267.44 $ 6,562.47 $ -
$ 304,478.76 $ 87,371.05 $ 217,107.71 -$ 61,159.74 $ 1,442.35 $ -
$ 61,159.74 $ - $ 61,159.74
$ 1,254,786.20 $ 1,254,786.20 -$ 121,765.68 $ 8,814.12 $ 1,469.87

- $ 1,469.87 $ 7,344.25
decimal %
/ $ 1,254,786.20 0.005853 0.59

o no se cobrará el financiamiento