MATEMATICAS FINANCIERA

ENTREGA ACTIVIDAD 7

U2 TALLER 1 EJERCICIOS UNIDAD 2

TITULO
OPERACIONES DE FINANCIACION

PRESENTADO A:
TUTOR: JONH GONZALEZ

PRESENTADO POR:
MONICA YUREIDY ROJAS AGUILERA
JENNY CAROLINA CHIVATA MORALES

CONTADURÍA PÚBLICA
CUARTO SEMESTRE
CORPORACIÓN UNIVERSITARIA IBEROAMERICANA - VIRTUAL
16 DE DICIEMBRE DEL 2020
Taller Operaciones de Financiación.

Responda las siguientes preguntas utilizando los conceptos trabajados en la unidad 2. Puede utilizar las fórmulas matemáticas y las fór
Excel para realizar los cálculos. Inserte tantas filas o columnas como crea conviente para resolver las preguntas.

a. Conversión de Tasas

1. Exprese las siguientes tasas en términos efectivo anual (e.a)

16% anual trimestre vencido

Utilizando la fórmula

Iea = 81.06% efectivo anual

Utilizando Excel

In 64.00% anual mes vencido

Iea 81.06% efectivo anual

13% semestral vencido

Utilizando la fórmula

Iea = 27.69% efectivo anual

Utilizando Excel

In 26.00% anual mes vencido

Iea 27.69% efectivo anual

22,5% anual semestre anticipado

Utilizando la fórmula

Iea = 66.49% efectivo anual

Utilizando Excel

Ipv 29.03% semestral vencido

In 58.06% anual semestre vencido

Iea 66.49% efectivo anual

0,05% diario vencido

Utilizando la fórmula

Iea = 19.72% efectivo anual

Utilizando Excel
In 18.00% anual mes vencido

Iea 19.72% efectivo anual

2,5% bimestre anticipado

Utilizando la fórmula

Iea = 16.41% efectivo anual

Utilizando Excel

Ipv 2.56% semestral vencido

In 15.38% anual semestre vencido

Iea 16.41% efectivo anual

2. Exprese las siguientes tasas en términos periódicos (efectivo periódico)

25% anual trimestre vencido a mes vencido

Ip = 8.333% trimestral vencido

In = 25.00% anual vencido

Ip = 0.694% mensual vencido

14% efectivo anual a mensual anticipada.

Ip = 14.00% anual anticipado

Ip = 1.167% mensual vencido

15% efectivo anual a semestral vencido

Ip = 15.000% anual vencido

Ip = 7.500% semestral vencido

4% cuatrimestral vencido a trimestral vencido

Ip = 1.333% cuatrimestral vencido

In = 4.00% anual vencido

Ip = 0.333% trimestral vencido

2% bimestral anticipado a mensual vencida.

Ip = 1.000% bimestral anticipado

In = 2.00% anual vencido

Ip = 0.083% mensual vencido

b. Anualidades - Periodos de Gracia - Abonos a capital.

3. Construya una tabla de amortización para un crédito de 150.000.000 um, con un plazo 3 años, una tasa de 14% e.a y pagos trime

Vp 150,000,000 # Cuota Saldo Inicial Pago Capital

i 14.00% ntv 0 0 0 0
i 3.50% tv 1 150,000,000 -15,522,592 -10,272,592
n 3 años 2 139,727,408 -15,522,592 -10,632,133
n 12 trimestres 3 129,095,274 -15,522,592 -11,004,258
Anualidad -15,522,592 4 118,091,017 -15,522,592 -11,389,407
5 106,701,610 -15,522,592 -11,788,036
6 94,913,574 -15,522,592 -12,200,617
7 82,712,957 -15,522,592 -12,627,639
8 70,085,318 -15,522,592 -13,069,606
9 57,015,711 -15,522,592 -13,527,042
10 43,488,669 -15,522,592 -14,000,489
11 29,488,180 -15,522,592 -14,490,506
12 14,997,674 -15,522,592 -14,997,674

Se deben realizar 12 pagos trimestrales de 15,522,592 para cancelar la obligación

4. Para la modernización de los equipos de cómputo de una empresa, calculada en 134.580.000 um, el banco otorga las siguientes c
15% de cuota inicial y el saldo diferido a 5 años, con una tasa de 9% e.a, con pagos mensuales y 4 abonos programados de 5.000.00
al finalizar el año 1, año 2, año 3 y año 4. Construya una tabla de amortización.

Vp 114,393,000 # Cuota Saldo Inicial Pago

0 0 0
i 9.00% ea 1 114,393,000 -10,354,190
n 5 años 2 114,334,180 -10,354,190
n 60 meses 3 114,270,066 -10,354,190
Abono capital 5,000,000 4 114,200,182 -10,354,190
5 114,124,008 -10,354,190
Capital 1 114,393,000 6 114,040,978 -10,354,190
Capital 2 108,208,319 7 113,950,476 -10,354,190
Capital 3 100,023,377 8 113,851,829 -10,354,190
Capital 4 86,491,688 9 113,744,303 -10,354,190
Capital 5 58,806,324 10 113,627,100 -10,354,190
11 113,499,349 -10,354,190
Anualidad 1 -10,354,190 12 113,360,101 -15,354,190
Anualidad 2 -9,896,883 13 108,208,319 -9,896,883
Anualidad 3 -9,425,708 14 108,050,185 -9,896,883
Anualidad 4 -8,910,595 15 107,877,818 -9,896,883
Anualidad 5 -8,212,342 16 107,689,939 -9,896,883
17 107,485,150 -9,896,883
18 107,261,930 -9,896,883
19 107,018,621 -9,896,883
20 106,753,414 -9,896,883
 21 106,464,338 -9,896,883
22 106,149,245 -9,896,883
23 105,805,794 -9,896,883
24 105,431,432 -14,896,883
25 100,023,377 -9,425,708
26 99,599,773 -9,425,708
27 99,138,045 -9,425,708
28 98,634,761 -9,425,708
29 98,086,182 -9,425,708
30 97,488,230 -9,425,708
31 96,836,463 -9,425,708
32 96,126,036 -9,425,708
33 95,351,672 -9,425,708
34 94,507,614 -9,425,708
35 93,587,592 -9,425,708
36 92,584,767 -14,425,708
37 86,491,688 -8,910,595
38 85,365,345 -8,910,595
39 84,137,631 -8,910,595
40 82,799,422 -8,910,595
41 81,340,775 -8,910,595
42 79,750,850 -8,910,595
43 78,017,831 -8,910,595
44 76,128,840 -8,910,595
45 74,069,841 -8,910,595
46 71,825,531 -8,910,595
47 69,379,234 -8,910,595
48 66,712,770 -13,910,595
49 58,806,324 -8,212,342
50 55,886,551 -8,212,342
51 52,703,999 -8,212,342
52 49,235,017 -8,212,342
53 45,453,827 -8,212,342
54 41,332,329 -8,212,342
55 36,839,897 -8,212,342
56 31,943,146 -8,212,342
57 26,605,687 -8,212,342
58 20,787,857 -8,212,342
59 14,446,422 -8,212,342
60 7,534,259 -8,212,342

5. La inversión en la construcción de una bodega tiene un costo de 460.000.000 um, para lo cual se ha solicitado una línea de crédit
fomenta el desarrollo y la innovación. Las condiciones de financiación son: 100% de financiación, a un plazo de 10 años, y un period
gracia de 2 años. Los pagos deben ser semestrales. Como la financiación es otorgada con recursos del gobierno, se cobra un interés
más la administración por parte del banco, que cobra una tasa de 0,1% mensual.

Nota: Las dos tasas de interés forman una sola para calcular los pagos y realizar la amortización. Tenga en cuenta las reglas aplicabl

Vp 460,000,000 # Cuota Saldo Inicial Pago Capital

i 0.46% mv 0 0 0 0
n 20 semestres 1 460,000,000 -2,129,913 0
Gracia 4 semestres 2 460,000,000 -2,129,913 0
n real 16 semestres 3 460,000,000 -2,129,913 0
Anualidad -29,894,583 4 460,000,000 -2,129,913 0
5 460,000,000 -29,894,583 -27,764,670
6 432,235,330 -29,894,583 -27,893,227
7 404,342,103 -29,894,583 -28,022,380
8 376,319,723 -29,894,583 -28,152,130
9 348,167,593 -29,894,583 -28,282,481
10 319,885,112 -29,894,583 -28,413,436
11 291,471,676 -29,894,583 -28,544,997
12 262,926,678 -29,894,583 -28,677,168
13 234,249,511 -29,894,583 -28,809,950
14 205,439,560 -29,894,583 -28,943,347
15 176,496,213 -29,894,583 -29,077,362
16 147,418,851 -29,894,583 -29,211,997
17 118,206,854 -29,894,583 -29,347,256
18 88,859,598 -29,894,583 -29,483,141
19 59,376,457 -29,894,583 -29,619,655
20 29,756,802 -29,894,583 -29,756,802
las fórmulas matemáticas y las fórmulas de
 una tasa de 14% e.a y pagos trimestrales.

Intereses Saldo Final

0 150,000,000
-5,250,000 139,727,408
-4,890,459 129,095,274
-4,518,335 118,091,017
-4,133,186 106,701,610
-3,734,556 94,913,574
-3,321,975 82,712,957
-2,894,953 70,085,318
-2,452,986 57,015,711
-1,995,550 43,488,669
-1,522,103 29,488,180
-1,032,086 14,997,674
-524,919 0

r la obligación

um, el banco otorga las siguientes condiciones:

abonos programados de 5.000.000 um

Capital Intereses Saldo Final

0 0 114,393,000
-58,820 -10,295,370 114,334,180
-64,114 -10,290,076 114,270,066
-69,884 -10,284,306 114,200,182
-76,174 -10,278,016 114,124,008
-83,029 -10,271,161 114,040,978
-90,502 -10,263,688 113,950,476
-98,647 -10,255,543 113,851,829
-107,526 -10,246,665 113,744,303
-117,203 -10,236,987 113,627,100
-127,751 -10,226,439 113,499,349
-139,249 -10,214,941 113,360,101
-5,151,781 -10,202,409 108,208,319
-158,134 -9,738,749 108,050,185
-172,367 -9,724,517 107,877,818
-187,880 -9,709,004 107,689,939
-204,789 -9,692,094 107,485,150
-223,220 -9,673,664 107,261,930
-243,309 -9,653,574 107,018,621
-265,207 -9,631,676 106,753,414
-289,076 -9,607,807 106,464,338
 -315,093 -9,581,790 106,149,245
-343,451 -9,553,432 105,805,794
-374,362 -9,522,521 105,431,432
-5,408,054 -9,488,829 100,023,377
-423,604 -9,002,104 99,599,773
-461,728 -8,963,980 99,138,045
-503,284 -8,922,424 98,634,761
-548,579 -8,877,129 98,086,182
-597,952 -8,827,756 97,488,230
-651,767 -8,773,941 96,836,463
-710,426 -8,715,282 96,126,036
-774,365 -8,651,343 95,351,672
-844,058 -8,581,650 94,507,614
-920,023 -8,505,685 93,587,592
-1,002,825 -8,422,883 92,584,767
-6,093,079 -8,332,629 86,491,688
-1,126,343 -7,784,252 85,365,345
-1,227,714 -7,682,881 84,137,631
-1,338,208 -7,572,387 82,799,422
-1,458,647 -7,451,948 81,340,775
-1,589,925 -7,320,670 79,750,850
-1,733,019 -7,177,576 78,017,831
-1,888,990 -7,021,605 76,128,840
-2,059,000 -6,851,596 74,069,841
-2,244,309 -6,666,286 71,825,531
-2,446,297 -6,464,298 69,379,234
-2,666,464 -6,244,131 66,712,770
-7,906,446 -6,004,149 58,806,324
-2,919,773 -5,292,569 55,886,551
-3,182,552 -5,029,790 52,703,999
-3,468,982 -4,743,360 49,235,017
-3,781,190 -4,431,152 45,453,827
-4,121,497 -4,090,844 41,332,329
-4,492,432 -3,719,910 36,839,897
-4,896,751 -3,315,591 31,943,146
-5,337,459 -2,874,883 26,605,687
-5,817,830 -2,394,512 20,787,857
-6,341,435 -1,870,907 14,446,422
-6,912,164 -1,300,178 7,534,259
-7,534,259 -678,083 0

se ha solicitado una línea de crédito que

a un plazo de 10 años, y un periodo de
s del gobierno, se cobra un interés de 4,5% ea

Tenga en cuenta las reglas aplicables a tasas.

Intereses Saldo Final

0 460,000,000
-2,129,913 460,000,000
-2,129,913 460,000,000
-2,129,913 460,000,000
-2,129,913 460,000,000
-2,129,913 432,235,330
-2,001,356 404,342,103
-1,872,203 376,319,723
-1,742,453 348,167,593
-1,612,101 319,885,112
-1,481,147 291,471,676
-1,349,585 262,926,678
-1,217,415 234,249,511
-1,084,633 205,439,560
-951,236 176,496,213
-817,221 147,418,851
-682,585 118,206,854
-547,327 88,859,598
-411,442 59,376,457
-274,928 29,756,802
-137,781 0