ACTIVIDAD 1

3.1 A manera de reflexión personal y con el fin de conocer su manejo sobre el tema, se le
sugiere resolver los siguientes interrogantes:
¿Qué aspectos se deben tener en cuenta para mantener un buen manejo de la
cartera?
R// 1. Preparación y planeación
2. comunicación y negociación
3. compromiso y seguimiento
4. evaluación y medición
En ultimas instancias se debe proceder a:
Cobro pre jurídico y jurídico
¿Qué cualidades o habilidades considera que debe tener un asesor de cartera?
R// Debe contener habilidades de servicio al cliente
1. Habilidades analíticas
2. Organizativas
3. Técnicas
4. Fuerte personalidad
5. Conocimientos generales

3.2 Actividades de contextualización e identificación de conocimientos necesarios para el

aprendizaje
¿Por qué cree que las instituciones financieras deben darle importancia a la elaboración de los
programas de administración de cartera?
R// Para las entidades el manejo de cartera en muchos casos en el activo más importante que
poseen, por ende, un tema relacionado con el efectivo de la entidad requiere de una atención
permanente
La correcta administración de cartera es un proceso básico y representa para la empresa una
herramienta fundamental para su desarrollo y éxito económico
Esto exige que la administración de la cartera sea eficiente. Esta eficiencia se puede lograr
mediante una administración científica en donde se integren las funciones del proceso
administrativo: planeación, organización, ejecución, dirección y control

¿Qué estrategias emplearía para el retorno de los créditos concedidos por parte de la
entidad financiera?

• Crecimiento interno. Puede ser, por ejemplo, ampliar el negocio porque la de manda ha
aumentado y la oferta ya no es suficiente para cubrirla
• Crecimiento externo. Una estrategia seria eliminara tus competidores, por ejemplo, mediante
fusiones
• Análisis de la rentabilidad de las inversiones y del nivel de beneficios
• Análisis del riesgo de los créditos concedidos a clientes
• Estructura financiera y nivel general de endeudamiento
3.4 Actividades de transferencia del conocimiento
El Banco corporativo LPQ es una entidad reconocida en el sector financiero y se destaca
en el mercado por su portafolio de servicios. Actualmente la entidad se encuentra
desarrollando la actualización y el mejoramiento de sus procesos de manejo de cartera,
razón por la cual se ha decidido contratarlo a usted como asesor experto en finanzas y
recuperación de la cartera. Como primera labor, la entidad financiera le solicita realizar la
propuesta de un plan de actividades de administración y recuperación de la cartera, que
permita mejorar la experiencia del servicio.
Para cumplir con esta evidencia desarrolle lo siguiente:
1. Identifique las variables de seguimiento al cliente en el desarrollo de sus
actividades (información de los clientes según el valor del crédito, el historial y el
vencimiento del mismo).
2. Determine cuáles son las posibles dificultades que se puedan dar en el retorno
del crédito concedido.
3. Elabore una propuesta en la que indique cuáles son los procesos que se
pueden utilizar para mejorar la recuperación de la cartera de créditos.

Plan de mejoramiento de la recuperación de cartera de créditos

Identificación del deudor: para llegar a reducir a un menor nivel de endeudamiento es vital realizar
identificación o evaluación en cuanto a la capacidad de pago que posee la persona
Selección de créditos dependiendo de:
1. Historial del cliente
2. Valor de crédito
3. Vencimiento
4. Calidad de cliente y actividades que realiza
Atención al moroso: Manejar buenas relaciones con el deudor y hacerlo sentir mas comprometido con
la deuda
Coordinación y negociación: Darle la oportunidad de quedar al día, negociar con el cliente y darle
buenas oportunidades

Plan de recuperación
Nuestro objetivo principal en este estudio de cartera es realizar y plantear estrategias que faciliten
primordialmente la gestión de las cuentas por cobrar de la entidad, a fin de reducir notablemente la
cartera de este entre financiero
Diseñar estrategias del manejo de las cuentas por cobrar como:
1. La automatización de los procesos
2. Diseño de reportes diarios de cartera vencida y por vencer
3. Elaboración de una base de datos actualizada
4. Fomento de la productividad en el área de cobranza

María Fernanda Rodríguez Hernández