FLUJO DE CAJA MENSUAL

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4

Ventas en efectivo 58000 54400 58600 60600

Total disponible de efectivo 58000 54400 58600 60600

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4

Egresos de efectivo (gastos)
Costos fabr mano de obra dir y mat prim 5500 4600 5700 7000

Gastos de personal:
Sueldos y salarios 8834 8834 8834 8834
Capacitación al personal 6000
Seguros de salud 1500 1500 1500 1500
Total Gastos de personal 16334 10334 10334 10334

Gastos de representación:
Gastos de marketing 3334 3334 3334 3334
Transporte por ventas 7000 7500 7600 6000
Total Gastos de representación 10334 10834 10934 9334

Gastos suministros y servicios:

Alquiler 15000 15000 15000 15000
Energía eléctrica 500 530 420 430
Agua potable 400 300 280 450
Gastos de limpieza 1310 1310 1310 1310
Lincencias y software 6500 0 0 0
Servicios de seguridad y vigilancia 2400 2400 2400 2400
Total Gastos suministros y material gastable 26110 19540 19410 19590

Inversiones de capital:
Compra de activos 80000 0 0 0
Total Inversiones de capital 80000 0 0 0

Pago de préstamos:
Prestamo bancario (BBVA) 463.84 463.84 463.84 463.84
Prestamo bancario a nombre de un familiar (BBVA) 4995.2 4995.2 4995.2 4995.2
Prestamo familiar sin interes a 3 años 1667 1667 1667 1667
Préstamo con garantía hipotecaria 7136 7136 7136 7136
Total Pago de préstamos 14262.04 14262.04 14262.04 14262.04

Total 152540.04 59570.04 60640.04 60520.04

Balance Final -94540.04 -5170.04 -2040.04 79.96

inversion anual (año 0) 720000

prestamos 589500
ahorros 130500

prestamos tasa
Prestamo bancario (BBVA) 19500 42.72%
Prestamo bancario a nombre de un familiar (BBVA) 210000 42.72%
Préstamo con garantía hipotecaria 300000 42.72%
Prestamo familiar sin interes a un año 60000 0.00%
589500
Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12

61800 63300 71000 74000 74800 71000 64400 61000

61800 63300 71000 74000 74800 71000 64400 61000

Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12

8000 6500 9000 10000 10200 6100 7800 6600

8834 8834 8834 8834 8834 8834 8834 8826

1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500

10334 10334 10334 10334 10334 10334 10334 10326

3334 3334 3334 3334 3334 3334 3334 3326

5500 7000 7500 6500 7500 6900 5300 6800
8834 10334 10834 9834 10834 10234 8634 10126

15000 15000 15000 15000 15000 15000 15000 15000

500 380 510 450 450 470 550 490
500 470 500 480 400 400 420 400
1310 1310 1310 1310 1310 1310 1310 1310
0 0 0 0 0 0 0 0
2400 2400 2400 2400 2400 2400 2400 2400
19710 19560 19720 19640 19560 19580 19680 19600

0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0

463.84 463.84 463.84 463.84 463.84 463.84 463.84 463.84

 4995.2 4995.2 4995.2 4995.2 4995.2 4995.2 4995.2 4995.2
1667 1667 1667 1667 1667 1667 1667 1663
7136 7136 7136 7136 7136 7136 7136 7136
14262.04 14262.04 14262.04 14262.04 14262.04 14262.04 14262.04 14258.04

61140.04 60990.04 64150.04 64070.04 65190.04 60510.04 60710.04 60910.04

659.96 2309.96 6849.96 9929.96 9609.96 10489.96 3689.96 89.96
Longitud de cada extension Precio de caja de extensiones electricas
5m 60
10m 100
20m 200
FLUJO DE CAJA ANUAL

Año 0 Año 1

Ventas en efectivo
Total Ingresos de efectivo 772900
Total disponible de efectivo 0 772900

Año 0 Año 1
Egresos de efectivo (gastos)
Costos fabr mano de obra dir y mat prim 87000

Gastos de personal:
Sueldos y salarios 106000
Capacitación al personal 6000
Seguros de salud 18000
Total Gastos de personal 130000

Gastos de representación:
Gastos de marketing 40000
Gastos de transporte por ventas 81100
Total Gastos de representación 121100

Gastos suministros y servicios:

Alquiler 180000
Energía eléctrica 5680
Agua potable 5000
Gastos de limpieza 15720
Licencias y softwares 6500
Servicios de seguridad y vigilancia 28800
Total Gastos suministros y material gastable 241700

Inversiones de capital:
Compra de activos 80000
Total Inversiones de capital 80000

Pago de préstamos
Prestamo bancario (BBVA) 5566.08
Prestamo bancario a nombre de un familiar (BBVA) 59942.4
Prestamo familiar sin interes a un año 20000
Préstamo con garantía hipotecaria 85632
Total Pago de préstamos 171140.48

Total 720000 830940.48

Balance Final -720000 -58040.48

COP 5%
VAN S/. 56,559.52
TIR 7%
Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

900000 1000000 1150000 1250000

900000 1000000 1150000 1250000

Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

90000 100000 110000 120000

120000 130000 150000 180000

6500 7000 7500 9000
18000 18000 18000 18000
144500 155000 175500 207000

45200 48000 50000 60000

80000 85200 87000 90000
125200 133200 137000 150000

180000 180000 180000 180000

6780 7000 7200 7400
5200 5300 5400 5500
16430 18530 19000 20050
6500 6500 6500 6500
30000 32000 34000 36000
244910 249330 252100 255450

0 0 0 0
0 0 0 0

5566.08 5566.08 5566.08 5566.08

59942.4 59942.4 59942.4 59942.4
20000 20000
85632 85632 85632 85632
171140.48 171140.48 151140.48 151140.48

775750.48 808670.48 825740.48 883590.48

124249.52 191329.52 324259.52 366409.52