Para la identificación de operaciones inusuales o sospechosas el SARLAFT como mínimo

debe contar con las siguientes herramientas:

 Establecer métodos para la segmentación de los factores de riesgo de acuerdo a las

características particulares de cada uno de ellos. Clientes internos y externos,
canales, productos y jurisdicciones.
 Segmentar los factores de riesgo
 Establecer las metodologías para la identificación del riesgo de LA/FT y sus riesgos
asociados respecto de cada uno de los factores de riesgo.
 Identificar las formas a través de las cuales se puede presentar el riesgo de LA/FT.
 Establecer las metodologías para definir las medidas de control del riesgo de LA/FT.
 Establecer los niveles de exposición en razón de la calificación dada a los factores de
riesgo en la etapa de medición.
 Realizar los reportes de operaciones sospechosas a la Unidad Administrativa Especial
de Información y Análisis Financiero – UIAF.
 Establecer las metodologías de medición o evaluación con el fin de determinar la
posibilidad o probabilidad de ocurrencia del riesgo de LA/FT y su impacto en caso
de materializarse frente a cada uno de los factores de riesgo y los riesgos asociados.
 Aplicar las metodologías establecidas en desarrollo del literal anterior, para realizar
una medición o evaluación consolidada de los factores de riesgo y los riesgos
asociados.
HERRAMIENTA DE DETENCION DEL RIESGO SARLAFT

1.Realizar el seguimiento del

riesgo inherente y residual de
cada factor de riesgo y de los
riesgos asociados.

2. Realizar el seguimiento del

riesgo inherente y residual
consolidado. La consolidación
debe darse entre los factores
de riesgo y los riesgos
asociados.

3. Establecer indicadores
descriptivos y/o prospectivos
que evidencien potenciales
fuentes de riesgo de LA/FT

4. Asegurar que los riesgos

residuales se encuentren en los
niveles de aceptación
establecidos por la entidad.

Elaboración propia
https://www.riesgoscero.com/academia/especiales/herramientas-de-control-para-prevencion-de-
lavado-de-activos-y-financiacion-del-terrorismo