ELEMENTOS QUE INTERVIENEN EN LA SEGURIDAD DE LA OPERACIÓN

ACTIVIDAD SEMANA DOS

(Prevención del fraude)

1. Definir los elementos de seguridad que

intervienen en el desarrollo de la
operación.
2. Según la actividad de exploración
presentada en el modulo II, Responda:
 ¿Considera Usted pertinente el
pago del cheque a la Señora
Perdomo Ballesteros?
 ¿Que ve de particular en la
descripción que se hace sobre el
pago del cheque?
 Anormalidades que se logran
identificar

SOLUCIÓN DE LA ACTIVIDAD

1. Los Elementos que intervienen en la seguridad de la operación son :

1. Identificación de las Personas

 La dactiloscopia (toma de huellas dactilares)

 La cedula de ciudadanía

2. La Firma

 Modalidades de falsificación de firmas

 Cotejo escritural
 Elementos de análisis para el cotejo de firmas

3. Los Sellos y Protectores de valores

 Títulos valores
 Papeles de seguridad
 Lámpara probadora de valores
 Pruebas de líquidos reactivos
 Custodia
 2. Exploración Modulo II

 Considera usted pertinente el pago

NO considero pertinente el pago del cheque a la Señora Perdomo ballesteros, porque según lo que se
puede entender en la exploración el cajero debe de realizar una toma de huella y pedir documento de
identificación y verificar una serie de elementos para el pago del cheque como lo son la firmas y
corroborar que la información que él tiene es la verdadera y El No lo Realiza.

Por otro lado al endosar el cheque como lo dice la Señora Perdomo Ballesteros, quiere decir que el
cheque no está a su nombre por lo cual el cajero debería de corroborar que dicha persona que lo va a
cobrar está autorizada por la entidad o por la persona que figura en el cheque para que ella lo pueda
cobrar; ya que endosar un cheque (significa ceder a otra persona, los derechos de cobrar un cheque
que fue expedido a nuestro nombre) y dicha persona debe de cumplir con ciertos requisitos para que lo
pueda cobrar en una entidad bancaria como lo son:

Nombre Completo
Dirección
Teléfono
Firma
Presentar una identificación oficial y válida para el banco. 

 Que se ve de Particular

Lo que se puede apreciar es que el cajero no está lo suficientemente preparado para el pago o cambio
de cheques, pues es evidente que el podría llegar a ser una victima fácil de falsificadores o de
personas fraudulentas al no contar con suficiente experiencia y conocimiento del tema; cabe aclarar que
el cajero verifica que el cheque este perfectamente pero sin embargo omite vario elementos y
procedimientos al pago de un cheque. CLARO ESTA ES MI OPINION pues desde mi punto de vista
porque puede haber compañeros que lo tomen como correcto pero yo no lo veo así.

Si el cheque estuviera a nombre de la Sra. Perdomo Ballesteros con su firma y número de identificación
y confirmación de firmas sería suficiente, no habría necesidad de endosarlo, como dice la Sra.

 Anormalidades en la Operación

 El cajero no está lo suficientemente preparado.

 El cajero no solicita un cotejo ni de firmas ni de huellas.