TALLER FUNDAMENTOS DE MATEMATICAS FINANCIERA 1

Estudiante:

Johanna Katerine Beltran Pita

ID: 759059

Yessica Castro Rodriguez

ID: 714743

Tutor:
Wilson Henry Ayala Acevedo

VICERRECTORIA REGIONAL ORINOQUIA

Facultad de Ciencias Empresariales
Programa de Contaduria Publica
Matematicas Financiera
Villavicencio, Meta
2020
1. Juan Andrés recibe un préstamo universitario de $1.520.000, que deberá pagar en una
sola cuota doce meses después de efectuado el desembolso. La entidad le cobra un interés
compuesto del 2,6520% mensual. ¿Cuál será el valor que deberá pagar el estudiante una vez
cumplido el plazo?Por favor,elabore el diagrama de flujo de caja.

VARIABLES FINANCIERAS VP= $ 1.520.000

VP $ 1,520,000.00
VF ? i= 2,65% EMV
i 2.6520% Mensual
n 12 Meses

VF= -$ 2,080,906.52

Respuesta: Señor Juan Andres el valor que debe pagar una vez cumplido el plazo es DOS
MILLONES OCHENTA MIL NOVECIENTOS SEIS PESOS CON CINCUENTA Y DOS CENTAVOS
($2.080.906,52)
i= 2,65% EMV

12 Meses

VF= $2.080.906,52
2. Juan Esteban decide guardar, en el Banco del Ahorro, $2.380.000. Esta entidad
financiera le reconoce un interès compuesto del 4,8763% trimestral. Pasado un año y seis
meses, Juan Esteban retira su dinero. ¿Cuál es la suma que le entregara el banco? Por
favor, elabore el diagrama de flujo de caja

VARIABLES FINANCIERAS
VP -$ 2,380,000.00
VF ?
i 4.8763% Trimestral
n 6 Trimestres

VF= $ 3,166,949.22
VP= $ 2.380.000

Respuesta: Señor Juan Esteban la suma que le entregara el banco al pasar el año y seis
meses es de TRES MILLONES CIENTO SESENTA Y SEIS MIL NOVECIENTOS CUARENTA Y
NUEVE PESOS CON VENTIDOS CENTAVOS ($3.166.949,22)
 VF= $ 3.166.949,22

6 trimestres

i= 4,8763% EMV
3. Juliana del Pilar se acerca hoy al banco y retira $5.500.500 de un CDT que deposito hace 30
bimestres. El banco le reconocia una tasa de interes compuesto del 1,0725% mensual. Por favor,
elabore el diagrama de flujo de caja.

VARIABLES FINANCIERAS
VP ?
VF $ 5,500,500.00
i 1.0725% Mensual
n 60 Meses

VF= -$ 2,900,158.21

VP= $ 2.900.158,21

Respuesta: Señora Juliana del Pilar el valor inicial depositado en el CDT fue de DOS MILLONES
NOVECIENTOS MIL CIENTO CINCUENTA Y OCHO PESOS CON VENTIÙN CENTAVOS ($ 2.900.158,21)
 VF= $ 5.500.500

60 Meses

i= 1,0725%
4. Camilo Corredor se acerca al Banco Ahorrito a pagar $12.300.700, que incluyen el pago de capital e
interes, de un crèdito que tomò hace seis semestres con una tasa de interes compuesto del 2.2829%
bimestral. ¿Cuál fue el valor inicial del prestamo?

VARIABLES FINANCIERAS
VP ?
VF $ 12,300,700.00
i 2.2829% Bimestral
n 18 Meses

VF= -$ 8,193,608.96

VP= -$8.193.608,96

Respuesta: Señor Camilo Corredor el valor inicial recibido por parte del Banco Ahorrito fue de OCHO
MILLONES CIENTO NOVENTA Y TRES MIL SEISCIENTOS OCHO PESOS CON NOVENTA Y SEIS CENTAVOS
($8.193.608,96)
 VF= $ 12.300.700

18 meses

i= 2,2829%
5. El banco fortuna les ofrece a sus clientes triplicar el valor de su inversión siempre y cuando
dejen su dinero depositado por un periodo de 4 años. ¿Qué tasa mensual compuesta pagaría
este banco a los ahorradores?

VARIABLES FINANCIERAS
VP -1
VF 3 i=?
i ?
n 48 Meses

FORMULA
i= (vf/vp)^(1/n)-1
i= (3/1)^(1/48)-1 VP= 1
i= 0.02315169
i= 2.32% EMV

Respuesta: La tasa mensual compuesta que el Banco Fortuna pagará a los ahorradores es del
2,32% Efectiva Mensual Vencida.
VF= 3

n= 48 meses
6. Luis Jorge desea ir de vacaciones a Acapulco, Mexico, dentro de 10 semestres. Para esa fecha,
el viaje tendrá un costo de $6.500.000. Luis Jorge, hoy, tiene $1.400.000 ¿Qué tasa debe buscar
para lograr su meta?

VARIABLES FINANCIERAS VP= $1.400.000

VP $ 1,400,000
VF -$ 6,500,000 i=?
i ? ESV
n 10 Semestres

16.59% ESV

Respuesta: Señor Luis Jorge la tasa que debe buscar para lograr su meta es de 16,59% Efectiva
Semestral Vencida.
n= 10 Semestres

VP= -$6.500.000
7. Diego Alejandro realiza una inversión de $8.000.000, que le aseguraba una tasa bimestral
compuesta del 3,085%. Pasado el tiempo, le entregan $11.520.000 ¿Cuántos bimestres pasaron
para lograr el valor del retorno?

VARIABLES FINANCIERAS
VP $ 8,000,000
VF $ 11,520,000 i = 3,085%
i 3.085% Bimestral
n ? Bimestres

n= 12 Bimestres
VP= $8.000.000

Respuesta: Señor Diego Alejandro los bimestres que deben pasar para logar el valor del retorno
son 12.
VP= $11.520.000

n= ?
8. Sergio Luis le pide prestado a un amigo $18.970.300. Este le presta el dinero pero le cobra el
1,5698% mensual compuesto. En el momento de pagar, Sergio le entrega a su amigo
$21.152.700, incluidos capital e intereses ¿Cuánto tiempo transcurrió entre el préstamo y el
pago?

VARIABLES FINANCIERAS VP= $18.970.300

VP $ 18,970,300
VF -$ 21,152,700 i =1,5698%
i 1.5698% Bimestral
n ? Bimestres

n= 7 Bimestres

Respuesta: Señor Sergio Luis el tiempo transcurrido entre el prestamo y el pago es de 7

bimestres.
 n= ?

VP= $21.152.700
9. La señora Ana Inés tiene unos ahorros y los piensa invertir en un CDT durante un año. Le
ofrecen las siguientes opciones: Banco X le brinda una tasa del 12,9000% NAMV; el Banco Y, una
tasa del 13,1000% NABV y el banco Z, una tasa del 12,8000% NATA. La señora Ana Inés le pide a
usted el favor que le haga la equivalencia de las tasas a EA, para poder establecer cúal es la mejor
opción.

BANCO X BANCO Y BANCO Z

12.90% 13.10% 12.80%
NAMV NABV NATA

EQUIVALENCIAS
BANCO X BANCO Y BANCO Z
13.69% 13.84% 13.89%
13.95%
EA EA EA
13.90%
i= 1 i= 1 13.85%
(1 - 1/m) m/md -1 (1-0,128/4)4 -1
13.80%

Tasas
i= 1 13.75%
(1-0,032)4 -1
13.70%

i= 1 13.65%

(0.968)4 -1 13.60%

13.55%
i= 1
0.87801 -1

i= 1.13 -1

i= 13.89%

Respuesta: Señora Ana Inés la mejor opción para la inversión de su CDT es la ofrecida por el Banco
Z, ya que esta es la de mayor ganancia con un 13,39% EA.
 TASAS EQUIVALENTES
13.95%

13.90%

13.85%
BANCO X
13.80%
BANCO Y
Tasas

13.75% BANCO Z
13.89%
13.70% 13.84%
13.65%
13.69%
13.60%

13.55%
10. Manuela Fernanda desea sacra un credito para realizar una remodelación en su hogar y le
ofrecen las siguientes opciones. Almacén A, una tasa del 18,42000% NASV; Almacén B, una tasa
del 3,5233% BV; Almacén C, una tasa del 19,0000% EA. Manuela Fernanda le pide usted el favor
que le haga la equivalencia de tasas a mensual vencida, para poder establecer cuál es la mejor
opción.

ALMACÉN A ALMACÉN B ALMACÉN C

18.42% 3.52% 19.00%
NASV BV EA
TASAS
25.00%
EQUIVALENCIAS
ALMACÉN A ALMACÉN B ALMACÉN C
20.00%
19.27% 3.58% 1.46%
MV MV MV
15.00%

Tasas
10.00% 19.27
MV=(1+19,0000%*1/12-1
MV,=(1+0,1926)1/12 -1 = 1,47%
5.00%
MV,,=(1+0,00357)1/2-1=0,029%
MV,,,=(1+0,19)1/2-1=1,46%
0.00%

ALMACÉN A

Respuesta: Señora Manuela Fernanda la tasa de mayor conveninencia para el credito necesario en
la remodelción de su casa es la que le brinda el Almacén C, ya que es la de mayor economía con
un 1,46% Mensual Vencida.
 TASAS EQUIVALENTES
5.00%

0.00%

5.00%

0.00% 19.27%

5.00% 3.58%
1.46%
0.00%

ALMACÉN A ALMACÉN B ALMACÉN C

11. Lizeth Carolina tiene pactado un credito, con un pago final a 24 meses, de capital e intereses por $ 12.000.000. Si ella
decide hacer un abono, en el mes 8, de $3.000.000 y pagar el saldo en el mes 18, si la tasa de interes es del 3,0000% mes
vencido,¿cuanto debera pagar? Tome como fecha focal el mes 18 y recuerde elaboral el diagrama de flujo de caja.

VP= $5.903.204,84

VARIABLES FINANCIERAS
VP ? i= 3% EMV
i 3% EMV
n 24 Meses
VF -$ 12,000,000.00

VP= $ 5,903,204.84

VP= $5.903.204,84
VARIABLES FINANCIERAS
VP -$ 5,903,204.84
i 3% EMV i= 3% EMV
n 8 Meses MES 8 $3.000.000
VF $ 7,478,003.28
abono $ 3,000,000.00

VF= $ 4,478,003.28

VARIABLES FINANCIERAS
VP $ 4,478,003.28 VP= $4.478.003,28
i 3% EMV
n 10 Meses
VF ? 8 i= 3% EMV
$ 4,478,003.28
VF= -$ 6,018,061.95

Respuesta: Señora Lizeth Carolina, de acuerdo con la informacion sumisnistrada sobre el credito en mension, me permito
informarle que el pago a realizar en el mes 18 seria por valor de SEIS MILLONES DIECIOCHO MIL SESENTA Y UN PESOS CON
NOVENTA Y CINCO CENTAVOS ($6.0018.061,95
 l e intereses por $ 12.000.000. Si ella
a tasa de interes es del 3,0000% mes
al el diagrama de flujo de caja.

n= 24 MESES

VF= $12.000.000

MES 8 $3.000.000 n= 24 MESES

VF= 12000000

18
$ 6,018,061.95 n= 24 MESES

VF= $12.000.000

re el credito en mension, me permito

IOCHO MIL SESENTA Y UN PESOS CON
12. Juan Sebastián a sido compensando en su trabajo con una bonificación mensual consecutiva adicional a su sueldo de $
250.000, durante 36 meses, que solo podrá retirar hasta el final del plazo. Asimismo, se le reconocerá un interés del 13% EA,
sobre los abonos.¿ Cual será el valor final que le entregara la empresa a Juan Sebastián?

VARIABLES FINANCIERAS A A A
VP
i 1.08% EMV i= 13%EA
n 36 MESES
PAGO $ 250,000.00
VF ? VF = $ 10.935.837,02

VF= -$ 10,935,837.02

Respuesta: Don Juan Sebastian, de acuerdo con los calculos realizados con la informacion suministrada por la empresa, el
fondo acumulado durante el periodo de tiempo de losm 36 meses asciende a la suma de DIEZ MILLONES NOVECIENTOS
TREINTA Y CINCO MIL OCHOCIENTOS TREINTA Y SIETE PESOS CON DOS CENTAVOS ($ 10.935.837,02)
 icional a su sueldo de $
erá un interés del 13% EA,

$ 250,000.00

n= 36 meses

VF = $ 10.935.837,02

ada por la empresa, el

ONES NOVECIENTOS
2)
13. Mónica Andrea sacó un crédito y debe pagar 48 cuotas mensuales consecutivas vencidas de $ 450.000 mensuales. La tasa
que le cobra el banco es de 22,6745% NAMV. ¿ De cuanto fue el valor del crédito?

VARIABLES FINANCIERAS VP=$ 13.529.407,96

VP ?
i 2.10% NAMV
n 48 MESES i= 22,6745% NAMV
PAGO -$ 450,000.00
A A A
VP= $ 13,529,407.96

Respuesta: Señora Monica Andrea usted adquirio un credito por valor de TRECE MILLONES QUINIENTOS VEINTINUEVE MIL
CUATROCIENTOS SIETE PESOS CON NOVENTASEIS CENTAVOS ($13.529.407,96)
50.000 mensuales. La tasa

n= 48 meses

$ 450,000.00

NTOS VEINTINUEVE MIL

14. Elsy Isabel desea comprar un vehículo que, dentro de cinco años, costara $ 65.400.000. Actualmente tiene $ 7.400.000 par
abrir una cuenta en el banco. Este le reconoce una tasa de interés del 1,8912% mensual vencido. La idea de Elsy es ahorrar cu
mensuales vencidas para poder cumplir su sueño de estrenar carro. ¿ De que valor deben ser las cuotas para poder cumplir la
meta?

VARIABLES FINANCIERAS VP= $7.400.000

VP $ 7,400,000.00
i 1.89% NAMV
n 60 MESES i= 1,8912% EMV
PAGO ?
VF $ 65,400,000.00 A A
Pago= $ 388.035,03

PAGO = $ 388,035.03

Respuesta: Señora Elsy para lograr cumplir su meta, debe pagar unas cuotas mensuales por valor de TRESCIENTOS OCHENTA Y
OCHO MIL TREINTA Y CINCO PESOS CON TRES CENTAVOS ( $388.035,03) mensuales.
ualmente tiene $ 7.400.000 para
o. La idea de Elsy es ahorrar cuotas
as cuotas para poder cumplir la

n= 60 MESES
A
$ 388.035,03
VF=$65.400.000

or de TRESCIENTOS OCHENTA Y