FORMULAS MATEMATICAS FINANCIERAS

Interés simple:

VF
VF =VP∗(1+i∗n) VP= I =VP∗i∗n
(1+i∗n)

I I
I =VF−VP i= n=
n∗VP i∗VP

Interés Compuesto:

VF=VP∗(1+i) n VP=
VF
(1+i)n n=
log ( VF
VP )
log (1+i)

VF
i=
√
n

VP
−1

Conversión Tasas.

i nom k
De interés nominal a interés efectivo: (
i efectivo= 1+
k )
−1

De interés efectivo a interés del periodo : i del periodo=√ 1+i k

efectivo
−1

k
De interés efectivo a interés nominal: i nominal =k ( √ 1+i efect −1 )

Rentas

Renta inmediata Pagos Vencidos (RIPV):

1 1 R[ ( 1+i )n−1]
VP=R∗
[ −
i i∗(1+i)n ] VP=
i (1+i)n

VP∗i ( 1+i )n ( 1+i )n−1

R=
(1+i)n−1
VF=R∗
i [ ]
VF R
R= n
( 1+i ) −1
log ( R−VP∗i ) log ( VF∗i
R )
[ i ] n=
log( 1+i)
n=
log( 1+i)

Rentas Diferidas de Pagos Vencidos (RDPV):

R[ ( 1+i )n−t−1] VP∗i ( 1+i )n

VP= R=
i(1+i)n (1+i)n −t −1

Finanzas I: Profesor Patricio Saavedra Espinosa

 ( 1+i )n−t −1 VF∗i
VF=R∗ [i ] R=
(1+ i)n−t −1

Renta Inmediata Pagos Anticipados (RIPA):

R[ ( 1+i )n−1] VP∗i ( 1+i )n−1

VP= R=
i(1+i)n−1 (1+i)n−1

( 1+i )n+1 −(1+i) VF∗i

VF=R∗ [ i ] R=
(1+ i)n+1 −(1+i)

R∗(1+i) VF∗i

n=
log ( R−(VP−R)∗i ) n=
log
( R∗(1+ i) )
+1

log(1+i) log(1+i)

Rentas Diferidas de Pagos anticipados (RDPA)

R[ ( 1+i )n−t−1] VP∗i ( 1+i )n−1

VP= R=
i(1+i)n−1 (1+i)n−t−1

( 1+i )n+1−t −( 1+i) VF∗i

VF=R∗ [ i ] R=
(1+ i) n+1−k
−(1+i)

Rentas Perpetuas

R
Renta Perpetua inmediata de pagos vencidos: VP= R=VP∗i
i

R
Renta Perpetua diferida de pagos vencidos: VP= t
i(1+i)

R(1+i)
Renta Perpetua inmediata pagados anticipados: VP=
i

R
Renta Perpetua diferida de pagos anticipados: VP=
i(1+i)k−1

Amortización.

( 1+i )n−(1+i)k
Deuda Residual en función del Préstamo: Dk =VP
[
( 1+i )n−1 ]
( 1+i )n−(1+ i)k
Deuda Residual en función de la cuota periódica: D k =R
[ i∗( 1+i )
n
]
Finanzas I: Profesor Patricio Saavedra Espinosa
 ( 1+i )k −1
Deuda Extinguida en función de la cuota periódica : Ek =R
[
i∗( 1+ i )n ]
( 1+ i )n −(1+i)k−1
Calculo de la cuota interés para el periodo k: I k =VP∗i
[ ( 1+i )n−1 ]
VP∗i (1+i)k−1
Calculo de la cuota capital para el periodo k: C k=
( 1+i )n−1

Inflación (tasa real)

V V nf −V ¿
Tasa de inflación, en función de los valores: Tasa de Inflación( T )=
V¿

I f −I i
Tasa de inflación, en función de los índices: T=
Ii

If
Tasa de inflación: T= ( )
I0
−1 ∗100

T
Tasa acumulada inflación: T = 1+
[( T1
100)(
∗ 1+
T2
100 )
∗… … …∗ 1+ n −1 ∗100
100 ( ) ]
i−T
Tasa interés Real: i real =
1+T

Conversión de tasa interés real en tasa de interés nominal (incorporación de la inflación)

i nominal =[ ( 1+i real )∗( 1+T ) ]−1

Finanzas I: Profesor Patricio Saavedra Espinosa