1.

Elabore un mapa conceptual donde registre la información

financiera y comercial que una entidad prestadora de servicios
financieros solicita a sus clientes para la obtención de un producto; el
mapa conceptual debe contener las características de dicha
información y la vigencia de la misma.

Estado financiero
Balance general
Muestra la utilidad o perdida
obtenida por las empresas en Patrimonio=activos-pasivos
un periodo determinado,
también se conoce con el
nombre de estados de ingreso
y egreso

INFORMACION
FINANCIERA

Informes contables
Flujo de caja
Interno: para la toma de
Muestra el pronóstico de
decisiones y el control
las futuras entradas y
patrimonial (información
salidas de efectivo de una
gerencia)
empresa para un periodo
de tiempo determinado Externa: para ser
suministrada a terceros

2. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para

obtener y verificar la información suministrada, indicando los requisitos
que debe cumplir para obtenerla y las condiciones en que se debe
conservar toda la información del cliente.

Toda la información que suministra el cliente es de uso restringido de

la instalación, solamente la debe utilizar los funcionarios de las áreas
que investigan directamente en el análisis de las operaciones
solicitadas, esto debe conservarse en una carpeta individual asignada
a cada cliente y con las medidas de seguridad establecidas en las
normas institucionales a ellas no deben tener acceso funcionarios de
otras áreas y bajo ninguna circunstancia personas ajenas a la
institución. Estado de fuentes y Aplicación de fondos: El estado de
origen y aplicación de fondos, también conocido como el estado de
fuentes y aplicación de fondos o el estado de fuentes y uso de fondos,
es un estado financiero auxiliar o complementario, elaborado y
utilizado con el objetivo de conocer de dónde provinieron los recursos
de las organización en un periodo determinado (origen de fondos) y
que destino se dio a tales recursos (aplicación de fondos).

Canales:

 Directamente con el cliente

 Centrales de riesgos
 Proveedores o empresas con relaciones comerciales
 Clientes
 Base de datos
 Internet