SOLUCIÓN

VF: VP (1+i)¨n
i: VF-VP

VF: ?
VP: 1520000
i: 2,6520% SE CONVIERTE A DECIMAL ASI: 2,6520/ 100
1.02652
N: 12 MESES

vf: valor futuro

vp: valor presente
i: tasa de interes
n: tiempo

DIAGRAMA FLUJO DE CAJA SE COMIENZA CON EL VALOR PRESENTE INICIAL,

VF: VP (1+0,026520)1

MES 1 MES 2
VP: $ 1,520,000 VP: $1,560,310
VF $ 1,560,310 VF $ 1,601,690
I: $ 40,310 I: $ 41,379

MES 3 MES 4
VP: $ 1,601,690 VP: $1,644,167
VF $ 1,644,167 VF $ 1,687,770
I: $ 42,477 I: $ 43,603

MES 7 MES 8
VP: $ 1,778,476 VP: $1,825,641
VF $ 1,825,641 VF $ 1,874,057
I: $ 47,165 I: $ 48,416

MES 10
VP: $ 1,923,757 MES 11
VF $ 1,974,776 VP: $1,974,776
I: $ 51,018 VF $ 2,027,147
I: $ 52,371
RESPUESTA: UNA VEZ CUMPLIDO EL LAZO EL ESTUDIANTE DEBERA PAGAR:

MES VALOR INTERES

0 0 VP: $ 1,520,000
1 $ 40,310
2 $ 41,379 0 $ 40,310 $ 41,379
3 $ 42,477
4 $ 43,603 0 1 2
5 $ 44,760
6 $ 45,947
7 $ 47,165
8 $ 48,416
9 $ 49,700
10 $ 51,018
11 $ 52,371
12 $ 53,760
VALOR FUTURO A PAGAR $ 2,080,907
 0.026520

VALOR PRESENTE INICIAL, LUEGO SE DEBE IR AUMENTANDO CADA INTERESES POR MES HASTA COMPLETAR LOS 12 MESES

MES 5
VP: $1,687,770
VF $ 1,732,530
I: $ 44,760

MES 6
VP: $1,732,530
VF $ 1,778,476
I: $ 45,947

MES 9
VP: $1,874,057
$ 1,923,757
I: $ 49,700

MES 12
VP: $2,027,147
VF $ 2,080,907
I: $ 53,760
$ 42,477 $ 43,603 $ 44,760 $ 45,947 $ 47,165 $ 48,416 $ 49,700 $ 51,018

3 4 5 6 7 8 9 10
$ 52,371 $ 53,760

11 12

VF: $2,080,907
SOLUCIÓN

VF: ?
VP: $ 2,380,000
i: 4.8763 0.048763 trimestral
I: 1.048763
n: 18 meses 6 trimestres
VF: VP (1+i)¨n

TRIMESTRE 1 TRIMESTRE 1 TRIMESTRE 1

VP: $ 2,380,000 VP: $ 2,496,056 VP:
VF: $ 2,496,056 VF: $ 2,617,771 VF:
I: $ 116,056 I: $ 121,715 I:

TRIMESTRE 1
VP: $ 2,745,421 TRIMESTRE 1 TRIMESTRE 1
VF: $ 2,879,296 VP: $ 2,879,296 VP:
I: $ 133,875 VF: $ 3,019,700 VF:
I: $ 140,403 I:

TRIMESTRE INTERES
0 0 caja de flujo
1 $ 116,056 $ 116,056 $ 121,715
2 $ 121,715
3 $ 127,650 1 2
4 $ 133,875 VP: $2,380,000
5 $ 140,403
6 $ 147,250

LA SUMA QUE LE ENTREGARA EL BANCO ES DE VF : $ 3,166,949

RIMESTRE 1
$2,617,771
$2,745,421
$ 127,650

RIMESTRE 1
$3,019,700
$3,166,949
$ 147,250

VF: $3,166,949

$ 127,650 $ 133,875 $ 140,403 $ 147,250

3 4 5 6
 SOLUCIÓN

VP: ?
VF: $ 5,500,500
N: 30 BIMESTRES 30*2 60 MESES
I: 1,0725 % 0.0107
LOS CDTS SON TITULOS VALORES A TERMINO FIJO QUE REALIZA UN CLIENTE EN UNA ENTIDAD BANCARIA

VP: VF / ( 1+I)'n
VP: 5.500.500 / (1,010725)´60
VP $ 5,500,500
1.896620669
VP: $ 2,900,158
se partio de un capital inicial de 2.900.158 y se aplico una tasa mensual de 1,0725% capitalizada bimensualmente

caja de flujo

10 20 30 40 50
VP: $ 5,500,500
N UNA ENTIDAD BANCARIA

ada bimensualmente

i: $ 2,900,158

VF : $ 8,400,658
SOLUCIÓN

VP: ?
VF: $ 12,300,700
N: 6 SESMTRES 6*3 18 BIMESTRES
I: 2,2829 2,2829/100 : 0.022829

VP: VF / ( 1+I)'n

VP: 12300700 / (1,022829)´18

VP $ 12,300,700
1.501255437
VP: $8,193,609 ESTE SERIA EL VALOR INICIAL DEL PRESTAMO
 SOLUCIÓN

N: 4 años 4*12 : 48 MESES

VP: 1
VF: 3
I: ? I: (VF/VP)´1/n-1

i: (3/1)´1/48-1
i: 0,2315169
1.02315169
0.02315169
I: 2.32 TASA MENSUAL COMPUESTE QUE DEBERIA PAGAR EL BANCO A LOS AHORRADORES
AHORRADORES
 SOLUCIÓN

N: 10 SEMESTRES
VF: $ 6,500,000
VP: $ 1,400,000
I: ? I: (VF/VP)´1/n-1

i: (6500000/1400000)´1/10-1
i: (4,642857143)´1/10-1
0.16594626
1.16594626
0.16594626
I: 16.5946 TASA QUE DEBE BUSCAR PARA LOGRAR LA META
SOLUCIÓN

VP: $ 8,000,000 N: in (vf/vp)

I: 3,0835 3,0835/100 0.030835 (1+i)
VF: $ 11,520,000
N: ?

N: (11520000/8000000)
(1+0,080835)

N: $ 1.44 0.36464311
1.030835 0.30036912

N: 12 PASARON 12 BIMESTRES
SOLUCIÓN

VP: $ 18,970,300
I: 1,5698 1,5698/100 0.015698 MENSUAL
VF: $ 21,152,700

N: (21152700/18970300)
(1+0,015698)

N: $ 1.115042988 0.1088929584
1.015698 0.0155760608

N: 7 MESES TRANSCURRIO ENTRE EL PRESTAMO Y EL PAGO

SOLUCIÓN

BANCO X

I: 12,900 NAMV 12,900% /12 1.075 0.01075 MES

N: 12 MESES
nominal anual mes vencido
iEA: (1+0,01075)´12-1 EA: (1+i)´n-1
iEA: 1,1369-1 0.1369
iEA: 13.69 porciento

BANCO Y

I: 13,100 6 PERIODOS
N: 12 MESES NABV nominal anual bimestre vencido
I: 13,100 % / 6 2.1833333333333 0.02183333 BIMESTRE
tasa de interes periodico

iP: (1+0,0218333)´i/n-1 iP: ( 1+i)´1/n-1

iP: 1,0108577-1 0.0108577
IP: 1.08577

iEA: ( 1+0,0108577)´12-1 EA: (1+i)´n-1

iEA: 1,13836-1 0.13836
iEA: 13.836

BANCO Z

I: 12,800 4 PERIODOS
N: 12 MESES NATA nominal anual trimestre anticipado
I: 12,800 % / 4 3.2 0.032 trimestre
tasa de interes periodico

iP: (1+0,032)´i/n-1 iP: ( 1+i)´1/n-1

iP: 1,010554-1 0.010554
IP: 1.0554
iEA: ( 1+0,010554)´12-1 EA: (1+i)´n-1
iEA: 1,134264-1 0.134264
iEA: 13.4264

OPCIONES TASA DE INTERES

BANCO X 13.69
BANCO Y 13.836
BANCO Z 13.4264
Tasa de interes EA (efectiva anual)
SOLUCIÓN

ALMACEN A

I: 18,4200 18,4200/2 9.21 0.0921 semestre

NASV nominal anual semestre vencido

iEA: ( 1+0,0921)´2-1 EA: (1+i)´n-1

iEA: 1,192682-1 0.192682
iEA: 19.268

equivalencia tasa mensual vencida (MV)

MV: ( 1+0,192682)´1/2-1 MV: (1+EA)´I/n-1

MV: 1,0147920-1 0.014792
MV: 1.479

ALMACEN B

I: 3,5233 3,5233/6 0.58721667 0.00587217

BV bimestres vencido

iEA: ( 1+0,00587217)´6-1 EA: (1+i)´n-1

iEA: 1,0357542-1 0.0357542
iEA: 3.575

equivalencia tasa mensual vencida (MV)

MV: ( 1+0,0357542)´1/12-1 MV: (1+EA)´I/n-1

MV: 1,00293177-1 0.00293177
MV: 0.29318

ALMACEN C

iEA: 19,0000 % 19,0000/100 0.19

equivalencia tasa mensual vencida (MV)

MV: ( 1+0,19´1/12-1 MV: (1+EA)´I/n-1

MV: 1,0146016-1 0.0146016
MV: 1.46016