BANCO DE OCCIDENTE

DIVISION DE CREDITO D.G.

FLUJO DE CAJA PROYECTADO ($MM)

CLIENTE:
23-Sep-20
Período: ANUAL
R.B.R. 2010 2011 2012
1. Saldo Inicial de Caja #VALUE! #VALUE!

INGRESOS DE EFECTIVO
Ventas (Ingresos) 264,785 287,292 307,977
Recaudo de Cartera (Neto) 208,580 216,923 228,203
Otros ingresos 41,000 42,640 44,857
2. Total ingresos 514,365 546,855 581,037

EGRESOS OPERATIVOS
Pago a Proveedores (Neto) 0 0 0
Costos de Producción 0 0 0
Gastos Operacionales 210,340 217,071 226,188
Otros Egresos (Fondos de Reserva) 0 0 0
Gastos Financieros 37,489 38,689 40,314
Pago de Impuestos 45,043 46,484 48,437
Pago de Dividendos 0 0 0
3. Total Egresos 292,872 302,244 314,938

4. FLUJO NETO OPERATIVO (2-3) 221,493 244,611 266,099

FLUJO FINANCIERO
Egresos Amortización Deuda 65,780 67,885 70,057
Desembolso Nuevos Créditos 85,000 87,720 91,404
Aportes Socios 150,000 150,000 150,000
5. FLUJO FINANCIERO NETO 169,220 169,835 171,347

OTROS FLUJOS
Egresos Inversión 28,450 29,360 30,594
Otros Flujos 35,890 37,038 38,594
6. SUBTOTAL OTROS FLUJOS 7,440 7,678 8,001

7. FLUJO NETO TOTAL (4+5+6) 398,153 422,124 445,447

8. Saldo Final de Caja (1+7) #VALUE! #VALUE! #VALUE!

INDICADORES
Saldo Obligaciones Bancarias #VALUE! #VALUE! #VALUE!
Incremento Ingresos Totales 6% 6%
Incremento Egresos Totales 3% 4%
Participación (costos+ prov)/ingresos 0% 0%
Gastos Finan./Total Egresos 13% 13%
Flujo Neto Oper./Amort. Deuda 360% 380%
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FLUJO DE CAJA PROYECTADO ($MM)

CLIENTE:
23-Sep-20
Período: ANUAL
1 año 2 año 3 año
1. Saldo Inicial de Caja 89 #VALUE! #VALUE!

INGRESOS DE EFECTIVO
Ventas (Ingresos) 36,391 41,901 57,031
Recaudo de Cartera (Neto) 11,828 6,666 4,800
Otros ingresos
2. Total ingresos 48,219 48,567 61,831

EGRESOS OPERATIVOS
Pago a Proveedores (Neto) 1,500 8,750 12,552
Costos de Producción 24,882 16,590 21,959
Gastos Operacionales 7,367 8,075 11,251
Otros Egresos 822 862 1,141
Gastos Financieros 1,132 855 808
Pago de Impuestos 1,092 1,945 2,701
Pago de Dividendos 2,000 600
3. Total Egresos 38,795 37,077 51,012

4. FLUJO NETO OPERATIVO (2-3) 9,424 11,490 10,819

FLUJO FINANCIERO
Egresos Amortización Deuda 1,000 1,000 1,417
Desembolso Nuevos Créditos 1,500 1,800
Aportes Socios
5. FLUJO FINANCIERO NETO #VALUE! 500 383

OTROS FLUJOS
Egresos Inversión 7,819 7,556 6,640
Otros Flujos
6. SUBTOTAL OTROS FLUJOS #VALUE! -7,556 -6,640

7. FLUJO NETO TOTAL (4+5+6) #VALUE! 4,434 4,562

8. Saldo Final de Caja (1+7) 89 #VALUE! #VALUE! #VALUE!

INDICADORES
Saldo Obligaciones Bancarias 5,897 #VALUE! #VALUE! #VALUE!
Incremento Ingresos Totales 1% 27%
Incremento Egresos Totales -4% 38%
Participación (costos+ prov)/ingresos 52% 56%
Gastos Finan./Total Egresos 2% 2%
Flujo Neto Oper./Amort. Deuda 1149% 764%

Saldo de Caja Periodo Anterior Saldo de Obligaciones Financieras Periodo Anterior

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FLUJO DE CAJA PROYECTADO ($MM)

CLIENTE:
23-Sep-20
Período: ANUAL
2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
1. Saldo Inicial de Caja 0 0 0 0 0 0 #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!

INGRESOS DE EFECTIVO
Ventas (Ingresos)
Recaudo de Cartera (Neto)
Otros ingresos
2. Total ingresos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

EGRESOS OPERATIVOS
Pago a Proveedores (Neto)
Costos de Producción
Gastos Operacionales
Otros Egresos
Gastos Financieros
Pago de Impuestos
Pago de Dividendos
3. Total Egresos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

4. FLUJO NETO OPERATIVO (2-3) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

FLUJO FINANCIERO
Egresos Amortización Deuda
Desembolso Nuevos Créditos
Aportes Socios
5. FLUJO FINANCIERO NETO 0 0 0 0 0 #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! 0 0 #VALUE!

OTROS FLUJOS
Egresos Inversión
Otros Flujos
6. SUBTOTAL OTROS FLUJOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

7. FLUJO NETO TOTAL (4+5+6) 0 0 0 0 0 #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! 0 0 #VALUE!

8. Saldo Final de Caja (1+7) 0 0 0 0 0 0 #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!

INDICADORES
Saldo Obligaciones Bancarias 0 0 0 0 0 0 #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!
Incremento Ingresos Totales N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A.
Incremento Egresos Totales N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A.
Participación (costos+ prov)/ingresos #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Gastos Finan./Total Egresos N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. #VALUE! #VALUE! #VALUE! N.A. N.A. #VALUE!
Flujo Neto Oper./Amort. Deuda N.A. N.A. N.A. N.A. #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! N.A. N.A. #VALUE!

Saldo de Caja Periodo Anterior Saldo de Obligaciones Financieras Periodo Anterior

Dic/2008 Dic/2008
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DIVISION DE CREDITO D.G.

FLUJO DE CAJA PROYECTADO ($MM)

CLIENTE:
23-Sep-20
Período: ANUAL
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
1. Saldo Inicial de Caja 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

INGRESOS DE EFECTIVO
Ventas (Ingresos) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Recaudo de Cartera (Neto)
Otros ingresos
2. Total ingresos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

EGRESOS OPERATIVOS
Pago a Proveedores (Neto)
Costos de Producción 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos Operacionales
Otros Egresos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos Financieros 0 0 0 0 0 0 0 0
Pago de Impuestos
Pago de Dividendos
3. Total Egresos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

4. FLUJO NETO OPERATIVO (2-3) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

FLUJO FINANCIERO
Egresos Amortización Deuda 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Desembolso Nuevos Créditos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Aportes Socios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
5. FLUJO FINANCIERO NETO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

OTROS FLUJOS
Egresos Inversión
Otros Flujos
6. SUBTOTAL OTROS FLUJOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

7. FLUJO NETO TOTAL (4+5+6) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

8. Saldo Final de Caja (1+7) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

INDICADORES
Saldo Obligaciones Bancarias 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Incremento Ingresos Totales N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A.
Incremento Egresos Totales N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A.
Participación (costos+ prov)/ingresos #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Gastos Finan./Total Egresos #VALUE! #VALUE! #VALUE! N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A.
Flujo Neto Oper./Amort. Deuda N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A. N.A.

Saldo de Caja Periodo Anterior Saldo de Obligaciones Financieras Periodo Anterior

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DIVISION DE CREDITO D.G.

FLUJO DE CAJA PROYECTADO

CLIENTE:
23-Sep-20
R.B.R. Período: ANUAL
2006 2007 2008
1. Saldo Inicial de Caja 0 0 0

INGRESOS DE EFECTIVO
Ventas (Ingresos)
Recaudo de Cartera (Neto)
Otros ingresos
2. Total ingresos 0 0 0

EGRESOS OPERATIVOS
Pago a Proveedores (Neto)
Costos de Producción
Gastos Operacionales
Otros Egresos
Gastos Financieros
Pago de Impuestos
Pago de Dividendos
3. Total Egresos 0 0 0

4. FLUJO NETO OPERATIVO (2-3) 0 0 0

FLUJO FINANCIERO
Egresos Amortización Deuda
Desembolso Nuevos Créditos
Aportes Socios
5. FLUJO FINANCIERO NETO 0 0 0

OTROS FLUJOS
Egresos Inversión 0
Otros Flujos
6. SUBTOTAL OTROS FLUJOS 0 0 0

7. FLUJO NETO TOTAL (4+5+6) 0 0 0

8. Saldo Final de Caja (1+7) 0 0 0 0

INDICADORES
Saldo Obligaciones Bancarias 0 0 0 0
Incremento Ingresos Totales N.A. N.A.
Incremento Egresos Totales N.A. N.A.
Participación (costos+ prov)/ingresos #DIV/0! #DIV/0!
Gastos Finan./Total Egresos N.A. N.A.
Flujo Neto Oper./Amort. Deuda N.A. N.A.

Saldo de caja a DIC-06 Saldo de obligaciones financieras a DIC-06