Balance General

Al 31 de mayo de 2020

Activo Pasivo
Disponibilidades 75,685.00 Obligaciones financieras 216,704.00
Inversiones 53,219.00 Créditos obtenidos 78,974.00
Cartera de créditos vigente 136,181.00 Capital
Cartera de créditos vencida 20,617.00 Capital pagado 20,000.00
Bienes Muebles e Inmuebles 42,677.00 Utilidades 12,701.00
Total 328,379.00 Total 328,379.00
Notas referidas a los vencimientos:

1. De las disponibilidades, solamente Q45.0 miles constituyen disponibilidades a la orden, el resto es

un depósito a plazo fijo que vence a más de un año.
2. De la cuenta inversiones, Q5.0 miles vencen en 40 días, Q5.0 miles en 70 días y Q10.0 miles en 170
días; el resto vence a más de un año. Todas las inversiones se consideran de fácil realización.
3. De la cartera de créditos, el 30% vence 1/7 en cada banda de tiempo, el 70% a más de un año.
4. Las obligaciones financieras corresponden a pagarés financieros –Con garantía de recompra- de
estas se estiman que podrían haber retiros así: Q11,945.97 a 7 días, Q5,541.14 a 15 días y
Q7,243.40 a 30 días, el resto a más de 365 días.
5. De la cuenta créditos obtenidos, e 75% vence 1/4, en las primeras cuatro bandas y el resto en las
próximas 4 bandas.
6. De las utilidades registradas se proyecta pagar Q5.0 miles en 15 días y Q5.0 miles en 30 días, el
resto se quedará pendiente de distribuir.