SARLAFT

Sistema de administración del riesgo de lavado de activos financieros del terrorismo

Definición Marco legal Etapas para implementación

sistema compuesto de En el 2007 la superintendencia

etapas y elementos para financiera de Colombia expide la
que las entidades circular externa 022 con las Identificación de riesgo Medición o evaluación Control Monitoreo
vigiladas por la instrucciones sobre la
superintendencia administración del riesgo de LA/FT
registren si hay algún estableciendo parámetros mínimos
delito que las entidades deben atender Se debe medir la Se deben tomar las Se debe hacer
Se deben identificar los riesgos de LA/FT medidas conducentes
probabilidad o seguimiento a los
inherentes al desarrollo de su actividad, a controlar el riesgo
posibilidad de sistemas de
teniendo en cuenta los factores de riesgo inherente al que se
Que es ocurrencia del riesgo riesgo al
definidos en la circular externa 022 de 2007, ven expuestas, con
inherente de LA/FT SARLAFT, así
debe lanzarse previamente al lanzamiento del respecto a factores
frente a cada uno de como llevar a
producto, modificación de las características, de riesgo y riesgos
los factores de riesgo cabo la detección
la apertura de nuevas operaciones asociados de operaciones
Lavado de Financiación del
activos terrorismo

Tipos de riesgo asociados a LA/FT

Es el mecanismo a Es un delito el cual

través del cual se busca destinar
oculta el origen de bienes o dinero de
dinero o recursos origen ilícito para
de actividades Reputacional Legal Operativo Contagio
financiar actividades
ilegales terroristas

Es la posibilidad de Es la posibilidad de Es la posibilidad e

pérdida en que incurre
una entidad por
desprestigio, mala
imagen, publicidad
negativa, respecto a
sus instituciones y
prácticas de negocio
pérdida en que incurre
una entidad al ser
sancionada, multada u
obligada a indemnizar
daños como resultado del
incumplimiento de
normas
Posibilidad de pérdida
incurrir en pérdidas por
de una entidad puede
deficiencias o
sufrir directa o
inadecuaciones en el
indirectamente por un
recurso humano, los
asociado relacionado
procesos entre otros