Técnicas Internas

Herramientas para toma de decisiones

“Lo importante no es descubrir la mentira, sino
descubrir porqué mienten las personas”
Rosa Isela Huerta Moreno CFE
Asociación de Examinadores de Fraude
Certificados ACFE
Grupo Financiero Banorte México
 Objetivo
• Combatir el fraude es un desafío que nos concierne a todos,
tanto en lo profesional como en lo personal y la necesidad de contar
con un conocimiento oportuno y práctico es cada vez más
demandante.

• Compartir herramientas que utilizan empresas públicas y privadas

internacionales para el análisis de información, solución de casos
prácticos para la identificación de las correctas líneas de
investigación.
 Reglas de Oro del Investigador
• Piensa como espía. Caza la mente del investigado.

• En una investigación no hay coincidencias. (Matriz factores comunes)

• Nunca entrevistes a una persona sin antes documentarte.

• No hagas conclusiones precipitadas. (El error de Otelo)

• Utiliza el principio Causa-Efecto.

• Recomienda siempre controles, tu trabajo debe ser integral

(resolver el origen del problema).

• Apasiónate!!!!!, nunca pierdas objetividad y profesionalismo.

 Cómo obtener una confesión
“La habilidad del investigador”
• Empatía
• Justificación Moral
• Elevar el ego del entrevistado
• Odio y venganza (delator)
• Comprensión
• Defensa Propia
• No demostrar hasta dónde sabemos
 Indicadores de la Mentira
“El objetivo no es descubrir la mentira si no saber porqué
está mintiendo y hacer las preguntas correctas”
• Narrar los hechos en orden cronológico y después del fin al principio.

• Utilizar puentes de tiempo (mmm, ah, eh, perdón, bueno……)

• A pregunta simple, respuesta simple (respuestas absurdas, más

información)

• Solicitan repetición de preguntas (ganar tiempo para estructurar)

• Uso excesivo de adjetivos, pronombres, metáforas, frases negativas,

justificaciones morales o religiosas (nunca, jamás, ni en un millón de
años).
• Contradicciones, olvidos, titubeos, inconsistencias (problemas para
procesar palabras)

• Excesos de amabilidades con el entrevistador.

• El timbre de voz normal esta por debajo de los 500 HZ, cualquier
incremento significa ira, ansiedad o temor.

• El tiempo de respuesta siempre está protegido debajo de un segundo, si

estuvieran mintiendo, sería mayor el tiempo de respuesta.

• El entrevistador pregunta al sospechoso algo que hace todos los días y

tarda en responder y cuando pregunta el hecho relevante responde
inmediatamente, menos de un segundo, es una respuesta preparada,
mienten.
• El entrevistador hace una pregunta y el entrevistado te responde con otra
pregunta.

• Los ilustradores (hablar con las manos, ademanes) descienden o

disminuyen y los manipuladores (impulsos reactivos) aumentan (rascarse
la oreja, la nariz, cuello, tocarse las joyas o el anillo.

• Cambian continuamente los tiempos verbales, del pasado al presente y

viceversa.

• Utilizar palabras despectivas en una declaración, despreciable, Hitler,

maldición, crucificar, o reparten culpas o utilizan metáforas
 Técnicas de Infiltración
“Principios Básicos del Espionaje”
Hay dos tipos de espías el que busca información y el
que difunde información equivocada”

• Topo: empleado reclutado

• Durmiente: infiltrado

• Control: supervisor

• Personas con conocimientos más avanzados y acceso a información.

 Causas de Reclutamiento

• Empleados con resentimiento hacia el patrón o compañía

• Oposiciones políticas o morales

• Problemas financieros personales

• Vicios (droga, juego)

• Psicópatas
 Señales de Infiltración
•Pláticas sospechosas, excesos de amabilidad

•Cambios en estilo de vida

•Cambios en horarios de trabajo, entradas sin autorización

•Obtener información encima de sus niveles o funciones

•Hacer copias en discos duros de información confidencial

•Proveedores husmeando

•Técnicos de servicio

•Extravío de identificaciones, alteraciones por allanamiento

 Señales de Advertencia
• Terceras personas saben de negocios y asuntos confidenciales
tratados en reuniones.

• Sonidos extraños o cambios en el volumen en líneas telefónicas.

• Los contactos de electricidad e interruptores parecen ser movidos.

• Decoloración en la pared, nuevo mobiliario o fuera de lugar.

• Recibes regalos para poner en tu oficina.

• Cambios o nuevos extinguidores de humo.

• Fallas en el cerrojo de la puerta

 Técnicas de Entrevista e
Interrogatorio

Entrevista Obtener información

Interrogatorio Obtener una confesión

 Elementos Básicos
• Planeación

• Conocer los hechos y documentarse

• Lugar y tiempo (nunca en el espacio del sospechoso, dentro de horarios de

trabajo)

• Control de la situación (objetividad, sin premura de tiempo, mantener distancia

correcta).

• Sillas sin descansa brazos, ni ruedas.

• Un observador, grabar la sesión.

• Ambiente confortable, si el ambiente es de miedo o intimidación, no llegarás a la

verdad.
 Tipos

• Análisis Gramatical de Textos (descubre la semántica)

• Kinésica (lenguaje corporal no verbal, micro expresiones, ilustradores

y manipuladores)

• Reid (cuestionarios estructurados)

• Polígrafo (detector de mentiras)

Elementos de una Declaración Escrita
“No debe estar contaminada”

• Clara, no influenciada por el investigador (no dictar)

• Proporcionar una hoja en blanco y escritura libre
• Mientras más se tarden (más inseguridad)
• Si lo hacen rápido y está completa no son culpables.
• Si omiten tiempos, hay indicios de mentira, algo están
ocultando.
• Si hacen varios escritos, buscar en la basura y analizar
contenido.
• Si tachan palabras, buscar contra luz, significado.
 Análisis Gramatical de Textos
“Mis narraciones me delatan”

• Herramienta de investigación desarrollada en los años 50’s por psicólogos

alemanes, se considera como un sistema que puede localizar información
oculta en textos escritos o declaraciones verbales donde el investigado
pretende engañar a su investigador.

• El sujeto que utiliza diferentes tiempos en verbos, cambia sustantivos en

frases, y pronombres posesivos, usa conjunciones para neutralizar el
contenido, es indicativo de engaño.
Una narración verídica y honesta señala entre 20-25% de datos antes del
incidente principal, 45-55% de hechos dirigidos al propio suceso y un 20-30%
de información después del problema o de cierre, cualquier variación a esta
regla, debe verse como indicativo de ocultamiento de información.

El punto relevante en el análisis es detectar las variaciones a la regla

ortográfica que manipula el sujeto investigado durante su narración, estas
acciones inconscientes denotan estrés relacionados con su nivel de angustia a
verse involucrado.

En un homicidio, el esposo que es investigado narra incorrectamente

“ella nunca llegó a la casa” y lo correcto sería “Mi esposa o Luisa
nunca llegó a la casa”, el pronombre “ella” lo utiliza como una
barrera, el individuo tiene un conflicto con el pronombre posesivo o
con el nombre de su esposa, lo que probablemente denota
culpabilidad. Barrera en el lenguaje, pone distancia.

(Caso Práctico Archivo Declaración 1)

 Kinésica
“Mi cuerpo me delata”
Paul Ekman (Nacido en Washington 1934) psicólogo pionero en el estudio de
las emociones y sus relaciones con la expresión facial, ha sido considerado
como uno de los 100 psicólogos mas destacados del siglo XX.

Determinó que las expresiones son universales no culturales y un origen

biológico como lo planteaba Charles Darwin.

Las expresiones que clasificó como universales son 6:

Ira, alegría, repugnancia, sorpresa, tristeza y miedo.

Es tan importante la detección de emociones en las preguntas relevantes como

la no expresión de las misma. (Ejemplo, los psicópatas no sienten vergüenza)
Describió que las micro expresiones faciales pueden detectar la mentira con
cierto grado de confiabilidad.

Desarrolló el Sistema de Codificación Facial de Acciones, FACS para clasificar

estas micro expresiones.

No se limitó a las expresiones del rostro, si no al cuerpo humano en su

totalidad y a los signos verbales, caso Clinton Lewinsky. En 1990 amplió el
catálogo de las emociones positivas y negativas: (diversión, culpa, orgullo,
alivio, satisfacción, vergüenza, placer, vergüenza, etc….)

Existe una serie televisa basada en sus estudios.

•Las expresiones faciales no varían con los tipos de personas, la verdad está
escrita en nuestras caras, las mismas expresiones de emociones son de una
ama de casa que de un homicida.

•Cuando puedes saber si un comentario es real o están fingiendo al momento

de hacer la pregunta relevante?
•Real: Las expresiones faciales reales de sorpresa duran menos de 1
segundo.
•Falsas: Las expresiones faciales fingidas de sorpresa duran más de 1
segundo.
•Las palabras contradicen el cuerpo.
•Cuando dicen sí con palabras y no con la cabeza.
•Desvían su mirada hacia la izquierda (buscan información real registrada
en su lóbulo cerebral, cuando dirigen su mirada hacia arriba o hacia la
derecha están fabricando información falsa)
•Disminuyen los ilustradores y aumentan los manipuladores.
•Muerden los labios, tragan saliva, tocan el cuello. movimiento de
hombros, tocan oreja, tocan joyas, muecas.
 Significados
Ira: Puño cerrado, amplían fosas nasales, ceño fruncido.

Alegría: La sonrisa involucra todos los músculos de la car y puede haber un

parpadeo de ojos.

Repugnancia: Movimiento parcial de una sonrisa, fruncen nariz, boca y ojos al

mismo tiempo.

Sorpresa: Cejas levantadas y ojos abiertos

Tristeza: Baja mirada y comisuras de boca.

Miedo: Baja temperatura (correr huir, baja sangre a extremidades), ojos y boca
entrabiertos.

Vergüenza: Bajan mirada, tocan frente. Prepotencia: Barbilla hacia el frente.

 Polígrafo
“Detector de mentiras”

El polígrafo es un instrumento científico, que graba y registra de manera

continua, los cambios fisiológicos que se producen en una persona
cuando dice algo que no es verdad
verdad..

De acuerdo con los expertos, la confiabilidad de la evaluación se calcula

entre el 93 % y el 96%
96%.

El polígrafo solo dice si alguien se siente culpable, no te dice cuál es su

culpa en las preguntas concretas.

Una persona inocente puede fallar si siente un incremento de cualquier

emoción, enfado, miedo, excitación sexual, no solo culpa, o si está
medicado con un simple valium se controlan las reacciones fisiológicas.
 Grafoscopía
“Paternidad Gráfica”
Su definición etimológica significa grafo=escritura y skopia=ver, observar,
examen o indagación, concluyendo que la grafoscopía sería la observación y
examen de la escritura bajo el grado de investigación, para determinar su origen
(autenticidad)

• Alineamiento básico (recto, ondulado, convexo y cóncavo)

• Dirección (ascendente, descendente, horizontal)
• Promedio de inclinación (de las letras)
• Proporción dimensional (simetría entre mayúsculas y minúsculas)
• Fuerza de apoyo (presión muscular de acuerdo a grosor de línea)
• Tensión de línea (tensos, floja, quiebre, temblorosa)
• Enlaces (entre letra y letra, curvados, angulosos, cóncavos, estrechos abiertos)
• Puntos iniciales y finales (botón, lacerado, brisamiento)
• Cortes (entre gráfico y gráfico)
• Velocidad (tiempo de escritura)
 Grafología
“Personalidad a través de la escritura
Simbolismo del espacio gráfico”

Reserva Idealismo Polémica

Nostalgia Ética Orgullo
Angustia Arte Ataque
Soledad Positivo Rebeldía

Intimidad El YO Expansión
Temor El presente Actividad
Represión Cotidiano Futuro
Inhibición Práctico Extroversión

Defensa Negativo Obstinación

Egoísmo Sexual Descora--
zonamiento
LETRA INCLINADA A LA DERECHA
Nos habla de una persona en la que predomina el sentimiento sobre la razón. Es
así mismo una persona extrovertida (abierta a los demás) y generosa. Cordial y
afectuosa.
LETRA INCLINADA A LA IZQUIERDA
Nos indica que se trata de una persona reservada y prudente. Introvertida. Puede
haber (en unión de otros rasgos) señales de ocultación. Igualmente puede haber
frustración afectiva y temor.
LETRA RECTA
Esta letra indica que existe equilibrio entre la razón y los sentimientos. Hay
control de lo impulsos y dominio de sí mismo.
FIRMA /Rasgo inicial predominante

— Autoestima elevada.
· Seguridad en sí mismos.
· Definición de metas.
 Morfopsicología
“Herramienta de diagnóstico y consejo”
La Morfopsicología es una ciencia clínica, humana, que estudia de manera muy
precisa, el carácter, el modo de conocer y comprender a las personas, sus
actitudes y aptitudes por medio de la observación del rostro y los elementos que lo
componen.

El rostro queda dividido en tres zonas: la frente y los ojos; la nariz y los pómulos; y
la boca, la mandíbula y el mentón. La primera es la parte más cerebral, la segunda
hace referencia a los sentimientos y, en la tercera zona, se visualizan las
emociones. Además, cada una de ellas corresponde con una parte del cuerpo. El
pensamiento está conectado con el cerebro mientras que los sentimientos lo hacen
con los sistema respiratorio y circulatorio. Por último, la zona inferior de la cara se
identifica con el sistema nervioso, el aparato digestivo y el reproductor.
Las investigaciones recientes sostienen que el perfil de un asesino procede de la
conjunción de desgracias personales –abuso sexual en la infancia, sucesos
traumáticos, etc–, de rasgos biológicos –desequilibrios químicos– y de factores
socioculturales. Parte del problema se achaca a la genética, pero al parecer no lo es
todo: aunque aproximadamente un 38% de los psicópatas –asesinos o no– ha
mostrado ritmos cerebrales anómalos y en algunos casos un cromosoma masculino
extra, sin duda son muchos otros los factores que les llevan a convertirse en
criminales.

El perfil criminológico puede definirse como una estimación acerca de las

características biográficas y del estilo de vida del responsable de una serie de
crímenes graves y que aún no han sido identificados. (Correcta línea de
investigación, el objetivo es ir focalizando).

Geografía, escena del crimen, modus operandi, firma, victima u objetivo.

 Paralingüística
“´Códigos por interpretar”
La paralingüística estudia las formas del lenguaje humano, constituida por
señales e indicios, normalmente no verbales que contextualizan, aclaran o
sugieren interpretaciones particulares de la información.

“Y ella llevaba la falda así……………….”

•Intensidad o volumen en la voz

•Velocidad de emisión de los enunciados
•Tono y variantes de entonación
•Llanto, risa, ritmo, fluidez
•Respiración
•Movimientos articulatorios

Permiten extraer información sobre el estado anímico o alguna otra información

contextual dentro de un interrogatorio.
 Proxemia
“Mi burbuja”
La proxemia es el uso que hacemos de nuestro espacio personal, el espacio
que rodea nuestro cuerpo.

Esta distancia entre personas, no es aceptada por igual para todo el mundo.
Cuando sentimos que alguien invade nuestro espacio físico, nos sentimos
incómodos y algunas personas comienzan a sentir agresividad.

A medida que disminuye el espacio físico, suele aumentar el contacto físico,

las frecuencias de las miradas y de los gestos suelen establecerse más
expresivos. También aumenta la confianza entre los individuos, ya que pueden
usar el acercamiento como comunicación.
 Proxemia
“Mi burbuja”
1ª Zona: Distancia íntima privada. Esta distancia es la que mantienen las
parejas en una conversación (hasta 45 cm).

2ª Zona: Distancia personal. Es la distancia entre personas que se conocen y

tienen confianza. Distancia utilizada con compañeros de trabajo y amigos,
reuniones de trabajo o en las fiestas (entre 45 y 120 cm).

3ª Zona: Distancia social. Distancia correcta entre jefes y empleados

(120-360cm).
Normalmente las mesas de los jefes ya acostumbran a ser lo suficientemente
anchas para mantener este espacio personal. Esta distancia la utilizaremos en
conversaciones que sean formales.

4ª Zona: Distancia Pública. Distancia utilizada en discursos (más de 360 cm).

“REALMENTE NO EXISTEN LAS COINCIDENCIAS EN ESTA VIDA,
LO INTERESANTE ES SABER INTERPRETAR SUS SIGNIFICADOS”

isela.huerta@banorte.com

GRACIAS