IDENTIFICACION DEL CLIENTE.

Muy buenos días Señor Jaime Diaz, Mi nombre es Cristian Hernandez Grimaldo analista de
crédito de la entidad Credi-LPQ, y a continuación le realizare la encuesta respectiva para
su valoración y si es viable para usted adquirir el crédito que desea para su ferretería.
Es una manera fácil y accesible para mejorar su condición de vida, como empresa de
finanzas y microcrédito le brindamos las mejores opciones, y mejores planes de pago para
su acomodo.
Y para su negocio es muy buena inversión ya que nosotros como empresa autorizamos
distintos tipos de créditos y de aseguro cualquiera de ellos le llamara la atención.

FASE 1
 Le gustaría ingresar a un programa de crédito para el mejoramiento de su negocio,
y eso significa provisión de materiales de construcción habitual.
 ¿Cuántos trabajadores tiene su negocio en la actualidad y que valor tiene su
negocio en activos?
 ¿Cuenta usted con ingresos de más $600.000 mensuales?
 ¿Actualmente la vivienda donde se encuentra el negocio es de su propiedad o
alquilada?
 ¿Cuál serian sus necesidades para la adquisición de su crédito, ya sean estos de
reparación o compra de equipos de oficina?
 ¡Presenta usted anotaciones en las centrales de riesgo?
FASE2
Respuesta 1 pregunta
 Si me encantaría, ahora mismo no tengo todo el dinero de contado para mejorar
mis instalaciones, por ese motivo quiero adquirir un crédito y así dar solución a mi
necesidad.
Respuesta 2 pregunta
 Actualmente cuento con 7 trabajadores y en activos totales de la empresa tengo
menos 3 salarios mínimo vigentes.
Respuesta 3 pregunta
 Si, gracias a dios la empresa esta creciendo y es un negocio que siempre se
necesita tiene muy buena demanda, mis ingresos mensuales son de 900.000 a
1.200.000 mensuales.
Respuesta 4 pregunta
 Comencé con vivienda alquilada y puedo decir que después de varios años de
arduo trabajo he podido adquirirla en su totalidad.

Respuesta 5 pregunta
 La razón por la cual me interesa la autorización del crédito es porque quiero
comprar equipos de oficinas, ya sea computo impresoras y sillas, todo lo
correspondiente a instalación de oficinas.
Respuesta 6 pregunta
 No, siempre me he caracterizado por pagar mis cuentas y obligaciones de manera
muy puntual y así crear una mejor vida crediticia.

FASE 3
A continuación, describiré paso a paso como ha sido la experiencia con el
microempresario para la presentación de su crédito y adquisición.
El día 30 de junio del 2020, el señor Jaime Diaz, se acerca a nuestras instalaciones
financieras, tomo el turno y le toco a mi persona brindarle la atención solicitada.
El señor Diaz quería saber que tan viable y accesible era para el obtener un crédito,
deseaba saber que requisitos debía presentar, si era posible tenerlo y en cuanto tiempo se
le haría efectivo.
Después con muy buena actitud, le pedí su cedula e indagar si contaba con vida crediticia
o anotaciones en centrales de riesgo, pues es un requisito de nuestra entidad el valorar
dicha información.
Luego de darme cuenta que el señor Diaz se encontraba a paz y salvo con sus deudas,
procedí a darle toda la información de los créditos que posee nuestra empresa, le
realizamos una encuesta, analizamos todos los puntos y las características del cliente y de
su empresa para dar por terminado la prestación del servicio.
Ya hecho la revisión de su negocio, el estudiar sus gastos e ingresos y por último dar por
hecho su crédito en una semana se le estaría dando respuesta y podrá acceder a su
crédito esperado.

FASE 4
El señor Diaz se presento a las instalaciones de nuestra empresa, donde como
anteriormente mencione fui el indicado en su momento , abordarlo y darle solución a su
necesidad, a medida que le iba suministrando toda la información para su crédito pude
identificar a que nivel social correspondía el cliente, tiene muy seguro que es lo que desea
para su negocio, no dejo de preguntar sobre lo que le decía y sumamente muy detallado a
darme la información que quería para su crédito.
También pude determinar que clase de cliente es, al momento de proceder y verificar
toda la información del cliente en la base de datos y darme cuenta que tiene todo en
orden supe ahí que se convertía en cliente potencial, cada vez que le aclaraba alguna duda
, se interesaba mas en adquirir nuestros productos