LIBRO DE TRABAJO

De Planificación Financiera

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DECLARACIÓN
FINANCIERA
PERSONAL
Activos (Valor actual del mercado)
Efectivo / Cuenta corriente
Ahorros
Acciones y bonos
Valor en efectivo del seguro
de vida Monedas
Casa
Otros inmuebles
Hipotecas / Bonos por cobrar
Valoración de negocios
Automóviles
Muebles
Joyería
Otros bienes personales
Pensión / Jubilación
Otros activos
Activos Totales $
Pasivos (Cantidad actual debida)
Deuda de tarjetas de crédito
Préstamos de automóviles
Hipotecas del hogar
Deudas personales a familiares
Préstamos para empresas
Préstamos para educación
Salud/Otras facturas pendientes
Préstamos de seguros de vida
Préstamos bancarios
Otras deudas y préstamos
Pasivos Totales
Valor Neto (Activos totales menos pasivos totales)
Fecha ____ \ ____ \ _________
$ __________________
$ __________________
$ __________________
$ __________________
$ __________________
$ __________________
$ __________________
$ __________________
$ __________________
$ __________________
$ __________________
$ __________________
$ __________________
$ __________________
$ __________________
$ __________________
$ __________________
$ __________________
$ __________________
$ __________________
$ __________________
$ __________________
$ __________________
$ __________________
$ __________________
$
$
LISTA DE DEUDA Fecha____ \ ____ \ _________

Describa Lo Que Pagos Saldo Fecha de Pago Tasa De Pagos

ACREEDOR Se Compró Mensuales Pendiente Programada Interés Atrasados

TOTAL

Monthly Balance Scheduled Interest Payments

PRÉSTAMO DE CARRO Payments Due Pay-Off Date Rate Past Due

TOTAL

Pagos Saldo Fecha de Pago Tasa de Pagos

HIPOTECA Mensuales Pendiente Programada Interés Atrasados

TOTAL

Pagos Saldo Fecha de Pago Tasa de Pagos

DEUDA DE NEGOCIOS/INVERSIONES Mensuales Pendiente Programada Interés Atrasados

TOTAL
 GASTOS VARIADOS Fecha ____ \ ____ \ _________

EJEMPLO

CATEGORÍA COSTO COSTO

DE GASTOS ANUAL ESTIMADO
ESTIMADO POR MES
1 Vacaciones 720.00
$ ________________ 12 = 60.00
$ ________________
2 Dentista 120.00
$ ________________ 12 = 10.00
$ ________________
3 Doctor 240.00
$ ________________ 12 = 20.00
$ ________________
4 Carro $ ________________ 12 = $ ________________
5 Seguro de Vida $ ________________ 12 = $ ________________
6 Seguro Médico $ ________________ 12 = $ ________________
7 Seguro de Carro 600.00
$ ________________ 12 = 50.00
$ ________________
8 Seguro Hipotecario $ ________________
12 =
$ ________________
9 Vestimenta 1,128.00
$ ________________
12 = 94.00
$ ________________
10 Inversiones $ ________________
12 =
$ ________________
11 _______________________ 12 =
$ ________________ $ ________________
12 _______________________ $ ________________ 12 = $ ________________

CATEGORÍA COSTO COSTO

DE GASTOS ANUAL ESTIMADO
ESTIMADO POR MES
1 Vacaciones $ ________________ 12 = $ ________________
2 Dentista $ ________________ 12 = $ ________________
3 Doctor $ ________________ 12 = $ ________________
4 Carro $ ________________ 12 = $ ________________
5 Seguro de Vida $ ________________ 12 = $ ________________
6 Seguro Médico $ ________________ 12 = $ ________________
7 Seguro de Carro $ ________________ 12 = $ ________________
8 Seguro Hipotecario 12 =
$ ________________ $ ________________
9 Vestimenta $ ________________
12 =
$ ________________
10 Inversiones 12 =
$ ________________ $ ________________
11 _______________________ 12 =
$ ________________ $ ________________
12 _______________________ $ ________________ 12 = $ ________________
PLAN DE GASTOS ESTIMADO Fecha ____ \ ____ \ _________

INGRESO MENSUAL
Ingreso Neto Mensual $ 7. Deudas $
(no incluye casa o carro)

Salario $ __________________
8. Entretenimiento/
Interés $ __________________ $
Dividendos $ __________________
Recreación
Otros Ingresos $ __________________ Comer Afuera $ __________________
Niñera $ __________________
Menos Actividades/Viajes $ __________________
1. Diezmo/Dar $ __________________ Vacaciones $ __________________
2. Impuestos Mascotas $ __________________
(Federal / Estadal/ Fiscal) $ __________________
Otro $ __________________
Ingreso Neto Disponible $
9. V estimenta $

GASTOS DE VIDA MENSUALES 10. Ahorros $

3. Vivienda $ 11. Salud/Dental $

Hipoteca/Alquiler $ __________________
Seguro $ __________________ Doctor $ __________________
Impuestos de Propiedad $ __________________ Dentista $ __________________
Cable $ __________________ Recetas Médicas $ __________________
Electricidad $ __________________ Otro $ __________________
Gas $ __________________
Agua $ __________________ 12. Misceláneo $
Condominio $ __________________
Teléfono $ __________________ Cosméticos $ __________________
Mantenimiento $ __________________ Belleza / Barbero $ __________________
Internet $ __________________ Lavandería $ __________________
Otro $ __________________ Mesada $ __________________
Suscripciones $ __________________
Regalos $ __________________
4. Comida $
Otro $ __________________

5. Transporte $ 13. Inversiones $

Pagos $ __________________ 14. Escuela/Cuidado de niños $

Gas & Aceite $ __________________
Seguro $ __________________
Tutoría $ __________________
Licencia/Impuestos $ __________________
Materiales $ __________________
Mantenimiento $ __________________
Transporte $ __________________
Repuestos $ __________________
Cuidado de niños $ __________________
Otro $ __________________

Seguro $
GASTOS DE VIDA TOTALES $

Seguro
COMO RESULTA EL MES
$ __________________
Seguro de vida $ __________________
Salud/Dental $ __________________
INGRESO NETO DISPONIBLE $
Discapacidad $ __________________
Otro $ __________________ – GASTOS DE VIDA TOTALES $

= EXCEDENTE O DEFICIT $
ANÁLISIS DE PLAN Fecha ____ \ ____ \ _________

DE GASTOS
INGRESO BRUTO POR AÑO $

INGRESO BRUTO POR MES $

GUÍA DE INGRESO NETO $

DISPONIBLE MENSUAL

CATEGORÍA PLAN DE PLAN NUEVO

DE PAGO GASTOS MENSUAL DIFERENCIA
+O- PLAN
MENSUAL EXISTENTE DE GUÍA MENSUAL
1 Diezmo $ _____________ $ _____________ $ _____________ $ _____________

2 Impuestos $ _____________ $ _____________ $ _____________ $ _____________

Ingreso Disponible Neto $ ____________ $ _____________ $ _____________ $ _____________

(por mes)

3 Hospedaje $ _____________ $ _____________ $ _____________ $ _____________

4 Comida $ _____________ $ _____________ $ _____________ $ _____________

5 Transporte $ _____________ $ _____________ $ _____________ $ _____________

6 Seguro $ _____________ $ _____________ $ _____________ $ _____________

7 Deudas $ _____________ $ _____________ $ _____________ $ _____________

8 Entretenimiento/Recreación $ _____________ $ _____________ $ _____________ $ _____________

9 Vestimenta $ _____________ $ _____________ $ _____________ $ _____________

10 Ahorros $ _____________ $ _____________ $ _____________ $ _____________

11 Salud/Dental $ _____________ $ _____________ $ _____________ $ _____________

12 Misceláneo $ _____________ $ _____________ $ _____________ $ _____________

13 Inversiones $ _____________ $ _____________ $ _____________ $ _____________

14 Escuela/Cuidado de niños $ _____________ $ _____________ $ _____________ $ _____________

Total (3-14) $ ____________ $ _____________ $ _____________

RECORDATORIO: ¡Los porcentajes de las guías no son absolutas! Los porcentajes reales varían, porque
diferentes factores influirán en lo que gaste, como el costo de la vivienda en su área, si está casado y el número
de hijos que podría tener.
ESTRATEGÍA Fecha ____ \ ____ \ _________

SNOWBALL

A QUIEN INFORMACIÓN PAGOS PAGO FECHA DE %

SE DEBE DE CONTACTO PAGOS RESTANTES MENSUAL VENCIMIENTO INTERÉS
 CRONOGRAMA DE Fecha ____ \ ____ \ _________

PAGO DE DEUDA
ACREEDOR: FECHA:

LO COMPRADO:

CANTIDAD DEBIDA: TASA DE INTERÉS:

Fecha Cantidad Pagos Restantes Saldo Pendiente

PLAN DE GASTOS Fecha ____ \ ____ \ _________

POR PORCENTAJE
INGRESO NETO $

1 Diezmo/Dar $

2 Impuestos $

INGRESO NETO DISPONIBLE $

CATEGORÍA DE GASTOS PORCENTAJE IND* CANTIDAD

3 Hospedaje $ _____________ $ _____________ $ _____________

4 Comida $ _____________ $ _____________ $ _____________

5 Transporte $ _____________ $ _____________ $ _____________

6 Seguro $ _____________ $ _____________ $ _____________

7 Deudas $ _____________ $ _____________ $ _____________

8 Entretenimiento/Recreación $ _____________ $ _____________ $ _____________

9 Vestimenta $ _____________ $ _____________ $ _____________

10 Ahorros $ _____________ $ _____________ $ _____________

11 Salud/Dental $ _____________ $ _____________ $ _____________

12 Misceláneo $ _____________ $ _____________ $ _____________

13 Inversiones $ _____________ $ _____________ $ _____________

14 Escuela/Cuidado de niños 1 $ _____________ $ _____________ $ _____________

Total (no puede superar Ingreso Neto Disponible $ _____________

*Ingreso Neto Disponible

1
Si usted tiene este gasto, este porcentaje debe ser restado de otra categoría del plan de gastos
 PLAN DE GASTOS Mes _______________________

MENSUAL - A Año __________

CATEGORÍA Ingreso Diezmo/Dar Impuestos Hospedaje Comida Transporte Seguro

Cantidad Asignada $ $ $ $ $ $ $
FECHA
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
Subtotal del Mes $ $ $ $ $ $ $
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
Total del Mes $ $ $ $ $ $ $
Superávit/Déficit
Del Mes
$ $ $ $ $ $ $
Plan de Gastos
$ $ $ $ $ $ $
Del Año
Total del Año Hasta la Fecha $ $ $ $ $ $ $
Total Superávit/Déficit
del Año $ $ $ $ $ $ $

Este Mes Mes Previo/Año Hasta La Fecha Año Hasta la Fecha

Resúmen Ingreso Total $ ___________ Ingreso Total $ ___________ Ingreso Total $ ___________
del Plan Menos Gastos Totales
Equivalente al
superávit / déficit
$ ___________
$ ___________
+ Menos Gastos Totales
Equivalente al
superávit / déficit
$ ___________
$ ___________
= Menos Gastos Totales
Equivalente al
superávit / déficit
$ ___________
$ ___________
 PLAN DE GASTOS Mes _______________________

MENSUAL - B Año __________

Escuela/
Entretenimiento Vestimenta Ahorros Salud/ Misceláneo Inversiones Cuidado de
CATEGORÍA Deudas / Recreación Dental niños
Cantidad Asignada $ $ $ $ $ $ $ $
FECHA
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
Subtotal del Mes $ $ $ $ $ $ $ $
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
Total del Mes $ $ $ $ $ $ $ $
Superávit/Déficit
$ $ $ $ $ $ $ $
Del Mes
Plan de Gastos $ $ $ $ $ $ $ $
Del Año
Total del Año $ $ $ $ $ $ $ $
Hasta La Fecha
Total Superávit/Déficit $ $ $ $ $ $ $ $
del Año
 PÁGINA DE CATEGORÍA
(Página Individual de Cuenta)

CATEGORÍA:

Fecha Cheque# Transacción Depósito Retiro Saldo

LISTA DE IDEAS
Disminuir Aumentar Recaudar Dinero
Número Idea Gastos Ingresos (vender cosas)