Curso:

Gestión de la calidad

Tema:
Diagrama de Flujo
 Proceso concesión de crédito del banco de segundo piso

IFIs:

1. Elabora una solicitud de crédito y la presenta conjuntamente con la documentación de

soporte a la Subgerencia de la Entidad Financiera de Desarrollo.

SUBGERENCIA:

2. Designa Analista Responsable.

ANALISTA:

3. Dependiendo del monto prepara inspección previa.

4. Verifica que la información de soporte se encuentre completa y de acuerdo a las
condiciones establecidas.
5. Recopila documentación, elabora expediente y enviar a proceso de Archivo para la
numeración del expediente.
6. Ingresa información al sistema para el control de trámites.

SUPERVISOR:

7. Verifica los datos ingresados al sistema con los del formulario de trámite y de
encontrar errores corrige la información en el sistema.

ANALISTA:

8. Coordina visita con IFIs al cliente y genera registro en formulario de visita de

inspección, en caso de que la inspección sea desfavorable debe devolver la carpeta a
IFIs solicitante.
9. Si la inspección es favorable ingresa la información del beneficiario final (Cliente) al
sistema informático Corel Dúo.

SUBGERENCIA:

10. • Aprueba información en el sistema Corel Dúo.

11. • Instrumenta la aprobación y envía electrónicamente el trámite a cartera.
12. • Si no está de acuerdo, devuelve con observaciones al analista para su corrección.
ANALISTA:

13. Genera los siguientes documentos: trámite de aprobación, acuerdo de aprobación y

solicitud de desembolso, para la suscripción del Subgerente
14. Envía acuerdo de aprobación a IFIs solicitante
15. Envía solicitud de desembolso y pagaré debidamente legalizado por la IFIs al proceso
de Custodia que informará para el proceso de Desembolso.

Solicitud de crédito
IFI’s >= USD 250,000

Designación de Analista
Por subgerencia

Recopilación de información y
Elaboración del expediente por
Analista

Ingreso de información del

cliente para control de tramites

Verificación de datos por supervisor.

Aprobación de datos
por NO
Inspección

SI

Ingreso de la información del

cliente en Corel Dúo por Analista
 Aprobación de
NO información en Corel
Dúo por subgerencia

SI

Instrumenta la aprobación
y envía el trámite a cartera

Generación de trámite de
aprobación, acuerdo de
aprobación y solicitud de
desembolso, para la
suscripción del Subgerente

Proceso de desembolso