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del Consumidor
Ministerio de Economía,
Fomento y Turismo
UNIDAD 7
“Ley N° 21.081. Nuevas Facultades
del SERNAC”
Gobierno de Chile
Servicio Nacional CURSO - 2020
del Consumidor DIFUSIÓN DE LOS DERECHOS DE LOS CONSUMIDORES
Ministerio de Economía, Y OBLIGACIONES DE LAS EMPRESAS
Fomento y Turismo UNIDAD 7. LEY 21.081. NUEVAS FACULTADES DEL SERNAC
INFORMACIÓN DE LA UNIDAD
Aprendizajes Esperados
▪ Identifica las nuevas Facultades del Servicio Nacional del Consumidor y cuáles son
los cambios en la responsabilidad de las empresas.
Temas y Actividades
Información de la unidad ............................................................................................ 2
Aprendizajes esperados .............................................................................................. 2
1. Ley N° 21. 081 y nuevas facultades para el SERNAC ............................................. 3
2. Nuevas multas a las empresas que incumplen la normativa ................................. 3
3. Facultad fiscalizadora ........................................................................................... 6
4. Procedimiento voluntario colectivo ................................................................... 11
5. Juicios de interés colectivo................................................................................. 12
6. Juicios de interés individual ............................................................................... 13
7. Facultad interpretativa ...................................................................................... 14
8. Plazos de vigencia .............................................................................................. 14
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La suma total de todas las multas no podrá exceder el 30% de las ventas de la línea de
producto o servicio implicado en la mala práctica, efectuadas durante el período en que
ésta se haya prolongado, o el doble del beneficio económico obtenido utilizando la mala
práctica.
En caso de tratarse de una micro, pequeña o mediana empresa, la suma total de todas las
multas no podrá exceder el 10% de las ventas de la línea de producto o servicio implicado
en la mala práctica, efectuadas durante el período en que ésta se haya prolongado, o el
doble del beneficio económico obtenido utilizando la mala práctica.
El monto de la suma total de las multas no podrá jamás pasar las de 45.000 unidades
tributarias anuales. (Alrededor de 27 mil millones de pesos o 40 millones de dólares
estadounidenses).
3. FACULTAD FISCALIZADORA
¿Qué es?: La Ley N° 21.081 le otorga al SERNAC la facultad de comprobar y constatar las
infracciones que suponen una posible afectación de los derechos de los consumidores.
Esta facultad le permite al SERNAC disponer de funcionarios que se encarguen de revisar
que el comportamiento de las empresas se encuentre estrictamente apegado a los
lineamientos de las Leyes que protegen al consumidor.
La fiscalización se puede hacer principalmente de dos formas:
Fiscalización presencial: Un funcionario del SERNAC va personalmente a los lugares donde
el proveedor interactúa con los consumidores a fin de revisar y constatar el cumplimiento
de las normas protectoras del consumidor y consumidora, tomando nota en un acta de
fiscalización acerca de los hechos observados. Por ejemplo, un fiscalizador va a una tienda
para revisar si los precios de los productos están publicados como corresponde.
Fiscalización no presencial: Un funcionario del SERNAC revisa y verifica el cumplimiento de
las normas protectoras del consumidor a distancia, tomando nota en un acta de fiscalización
acerca de los hechos que observa. Típicamente, un fiscalizador ingresa a la página web
oficial del proveedor para revisar que los precios de los servicios que ofrece estén
publicados correctamente.
La Ley establece que los fiscalizadores del SERNAC pueden pedir toda la información
necesaria relacionada con la materia que se va a fiscalizar, incluyendo, por ejemplo,
documentos, libros o antecedentes pertinentes, y los proveedores tienen la obligación de
proporcionar dicha información.
Además de todo lo anterior, el SERNAC podrá incluso citar a declarar a los representantes
legales, administradores, asesores y dependientes de toda empresa para que entreguen su
versión sobre ciertos hechos que puedan afectar a los consumidores.
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PLANES DE CUMPLIMIENTO:
¿Qué es un Programa de Cumplimiento?
Un programa de Cumplimiento Normativo o de “Compliance”, consiste en establecer
políticas y procedimientos, directrices y/o mecanismos, adecuados y suficientes para
garantizar que un proveedor, incluidos sus directivos, empleados, intermediarios y otros
agentes vinculados, cumplan con el marco normativo aplicable (sea este nacional,
internacional o interno). En definitiva, consiste en implementar herramientas que
permitan prevenir, controlar, monitorear y acreditar el cumplimiento efectivo de una
normativa, sea cual sea esta.
Con la dictación de la Ley N° 21.081 que modifica la LPC se contempla la posibilidad que las
empresas adopten planes de cumplimiento en materias de protección al consumidor. Así es
como, en los artículos 24 y 54 P de la LPC se establece que éstos planes podrán servir como
atenuante en caso de infracción a la LPC y que podrán contemplarse en el contexto de un
Procedimiento Voluntario Colectivo (PVC) a modo de corrección y prevención de la
infracción cometida.
Es importante destacar que el contenido, desarrollo y complejidad de un Programa de
Cumplimiento dependerá de distintos factores, tales como; cantidad y complejidad de los
productos y/o servicios ofrecidos, tamaño y complejidad de la empresa, participación de
mercado o cantidad de consumidores/clientes, distribución geográfica, entre otros.
Fundamentos de los programas de cumplimiento.
Enfoque preventivo
Uno de los principales fundamentos de los programas de cumplimiento normativo es
adelantarse a que ocurran posibles infracciones, de manera de evitarlas o mitigarlas, según
los riesgos que cada empresa identifique. La idea es no comenzar con la preocupación
cuando es tiempo de realizar la auditoria, cuando se es fiscalizado o cuando la infracción ya
sucedió. Un enfoque reactivo trae costos más elevados y una mayor carga en desmedro de
la inversión de esos esfuerzos en nuevos productos o servicios, lo que sucede si se destinan
los recursos con mayor eficiencia.
Compromiso con el cumplimiento de la normativa.
La adopción de un plan de cumplimiento no debe realizarse “solo por cumplir”. Se debe
instaurar, y por tanto uno de sus fundamentos ha de ser convertirse en parte de la forma
en que se conduce el negocio. No debe verse como una carga, sino que debe integrarse en
la cultura de la empresa, se deben construir los procedimientos y cumplir las tareas diarias
en conformidad a ello teniendo siempre en mente el cumplimiento normativo. Adoptar este
enfoque, por lo demás, incluso puede llegar a reducir la carga de cumplimiento con la
regulación.
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Enfoque Integral.
Finalmente, la gestión de cumplimiento no debe limitarse a enumerar las violaciones
encontradas dentro de la empresa y corregirlas. Se debe adoptar una visión preventiva pero
fundamentalmente sistémica. Para ello es fundamental la comunicación de las expectativas
internas y facilitar la realización de “lo correcto”, estableciendo los canales de comunicación
adecuados y viendo el cumplimiento normativo como parte integral del negocio. Se trata
de instaurar una cultura de cumplimiento, de un proceso que se debe enfrentar con
seriedad y completitud en su instauración, lo cual es de gran importancia teniendo en
cuenta los rápidos cambios regulatorios y del mercado en general.
TIPOS DE PROGRAMAS DE CUMPLIMIENTOS EN LA LPC.
La LPC contempla dos tipos o instancias de programas de Cumplimiento,
1. Art 24. Programa de Cumplimiento Preventivo.
Se trata de un programa preventivo pues debe haberse con anterioridad a la infracción. Si
bien la ley no exige que se refiera a todas y cada una de las infracciones contempladas por
la LPC, siguiendo los fundamentos que reseñamos con anterioridad y para que un plan de
cumplimiento sea efectivo, el ideal es que éste sea integral.
No obstante, no existe inconveniente y es recomendable que los proveedores puedan ir
trabajando sus planes de cumplimiento según sus áreas, procesos o riesgos más relevantes.
Características:
a. Sirven como atenuantes en la determinación de la multa a cursar.
b. Se deben referir a la infracción respecto de la cual se aplica la multa.
c. Debe haber sido previamente aprobado por el SERNAC.
d. Su implementación y seguimiento han de estar acreditados.
Es importante destacar que el solo hecho de tener un plan de cumplimiento aprobado por
Sernac no implica que automáticamente se tendrá la atenuante del artículo 24. Tal como
expresamente lo señala la norma, para que el programa sirva de atenuante debe referirse
a la infracción respecto a la cual se aplicará la multa. Por tanto, si el proveedor tiene un plan
de cumplimiento, pero éste no se refiere a la materia respecto de la cual se trata el juicio
en cuestión, la atenuante no procederá automáticamente, sin perjuicio que ello podría
llegar a ser considerado por el juez, según los méritos del caso.
2. Art 54 P Programa de Cumplimiento Correctivo/Preventivo.
A diferencia del plan anterior, este tipo de programa o plan de cumplimiento se da en el
contexto de un PVC, es decir, cuando la infracción ya se ha cometido y se están realizando
gestiones voluntarias anteriores a la iniciación de un juicio colectivo.
Obviamente en este caso no existió un plan de cumplimiento anterior, o bien este no fue
adecuado pues la infracción se cometió. El PVC buscará obtener una solución expedita,
completa y transparente en caso de conductas que puedan afectar el interés colectivo o
difuso de los consumidores y terminará, en caso de acuerdo, con una resolución en la que
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se establecerán los términos del mismo y que, en lo que nos compete, podrá contemplar la
presentación de un plan de cumplimiento, el cual, según la citada disposición, debe
contener ciertos contenidos mínimos.
Características:
a. Se dan en el contexto de un acuerdo en un proceso voluntario para la
protección del interés colectivo o difuso de los consumidores (PVC).
b. Se establecen ciertos mínimos por la ley:
i. Designación de un oficial de Cumplimiento.
ii. Identificación de acciones o medidas correctivas o preventivas.
iii. Plazos para su implementación.
iv. Protocolo destinado a evitar los riesgos de incumplimiento.
Este tipo de programas, tal y como los preventivos, pueden buscar corregir solo la conducta
materia del PVC pero también prevenir la ocurrencia de este riesgo o de otros relacionados.
La extensión de los programas debe ser determinada por cada proveedor.
Beneficios de instaurar un Programa de Cumplimiento.
Tener un programa de cumplimiento trae múltiples beneficios. Entre ellos podemos
destacar:
1. Otorga claras ventajas competitivas al abrir una oportunidad ética única de asumir
voluntariamente obligaciones que van más allá del solo cumplimiento de la
normativa y exigencias del mercado, lo que permite destacarse de la competencia
como una empresa preocupada, no solo de cumplir con el mínimo, si no que de
hacer las cosas bien.
2. Permite enfocar los recursos de la empresa en generar nuevos productos o servicios
y no en palear contingencias judiciales derivadas del incumplimiento legal, evitando
el pago de altas multas y encarecimiento de los servicios.
3. Introduce en las empresas proveedoras un cambio cultural en relación con los
consumidores, generando una forma más eficiente de elevar el estándar de
cumplimiento.
4. Se generará una mayor eficiencia en los procesos internos de la empresa para
detectar riesgos de incumplimiento, prevenirlos y controlar sus efectos, dando
como resultado la mejor fiscalización posible, costeado por los privados y controlado
a través de la autorización de modelos por el SERNAC.
5. Permite adecuar eficazmente los procesos de la empresa a los planes de fiscalización
de la autoridad.
6. Al tener un sistema sólido de compliance se pueden evitar o facilitar due dilligences
o auditorias presenciales costosas.
7. Permite preconstituir prueba del actuar profesional, diligente y previsor de la
empresa ante tribunales pudiendo constituir la atenuante del artículo 24 de la LPC.
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establece la Ley, se ordene devolver todo el dinero pagado en comisiones a cada uno de los
afectados con reajustes e intereses, entre otras medidas adecuadas.
En materia de prueba, la nueva ley contempla una dificultad adicional para la empresa al
momento de defenderse ante una demanda. El Juez tiene una amplia potestad para pedir
a cualquiera de las partes del juicio que exhiba ciertos documentos o antecedentes que le
permitan tomar una decisión justa. En este caso, si la empresa se niega injustificadamente
a entregar las pruebas, dejando al Tribunal sin evidencia para decidir, el Juez podría tener
por cierto lo alegado por el SERNAC, la Asociación de Consumidores o los consumidores
organizados acerca de las pruebas no entregadas. No entregar pruebas claves podría llevar
a la empresa a perder el juicio.
Acerca del daño moral, éste corresponde al daño emocional o psíquico causado a los
consumidores afectados por una mala práctica. Si pierde el juicio, la empresa podría tener
que pagar dicho daño a cada uno de los consumidores que lo hayan sufrido. Inclusive, si
bien su monto exacto podrá ser determinado por un peritaje, la empresa podría terminar
pagando los honorarios del perito si perdiera el juicio.
Además de todo lo anterior, como te explicamos anteriormente, si se pierde el juicio podría
salir carísimo para la empresa, dado que puede terminar pagando el daño económico y
moral por cada uno de los afectados, lo cual puede incrementarse en hasta un 25% en los
casos graves y, asimismo, una multa por cada consumidor afectado. Dado que las multas
suben exponencialmente con la ley N° 21.081, incurrir en malas prácticas podría salir muy
costoso.
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aumenta la probabilidad de que los consumidores que no reciban una solución por parte de
la empresa sean llevados a Tribunales.
Por su parte, la posibilidad del juez para invertir la carga de la prueba en beneficio del
consumidor impone a la empresa resguardarse, debiendo registrar y generar todos los
medios de prueba para poder defenderse, bajo pena de poder perder el juicio si no prueba
suficientemente su postura.
Además, el procedimiento para demandar a la empresa se acorta sustantivamente porque
se restringen las posibilidades de que una empresa tome la estrategia de alargar el juicio,
estableciéndose normas para que los incidentes y las excepciones se decidan
expeditamente por parte del Juzgado.
De todas formas, siempre se mantiene la posibilidad de que la empresa llegue a acuerdo
con el consumidor ante el Juzgado una vez que ha iniciado un juicio.
7. FACULTAD INTERPRETATIVA
Además de todo lo anterior, la nueva ley trae una facultad que tiene el SERNAC para
interpretar administrativamente todas las normas de protección a los consumidores. Las
interpretaciones serán obligatorias para los funcionarios del SERNAC.
A través de estar interpretaciones, SERNAC fijará reglas claras sobre lo que entiende por
cada norma, generando que las empresas siempre sepan a qué atenerse. La idea es que
estas interpretaciones oficiales sean sencillas y justas, facilitando el cumplimiento de las
leyes y reglas a todas las empresas del mercado.
Esta facultad entrega una oportunidad única para las empresas, las que a través de
interpretaciones podrán saber qué piensa el SERNAC respecto de ciertos temas, como por
ejemplo comercio electrónico.
Incluso, como todo ciudadano, las empresas podrán acudir al SERNAC para solicitarle que
dicte una determinada interpretación oficial de ciertas cuestiones que puedan resultar
controvertidas, generando transparencia en las reglas del juego.
8. PLAZOS DE VIGENCIA
La facultad fiscalizadora entró en vigencia a partir del 14 de marzo de 2019, las facultades
intrusivas para ingresar a inmuebles y solicitar auxilio de fuerza pública entraron en vigencia
en algunas regiones del país en septiembre 2019, y en otras regiones comenzarán a regir
en marzo 2020 o septiembre 2020.
Las facultades de realizar procedimiento voluntario colectivo e interpretar
administrativamente entraron en vigencia a partir del 14 de marzo de 2019. Las mejoras a
los juicios de interés colectivo o difuso entraron en vigencia a partir del 14 de marzo de
2019. Las mejoras en los juicios de interés individual entraron en vigencia en septiembre
2019, para algunas regiones, y en marzo 2020 o septiembre 2020, para otras.
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Además, se hace presente que la ley mandata que todos los procedimientos iniciados con
la ley del 13 de marzo de 2019 hacia atrás deben tramitarse con la ley antigua hasta el final.
Por oposición, los iniciados del 14 de marzo de 2019 en adelante deben tramitarse con la
ley nueva hasta el final.
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¡Felicitaciones
usted ha finalizado la
Unidad 7!
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