PLAN DE RECUPERACIÓN DE LA CARTERA DE CRÉDITOS

INSTRUCTORA
EGDEL ADRIANA ORTIZ ESCALANTE

APRENDIZ
ANA MARIA HERNANDEZ LOPEZ

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA

MAYO DE 2020
Actividad de aprendizaje 3

Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”

Analice el siguiente caso

Paula Sofia es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa,

entre varias que le esta ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a
un año. Las opciones son las siguientes:

a) El 27% anual trimestre vencido

b) El 25% anual trimestre anticipado
c) El 27.5% anula semestre vencido
d) El 29% efectivo anual

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor
experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el
que pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro
opciones que le ofrece la entidad financiera es la que más beneficio económico le
brindaría en un año.
Nota: para resolver este caso es necesario convertir todas las alternativas a
interés efectivo anual, que es el usado para hacer comparaciones, y así lograr
recomendar la mejor opción. Desarrolle el plan de inversión con la herramienta de
su preferencia y envíelo al instructor a través de la plataforma virtual de
aprendizaje.
Nota: esta evidencia es de carácter individual. Recuerde revisar la guía de
aprendizaje con el fin de verificar que ha realizado todas las actividades
propuestas, saber cómo desarrollarlas y entregarlas correctamente. Criterios de
evaluación Reconoce los diferentes planes de pago de crédito, según la
normatividad vigente. 

Solución
Interés de un periodo (i.p)
El 27% anual trimestre vencido Ip: 0.27/4=0.06754 efectivo: (1+0.06754)-1
=29.85%
El 25% anual trimestre anticipado Ip: 0.25/4=0.06254 efectivo: (1+0.06254)-1
=29.45%
El 27.5% anula semestre vencido Ip: 0.27/2=0.13752 efectivo: (1+0.13752)-1
=29.39%
El 29% efectivo anual efectivo=29.00%
 Modalidad propuesta Interés efectivo anual
El 27% anual trimestre vencido 29.86%

El 25% anual trimestre anticipado 29.45%

El 27.5% anula semestre vencido 29.39%

El 29% efectivo anual 29%

Análisis del caso

Al realizar la todas las alternativas del interés efectivo anual, se le puede
aconsejar a la señora paula Sofia, que la mejor opción es la del 27% anual
trimestre vencido ya que es la que representa la tasa de interés efectiva mas alta
comparada con las otras opciones.
El plan de inversiones seria un sistema donde se detalle, el destino, las acciones y
los plazos de inversiones para así garantizar una rentabilidad y minimizar los
riesgos de esta. Se deberá tener en cuenta los gastos corrientes como lo son
alquiler, suministros, proveedores, entre otros. Para poder hacerles frente y mitigar
las deficiencias de liquidez de que los cobros o entradas de dinero no sean
suficientes. También se debe analizar cual es el mejor momento para invertir y
poder tener el mejor beneficio, verificando que le plan de inversión a realizar
puede ser rentable y reducir el riesgo de perdidas.