Simulador Valor de Dinero en El Tiempo

INSTITUTO TECNOLÓGICO DE QUERÉTARO
M.F MÓNICA LÓPEZ AGUILERA

PRÁCTICA DE MATEMÁTICAS FINANCIERAS
INSTRUCCIONES
PONER SOLO LOS DATOS EN LAS CASILLAS EN COLOR
NO OLVIDES QUE EL TIEMPO Y LA TASA DE INTERÉS TIENEN QUE ESTAR EN LA MISMA
DIVIDIR LA TASA DE INTERÉS SI ASÍ SE REQUIERE ENTRE EL NÚMERO DE PERIODOS
Y MULTIPLICAR EL TIEMPO POR EL NÚMERO DE PERIODOS DE CAPITALIZACIÓN
Y DESPUÉS POR EL NÚMERO DE AÑOS
PERIODOS DE CAPITALIZACIÓN EN RELACIÓN A 1 AÑO
MESES 12
TRIMESTRES 4
CUATRIMESTRES 3
BIMESTRES 6
SEMESTRES 2
SEMANAS 52
QUINCENAS 24
DÍAS COMERCIAL 360
DÍAS EXACTOS 365
LOS RESULTADOS SE MUESTRAN EN COLOR AMARILLO

UERÉTARO
ERA
NANCIERAS
QUE ESTAR EN LA MISMA UNIDAD
NÚMERO DE PERIODOS DE CAPITALIZACIÓN DE UN AÑO
DE CAPITALIZACIÓN
INTERÉS SIMPLE
EJERCICIO DE CLASE NO. 1

Una persona gana 3000 cada
is= ?
P= $ 4,250.00
i= 300.00%
n= 30-Dec
$6,375.00
PAGO TOTAL- A:
$ 10,625.00
na persona gana 3000 cada mes por una inversión que paga 18% de interes
CAPITAL DE INTERÉS SIMPLE
is= $ 3,000.00
P= ?
i= 1.50%
n= 1
$200,000.00
TASA DE INTERÉS DE INTERÉS SIMPLE
is= $ 12.50
P= $ 500.00
i= ?
n= 1/3
7.5000% NOTA: SI LA TASA NO FUERA ANUAL HAY QUE MULTIPLICARLA POR EL PERIODO DE
is= $ 3.75
P= $ 52.00
i= ?
n= 1
7.2115% NOTA: SI LA TASA NO FUERA ANUAL HAY QUE MULTIPLICARLA POR EL PERIODO DE
CARLA POR EL PERIODO DE CAPITALIZACIÓN

TIEMPO DE INTERÉS SIMPLE
is= $ 50.00
P= $ 5,000.00
i= 6.00%
n= ?
0.1667 0.1667
AÑOS MESES
1 1 1 12
0.1667 X 0.1667 X
0.1667 2.0004
EJERCICIO DE CLASE
is= $ 500.00
P= $ 10,000.00
i= 1.33%
n= ?
#REF! 3.7500
DÍAS AÑOS MESES
1 30 1 1 1 12
0.0004 X 3.7500 X 0.7500 X
0.01 3.7500 9.0000
3 años con 9 mese

DÍAS
1 30
0 X
-
VALOR PRESENTE DE INTERÉS SIMPLE
F= $ 1,200.00
P= ?
i= 4.00%
n= 5
$ 1,000.00
CÁLCULO DE PAGARÉ
V.N= $ 62,700.00
V.V= ?
i= 0.08%
n= 315
$ 79,158.75
PARA LOS INTERESES MORATORIOS
V.N= $ 62,700.00
V.V= ?
i= 0.13%
n= 12
$ 940.50
PAGO TOTAL
$ 80,099.25
CÁLCULO DE CETES
V.N= 10
V.I= $ 1,000,000.00
TD= 9.12%
n= 28
AÑO= 360
PC= $ 9.9291
NT= $ 100,714.4008 100,714
GC= $ 7,143.98
ie= 0.7144%
TNRA 9.1852%
CUANDO SE TIENE EL NÚMERO DE TÍTULOS
V.N= 10
NT 90,000
TD= 8.00%
n= 182
AÑO= 360
PC= $ 9.5956 863600
V.V 900,000
GC= $ 36,400.00
ie= 4.2149%
TNRA 8.3372%
ERÉTARO
ERA
ANCIERAS
CÁLCULO DE FACTORAJE
C.C= $ 230,000.00
F.V= 30
T-A= 80.00%
TD= 25.78%
C= 0.50%
AÑO= 360
V.A= $ 184,000.00
D= $ 3,952.93
C= $ 920.00
CUÁNTO RECIBE? $ 179,127.07

CO DE QUERÉTARO
EZ AGUILERA
ICAS FINANCIERAS
E
VALOR FUTURO
F= ?
P= $ 100,000.00
i= 3.00%
n= 20 20
$180,611.12
26.- Mi mamá invirtió $100,000 en el banco durante 5 años a una tasa del 12%
capitalizable trimestralmente. ¿Cuánto tendrá al final del periodo y cuánto generará por
intereses?
SE CAPTURA EN TASA i, EN NPER n

EL VALOR ACTUAL (va) = P SE CAPTURA EN NEGATIVO
EN PAGO Y TIPO NADA
$180,611.12
INTERESES:
$ 80,611.12
o generará por
VALOR FUTURO Una compañía invierte $800,000 en un fondo de mercado de dinero que segú
previsiones producirá intereses a una tasa del 14% anual capitalizable trimest
EJERCICIO DE CLASE NO. 28 Si son válidas las proyecciones de la tasa de interés. ¿A qué cantidad ascend
$800,000 durante los próximos 10 años y qué cantidad se recibirá por concep
F= ? intereses?
P= $ 800,000.00
i= 3.50%
n= 40
$3,167,407.78
Interes -$ 2,367,407.78
VALOR FUTURO
F= ?
P= $ 300,000.00
i= 3.00%
n= 10
$403,174.91
Interes
e mercado de dinero que según las
14% anual capitalizable trimestralmente.
terés. ¿A qué cantidad ascenderán los
antidad se recibirá por concepto de
VALOR PRESENTE
F= $ 5,000.00
P= ?
i= 4.00%
n= 8
EL VALOR FUTURO SE CAPTURA NEGATIVO
$3,653.45
INTERESES:
$ 1,346.55
CÁLCULO DEL INTERÉS DE VALOR FUTURO
F= $ 1,200.00
P= $ 500.00
i= ?
n= 30
SE CAPTURAN TODOS LOS DATOS, P DE MANERA NEGATIVA, EL RESULTADO ES BIMESTRAL SI LO Q
2.9612% NOTA: SI LA TASA NO FUERA ANUAL HAY QUE MULTIPLICARLA POR EL PERIODO DE C
6.00 17.7674%
LTADO ES BIMESTRAL SI LO QUEREMOS ANUAL HAY QUE
ARLA POR EL PERIODO DE CAPITALIZACIÓN

CÁLCULO DEL TIEMPO DE VALOR FUTURO
F= $ 1,500.00
P= $ 500.00
i= 2.25%
n= ?
SE CAPTURAN TODOS LOS DATOS, P DE MANERA NEGATIVA,
49.3745 NOTA: SI LA CAPITALIZACIÓN NO ES ANUAL, HAY QUE DIVIDIRLA ENTRE EL NÚMERO D
4.0000 PERIODOS DE CAPITALIZACIÓN
AÑOS MESES
1 1 1 12
12.3436 X 0.3436 X
12.3436 4.1232
DIRLA ENTRE EL NÚMERO DE PERIODOS DE CAPITALIZACIÓN
DÍAS
1 30
0.1232 X
3.70
CÁLCULO DE LA TASA EFECTIVA
i= 20.00% ANUAL
A) MENSUAL 12
B) SEMESTRAL 2
C) TRIMESTRAL 4
D) CUATRIMESTRAL 3
E) BIMESTRAL 6
F) DIARIA 360
G) QUINCENAL 24
H) SEMANAL 52
A) MENSUAL 21.9391%
B) SEMESTRAL 21.0000%
C) TRIMESTRAL 21.5506%
D) CUATRIMESTRAL 21.3630%
E) BIMESTRAL 21.7426%
F) DIARIA 22.1335%
G) QUINCENAL 22.0391%
H) SEMANAL 22.0934%
EN DONDE DICE INTERÉS PONER LA TASA ANUAL

Y EN NUMERO DE PERIODOS PONER LOS DE CAPITALIZACIÓN YA SEA MENUSAL, SEMESTRAL, ETC
MENUSAL, SEMESTRAL, ETC
TASAS EQUIVALENTES
META A T-E.Q= ?
TR= 0.18
N= 182
M= 28
AÑO= 360
17.3435%
T-E.Q= ?
TR= 0.177
N= 100
M= 28
AÑO= 360
17.3953%
META B T-E.Q= ?
TR= 0.1754
N= 28
M= 182
AÑO= 360
18.2117%
T-E.Q= ?
TR= 0.177
N= 100
M= 182
AÑO= 360
18.0558%
META C
T-E.Q= ?
TR= 0.1754
N= 28
M= 100
AÑO= 360
17.8499%
T-E.Q= ?
TR= 0.18
N= 182
M= 100
AÑO= 360
17.6464%
META A T-E.Q= ?
TR= 0.0849
N= 91
M= 28
AÑO= 360
8.4277%
T-E.Q=
TR=
N=
M=
AÑO=
META B T-E.Q= ?
TR= 0.1754
N= 28
M= 182
AÑO= 360
18.2117%
VALOR FUTURO DE UNA ANUALIDAD
F= ?
A= $ 7,500.00
i= 9.00%
n= 10
$113,946.97
EN TASA SE CAPTURA i EN NPER SE CAPTURA n

EN PAGO SE CAPTURA A, PERO NEGATIVO
Y SE LE DA ENTER
INTERESES:
$ 38,946.97
CÁLCULO DE UNA ANUALIDAD FUTURA
F= $ 60,000.00
A= ?
i= 15.00%
n= 4
$12,015.92

EN VF EL VALOR FUTURO DE MANERA NEGATIVA
Y SE LE DA ENTER
INTERESES:
$ 11,936.32
VALOR PRESENTE DE UNA ANUALIDAD
P= ?
A= $ 500,000.00
i= 10.00%
n= 20
$4,256,781.86
SE CAPTURA EN LA TASA LA DEL PERIODO YA CAPITALIZADA, EN NPER EL NÚMERO DE PERIODOS,

Y EN PAGO EL MONTO DE LA ANUALIDAD EN NEGATIVO
PARA CALCULAR LOS INTERESES SE HACE MANUAL MULTIPLICANDO 5,000 X 25 Y SE LE RESTAN LOS
LO QUE DA UN TOTAL DE 46,889.61
INTERESES:
$ 5,743,218.14
MERO DE PERIODOS,
25 Y SE LE RESTAN LOS 78,110.40

CÁLCULO DE UNA ANUALIDAD PRESENTE
P= 200,000
A= ?
i= 1.50%
n= 24
$9,984.82

EN VA EL VALOR PRESENTE DE MANERA NEGATIVA
Y SE LE DA ENTER
INTERESES:
$ 39,635.69
CÁLCULO DEL TIEMPO DE UNA ANUALIDAD FUTURA
F= $ 60,000.00
A= $ 5,000.00
i= 10.00%
n= ?
SE CAPTURAN TODOS LOS DATOS EL PAGO OSÉA A, SE CAPTURA DE MANERA NEGATIVA
AÑOS MESES
1 1 1 12
4.1363 X 0.1363 X
4.1363 1.6356
MANERA NEGATIVA
VIDIRLA ENTRE EL NÚMERO DE PERIODOS DE CAPITALIZACIÓN
DÍAS
1 30
0.6356 X
19.07
CÁLCULO DEL PAGO COMPLEMENTARIO DE UNA ANUALIDAD FUTURA
F= $ 5,000.00
A= $ 1,000.00
i= 5.00%
n= ?
4.5735 n= 4 CAPTURAR EL NÚMERO DE PERIODOS COMPL
PAGO COMPLEMENTARIO:
$ 3,545.95 = x + $ 3,917.63
1.276281563
$ 608.00
DAD FUTURA
NERA NEGATIVA
O DE PERIODOS COMPLETOS
CÁLCULO DEL TIEMPO DE UNA ANUALIDAD PRESENTE
P= $ 500,000.00
A= $ 20,000.00
i= 2.00%
n= ?
AÑOS MESES
1 1 1 12
2.9169 X 0.9169 X
2.9169 11.0028
ANERA NEGATIVA
DIRLA ENTRE EL NÚMERO DE PERIODOS DE CAPITALIZACIÓN
DÍAS
1 30
0.0028 X
0.08
CÁLCULO DEL PAGO COMPLEMENTARIO DE UNA ANUALIDAD PRESENTE
P= $ 50,000.00
A= $ 500.00
i= 0.8750%
n= ?
238.6887
PAGO COMPLEMENTARIO: n= 238
$ 397,607.31 - $ 397,265.50
$ 341.81
AD PRESENTE
ANERA NEGATIVA
CÁLCULO DEL INTERÉS DEL VALOR FUTURO
F= $ 6,000.00
A= $ 200.00
i= ?
n= 20
EN NPER SE CALCULA n
EN PAGO, LA ANUALIDAD DE MANERA NEGATIVA
Y COMO ES UNA ANUALIDAD FUTURA SE PONE F EN VF
12.00 48.8581%
ARLA POR EL PERIODO DE CAPITALIZACIÓN
CÁLCULO DEL INTERÉS DEL VALOR PRESENTE
P= $ 30,000.00
A= $ 3,500.00
i= ?
n= 12
EN NPER SE CAPTURA n
EN PAGO, LA ANUALIDAD DE MANERA NEGATIVA
Y COMO ES UNA ANUALIDAD PRESENTE SE PONE P EN VA
Y SE DA ENTER
12.00 67.1840%
CONVERSIÓN DE TASAS
i1= 3.3863%
n1= 4
i 2= ?
n2 = 2
1.0339 1.1424888547 1.0688727
i1 4 PERIODO DE CAPITALIZACIÓN
I2 2 PERIODO DE CAPITALIZACIÓN
i1 13.5452% RESPUESTA ANUAL

I2 13.7745% RESPUESTA ANUAL
LA POR EL PERIODO DE CAPITALIZACIÓN

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INSTITUTO TECNOLÓGICO DE QUERÉTARO

M.F MÓNICA LÓPEZ AGUILERA

PONER SOLO LOS DATOS EN LAS CASILLAS EN COLOR

NO OLVIDES QUE EL TIEMPO Y LA TASA DE INTERÉS TIENEN QUE ESTAR EN LA MISMA

DIVIDIR LA TASA DE INTERÉS SI ASÍ SE REQUIERE ENTRE EL NÚMERO DE PERIODOS

Y MULTIPLICAR EL TIEMPO POR EL NÚMERO DE PERIODOS DE CAPITALIZACIÓN

Y DESPUÉS POR EL NÚMERO DE AÑOS

PERIODOS DE CAPITALIZACIÓN EN RELACIÓN A 1 AÑO

LOS RESULTADOS SE MUESTRAN EN COLOR AMARILLO

QUE ESTAR EN LA MISMA UNIDAD

NÚMERO DE PERIODOS DE CAPITALIZACIÓN DE UN AÑO

EJERCICIO DE CLASE NO. 1

CAPITAL DE INTERÉS SIMPLE

EJERCICIO DE CLASE NO. 5

TASA DE INTERÉS DE INTERÉS SIMPLE

EJERCICIO DE CLASE NO. 6

EJERCICIO DE CLASE NO. 7

CARLA POR EL PERIODO DE CAPITALIZACIÓN

TIEMPO DE INTERÉS SIMPLE

EJERCICIO DE CLASE NO. 8

DÍAS AÑOS MESES

0.01 3.7500 9.0000

3 años con 9 mese

VALOR PRESENTE DE INTERÉS SIMPLE

EJERCICIO DE CLASE NO. 14

EJERCICIO DE CLASE NO. 18

PARA LOS INTERESES MORATORIOS

EJERCICIO DE CLASE NO. 22

NT= $ 100,714.4008 100,714

CUANDO SE TIENE EL NÚMERO DE TÍTULOS

EJERCICIO DE CLASE NO. 23

PC= $ 9.5956 863600

EJERCICIO DE CLASE NO. 24

CUÁNTO RECIBE? $ 179,127.07

EJERCICIO DE CLASE NO. 26

SE CAPTURA EN TASA i, EN NPER n

EJERCICIO DE CLASE NO. 28

EJERCICIO DE CLASE NO. 33

EL VALOR FUTURO SE CAPTURA NEGATIVO

CÁLCULO DEL INTERÉS DE VALOR FUTURO

EJERCICIO DE CLASE NO. 38

SE CAPTURAN TODOS LOS DATOS, P DE MANERA NEGATIVA, EL RESULTADO ES BIMESTRAL SI LO Q

ARLA POR EL PERIODO DE CAPITALIZACIÓN

CÁLCULO DEL TIEMPO DE VALOR FUTURO

EJERCICIO DE CLASE NO. 44

SE CAPTURAN TODOS LOS DATOS, P DE MANERA NEGATIVA,

49.3745 NOTA: SI LA CAPITALIZACIÓN NO ES ANUAL, HAY QUE DIVIDIRLA ENTRE EL NÚMERO D

4.0000 PERIODOS DE CAPITALIZACIÓN

CÁLCULO DE LA TASA EFECTIVA

EJERCICIO DE CLASE NO. 48

EN DONDE DICE INTERÉS PONER LA TASA ANUAL

EJERCICIO DE CLASE NO. 51

VALOR FUTURO DE UNA ANUALIDAD

EJERCICIO DE CLASE NO. 54

EN TASA SE CAPTURA i EN NPER SE CAPTURA n

CÁLCULO DE UNA ANUALIDAD FUTURA

EJERCICIO DE CLASE NO. 58

EN TASA SE CAPTURA i EN NPER SE CAPTURA n

VALOR PRESENTE DE UNA ANUALIDAD

EJERCICIO DE CLASE NO. 61

SE CAPTURA EN LA TASA LA DEL PERIODO YA CAPITALIZADA, EN NPER EL NÚMERO DE PERIODOS,

25 Y SE LE RESTAN LOS 78,110.40

CÁLCULO DE UNA ANUALIDAD PRESENTE