b) Se va a realizar una importación que requiere el pago de 200,000 de dólares

americanos dentro de un año y queremos fijar la cantidad de euros necesaria para

hacer frente a dicho pago.
Se plantean entonces dos preguntas: ¿Cuántos euros debería recibir el banco
para obtener 200,000 mil de dólares?, y ¿cuál es el tipo de cambio justo $/Euro
para dentro de un año?.
Sabiendo que:
- Tipo de cambio de contado, hoy 4.25 US Dólar/Euro
- Tipo de interés, hoy, del Dólar al plazo de un año: TNA 2.50 % con capitalización
mensual.
- Tipo de interés, hoy, del Euro al plazo de un año: TEA 5.25 % con capitalización
Semestral.

SOLUCION:

Valor de la importación: 200000 dólares

Tiempo: 1 año
Tipo de cambio de contado hoy: 4.25 US Dólar/ Euro
Tipo de interés del dólar a un año: TNA= 2.50% (capi semestral)
Tipo de interés del euro a un año: TEA= 5.25% (capacitación semestral)

Dólares necesitados hoy que capitalizados un año al 2,50 % me proporcionen

200000 US Dolar :

Capital Final (CF): 200000 dólares

Capital inicial (CI): ?
Interés dólar: 2.50%
Tiempo (t): 1 año

CI =CF x(1+ R)−t

CI =200000 x ( 1+0.025 )−1
CI =195121.9512dolares

¿Cuántos euros debería recibir el banco para obtener 200,000 mil de

dólares?

195121.9512US Dolar
=45911.0474 Euros
4.25 US Dolar / Euro

¿Cuál es el tipo de cambio justo $/Euro para dentro de un año?

Equivalencia de euros que necesito hoy dentro de un año:

Capital Final (CF): ?
Capital inicial (CI): 45911.0474
Interés euro(R) : 5.20%
Tiempo (t): 1 año
 CF=CI x(1+ R)t

CF=45911.0474 x(1+ 0.052)1

CF=48298.4219 euros

Finalmente dividimos el capital final en dólares sobre el capital final en euros:

$ CF (Dolares)
dentro de 1 año=
Euro CF (Euros)

$ 200000 $
dentro de 1 año=
Euro 48298.4219 euros
$ $
dentro de 1 año=4.1409
Euro euros