Normativa UAFE

Base Legal

La Unidad de Análisis Financiero y Económico, al ser una institución pública,

autónoma, técnica, adscrita al Ministerio de Economía y Finanzas, cuenta con una Ley
propia y especifica que delimita su campo de acción, sus integrantes, las sanciones y su
alcance.

El 26 de julio de 2016, se publicó en el Registro Oficial número 802, la Ley Orgánica

de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos y
Financiamiento de Delitos, cuyo espíritu y objetivo está implícito en el nombre de la
misma: Prevenir y Detectar.

Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de

Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos

Esta Ley identifica y determina las principales relaciones entre la Unidad de Análisis
Financiero y Económico y los diferentes actores que,  en materia de prevención y
detección del delito de lavado de activos, lo integran en cada uno de los diferentes
sectores económicos regulados, conforme lo determinado en el artículo 5 de la ley.

El alcance de la presente Ley, al tener la categoría de orgánica, tiene poder y

competencia sancionatoria hacia los sujetos obligados, es decir, la Unidad de Análisis
Financiero y Económico tiene la atribución de sancionar conforme lo determina el
artículo 12 letra i) de dicho cuerpo legal, que establece: "Imponer sanciones por el
incumplimiento de las obligaciones establecidas en esta ley".

Relación UAFE con Sujetos Obligados

Obtener Código de Registro

El artículo 5 de la Ley determina que, las personas naturales o jurídicas, que realicen
cualquiera de las actividades económicas señaladas en dicho artículo serán consideradas
como sujetos obligados de reportar a la UAFE, por ende, deberán estar registradas en la
misma para dar fiel cumplimiento a lo dispuesto por la Ley.

Registro en la UAFE

Las personas naturales o jurídicas que realicen las actividades económicas determinadas
en el artículo 5 de la Ley, son considerados Sujetos Obligados y tienen la obligación de
obtener su respectivo Código de Registro ante la UAFE. Este código es el equivalente al
número de cédula o número de RUC que tienen las personas  naturales y jurídicas,
respectivamente. Este dato de identificación  es único y se lo asignará de acuerdo al
sector económico en el cual desarrolle su giro de negocio.

Si el sujeto obligado mantiene, en la escritura de constitución de la compañía,

cualquiera o varias de las actividades señaladas en el artículo 5 de la Ley, deberá
obtener uno o varios códigos de registro, dependiendo del número de actividades
económicas que realiza en los distintos sectores económicos determinados en la Ley.

El código de registro permitirá al Oficial de Cumplimiento acceder a la plataforma

SISLAFT (Sistema de Antilavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo),
herramienta tecnológica diseñada para registrar y actualizar información propia del
sujeto obligado y que se encuentra registrada en la UAFE, así como tener la posibilidad
de acceder a los manuales de carga de reportes, catálogos y estructura de las
transacciones económicas utilizadas así como los instrumentos monetarios empleados
en ellas.

Esta plataforma también le permitirá elaborar, cargar y validar los reportes

determinados en el artículo 4 literales:

c) Reporte de Operaciones y Transacciones que igualen o superen el umbral  RESU.

d) Reporte de Operaciones y Transacciones Inusuales e Injustificadas, ROII.
e) Operaciones propias nacionales o internacionales que igualen o superen el umbral
REPO.

De la misma manera, la plataforma le permitirá al oficial de cumplimiento acceder a la

consulta de listados llamados o considerados como "listas restrictivas nacionales e
internacionales".

Reglamento A La Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación

del Delito de Lavado De Activos y Financiamiento de Delitos.

Este Reglamento, que  fue publicado en el Registro Oficial número 966 con fecha 20 de
marzo de 2017, tiene la finalidad de instrumentar la operatividad de la Ley y, de ser el
caso, aclarar, establecer o determinar los instrumentos y medios que deban o puedan ser
aplicados para el correcto cumplimiento de lo previsto en dicho cuerpo legal.  

En los casos que a continuación se indica, el Reglamento debe especificar los

documentos y procedimientos que el sujeto obligado y oficiales de cumplimiento deben
realizar para cumplir lo dispuesto en la Ley, en cada uno de los sectores económicos a
los que corresponda.
 

 Los documentos adjuntos que deberán remitir los sujetos obligados para registrarse
ante la UAFE: Formulario activado en nuestra página web, debidamente impreso y
firmado por el representante legal y copia de cédula y papeleta de votación del
representante legal.

 Para registro de los oficiales de cumplimiento se adjuntarán la acreditación del o de los

oficiales de cumplimiento titular y suplente, otorgada por su entidad de control, copias
de cédulas y papeletas de votación, designación por parte del representante legal,
títulos de tercer nivel (dependiendo de la actividad económica) y otros que requiera de
acuerdo al sector al que pertenece la persona jurídica.