Acta de Consignación de Documentos

Requisitos y Recaudos

EXTERIOR Crédito Efectivo

REQUISITOS PARA PERSONA NATURAL:
• Poseer cuenta en Banco Exterior con una antigüedad igual o mayor a seis (6) meses.
• Personas Naturales mayores de 21 años de edad.
• Estabilidad laboral mínima de un (1) año.
• Ingresos iguales o superiores a veinte y cinco (25) salarios mínimos.
RECAUDOS PARA PERSONA NATURAL:
Se recomienda (opcional) consignar los recaudos en una carpeta, sujetados con un gancho centrado en el margen izquierdo, en el orden descrito a continuación:
CHEQUEO CHEQUEO
USUARIO BANCO
Acta de Consignación de Documentos – Requisitos y Recaudos.
• Dos (2) Copias debidamente firmada por el Cliente y la Agencia.
Planilla de Solicitud.
Fotocopia de la Cédula de Identidad. (Legible y Vigente).
• En caso que el estado civil del solicitante sea casado(a), se debe anexar fotocopia de la cédula de identidad del cónyuge.
Fotocopia del Registro de Información Fiscal (RIF). (Legible y Vigente).
Estados de Cuentas de otros bancos correspondientes a los últimos tres (3) meses, donde se evidencien los ingresos declarados en la
solicitud.
• No es necesario entregarlos si los ingresos declarados en la solicitud de crédito se evidencian en las cuentas mantenidas en Banco Exterior.
Estados de Cuenta de tarjetas de crédito otros bancos correspondientes a los últimos tres (3) meses.
• No es necesario entregarlos si son tarjetas del Banco Exterior.
Carta de deuda bancaria firmada y sellada por el solicitante (Formato disponible en la Página Web sección Crédito Efectivo)
• Vigencia de un (1) mes.
Fotocopia de la última declaración definitiva del Impuesto Sobre la Renta (ISLR). (Legible)
• Para ingresos netos inferiores a 3.000 UT sólo deberá presentar la Certificación de No Declaración de Impuestos. (Formato Banco Exterior).
RECAUDOS ADICIONALES SEGÚN TU ACTIVIDAD LABORAL
En caso de ser trabajador dependiente
Constancia de trabajo original donde se indique: antigüedad, remuneración y cargo.
• Expedición menor a tres (3) meses.
• Debe estar firmada y sellada por la empresa.
• Si en tu trabajo actual tienes menos de un año de antigüedad debes anexar constancia de trabajo de tu empleo anterior a fin de demostrar la
continuidad laboral requerida.
En caso de ser profesional independiente
Certificación de ingreso mensual, firmada por un Contador Público Colegiado.
• Vigencia máxima de tres (3) meses.
Carta de referencia de dos (2) de tus principales clientes
En caso de ser comerciante o profesional independiente con firma personal o empresa registrada
Del solicitante:
Certificación de Ingreso mensual firmado por un Contador Público Colegiado Independiente (CPC).
• Vigencia máxima de tres (3) meses.
Carta de referencia de dos (2) de tus principales clientes
De la empresa:
Fotocopia del documento constitutivo de la empresa y su publicación.
• Anexar el Documento Constitutivo Estatutario y actas de asambleas con sus posteriores modificaciones donde se registre la junta directiva vigente y
Aumentos de Capital en caso de existir.
• La empresa deberá poseer una antigüedad mínima de un (1) año de operatividad.
Fotocopia de los Estados Financieros del último ejercicio contable.
• Preparados por un Contador Público Colegiado Independiente (CPC).
• Cuando la sumatoria del monto del crédito a solicitar y el monto de los créditos vigentes en banco Exterior supere las (4.000 UT), los mismos deben
presentar dictamen de auditoría.
• Cuando al sumatoria del monto del crédito a solicitar y el monto de los créditos vigentes en banco Exterior sea superior a Bs. 400.000 debe contener
notas explicativas.
Original del Balance de Comprobación.
• Aplica en caso de haber transcurrido más de seis (6) meses de la fecha de cierre del último ejercicio económico.
• Elaborado por un Contador Público Colegiado Independiente (CPC) o por la empresa.
• Vigencia máxima de seis (6) meses.
Fotocopia de la última declaración definitiva del Impuesto Sobre la Renta (ISLR). (Legible)

Carta de referencia de dos (2) de tus principales clientes y proveedores.

RECAUDO OPCIONAL (Uso Exclusivo de la Agencia de Banco Exterior)
Informe de Crédito firmado por un Funcionario de Negocios de la Agencia o Banca.
• Este recaudo es elaborado por la oficina donde realices el trámite de solicitud del crédito.

PARA USO EXCLUSIVO DE LA AGENCIA DE BANCO EXTERIOR

Yo, _________________________________________________, en mi carácter de _________________________________ de la Agencia________________________,
hago constar que recibo de _______________________________________________, titular de la cedula de identidad N° ________________, una solicitud de Crédito
Efectivo por un monto de Bs.S. ________________.
En la ciudad de _____________________ a los ____ días del mes de ______________ del año ______
SELLO AGENCIA

FIRMA DEL CLIENTE FIRMA POR BANCO EXTERIOR

NOTA: La recepción de la solicitud de crédito antes señalada, no implica la aprobación de la misma, por parte del banco.

APN-007 (03-2018)