1

TALLER N°2
ENCAJE
 2

Tabla de contenido

TABLA DE CONTENIDO...........................................................................................................2
TALLER.........................................................................................................................................3
REQUERIDO DIARIO......................................................................................................................4
DISPONIBLE DIARIO......................................................................................................................8
RESPONDA LAS SIGUIENTES PREGUNTAS.....................................................................13
 3

TALLER

CUENTA DEPOSITOS EN BANCO

FECHA AHORROS C.D.T. CAJA
CORRIENTE REPUBLICA

oct-05 1.624.800 729.300 143.650 35.840 550.000

oct-06 1.680.200 730.200 145.870 60.000 530.000
oct-07 1.690.300 735.500 134.000 62.000 520.000
oct-08 1.690.300 735.500 134.000 62.000 520.000
oct-09 1.690.300 735.500 134.000 62.000 520.000
oct-10 1.702.500 740.200 145.600 55.000 510.000
oct-11 1.807.200 741.500 146.250 53.000 515.000
oct-12 1.809.500 745.300 149.200 52.000 351.000
oct-13 1.855.201 753.300 146.500 30.000 715.000
oct-14 1.868.240 726.200 148.100 35.000 350.000
oct-15 1.868.240 726.200 148.100 35.000 350.000
oct-16 1.868.240 726.200 148.100 35.000 350.000
oct-17 1.868.240 726.200 148.100 35.000 350.000
oct-18 1.878.540 785.100 148.210 38.000 800.000
         
         
 4

Requerido diario

Requerido octubre 5

CUENTA
CORRIENTE 1.624.800 17,50% 284.340
AHORROS
729.300 7,50% 54.698
C.D.T.
143.650 3,50% 5.028
344.065
Requerimiento octubre
6

CUENTA
CORRIENTE 1.680.200 17,50% 294.035
AHORROS
730.200 7,50% 54.765
C.D.T.
145.870 3,50% 5.105
353.905
Requerimiento octubre
7

CUENTA
CORRIENTE 1.690.300 17,50% 295.803
AHORROS
735.500 7,50% 55.163
C.D.T.
134.000 3,50% 4.690
355.655
Requerimiento octubre
8

CUENTA
CORRIENTE 1.690.300 17,50% 295.803
AHORROS
735.500 7,50% 55.163
 5

C.D.T.
134.000 3,50% 4.690
355.655
Requerimiento octubre
9

CUENTA
CORRIENTE 1.690.300 17,50% 295.803
AHORROS
735.500 7,50% 55.163
C.D.T.
134.000 3,50% 4.690
355.655
Requerimiento octubre
10

CUENTA
CORRIENTE 1.702.500 17,50% 297.938
AHORROS
740.200 7,50% 55.515
C.D.T.
145.600 3,50% 5.096
358.549
Requerimiento octubre
11

CUENTA
CORRIENTE 1.807.200 17,50% 316.260
AHORROS
741.500 7,50% 55.613
C.D.T.
146.250 3,50% 5.119
376.991
Requerimiento octubre
12

CUENTA
CORRIENTE 1.809.500 17,50% 316.663
AHORROS
745.300 7,50% 55.898
 6

C.D.T.
149.200 3,50% 5.222
377.782
Requerimiento octubre
13

CUENTA
CORRIENTE 1.855.201 17,50% 324.660
AHORROS
753.300 7,50% 56.498
C.D.T.
146.500 3,50% 5.128
386.285

Requerimiento octubre
14

CUENTA
CORRIENTE 1.868.240 17,50% 326.942
AHORROS
726.200 7,50% 54.465
C.D.T.
148.100 3,50% 5.184
386.591
Requerimiento octubre
15

CUENTA
CORRIENTE 1.868.240 17,50% 326.942
AHORROS
726.200 7,50% 54.465
C.D.T.
148.100 3,50% 5.184
386.591
Requerimiento octubre
16

CUENTA 17,50%
 7

CORRIENTE 1.868.240 326.942

AHORROS
726.200 7,50% 54.465
C.D.T.
148.100 3,50% 5.184
386.591
Requerimiento octubre
17

CUENTA
CORRIENTE 1.868.240 17,50% 326.942
AHORROS
726.200 7,50% 54.465
C.D.T.
148.100 3,50% 5.184
386.591
Requerimiento octubre
18

CUENTA
CORRIENTE 1.878.540 17,50% 328.745
AHORROS
785.100 7,50% 58.883
C.D.T.
148.210 3,50% 5.187
392.814

PROMEDIO
REQUERIDO     5.203.719
  14

      371.694

CUENTA
AHORROS REQUERIDO REQUERIDO
FECHA CORRIENTE C.D.T. 3,5%
7,5% DIARIO PROMEDIO
17,5%

oct-05 1.624.800 729.300 143.650 344.065 371.694

oct-06 1.680.200 730.200 145.870 353.905 371.694
oct-07 1.690.300 735.500 134.000 355.655 371.694
oct-08 1.690.300 735.500 134.000 355.655 371.694
 8

oct-09 1.690.300 735.500 134.000 355.655 371.694

oct-10 1.702.500 740.200 145.600 358.549 371.694
oct-11 1.807.200 741.500 146.250 376.991 371.694
oct-12 1.809.500 745.300 149.200 377.782 371.694
oct-13 1.855.201 753.300 146.500 386.285 371.694
oct-14 1.868.240 726.200 148.100 386.591 371.694
oct-15 1.868.240 726.200 148.100 386.591 371.694
oct-16 1.868.240 726.200 148.100 386.591 371.694
oct-17 1.868.240 726.200 148.100 386.591 371.694
oct-18 1.878.540 785.100 148.210 392.814 371.694
5.203.719

Disponible diario

Disponible 26

CAJA 35.000
DEPOSITO EN BANCO
DE LA REPUBLICA
350.000

385.000
Requerido 27

CAJA 36.000
DEPOSITO EN BANCO
DE LA REPUBLICA
450.000

486.000
Requerido 28

CAJA 37.000
DEPOSITO EN BANCO
DE LA REPUBLICA
550.000
 9

587.000
Requerido 29

CAJA 37.000
DEPOSITO EN BANCO
DE LA REPUBLICA
550.000

587.000
Requerido 30

CAJA 37.000
DEPOSITO EN BANCO
DE LA REPUBLICA
550.000

587.000
Requerido 31

CAJA 36.500
DEPOSITO EN BANCO
DE LA REPUBLICA
552.000

588.500
Requerido 1

CAJA 32.500
DEPOSITO EN BANCO
DE LA REPUBLICA
580.000

612.500
Requerido 2
 10

CAJA 34.500
DEPOSITO EN BANCO
DE LA REPUBLICA
550.000

584.500
Requerido 3

CAJA 35.000
DEPOSITO EN BANCO
DE LA REPUBLICA
530.000

565.000
Requerido 4

CAJA 38.000
DEPOSITO EN BANCO
DE LA REPUBLICA
535.000

573.000
Requerido 5

CAJA 38.000
DEPOSITO EN BANCO
DE LA REPUBLICA
535.000

573.000
Requerido 6

CAJA 38.000
 11

DEPOSITO EN BANCO
DE LA REPUBLICA
535.000

573.000
Requerido 7

CAJA 38.000
DEPOSITO EN BANCO
DE LA REPUBLICA
535.000

573.000
Requerido 8

CAJA 37.000
DEPOSITO EN BANCO
DE LA REPUBLICA
540.000

577.000

DISPONIBLE
PROMEDIO 7.851.500
  14
  560.821

EXCESO / DEFECTO - 189.127

DEPOSITOS
DISPONIBLE DISPONIBLE EXCESO /
FECHA CAJA EN BANCO
DIARIO PROMEDIO DEFECTO
REPUBLICA

oct-26 35.000 350.000 385.000 560.821 - 189.127

oct-27 36.000 450.000 486.000 560.821 - 189.127
oct-28 37.000 550.000 587.000 560.821 - 189.127
oct-29 37.000 550.000 587.000 560.821 - 189.127
oct-30 37.000 550.000 587.000 560.821 - 189.127
 12

oct-31 36.500 552.000 588.500 560.821 - 189.127

nov-01 32.500 580.000 612.500 560.821 - 189.127
nov-02 34.500 550.000 584.500 560.821 - 189.127
nov-03 35.000 530.000 565.000 560.821 - 189.127
nov-04 38.000 535.000 573.000 560.821 - 189.127
nov-05 38.000 535.000 573.000 560.821 - 189.127
nov-06 38.000 535.000 573.000 560.821 - 189.127
nov-07 38.000 535.000 573.000 560.821 - 189.127
nov-08 37.000 540.000 577.000 560.821 - 189.127
7.851.500
560.821

Responda las siguientes preguntas

 ¿Qué se entiende por entidad financiera?

Son entidades como bancos, sociedades fiduciarias, compañías de seguros y agentes de

inversión. Encargada de realizar operaciones de intermediación financiera como manejar y

custodiar los bienes en efectivo de los clientes sean estos bienes a través de préstamos

financiaciones leasing entre otros; se centra en encargarse de las transacciones financieras

como inversiones y depósitos.

 ¿Quién regula la actividad financiera en Colombia?

La actividad financiera en Colombia esta regulada por el Banco de la República, la

Superintendencia Bancaria, el Ministerio de Hacienda y el Fondo de Garantías Financieras.

 Explique cómo está organizado el sistema bancario en el país y que objetivo tiene.
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Esta organizado por un conjunto de organismos e instituciones tanto públicas como privadas

por medio de las cuales se captan, administran, regulan y dirigen los recursos financieros que

negocian entre diferentes agentes económicos llámense personas, empresas o estado.

 Explique la estructura financiera de los bancos en cuanto a las posiciones en activas,

pasivas y neutras. mencione al menos 5 con sus respectivas características.

Posiciones activas: comprende las distintas modalidades de crédito, clasificadas por créditos

directos e indirectos.

 Créditos directos: pagares, descuentos de letras, facturas, factoring, créditos de

exportación, arrendamientos financieros y créditos para activos.

 Créditos Indirectos: Cartas finanzas, avales advance account, cartas de crédito de

imputación.

Posiciones Pasivas: procedimientos en los que el banco crea sus propias funciones para

realizar las operaciones activas y se clasifican en:

 Deposito público ahorros a la vista, depósitos a plazos y cdts.

 Obtención de préstamos de otras entidades (bancos y corresponsales)

 Emisión de instrumentos de deuda (certificado de depósitos y bonos).

Características:

 Son imprescindibles en la actividad de las entidades financieras

 Las entidades deben pagar una retribución interese al ahorrador

 Tiene carácter mercantil

 Se recoge un documento privado

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 Están garantizadas por una entidad financiera y por un fondo de garantías de depósitos.

 ¿Qué funciones tiene el banco de la república?

Comprenden la de regular la moneda, los cambios internacionales y el crédito, emitir la

moneda legal colombiana, administrar las reservas internacionales, ser prestamista y banquero

de los establecimientos de crédito y servir como agente fiscal del Gobierno, como parte de sus

funciones también esta contribuir a la generación de conocimiento y a la actividad cultural del

país.